國(guó)投白銀LOF，補(bǔ)償方案啟動(dòng)

　　2月26日，“國(guó)投瑞銀白銀基金”小程序在支付寶上線，符合條件的投資者進(jìn)入小程序完成身份核驗(yàn)后，就能在線辦理和解相關(guān)事宜。

　　國(guó)投瑞銀基金管理有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)投瑞銀基金”）2月15日晚發(fā)布關(guān)于白銀基金相關(guān)方案的公告，公布了針對(duì)此前因國(guó)投瑞銀白銀期貨證券投資基金（LOF）（簡(jiǎn)稱“國(guó)投白銀LOF”）估值調(diào)整受影響投資者的補(bǔ)償方案。

　　方案適用范圍為國(guó)投白銀LOF以2月2日凈值確認(rèn)贖回（含1月30日15點(diǎn)之后至2月2日15點(diǎn)之前提交贖回申請(qǐng)）的自然人投資者，不含機(jī)構(gòu)投資者。

超九成投資者將獲全額補(bǔ)償

　　在市場(chǎng)人士看來(lái)，國(guó)投瑞銀基金遵循分層分類、便捷可靠的原則制定方案，以最大限度保護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益。

　　據(jù)介紹，從“繁瑣流程”到“指尖辦理”，方案重新定義投資者保護(hù)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，展現(xiàn)“金融為民”的效率與溫度?！氨憬荨笔敲馊ヅR柜與訴訟之苦，“可靠”是杜絕詐騙與泄露之憂。用官方便捷通道替代灰色維權(quán)地帶，是對(duì)投資者時(shí)間與財(cái)產(chǎn)安全最負(fù)責(zé)任的守護(hù)。

　　國(guó)投瑞銀基金表示，方案適用范圍為國(guó)投瑞銀白銀期貨證券投資基金（LOF）以2月2日凈值確認(rèn)贖回（含1月30日15點(diǎn)之后至2月2日15點(diǎn)之前提交贖回申請(qǐng)）的自然人投資者，不含機(jī)構(gòu)投資者。

　　其中，對(duì)估值調(diào)整影響金額（由-17%調(diào)至-31.5%的部分）為1000元以下的自然人投資者，按實(shí)際影響金額全額確定和解金額（該部分投資者占當(dāng)日贖回投資者的比例超九成）。

　　對(duì)估值調(diào)整影響金額（由-17%調(diào)至-31.5%的部分）超過(guò)1000元（含）的自然人投資者，在1000元基礎(chǔ)上加上超1000元部分乘以一定比例確定總和解金額。

　　市場(chǎng)人士認(rèn)為，上述方案旨在最大限度保護(hù)投資者特別是中小投資者的利益。這一設(shè)計(jì)并非基于法律責(zé)任認(rèn)定，而是在相關(guān)操作已屬合規(guī)的前提下，以更高標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)彌合投資者的實(shí)際感受落差。

　　談及場(chǎng)內(nèi)買賣的投資者為何不在此次覆蓋范圍，市場(chǎng)人士表示，國(guó)投白銀LOF兼具申購(gòu)贖回與場(chǎng)內(nèi)上市交易兩種機(jī)制，二者定價(jià)邏輯存在本質(zhì)差異。

　　此次估值調(diào)整直接作用于基金凈值，僅影響以凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行確認(rèn)的申購(gòu)贖回交易。而場(chǎng)內(nèi)買賣屬于二級(jí)市場(chǎng)撮合交易，其成交價(jià)格由買賣雙方依據(jù)深交所交易規(guī)則，基于市場(chǎng)供需關(guān)系形成，并不直接等同于基金凈值。

　　因此，場(chǎng)內(nèi)投資者的盈虧主要取決于二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格波動(dòng)，其交易行為未直接受到此次估值方法調(diào)整導(dǎo)致的凈值變化影響，因此不在此次專項(xiàng)方案的覆蓋范圍內(nèi)。

　　針對(duì)不少投資者關(guān)心的為何未贖回投資者沒(méi)有在補(bǔ)償范圍內(nèi)，該市場(chǎng)人士表示，因?yàn)楣乐嫡{(diào)整對(duì)當(dāng)日未贖回投資者并無(wú)實(shí)質(zhì)性影響。從客觀數(shù)據(jù)看，合并計(jì)算2月2日、3日兩日白銀LOF凈值，整體跌幅約30%，與上海期貨交易所白銀期貨合約兩日累計(jì)跌幅基本一致。

資金來(lái)源出自公司自有資產(chǎn)

　　此次專項(xiàng)工作方案的資金來(lái)源出自公司自有資產(chǎn)。公司自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

　　2月23日晚，國(guó)投資本公告稱，近期，公司下屬三級(jí)控股投資企業(yè)國(guó)投瑞銀基金旗下國(guó)投白銀LOF估值調(diào)整事項(xiàng)受到市場(chǎng)關(guān)注，國(guó)投瑞銀基金已于2月15日發(fā)布相關(guān)事項(xiàng)的專項(xiàng)工作方案。經(jīng)初步測(cè)算，預(yù)計(jì)此次方案將對(duì)公司2026年度歸母凈利潤(rùn)產(chǎn)生一定負(fù)面影響，影響金額低于公司2024年度經(jīng)審計(jì)歸母凈利潤(rùn)的5%，不會(huì)對(duì)公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。

　　國(guó)投資本2024年年度報(bào)告顯示，公司實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)約26.94億元。

（文章來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)）

(原標(biāo)題：國(guó)投白銀LOF，補(bǔ)償方案啟動(dòng))

(責(zé)任編輯：6)