如何打造“聰明的”基金公司 啟動(dòng)數(shù)字化引擎已成不二法門

　　伴隨資管行業(yè)的蓬勃發(fā)展和客戶需求的日新月異，基金公司探索數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是現(xiàn)實(shí)需要，也是打造“聰明的”基金公司必由之路。

　　證券時(shí)報(bào)記者了解到，多家基金公司將數(shù)字化作為加速發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級(jí)的核心引擎，從頂層設(shè)計(jì)制定了數(shù)字化發(fā)展戰(zhàn)略，將過往的科技賦能轉(zhuǎn)為科技引領(lǐng)升級(jí)。

　　專業(yè)人士認(rèn)為，資管行業(yè)迎來戰(zhàn)略機(jī)遇期，基金同業(yè)在金融科技領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，數(shù)字化能力已成為基金公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力之一，轉(zhuǎn)型的成敗決定基金公司未來的競(jìng)爭(zhēng)力水平。

　　東方紅資管：

　　破解基金營銷痛點(diǎn)

　　在公募基金業(yè)務(wù)的運(yùn)作過程中，基金營銷以及服務(wù)陪伴是非常重要的一環(huán)。然而，在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇的今天，傳統(tǒng)基金營銷業(yè)務(wù)面臨的諸多痛點(diǎn)日漸顯現(xiàn)。

　　東方紅資產(chǎn)管理(下稱“東方紅資管”)總經(jīng)理助理許可告訴證券時(shí)報(bào)記者，基金營銷需要解決數(shù)據(jù)壁壘、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)效率、管理決策等多方面問題，“渠道經(jīng)理在業(yè)務(wù)開展過程中，會(huì)接觸并匯集大量的渠道信息，但這些信息都儲(chǔ)存在每位渠道經(jīng)理的個(gè)人終端中，存在數(shù)據(jù)難共享、信息處理難協(xié)同的屏障隔閡現(xiàn)象。渠道經(jīng)理在業(yè)務(wù)開展過程中需要大量數(shù)據(jù)支撐，而這些數(shù)據(jù)往往涉及各渠道運(yùn)營的核心信息以及客戶敏感信息，如果通過微信、電子郵件等方式直接發(fā)送和分享這類數(shù)據(jù)，存在較大的數(shù)據(jù)安全隱患。一線的渠道經(jīng)理遍布全國各地，傳統(tǒng)模式下部門管理者難以有效地對(duì)一線渠道經(jīng)理的投入產(chǎn)出進(jìn)行量化管理和及時(shí)調(diào)整，人員的管理成本較高?！?/p>

　　基于此，東方紅資管自主研發(fā)的價(jià)值陪伴APP，便成為一款為解決資管業(yè)銷售類業(yè)務(wù)需求的產(chǎn)品和一次全新的數(shù)字化實(shí)踐。該APP依托于全新的技術(shù)平臺(tái)來打造，深度挖掘銷售業(yè)務(wù)實(shí)際工作場(chǎng)景，對(duì)內(nèi)為公司業(yè)務(wù)人員提供深度服務(wù)——系統(tǒng)化、數(shù)字化的科技解決方案，旨在協(xié)助提升業(yè)務(wù)人員服務(wù)更多機(jī)構(gòu)、渠道和客戶的能力。

　　2022年3月，突如其來的上海新冠肺炎疫情給基金銷售行業(yè)帶來了一次新的挑戰(zhàn)。對(duì)基金銷售行業(yè)而言，雖然以客戶端APP為主體的線上交易渠道解決了與客戶線上觸點(diǎn)的問題，但在居家辦公期間，傳統(tǒng)的基金渠道銷售以及服務(wù)部門仍然面臨著無法當(dāng)面拜訪、維護(hù)渠道客戶等問題。

　　與此同時(shí)，美聯(lián)儲(chǔ)進(jìn)一步加息、政策進(jìn)一步嚴(yán)控等，也使得資本市場(chǎng)面臨估值下行和資金外流的壓力。在此背景下，基金銷售的渠道業(yè)務(wù)不可避免地受到了影響，整個(gè)銷售條線面臨著極大的客戶維護(hù)壓力。

