高效兼顧流動性與收益性 富國安泰90天滾動持有短債基金即將發(fā)行

　　今年以來權益市場波動較大，與股市相關性低的債券資產(chǎn)成為資金“避風港”。銀河證券數(shù)據(jù)顯示，截至4月2日，短期純債基金今年以來平均回報達0.78%，優(yōu)于同期長期純債基金、普通債券基金、二級債基年內(nèi)0.72%、0.43%、0.11%的平均回報。隨著市場資金面平穩(wěn)延續(xù)，歐洲疫情第三次反彈催生避險情緒升溫，短債產(chǎn)品成為當前中低風險偏好投資者的較好選擇。據(jù)了解，為滿足個人投資者的低波動、低風險投資需求，富國安泰90天滾動持有短債基金(A類代碼：011999/C類代碼：012000)將于4月12日正式發(fā)行。

　　短債基金，顧名思義就是重點投資短期債券的產(chǎn)品。這類短債基金，債券久期較短，不易受市場波動影響，同時剩余期限較短，一般在397天以內(nèi)，企業(yè)經(jīng)營狀況驟變可能性小，踩雷風險相對較低。而長期來看，短債基金回報較為穩(wěn)定、波動率低。以衡量短久期債券的代表性指數(shù)中債-綜合財富(1年以下)指數(shù)為例，數(shù)據(jù)顯示，截至3月31日，2006年以來，該指數(shù)年化波動率為0.32%，累計漲幅為64.24%。

　　近年來，隨著資管新規(guī)打破剛兌，銀行理財逐漸向凈值化轉(zhuǎn)型，個人投資者穩(wěn)健型投資需求亟需找到新出口。在此背景下，滾動持有期短債基金受青睞。這類具備流動性高、收益穩(wěn)健特征的短債基金，通過疊加滾動持有期設計，滿足高流動性、穩(wěn)健收益、低波動等多重需求，符合低風險偏好投資者的投資理財需求。此外，這類滾動持有期短債基金設計頗靈活，持有期包括1個月、3個月、6個月、9個月持有期等，還包括30天、60天、90天等滾動持有期，投資者可根據(jù)自己的理財期限合理選擇。

　　據(jù)了解，富國安泰90天滾動持有短債基金投資于短期債券比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，不投資股票、可轉(zhuǎn)債。從風險收益特征上看，該產(chǎn)品流動性強、風險較低，受權益市場波動影響較小。此外，富國安泰90天持有短債基金設置了90天的滾動持有期。對個人投資者而言，這在一定程度上可減少短期申贖行為，提升資產(chǎn)配置效率，“90天”也與傳統(tǒng)銀行理財產(chǎn)品周期的設置類似，符合個人投資者理財習慣。對基金管理人而言，持有期設計，給予基金經(jīng)理相對寬裕的操作空間，有利于基金產(chǎn)品平穩(wěn)運作，同時，有利于力爭創(chuàng)造相對更高的收益。

　　長期以來，富國基金在固定收益投資領域保持持續(xù)的創(chuàng)新力與強大的投研實力，此次推出滾動持有期短債產(chǎn)品，進一步豐富了公司固收產(chǎn)品線，滿足個人投資者的穩(wěn)健理財需求。在深入布局固收產(chǎn)品線的同時，富國基金旗下產(chǎn)品整體業(yè)績也始終保持領先優(yōu)勢。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2021年3月31日，富國基金旗下固定收益類產(chǎn)品最近兩年、三年、五年收益率分別為9.87%、18.66%、23.87%，在固定收益類大型公司中分別排名3/16、3/16、4/15。憑借優(yōu)秀的投資業(yè)績，2020年9月富國基金獲評《上海證券報》頒發(fā)的“金基金·債券投資回報基金管理公司獎”。

　　隨著傳統(tǒng)銀行理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型，普通大眾對具有穩(wěn)健收益特征的理財產(chǎn)品需求日益強烈。富國基金及時推出富國安泰90天滾動持有短債基金作為“穩(wěn)健型”短債產(chǎn)品，兼顧收益和流動性，滿足投資者的財富穩(wěn)健增值需求。

（文章來源：中國證券網(wǎng)）

(原標題：高效兼顧流動性與收益性 富國安泰90天滾動持有短債基金即將發(fā)行)

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