“固收+”周報（第84期）丨不得隨意離職、不得炫富 基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布；個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品增至99款

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行等八部門：穩(wěn)步拓展私募基金份額轉(zhuǎn)讓、認股權(quán)綜合服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點

　　11月27日，人民銀行等八部門發(fā)布《關(guān)于強化金融支持舉措助力民營經(jīng)濟發(fā)展壯大的通知》（以下簡稱《通知》），其中在更好發(fā)揮多層次資本市場作用，擴大優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)股權(quán)融資規(guī)模方面，《通知》指出，強化區(qū)域性股權(quán)市場對民營企業(yè)的支持服務(wù)。推動區(qū)域性股權(quán)市場突出私募股權(quán)市場定位，穩(wěn)步拓展私募基金份額轉(zhuǎn)讓、認股權(quán)綜合服務(wù)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點，提升私募基金、證券服務(wù)機構(gòu)等參與區(qū)域性股權(quán)市場積極性。此外，《通知》指出，發(fā)揮股權(quán)投資基金支持民營企業(yè)融資的作用。發(fā)揮政府資金引導(dǎo)作用，支持更多社會資本投向重點產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵領(lǐng)域民營企業(yè)。積極培育天使投資、創(chuàng)業(yè)投資等早期投資力量，增加對初創(chuàng)期民營中小微企業(yè)的投入。完善投資退出機制，優(yōu)化創(chuàng)投基金所投企業(yè)上市解禁期與投資期限反向掛鉤制度安排。切實落實國有創(chuàng)投機構(gòu)盡職免責(zé)機制。

　　二、證監(jiān)會：防范以“清退回款”等名義實施詐騙的行為

　　11月24日，證監(jiān)會發(fā)布關(guān)于防范以“清退回款”等名義實施詐騙的風(fēng)險提示。近日，證監(jiān)會注意到有不法分子假冒證監(jiān)會名義，偽造帶有“中國證監(jiān)會”字樣的假公文、假印章，并以“清退回款”“解除資金凍結(jié)”“繳納保證金”等名義把投資者拉入QQ群、微信群，以騙取投資者個人信息或要求投資者向其轉(zhuǎn)賬匯款等方式，侵害投資者合法權(quán)益。證監(jiān)會提醒廣大投資者，不要輕信來歷不明的文件、短信、電話、App及網(wǎng)絡(luò)鏈接等，請通過證監(jiān)會網(wǎng)站等官方渠道查詢證監(jiān)會發(fā)布的公文及信息，增強個人信息安全意識，保護好個人財產(chǎn)。如發(fā)現(xiàn)此類涉嫌詐騙犯罪線索，可依法向公安機關(guān)等報案或反映。

　　三、中證協(xié)發(fā)布境外證券專業(yè)人才從業(yè)特別程序

　　中國證券業(yè)協(xié)會11月24日發(fā)布《關(guān)于境外證券專業(yè)人才從業(yè)特別程序有關(guān)安排的通知》（下稱《通知》），更好地便利境外證券專業(yè)人才在全國開展服務(wù)，支持證券行業(yè)培養(yǎng)、引進國際化人才。根據(jù)《通知》，具有境內(nèi)工作居留證件，被境內(nèi)證券公司、證券投資咨詢公司、證券評級公司聘用，具有（包含最近三年曾經(jīng)具有）與中國證監(jiān)會簽署《證券期貨監(jiān)管合作諒解備忘錄》的國家和地區(qū)證券執(zhí)業(yè)資格，且在境外未曾受到金融、證券監(jiān)管部門處罰的境外證券專業(yè)人才可按照特別程序辦理執(zhí)業(yè)登記。

　　《通知》顯示，專業(yè)人才參加中證協(xié)組織的《證券市場基本法律法規(guī)》測試達到基本要求，可認為其已熟練掌握相關(guān)證券業(yè)務(wù)專業(yè)知識，具備從事相關(guān)證券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力，無須參加相應(yīng)的專業(yè)知識測試。專業(yè)人才可通過其所在公司按照特別程序辦理執(zhí)業(yè)登記，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷。《通知》要求，境外證券專業(yè)人才所在公司應(yīng)確保相關(guān)專業(yè)人才符合有關(guān)條件，并對其境外執(zhí)業(yè)資格、從業(yè)經(jīng)歷等真實性承擔核查責(zé)任。