　　東方紅資管投研團(tuán)隊(duì)表示，中長(zhǎng)期維度對(duì)中國經(jīng)濟(jì)的自我修復(fù)能力和活力有信心，對(duì)企業(yè)家克服和適應(yīng)天災(zāi)及外部因素的能力有信心，同時(shí)對(duì)管理好產(chǎn)品亦有信心，但是如何把這種信心傳遞給渠道以及客戶尤其重要。因此，在居家辦公的特殊時(shí)期，銷售部門必須實(shí)現(xiàn)渠道客戶的維護(hù)全面線上化。

　　得益于價(jià)值陪伴APP，銷售條線的線上數(shù)字化營銷及管理能力也彰顯了自身優(yōu)勢(shì)。公司品牌部聯(lián)合銷售條線渠道發(fā)展部、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、智能客戶服務(wù)部以及投研團(tuán)隊(duì)等部門共同發(fā)起了《投資中國正當(dāng)時(shí)》系列在線聯(lián)播活動(dòng)，由東方紅投研團(tuán)隊(duì)多位基金經(jīng)理重磅發(fā)聲，為廣大投資者、渠道客戶帶來了投資策略的最新解讀。

　　該系列聯(lián)播活動(dòng)為期3個(gè)月，以4月的《東方紅萬里行投資充電站系列活動(dòng)》作為開端，一直延續(xù)到6月的《投資中國正當(dāng)時(shí)——東方紅投資策略展望》，直至上海全面復(fù)工復(fù)產(chǎn)。期間，為了讓活動(dòng)能充分觸達(dá)渠道以及客戶，業(yè)務(wù)部門依托價(jià)值陪伴APP打造的投研會(huì)議模塊，完成了一系列的數(shù)字化閉環(huán)流程。

　　“在數(shù)字化浪潮席卷下，東方紅資管作為資產(chǎn)管理行業(yè)的奮力追趕者，專注于提升‘專業(yè)投研+專業(yè)服務(wù)’雙輪驅(qū)動(dòng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，重視在金融科技領(lǐng)域的布局，依托云計(jì)算、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)，全面建立數(shù)字化體系架構(gòu)，以加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型在全組織中的規(guī)?；茝V，通過數(shù)字化升級(jí)有效實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的降本與增效。”許可表示。

　　富國基金：

　　深耕直銷平臺(tái)數(shù)字化

　　不同于個(gè)人直銷業(yè)務(wù)線上化發(fā)展的一日千里，面向機(jī)構(gòu)投資者的直銷柜臺(tái)業(yè)務(wù)仍遵循線下傳統(tǒng)模式，給作業(yè)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制提出了挑戰(zhàn)。

　　富國基金相關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，直銷柜臺(tái)業(yè)務(wù)模式面臨四大瓶頸：一是直銷賬戶系統(tǒng)架構(gòu)與業(yè)務(wù)模式發(fā)展之間的沖突，面對(duì)產(chǎn)品投資者的幾何級(jí)增長(zhǎng)和反洗錢中機(jī)構(gòu)主體共性信息的落地要求，依靠直銷人員大量的重復(fù)手工錄入工作，反映出業(yè)務(wù)模式發(fā)展需求受到單一層級(jí)賬戶架構(gòu)的桎梏；二是日間交易瓶頸突出，系統(tǒng)化作業(yè)程度待提升。以往日間交易受理主要關(guān)注于交易錄入和資金到賬等交易本身的屬性信息，近年來監(jiān)管逐步增加了投資者適當(dāng)性、超限交易、單一投資者集中度預(yù)警、產(chǎn)品巨額贖回預(yù)警等要求，這意味著亟需一個(gè)溝通交易業(yè)務(wù)全流程的線上處理平臺(tái)去緩解日間交易的壓力；三是對(duì)外信息交互缺乏有效載體，傳統(tǒng)的直銷系統(tǒng)像一個(gè)封閉的“孤島”，難以實(shí)現(xiàn)與周邊系統(tǒng)對(duì)個(gè)性化信息的實(shí)時(shí)提供和交互；四是缺乏平臺(tái)化系統(tǒng)整合作業(yè)流程。

