德邦基金處罰落地！監(jiān)管嚴禁無資質(zhì)互聯(lián)網(wǎng)大V帶貨

　　21世紀經(jīng)濟報道記者姜詩薔

　　在德邦基金旗下德邦穩(wěn)盈增長靈活配置基金單日申購量破百億引發(fā)市場對其進行不合規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)“大V”帶貨質(zhì)疑后，監(jiān)管部門迅速出擊。

　　21世紀經(jīng)濟報道記者獨家獲悉，日前監(jiān)管部門發(fā)布《機構(gòu)監(jiān)管通報》（以下簡稱《通報》），《通報》指出，近日某基金公司管理的基金產(chǎn)品單日申購量超百億，涉嫌違規(guī)銷售，引發(fā)多家媒體關(guān)注報道。監(jiān)管部門第一時間組織開展現(xiàn)場核查，對相關(guān)機構(gòu)和個人依法從嚴采取監(jiān)管措施。

　　《通報》指出，經(jīng)核查，D基金公司與不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格和基金從業(yè)資格的互聯(lián)網(wǎng)“大V”開展?fàn)I銷合作，向其支付大額廣告費，以互聯(lián)網(wǎng)“大V”在平臺上預(yù)告某日（將）大額購入D基金公司的A產(chǎn)品為噱頭，利用互聯(lián)網(wǎng)“大V”的流量和影響力鼓動投資者跟進購買A產(chǎn)品，誘導(dǎo)風(fēng)險承受能力不匹配的投資者購買中高風(fēng)險產(chǎn)品。經(jīng)查，公司未對投資者充分揭示風(fēng)險，投資者適當(dāng)性管理不到位，違反了《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》第二十一條規(guī)定。

　　監(jiān)管部門表示，上述違規(guī)行為反映出相關(guān)行業(yè)機構(gòu)在經(jīng)營理念、功能定位等方面仍存在偏差，為追求短期規(guī)模增長忽視專業(yè)合規(guī)底線，公司內(nèi)控機制不健全、有效性不足。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，監(jiān)管部門對D基金公司采取責(zé)令改正并暫停受理公募基金產(chǎn)品注冊的監(jiān)管措施，同步追究公司總經(jīng)理、督察長、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人等責(zé)任人員責(zé)任。

　　針對公募基金其他違規(guī)銷售問題，監(jiān)管部門還在《通報》中指出，日常監(jiān)管還關(guān)注到部分基金銷售機構(gòu)和非持牌的第三方平臺重新上架“基金實時估值”功能， 直接提供或通過“凈值參考”、“板塊漲跌”等形式變相提供“基金實時估值”功能， 同時還衍生出按平臺當(dāng)日申購金額排序的“加倉榜”、展示用戶持倉收益和明細的“實盤榜”等。上述功能可能誤導(dǎo)投資者，攤薄基金產(chǎn)品收益，引發(fā)投訴糾紛，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)制。

　　監(jiān)管部門表示，基金宣傳推介與銷售活動直接面向廣大投資者，事關(guān)投資者合法權(quán)益保護與行業(yè)聲譽。各行業(yè)機構(gòu)和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立“以投資者為本”的經(jīng)營理念，嚴格遵守法律法規(guī)要求，規(guī)范各類基金銷售和宣傳推介行為。

　　監(jiān)管部門再次強調(diào)三個重點：

　　一是基金公司及基金銷售機構(gòu)要切實加強投資者適當(dāng)性管理，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，防止風(fēng)險錯配。二是基金公司及基金銷售機構(gòu)嚴格禁止與不具備資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)“大V”合作，開展任何形式的基金銷售活動（含基金宣傳推介） 。三是基金銷售機構(gòu)及第三方網(wǎng)絡(luò)平臺要加強自查自糾， 按期下架“基金實時估值”、“加倉榜”、“實盤榜”等功能，杜絕誤導(dǎo)投資者的行為。

（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）

(原標題：21獨家｜德邦基金處罰落地！監(jiān)管嚴禁無資質(zhì)互聯(lián)網(wǎng)大V帶貨)

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