　　四、不得隨意離職、不得炫富，基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布

　　11月24日，為貫徹落實中央金融工作會議部署，全面加強金融監(jiān)管，進一步規(guī)范基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，提高基金從業(yè)人員特別是基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等投資管理人員的合規(guī)意識和職業(yè)操守，在證監(jiān)會指導(dǎo)下，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會修訂發(fā)布《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》（以下簡稱《管理規(guī)則》）及配套規(guī)則和《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)投資管理人員注冊登記規(guī)則》（以下簡稱《注冊登記規(guī)則》）。從四方面加強了對投資管理人員的自律約束。其中，強化了對投資管理人員流動的合理性、平穩(wěn)性要求，加強對募集期、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下，基金經(jīng)理的離任及變更管理要求。

　　五、個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品增至99款

　　作為養(yǎng)老保險體系“第三支柱”的重要制度設(shè)計，個人養(yǎng)老金制度于2022年11月25日正式實施，北京、天津、杭州、廣州等36個城市和地區(qū)率先進行試點。個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品一年內(nèi)不斷擴容，已從最初的6家公司7只產(chǎn)品，擴容至目前的20余家公司的99只產(chǎn)品。從產(chǎn)品類型來看，目前個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品類型已經(jīng)涵蓋專屬商業(yè)養(yǎng)老保險、兩全保險、年金保險、萬能保險等產(chǎn)品類型。

　　從收益端來看，截至2022年末，已獲批準的13只專屬商業(yè)養(yǎng)老保險產(chǎn)品穩(wěn)健型賬戶的年化結(jié)算利率在4%-5.15%，進取型賬戶的年化結(jié)算利率在4.5%-5.7%。收益可觀的同時，還兼顧保本，即使進取型賬戶，最低保證利率也能達到0%，滿足保本的要求。

　　新品發(fā)布

　　一、匯添富穩(wěn)豐回報債券型發(fā)起式證券投資基金即將發(fā)行

　　匯添富穩(wěn)豐回報債券型發(fā)起式證券投資基金（A：018765；C：018766）即將發(fā)行，該基金募集期限自2023年11月29日起至2024年02月28日。

　　基金合同顯示，本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理等人員認購本基金的發(fā)起資金金額不少于 1000 萬元人民幣，且發(fā)起資金認購的基金份額持有期限不少于 3年（基金合同生效不滿 3 年提前終止的情況除外）?；鸸芾砣苏J購的基金份額持有期限滿 3 年后，基金管理人將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有，屆時基金管理人有可能贖回認購的本基金份額。另外，在基金成立三年之日，如果本基金的資產(chǎn)規(guī)模低于 2 億元，基金合同將自動終止，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風(fēng)險。

　　擬任基金經(jīng)理吳振翔，中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)博士，中國科學(xué)院數(shù)學(xué)與系統(tǒng)科學(xué)院應(yīng)用數(shù)學(xué)專業(yè)博士后。曾任長盛基金管理有限公司金融工程研究員、上投摩根基金管理有限公司產(chǎn)品開發(fā)高級經(jīng)理。2008年3月加入匯添富基金管理股份有限公司，歷任產(chǎn)品開發(fā)高級經(jīng)理、數(shù)量投資高級分析師、基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任指數(shù)與量化投資部副總監(jiān)。2010年2月6日至今任匯添富上證綜合指數(shù)證券投資基金的基金經(jīng)理。

　　二、東方紅60天持有期純債債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　東方紅60天持有期純債債券型證券投資基金（A：020133，C：020134）即將發(fā)行，該基金自2023年11月29日(含)至2023年12月22日(含)面向投資者公開發(fā)售。

　　基金合同顯示，該基金是契約型開放式、債券型證券投資基金。每份基金份額設(shè)置 60 天鎖定持有期，由紅利再投資而來的基金份額不受鎖定持有期的限制。鎖定持有期指基金合同生效日（對認購份額而言，下同）、基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起（即鎖定持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購確認日或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日起的第 60 天（即鎖定持有期到期日）止。如該日為非工作日，則鎖定持有期到期日相應(yīng)順延至下一個工作日?；鸱蓊~在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，自鎖定持有期到期日起（含該日），投資者可提出贖回、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。

　　擬任基金經(jīng)理李燕女士,曾任國信證券股份有限公司電子商務(wù)部職員,富國基金管理有限公司運營部基金會計、基金會計主管、總監(jiān)助理、副總監(jiān),上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益研究部業(yè)務(wù)總監(jiān)。現(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司公募固定收益投資部基金經(jīng)理。2017年10月至今任東方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理、2022年5月至今任東方紅短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2022年12月至今任東方紅中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）

(原標題：“固收+”周報（第84期）丨不得隨意離職、不得炫富，基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布；個人養(yǎng)老金保險產(chǎn)品增至99款)

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