　　為了緩解上述業(yè)務(wù)瓶頸，基于對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)難點(diǎn)和突破點(diǎn)的深挖，富國基金推動(dòng)了直銷柜臺(tái)業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，在不改變機(jī)構(gòu)投資者資料提供方式以及后端直銷數(shù)據(jù)對(duì)外報(bào)送方式的基礎(chǔ)上，改變直銷柜臺(tái)業(yè)務(wù)本身的運(yùn)營模式，從而實(shí)現(xiàn)更好的效率提升和業(yè)務(wù)價(jià)值。

　　證券時(shí)報(bào)記者了解到，自2020年中開始，富國基金信息技術(shù)部及運(yùn)營部在準(zhǔn)確識(shí)別和定位目前直銷柜臺(tái)業(yè)務(wù)痛點(diǎn)的基礎(chǔ)上，搭建直銷運(yùn)營綜合管理系統(tǒng)，適配直銷人員的日常業(yè)務(wù)和管理需求，將相關(guān)數(shù)據(jù)加工傳輸至底層直銷系統(tǒng)，更好地為直銷柜臺(tái)業(yè)務(wù)賦予業(yè)務(wù)價(jià)值。該系統(tǒng)已經(jīng)構(gòu)建了以賬戶業(yè)務(wù)出發(fā)的機(jī)構(gòu)客戶管理、賬戶管理，以交易業(yè)務(wù)出發(fā)的交易管理、資金管理、交易規(guī)則管理，以及從數(shù)據(jù)管理角度出發(fā)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、數(shù)據(jù)稽核和周邊系統(tǒng)的互聯(lián)互通等。

　　富國基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，數(shù)字化應(yīng)用必須是業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)和技術(shù)的集成，以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)，使得業(yè)務(wù)管理變得精準(zhǔn)、合理，快速提升內(nèi)部運(yùn)營的效率，這是數(shù)據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)的核心價(jià)值所在。業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是必然的趨勢(shì)，當(dāng)然也是不能一蹴而就的事情，需要做好不斷的迭代和打持久戰(zhàn)的準(zhǔn)備，并始終保持精確運(yùn)營的思維和理念。

　　博時(shí)基金：

　　推新一代投資決策系統(tǒng)

　　2016年以來，博時(shí)基金實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)高速發(fā)展，公司資產(chǎn)管理規(guī)模從2015年的3000多億元增至2021年的逾1.8萬億元，6年增長(zhǎng)了5倍多。與此同時(shí)，博時(shí)基金原有的資產(chǎn)管理系統(tǒng)不堪重負(fù)，嚴(yán)重影響了公司的業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　證券時(shí)報(bào)記者了解到，基于自身業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，博時(shí)基金管理層結(jié)合中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略，前瞻性地部署了“新一代投資決策支持系統(tǒng)”建設(shè)工作。

　　在博時(shí)基金董事總經(jīng)理兼信息技術(shù)部總經(jīng)理車宏原看來，從數(shù)字化角度，可以把資產(chǎn)管理發(fā)展歷程劃分為三個(gè)時(shí)代：第一個(gè)時(shí)代是作坊時(shí)代，特點(diǎn)是手工打造，主要業(yè)務(wù)是Alpha主動(dòng)管理，這種模式對(duì)數(shù)字化要求不高；第二個(gè)時(shí)代是工業(yè)化時(shí)代，業(yè)務(wù)特點(diǎn)是標(biāo)準(zhǔn)化大規(guī)模生產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)Alpha和Beta規(guī)模經(jīng)營，這種模式下的投資和風(fēng)險(xiǎn)管理更多依靠團(tuán)隊(duì)的力量，依靠?jī)?nèi)部的專業(yè)化分工與協(xié)作來做大規(guī)模，這就需要建立完善的投研數(shù)字化流水線；第三個(gè)時(shí)代是智能化時(shí)代，業(yè)務(wù)特點(diǎn)是個(gè)性化大規(guī)模生產(chǎn)，業(yè)務(wù)方向是SmartBeta、智能投顧，業(yè)務(wù)本身具有鮮明的數(shù)字化特點(diǎn)。當(dāng)前，國內(nèi)資產(chǎn)管理行業(yè)正在跨越式發(fā)展，邁向工業(yè)化時(shí)代和智能化時(shí)代，資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要去適應(yīng)這個(gè)發(fā)展趨勢(shì)，擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

