上銀基金十周年：穩(wěn)中求進向未來

　　2023年，中國公募基金行業(yè)迎來第25周年，伴隨著改革開放與經(jīng)濟發(fā)展的浪潮，中國資產(chǎn)管理行業(yè)在25年間迅速發(fā)展，公募基金亦一次次實現(xiàn)規(guī)模跨越，截至6月30日，公募基金規(guī)模突破27萬億元，產(chǎn)品數(shù)量超萬只，投資者賬戶總數(shù)逾7億人（數(shù)據(jù)來源：Wind），已成為踐行普惠金融、服務(wù)實體經(jīng)濟的重要工具。

　　風(fēng)勁揚帆起，奮楫開新篇。2023年，也是上銀基金成立的第10年。作為目前16家銀行系公募基金公司之一，2013年，上銀基金從零起步、穩(wěn)健經(jīng)營，始終堅守“投資者長期利益至上”，圍繞“精品基金公司”的戰(zhàn)略定位，持續(xù)完善專業(yè)化能力建設(shè)，構(gòu)建了強大的投研體系，不斷強化投資者服務(wù)。

深耕不輟，規(guī)模、業(yè)績雙豐收

　　十年來，通過不斷持續(xù)經(jīng)營管理能力、夯實投研內(nèi)功，上銀基金實現(xiàn)了管理規(guī)模與長期投資業(yè)績的雙豐收。

　　截至2023年6月底，上銀基金資產(chǎn)管理總規(guī)模達1748.31億元，其中，公募基金總規(guī)模1492.44億元，公募非貨規(guī)模1053.44億元，分別為2014年底的45倍及810倍，實現(xiàn)了規(guī)模的長足跨越。累計服務(wù)個人投資者超171萬人。

　　截至2022年12月31日，上銀基金固收類基金近5年全市場絕對收益分類評分排名2/99（前2%）、純債類基金近5年絕對收益排名2/75（前3%）、固定收益類基金近5年超額收益排名5/99（前5%）；權(quán)益類產(chǎn)品近7年絕對收益排名16/97（前16%）。

多元布局，產(chǎn)品種類完備

　　近年來，隨著投資者需求日益多樣化，公募基金不斷在主動權(quán)益產(chǎn)品、被動指數(shù)型產(chǎn)品、債券產(chǎn)品、個人養(yǎng)老投資等諸多領(lǐng)域進行產(chǎn)品創(chuàng)新。上銀基金緊跟行業(yè)步伐，在固定收益、主動權(quán)益、指數(shù)量化、FOF等主流業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了產(chǎn)品線全覆蓋，與此同時，積極打造公募養(yǎng)老FOF系列產(chǎn)品、加快布局QDII業(yè)務(wù)，并努力在各業(yè)務(wù)條線展現(xiàn)出自身特色與優(yōu)勢。

　　截至2023年6月30日，上銀基金公募產(chǎn)品數(shù)量達51只。

　　固收類產(chǎn)品方面，上銀基金目前已構(gòu)建了覆蓋短、中、長等不同久期風(fēng)格，涵蓋利率、信用等不同券種的較為完備的產(chǎn)品線。產(chǎn)品類型包括貨幣型基金、開放式及持有期短債基金、利率債指數(shù)基金、信用債基金、二級債基金、偏債混合型基金、可轉(zhuǎn)債基金、攤余成本法債券型基金、同業(yè)存單AAA指數(shù)基金等，為不同投資者提供了多元化的資產(chǎn)配置解決方案。

　　權(quán)益類產(chǎn)品秉承“價值為體、成長為翼”的投資理念，在深挖優(yōu)質(zhì)公司長期價值的同時，掘金大消費、新能源、科技、醫(yī)療等行業(yè)，聚焦高潛力中證500指數(shù)。此外，資產(chǎn)配置團隊從長遠視角出發(fā)，積極布局養(yǎng)老目標基金，為養(yǎng)老第三支柱建設(shè)添磚加瓦，全力服務(wù)國家養(yǎng)老事業(yè)。

價值創(chuàng)造，鍛造拳頭產(chǎn)品

　　擔當釋初心，實干踐使命。十年來，上銀基金堅持“客戶導(dǎo)向”，恪守資產(chǎn)管理責任，踐行長期價值投資文化，持續(xù)推進投研體系建設(shè)，多條線協(xié)同配合，鍛造了一系列擁有亮眼長期業(yè)績的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品。

　　當前，上銀基金已打造出多只拳頭債基。例如，旗下上銀慧添利債券（基金代碼：002486）憑借卓越的中長期業(yè)績，獲評銀河證券三年期、五年期五星基金。上銀中債5-10年國開行債券指數(shù)（基金代碼：013138）近一年（2022.7.1-2023.6.30）收益率達5.30%，在近一年債市震蕩行情下，走出了遠超業(yè)績比較基準（1.64%）的收益。在銀河證券近期公布的中國公募基金長期業(yè)績榜單中，該基金近一年（2022.7.1-2023.6.30）收益率排行全市場利率債基金第4/113，位居市場前4%。與此同時，上銀基金公募固收團隊建立了完整的信用債打分體系和風(fēng)險評估模塊，有效進行信用債排雷與風(fēng)險追蹤，實現(xiàn)公募固收產(chǎn)品歷史0踩雷！

　　權(quán)益團隊專注尋找“擁有核心競爭力，能夠長期創(chuàng)造超額回報”的優(yōu)質(zhì)公司，注重投資思路的延續(xù)性，追求在有限的回撤下取得長期合理回報。旗下上銀新興價值成長混合（基金代碼：000520）、上銀鑫達靈活配置混合A（基金代碼：004138）均獲銀河證券五年期四星評級。

