保本基金加速轉(zhuǎn)型或清盤

　　臨近年底，保本基金出現(xiàn)一波到期潮。11月27日南方順康保本轉(zhuǎn)型為南方順康靈活配置，而12月6只到期的保本基金中也同樣有5只宣布即將轉(zhuǎn)型，其中新華阿鑫一號保本則宣布保本到期后將終止合同并進(jìn)入清算程序。此前，本月到期的新華阿鑫二號保本和國金鑫安保本也都于近期進(jìn)入清算。

　　而據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，2018年將迎來史上最大規(guī)模的保本基金到期潮，全年將有71只保本基金運(yùn)作到期。從業(yè)績來看，受去年四季度以來債券下跌拖累，這批此前密集發(fā)行成立的保本基金業(yè)績大多表現(xiàn)不佳，其中有部分凈值低于1元。

　　11月27日，南方順康保本基金發(fā)布公告，稱將轉(zhuǎn)型為南方順康靈活配置基金，該基金成立兩年時(shí)間來收益率為5.4%。記者注意到，在12月即將到期的6只保本基金中，諾安利鑫和諾安景鑫則表現(xiàn)較為低迷，分別將于12月4日和12月8日到期的這兩只基金11月27日的單位凈值均為1.015元，即成立兩年時(shí)間收益率僅達(dá)到1.5%。

　　在滬上一家中型基金公司產(chǎn)品部總監(jiān)看來，年初監(jiān)管層發(fā)布的保本基金新規(guī)是基金轉(zhuǎn)型清盤的主要原因，“征求意見稿在去年就已經(jīng)在市場上出現(xiàn)，對于保本基金而言，各項(xiàng)規(guī)定的趨嚴(yán)不得不選擇轉(zhuǎn)型清盤?！边@位產(chǎn)品總監(jiān)說。

　　另有基金經(jīng)理指出，近兩年債券市場表現(xiàn)低迷，保本基金安全墊無法積累，從而導(dǎo)致保本基金凈值增長較低。記者發(fā)現(xiàn)，目前有鵬華金鼎保本、鵬華金城保本、交銀榮和保本、山西證券保本和萬家頤達(dá)保本等多只保本基金凈值在1元以下。

　　到了明年，保本基金轉(zhuǎn)型的腳步還將持續(xù)。記者查閱明年到期的保本基金相關(guān)說明書發(fā)現(xiàn)，多數(shù)保本基金合同規(guī)定到期如果不再運(yùn)作將轉(zhuǎn)型為普通混合型基金，另外一些則轉(zhuǎn)型為債券型基金產(chǎn)品。

　　根據(jù)公告，新華鑫安保本一號二期、南方豐合保本、大成景恒保本、諾安匯鑫保本、南方順達(dá)保本和諾安鴻鑫保本等6只基金合同規(guī)定到期將轉(zhuǎn)型為股票型基金，一躍從低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品成為風(fēng)險(xiǎn)較高的基金產(chǎn)品。另外，南方恒元保本三期成為唯一一只將轉(zhuǎn)型為指數(shù)型基金的產(chǎn)品。有基金公司產(chǎn)品總監(jiān)提醒，投資者需要了解保本基金到期后的操作，以避免出現(xiàn)清盤、基金風(fēng)險(xiǎn)大幅上升或費(fèi)率提高等問題。

(原標(biāo)題：保本基金加速轉(zhuǎn)型或清盤)

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