　　“項(xiàng)目啟動(dòng)初期，有些難點(diǎn)是行業(yè)共性的，比如行業(yè)普遍面臨的問題是在投研業(yè)務(wù)線上采用了不同來源、不同廠商的異構(gòu)系統(tǒng)，一是形成煙囪式架構(gòu)，跨部門跨機(jī)構(gòu)系統(tǒng)間手工交互；二是較多依賴廠商核心系統(tǒng)，業(yè)務(wù)承載能力受限，難以支持個(gè)性化業(yè)務(wù)；三是數(shù)據(jù)難以實(shí)時(shí)有效打通，影響決策能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。當(dāng)業(yè)務(wù)發(fā)展到一定規(guī)模，就會(huì)受到這些問題的嚴(yán)重制約。”車宏原表示，“資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，決定了本項(xiàng)目專業(yè)化程度高、業(yè)務(wù)鏈條長(zhǎng)、個(gè)性化要求多、項(xiàng)目規(guī)模大。同時(shí)，有些業(yè)務(wù)痛點(diǎn)，長(zhǎng)期以來僅靠傳統(tǒng)技術(shù)沒有得到解決。這些都是這個(gè)項(xiàng)目突出的難點(diǎn)所在。這個(gè)領(lǐng)域的資管科技被稱為金融科技的下半場(chǎng)，是金融科技的深水區(qū)?！?/p>

　　博時(shí)基金新一代投資決策支持系統(tǒng)進(jìn)行了自頂而下的一體化創(chuàng)新設(shè)計(jì)，建立起全資產(chǎn)、全流程、全球化的一體化平臺(tái)。所謂全資產(chǎn)、全流程、全球化，主要特征是覆蓋了博時(shí)母子公司的全部產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，包括公募基金、專戶與私募基金、養(yǎng)老金產(chǎn)品、QDII與QFII產(chǎn)品。該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)貫穿全流程的研究管理、投資管理、交易管理、運(yùn)營管理、合規(guī)管理、組合風(fēng)險(xiǎn)管理、績(jī)效評(píng)價(jià)，在交易能力上也支持各類場(chǎng)外FICC品種的交易。不僅是博時(shí)基金在使用，系統(tǒng)也覆蓋了博時(shí)基金子公司博時(shí)資本的業(yè)務(wù)，以及海外子公司博時(shí)國際的業(yè)務(wù)。

　　南方基金：

　　構(gòu)建數(shù)字化運(yùn)營平臺(tái)

　　公募基金管理規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，創(chuàng)新型產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。中國基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2022年6月底，我國公募基金資產(chǎn)管理規(guī)模合計(jì)達(dá)26.79萬億元，公募基金產(chǎn)品數(shù)量突破1萬只，公募基金規(guī)模體量實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，產(chǎn)品規(guī)模和數(shù)量再創(chuàng)歷史新高。

　　基金公司在豐富基金產(chǎn)品供給、更好適配投資者需求的同時(shí)，也積極化解基金運(yùn)營面臨的巨大挑戰(zhàn)，著力提升運(yùn)營效率和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

　　證券時(shí)報(bào)記者了解到，南方基金早在2017年就制定了基金運(yùn)營平臺(tái)的頂層規(guī)劃，擬用5至10年時(shí)間完成基金運(yùn)營向智能化轉(zhuǎn)變，滿足公司業(yè)務(wù)高速發(fā)展的需要。