專業(yè)服務(wù)，暖心陪伴投資者

　　基金管理者的專業(yè)性不僅體現(xiàn)在“投資”，更體現(xiàn)在了“陪伴”。在震蕩市場行情下，陪伴的意義尤其明顯。上銀基金自成立以來，持續(xù)加強服務(wù)的深度、提升響應(yīng)的速度、提高陪伴的溫度。以投資人利益為先，提供“售前-售中-售后”全生命周期服務(wù)，在市場震蕩期通過暖心專業(yè)的陪伴，堅定客戶信心，與客戶攜手穿越風(fēng)雨，引導(dǎo)長期、理性投資。

　　近年來，上銀基金精心制作了不同投教內(nèi)容供投資者學(xué)習(xí)。從內(nèi)容上看，主題涵蓋個人養(yǎng)老投資、梳理正確投資觀、解答基金投資疑惑等。在線上平臺，上銀基金創(chuàng)建運營了多個屬于自己的投教平臺，為不同受眾提供不一樣的投資者教育服務(wù)。通過海報、文章、音頻課程、視頻課程、直播課程等不同形式，在傳統(tǒng)媒體及社交媒體平臺同步傳播，向受眾提供投資知識內(nèi)容。在線下平臺，上銀基金通過基礎(chǔ)培訓(xùn)、投教沙龍、投資論壇等不同的活動形式為投資者及各渠道賦能，增強客戶獲得感，力爭讓客戶更好分享經(jīng)濟發(fā)展和企業(yè)成長的紅利。

　　以夢為馬春在望，踔厲奮發(fā)向未來。砥礪篤行10年，上銀基金一路走來，與中國經(jīng)濟和時代發(fā)展同頻共振。站在新的發(fā)展起點，上銀基金將秉持價值投資和責任投資理念，繼續(xù)立足自身特色，以更優(yōu)異的投研能力和產(chǎn)品創(chuàng)新能力，塑造卓越的資產(chǎn)管理能力，實現(xiàn)更高質(zhì)量的新發(fā)展！

　　備注：

　　公司規(guī)模、產(chǎn)品數(shù)量、服務(wù)投資人數(shù)量及人員信息來自上銀基金，數(shù)據(jù)截至2023.6.30。

　　上銀基金固收類基金業(yè)績排名數(shù)據(jù)時間區(qū)間2018.01.02-2022.12.30，數(shù)據(jù)來源：海通證券《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)分類評分排行榜》、《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜-純債類基金絕對收益排行榜》、《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)超額收益排行榜》，發(fā)布日期分別為2023.1.1、2022.12.31、2023.1.3。權(quán)益類基金業(yè)績排名數(shù)據(jù)時間區(qū)間為2016.01.04-2022.12.30。數(shù)據(jù)來源：海通證券《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)業(yè)績排行榜》，發(fā)布日期2022.12.31。

　　上銀慧添利債券評級來源：銀河證券，評級分類為債券基金-純債債券型基金-長期純債債券型基金（A類），評級數(shù)據(jù)覆蓋區(qū)間為：2018.7.7-2023.7.7，發(fā)布日期為2023.7.8。上銀中債5-10年國開行債券指數(shù)近一年收益率、業(yè)績比較基準收益率來自基金定期報告；銀河證券排名中的同類基金指：債券基金-指數(shù)債券型基金-利率債指數(shù)債券型基金(A類)，評級數(shù)據(jù)覆蓋區(qū)間為：2022.7.1-2023.6.30，排名發(fā)布日期為2023年7月1日。上銀中債5-10年國開行債券指數(shù)成立于2021年9月15日，業(yè)績比較基準為中債5-10年國開行債券全價指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%，本基金2021年、2022年、成立以來（截至2023.6.30）業(yè)績/業(yè)績比較基準收益率分別為：0.64%/1.52%、3.31%/0.36%、7.07%/2.72%，以上業(yè)績數(shù)據(jù)來自基金定期報告?，F(xiàn)任基金經(jīng)理許佳任職時間為2021年9月23日至今，歷任基金經(jīng)理陳芳菲任職時間為2021年9月15日-2023年2月24日。上銀新興價值成長混合、上銀鑫達靈活配置混合評級來源：銀河證券，評級分類為混合基金-靈活配置型基金- 靈活配置型基金(基準股票比例30%-60%)(A類），2018.7.7-2023.7.7，發(fā)布日期2023.7.8。

　　風(fēng)險提示：基金有風(fēng)險，投資需謹慎。本材料中的信息或所表達的意見僅供參考，并不構(gòu)成任何投資建議。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證基金本金不受損失，不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人購買基金時應(yīng)詳細閱讀基金的基金合同、招募說明書與基金產(chǎn)品資料概要等法律文件，充分認識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目標、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況以及自身風(fēng)險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹慎做出投資決策?；甬a(chǎn)品存在收益波動風(fēng)險，基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人的歷史表現(xiàn)和其投資管理人員取得的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，也不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。中債指數(shù)由中債金融估值中心有限公司編制和計算。關(guān)于指數(shù)值和樣本券名單的所有知識產(chǎn)權(quán)和其他權(quán)益歸屬中債金融估值中心有限公司（或其任何許可方），中債金融估值中心有限公司未針對指數(shù)相關(guān)信息的準確性、完整性或及時性或數(shù)據(jù)接收者可能得到的結(jié)果作出任何明示或默示的保證。我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。對于養(yǎng)老目標基金，產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。

（文章來源：中國基金報）

(原標題：上銀基金十周年：穩(wěn)中求進向未來)

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