最高年化9%！這類產(chǎn)品“5歲”了

　　2018年8月初，首批養(yǎng)老目標FOF拿到 “準生證”。

　　在行業(yè)期待的目光中，這批FOF產(chǎn)品陸續(xù)誕生。如今5年過去，首批14只產(chǎn)品均取得了亮眼業(yè)績，最高年化收益率達9%。

　　最高年化收益率達9%

　　2018年8月，14家基金公司旗下養(yǎng)老目標FOF宣布獲批，意味著公募基金助力養(yǎng)老金第三支柱建設拉開帷幕。

　　這14只基金分別是：中歐預見養(yǎng)老2035三年、南方養(yǎng)老2035三年、華夏養(yǎng)老2040三年、嘉實養(yǎng)老2040五年、工銀養(yǎng)老2035三年、宏利泰和平衡養(yǎng)老目標三年、易方達匯誠養(yǎng)老2043三年、銀華尊和養(yǎng)老2035三年、中銀安康穩(wěn)健養(yǎng)老一年、鵬華養(yǎng)老2035三年、廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年、萬家穩(wěn)健養(yǎng)老目標三年、富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年、博時頤澤穩(wěn)健養(yǎng)老一年。14只基金中，9只基金采用目標日期策略，5只基金采用目標風險策略。

　　5年過去，14只首批養(yǎng)老目標FOF全部取得了3.5%以上的年化收益率，最高年化收益率達到9%（僅統(tǒng)計主代碼，下同）。

　　收益最高的是桑磊管理的中歐預見養(yǎng)老2035三年A，截至8月7日，成立以來收益率達到52.19%，年化收益率達9.08%。其次是黃俊、魯炳良管理的南方養(yǎng)老2035三年A，成立以來收益率達到50.67%，年化收益率為9%。許利明管理的華夏養(yǎng)老2040三年A、張靜和唐棠管理的嘉實養(yǎng)老2040五年A、蔣華安管理的工銀養(yǎng)老2035三年A等，成立以來的收益率也超過了30%。

　　從規(guī)模來看，首批養(yǎng)老目標FOF整體規(guī)模實現(xiàn)增長。上述14只基金于2018年底至2019年初發(fā)行時，總規(guī)模約49億元；截至2023年二季度末，最新總規(guī)模已達87.16億元，比發(fā)行規(guī)模增長約77%。但分產(chǎn)品來看，可謂“幾家歡喜幾家愁”，有的產(chǎn)品規(guī)模增長9倍，也有3只產(chǎn)品規(guī)?？s水至2億元以下。

　　截至目前，全市場共有250只養(yǎng)老目標基金，二季度末總規(guī)模突破800億元。其中，規(guī)模最大的養(yǎng)老目標FOF基金是交銀安享穩(wěn)健養(yǎng)老一年，規(guī)模達90.33億元；匯添富添福盈和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有和興證全球安悅穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有規(guī)模突破27億元。

　　持續(xù)豐富產(chǎn)品供給

　　當前，基金公司仍在積極布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品。數(shù)據(jù)顯示，今年以來，陸續(xù)有華安養(yǎng)老目標日期2050五年持有、國泰民享穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有、南方養(yǎng)老目標日期2060五年持有、中歐預見平衡養(yǎng)老三年持有等46只養(yǎng)老FOF成立。

　　目前，南方康樂養(yǎng)老目標日期2045三年持有、華泰柏瑞祥泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有、富國鑫旺積極養(yǎng)老目標五年持有，三只產(chǎn)品正在發(fā)行階段，還有鵬揚平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型發(fā)起式、中銀養(yǎng)老目標日期2045三年持有期混合型發(fā)起式等11只養(yǎng)老目標FOF上報等待審批。

　　一位大型基金公司FOF基金經(jīng)理表示：“隨著個人養(yǎng)老金政策落地，很多人會通過FOF的形式將資金投入資本市場，未來增量資金可期，或?qū)蓟鸬母窬帧①Y本市場的格局產(chǎn)生影響。”

　　建信基金表示，公募基金的長期賺錢效應以及在養(yǎng)老投資方面積累的專業(yè)優(yōu)勢，可以更好地服務于居民的養(yǎng)老投資需求，賦能養(yǎng)老金體系建設。建信基金高度重視個人養(yǎng)老產(chǎn)品布局，積極打造養(yǎng)老目標日期基金和養(yǎng)老目標風險基金全矩陣，注重養(yǎng)老領域的投資者教育工作，以生動有趣的內(nèi)容和形式引導投資者合理規(guī)劃養(yǎng)老投資。

　　華夏基金表示，公司一直在積極為公募基金助力個人養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展做準備，目前已經(jīng)積累了超過20年的養(yǎng)老投資管理經(jīng)驗，建立了適合養(yǎng)老金管理的制度框架和人才隊伍，并借鑒國際先進資產(chǎn)配置理念、積累了豐富的FOF管理經(jīng)驗，搭建了完善的產(chǎn)品線。接下來，華夏基金將持續(xù)提升投研能力，豐富產(chǎn)品供給與創(chuàng)新。

（文章來源：中國證券報）

(原標題：最高年化9%！這類產(chǎn)品“5歲”了)

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