　　南方基金運(yùn)營平臺(tái)對(duì)估值流程進(jìn)行數(shù)字化重構(gòu)，完成估值前、估值中、估值后的業(yè)務(wù)處理閉環(huán)。在業(yè)務(wù)線上化的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)處理、估值操作、風(fēng)險(xiǎn)控制、凈值發(fā)布等估值環(huán)節(jié)的操作自動(dòng)化，改變過去以人為主的業(yè)務(wù)運(yùn)作方式，探索以平臺(tái)為主的人機(jī)結(jié)合估值新模式。

　　據(jù)南方基金內(nèi)部統(tǒng)計(jì)，2016年~2018年平臺(tái)上線前，該公司資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)28%，核算會(huì)計(jì)增長(zhǎng)8人。平臺(tái)上線后，2018年底到2021年底3年間，資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)80%，核算會(huì)計(jì)僅增長(zhǎng)2人。同時(shí)，凈值披露時(shí)間大幅提前，50%的公募基金在19:30之前完成凈值披露，99%的公募基金在20:30前完成凈值披露。

　　此外，通過清算中心對(duì)內(nèi)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)投資和交易，對(duì)外直連外匯交易中心、中債登及上清所等核心機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外交易全流程電子化。引入人工智能技術(shù)，根據(jù)投資交易指令及預(yù)設(shè)規(guī)則，自動(dòng)生成相應(yīng)的清算指令并進(jìn)行清算操作，初步實(shí)現(xiàn)清算業(yè)務(wù)自動(dòng)化。

　　平臺(tái)還打通場(chǎng)外交易相關(guān)的各個(gè)系統(tǒng)，對(duì)投資交易、清算劃款、券款交收、資金調(diào)撥等環(huán)節(jié)進(jìn)行全程跟蹤，實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外業(yè)務(wù)在投資、交易、清算各部門之間高效流轉(zhuǎn)，提高前臺(tái)交易的效率、縮短資金劃款鏈條、加快資金劃款速度，及時(shí)做好各賬戶頭寸管理，構(gòu)建了“投資端+交易端+運(yùn)營端”的業(yè)務(wù)處理閉環(huán)。

　　在實(shí)時(shí)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方面，通過業(yè)務(wù)與科技的融合，建立數(shù)字化風(fēng)控指標(biāo)體系，涵蓋包括申贖、交易、權(quán)益資訊、清算、持倉、資金、凈值等7大類共100多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，覆蓋各類運(yùn)營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　“南方基金數(shù)字化轉(zhuǎn)型是企業(yè)級(jí)戰(zhàn)略，需要運(yùn)用數(shù)字思維對(duì)企業(yè)的根本問題進(jìn)行重新思考和認(rèn)識(shí)。在推進(jìn)各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域數(shù)字化的工作中，需要清晰的頂層設(shè)計(jì)和五至十年的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃，自上而下和自下而上相結(jié)合的強(qiáng)力驅(qū)動(dòng)。業(yè)務(wù)是數(shù)字化轉(zhuǎn)型主體，金融科技是重要手段?！蹦戏交鸶笨偨?jīng)理、首席信息官?？舜ū硎?，數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一個(gè)長(zhǎng)期過程，因此在企業(yè)內(nèi)尤其應(yīng)加強(qiáng)科技文化建設(shè)，持續(xù)深化業(yè)務(wù)與IT融合機(jī)制的建設(shè)，注重培養(yǎng)“業(yè)務(wù)+技術(shù)”的復(fù)合型人才。

　　中銀基金：

　　打造資管智能投研項(xiàng)目

　　目前，券商等賣方機(jī)構(gòu)一般會(huì)進(jìn)行月度、季度、年度的重要經(jīng)濟(jì)變量預(yù)測(cè)和行業(yè)、個(gè)股的研究分析等，但普遍運(yùn)用的研究方法存在一定痛點(diǎn)。

