額度低至10元 基金限購再升級

　　投資者申購熱情難擋，績優(yōu)產(chǎn)品限額一降再降。據(jù)公開資料顯示，金元順安元啟靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“金元順安元啟靈活配置混合”)擬自8月1日起，將大額申購限額調(diào)整為50元。北京商報記者注意到，這已是該產(chǎn)品在年內(nèi)第四次下調(diào)限額。除上述產(chǎn)品外，截至當前還有18只基金(份額分開計算，下同)的單日大額申購限額低于50元(含)。對此，有業(yè)內(nèi)人士表示，建議投資者考慮分散投資，不要追高表現(xiàn)太強或者持續(xù)大幅收緊申購額度的基金。

　　限額四連降

　　據(jù)金元順安基金于近日發(fā)布的公告內(nèi)容顯示，為保證基金的穩(wěn)定運作，保護基金份額持有人利益，自8月1日起，單日單個基金賬戶累計申購(含轉換轉入、定期定額投資)金元順安元啟靈活配置混合的金額不超50元。

　　事實上，金元順安元啟靈活配置混合的大額申購限額已在年內(nèi)一降再降。據(jù)公開資料顯示，2022年1月5日，金元順安元啟靈活配置混合的大額申購限額由此前的5萬元降至1萬元。僅兩天后(1月7日)，該產(chǎn)品的限額下調(diào)至2000元。直至1月13日，再次降至100元。從上述情況不難看出，從年內(nèi)至今，金元順安元啟靈活配置混合已四次下調(diào)大額申購限額。

　　而金元順安元啟靈活配置混合限額頻頻調(diào)整的情況，也引起不少投資者熱烈討論。北京商報記者在該只產(chǎn)品的相關評論區(qū)中注意到，有基民感慨還沒買夠，“只給投50元了，我的持倉太少啦，哪天偷偷給我們開個倉門啊？”“以后定投也只能50元了，100元都不能了，后悔之前買了1萬”；還有投資者則對限購行為表示支持，“最有良心的基金經(jīng)理，沒有之一”“賺錢有道，決不貪吃，基金界的榜樣”。

　　據(jù)公開資料顯示，金元順安元啟靈活配置混合的現(xiàn)任基金經(jīng)理為繆瑋彬，擁有24年基金等金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，自2016年10月加入金元順安基金，目前在管產(chǎn)品僅1只。

　　但也有基民對這只產(chǎn)品限額一再調(diào)整的情況吐槽道，“再過多2個月限購25元”“年底估計就限購10塊了”。針對年內(nèi)限額多次下調(diào)的原因，北京商報記者發(fā)文采訪金元順安基金，但截至發(fā)稿，尚未收到相關回復。

　　在財經(jīng)評論員郭施亮看來，年內(nèi)這只基金熱度大，業(yè)績表現(xiàn)出色，吸引不少投資者參與定投，50元限額背后，是希望給投資者適當降溫，同時也能限制基金規(guī)模過快增長。一般而言，基金規(guī)模大小會直接影響其凈值表現(xiàn)，基金限購也是間接向投資者釋放出風險警示的信號，為市場適度降溫。

　　正如郭施亮所說，在今年持續(xù)震蕩的市場背景下，金元順安元啟靈活配置混合的表現(xiàn)相對可觀。據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至7月27日，金元順安元啟靈活配置混合的年內(nèi)收益率為27.78%，在同類2151只靈活配置混合型基金中排名第三。

　　據(jù)近期披露的基金二季報顯示，截至二季度末，金元順安元啟靈活配置混合的前十大重倉股依次為南京港、大港股份、茂業(yè)商業(yè)、富煌鋼構、南京醫(yī)藥、紅墻股份、出版?zhèn)髅?/a>、東易日盛、海峽環(huán)保、讀者傳媒。其中，截至7月27日，南京港、大港股份、海峽環(huán)保的年內(nèi)漲幅均超15%。

　　在業(yè)績持續(xù)向好的背景下，該產(chǎn)品的規(guī)模也不斷增長。截至二季度末，金元順安元啟靈活配置混合的最新規(guī)模為12.44億元，與一季度末的7.73億元相比，增長超六成。

　　謹慎布局低限額產(chǎn)品

　　事實上，從業(yè)內(nèi)來看，單日大額申購限額降至50元的情況也相對罕見。據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至7月27日，目前單日大額申購限額為50元的，共有14只基金，均為QDII基金。與此同時，還有鵬華安裕5個月持有期混合A/C份額、九泰久安量化股票A/C份額的單日大額申購限額低至10元。

　　從基金規(guī)模來看，截至二季度末，上述18只產(chǎn)品中，僅鵬華安裕5個月持有期混合以及易方達中證海外中國互聯(lián)網(wǎng)50ETF聯(lián)接美元的合并規(guī)模超10億元，分別為19.09億元、102.58億元。若從產(chǎn)品業(yè)績來看，截至7月27日，上述18只基金中，僅九泰久安量化股票的年內(nèi)收益率收正，A/C份額收益率分別為0.29%、0.16%，其余產(chǎn)品則截至目前在年內(nèi)仍呈下跌狀態(tài)。

　　不過，北京商報記者注意到，九泰久安量化股票已擬召開基金份額持有人大會，審議《關于終止九泰久安量化股票型證券投資基金基金合同有關事項的議案》，截至二季度末，九泰久安量化股票的運作規(guī)模僅約為18.67萬元。

　　從上述情況可以看出，大多數(shù)限額低至50元的產(chǎn)品存在規(guī)模較小且收益率下跌的情況。對此，郭施亮直言，“申購額度太低，定投意義不大。建議投資者可以考慮分散投資，不要追高表現(xiàn)太好或持續(xù)大幅收緊申購額度的基金”。

（文章來源：北京商報）

(原標題：額度低至10元 基金限購再升級)

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