　　中銀基金首席信息官陳宇認(rèn)為，這些研究方法一般存在四大痛點(diǎn)，即缺乏完善研究體系、缺乏定量科學(xué)依據(jù)、缺少共享沉淀機(jī)制以及容易受到市場(chǎng)干擾。

　　具體來看，市場(chǎng)上大多研究主體分別專注各個(gè)模塊、滿足特定的應(yīng)用場(chǎng)景、只能解決部分業(yè)務(wù)需求痛點(diǎn)，沒有統(tǒng)一完善的研究方法體系；賣方常用的預(yù)測(cè)方法以邏輯推演為主，缺乏定量的科學(xué)計(jì)算依據(jù)，在方向判斷上具備一定參考價(jià)值，但在具體數(shù)值上的預(yù)測(cè)缺乏準(zhǔn)確性；過去公司的盈利預(yù)測(cè)、財(cái)務(wù)分析、估值等研究成果基本僅有研究員本人可以隨時(shí)查閱，除了深度匯報(bào)、研究部策略會(huì)等正式路演會(huì)有部分展示之外，分享、比較、留存的機(jī)會(huì)較少。此外，市場(chǎng)資產(chǎn)收益率預(yù)測(cè)和資產(chǎn)估值的研究結(jié)果比較容易受到市場(chǎng)噪音、研究員個(gè)人偏好等短期或主觀因素的擾動(dòng)。

　　為解決上述痛點(diǎn)，中銀基金啟動(dòng)公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，建設(shè)“一中心、四平臺(tái)”重點(diǎn)項(xiàng)目工程——以數(shù)據(jù)中心為底座，打造資管平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)、運(yùn)營平臺(tái)、產(chǎn)品營銷平臺(tái)四個(gè)業(yè)務(wù)平臺(tái)的核心業(yè)務(wù)數(shù)字化體系。結(jié)合資管行業(yè)投研領(lǐng)域的研究業(yè)務(wù)模式，創(chuàng)新整合“知宏觀、通中觀、曉微觀、善交易”四個(gè)主要系統(tǒng)場(chǎng)景建設(shè)，打造上下貫通的全方位研究體系。這一體系能對(duì)宏觀市場(chǎng)走勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)和研判，幫助研究人員更加準(zhǔn)確地掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展走向，從而更加合理地進(jìn)行市場(chǎng)投資預(yù)判，還能基于行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析，抓住行業(yè)周期以及板塊輪動(dòng)的變化趨勢(shì)，提供行業(yè)上下游形勢(shì)變化分析和行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)。

　　在微觀層面，基于擇股與擇基兩個(gè)層面，前者通過企業(yè)經(jīng)營數(shù)據(jù)來進(jìn)行上市公司財(cái)報(bào)預(yù)測(cè)、估值測(cè)算，后者采用“基金公司-基金經(jīng)理-基金業(yè)績(jī)”三個(gè)維度的量化分析，提供數(shù)百種收益、風(fēng)險(xiǎn)、歸因指標(biāo)評(píng)分體系以及績(jī)效分析歸因模型，幫助研究人員快速挑選投資標(biāo)的。

　　陳宇認(rèn)為，“中銀智能投研項(xiàng)目”對(duì)宏觀、利率、匯率的走勢(shì)進(jìn)行前瞻性分析，位于市場(chǎng)前線，實(shí)時(shí)參與市場(chǎng)的先鋒精銳人才隊(duì)伍、各研究專家能在建模迭代等會(huì)議中切身參與，積極投入自身研究經(jīng)驗(yàn)，緊跟市場(chǎng)前沿理論動(dòng)態(tài)，正是踐行“業(yè)技融合”、科技賦能業(yè)務(wù)的切實(shí)舉措，具有重大戰(zhàn)略意義。

（文章來源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)）

(原標(biāo)題：如何打造“聰明的”基金公司 啟動(dòng)數(shù)字化引擎已成不二法門)

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