又一金融監(jiān)管權(quán)力尋租鏈條曝光！或涉河南村鎮(zhèn)銀行案細節(jié)

　　近日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了6件依法懲治金融領(lǐng)域職務犯罪典型案例，包括劉某受賄、利用影響力受賄案；吳某受賄、挪用公款、違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證案；黃某受賄案；李某、徐某受賄案；王某挪用公款、受賄、行賄、對非國家工作人員行賄、違法發(fā)放貸款案；曾某受賄、違法發(fā)放貸款案等。

　　其中，“劉某受賄、利用影響力受賄案”引起了外界的高度關(guān)注，除了受賄金額巨大以外，據(jù)媒體報道，其背后或牽涉到2022年河南村鎮(zhèn)銀行無法取現(xiàn)一事。

　　從嚴懲處金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪

　　根據(jù)相關(guān)案例披露，1998年至2015年，被告人劉某利用擔任某金融監(jiān)管單位助理巡視員等職務上的便利，以及本人職權(quán)、地位形成的便利條件，直接或者通過其他國家工作人員職務上的行為，為河南某公司等有關(guān)單位和個人在入股和控股某村鎮(zhèn)銀行、職務晉升等方面提供幫助，非法收受財物共計1.5億余元，造成某村鎮(zhèn)銀行巨額貸款無法收回。

　　2015年下半年至2021年，被告人劉某退休后，利用原職權(quán)、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為有關(guān)單位和個人在融資貸款、職務晉升等方面謀取不正當利益，非法收受財物共計3700萬余元。

　　河南省洛陽市人民檢察院指控被告人劉某犯受賄罪、利用影響力受賄罪，向洛陽市中級人民法院提起公訴。

　　洛陽市中級人民法院經(jīng)審理認為，劉某身為國家工作人員，利用職務上的便利，以及本人職權(quán)、地位形成的便利條件，為他人謀取利益，非法收受他人財物，其行為構(gòu)成受賄罪；利用原職權(quán)、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為他人謀取不正當利益，非法收受他人財物，其行為構(gòu)成利用影響力受賄罪。

　　雖然劉某到案后，如實供述自己的罪行，積極退贓，大部分贓款已退繳，自愿認罪認罰，但犯罪數(shù)額特別巨大，且使國家和人民利益遭受特別重大損失，并有為他人謀取職務提拔、調(diào)整等情節(jié)，應依法從嚴懲處。

　　遂以受賄罪判處劉某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋；以利用影響力受賄罪判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣三百萬元，決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋。依法追繳犯罪所得及收益。

　　宣判后，劉某在法定期限內(nèi)沒有上訴。河南省高級人民法院依法核準原審法院對被告人劉某的判決。

　　根據(jù)媒體報道以及該案例的比對顯示，其中提到的河南某公司或為此前河南村鎮(zhèn)銀行無法取現(xiàn)一事的幕后操控者河南新財富集團。

　　持續(xù)推進中小金融機構(gòu)改革化險

　　河南村鎮(zhèn)銀行一事帶來的“疤痕效應”至今仍在部分儲戶心頭，“在中小銀行存款不要超過50萬元”成為大家的默契。

　　2022年4月，包括柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行等在內(nèi)的4家河南村鎮(zhèn)銀行以及2家安徽村鎮(zhèn)銀行突然顯示系統(tǒng)升級維護，網(wǎng)上銀行和手機銀行暫停服務，導致儲戶無法取現(xiàn)，恐慌迅速蔓延，并牽涉出這些村鎮(zhèn)銀行背后隱藏的實際股東——河南新財富集團及其操控者呂奕。

　　2022年4月19日，河南新財富集團因涉嫌重大犯罪被立案偵查。根據(jù)當年7月~8月許昌市公安局通報的案情：2011年以來，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙通過河南新財富集團等公司，以關(guān)聯(lián)持股、交叉持股、增資擴股、操控銀行高管等手段，實際控制數(shù)家村鎮(zhèn)銀行，通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺以及資金掮客等形式，以年化收益率13%~18%“貼息”標準為誘餌吸攬資金，該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤剝后，被部分大額資金客戶獲取。

　　該事件爆發(fā)以后，河南多名金融監(jiān)管系統(tǒng)人士被查，比如，河南銀保監(jiān)局一級巡視員李煥亭；河南銀保監(jiān)局城市商業(yè)銀行監(jiān)管處一級調(diào)研員亢志剛；河南銀保監(jiān)局案件稽查處副處長、二級調(diào)研員杜其文；河南銀保監(jiān)局非銀二處處長、一級調(diào)研員郭琴等，上述人員均曾在農(nóng)村中小金融機構(gòu)相關(guān)處室任職。

　　同時，河南省農(nóng)村信用聯(lián)合社也多人被查，包括原黨委委員、副主任關(guān)奇峰；原主任陳益民；原黨委書記王哲；黨委委員、副主任吳金鵬主動投案，彰顯了高壓反腐的強烈震懾。

　　河南村鎮(zhèn)銀行一事，也在某種程度上強化了全社會推動金融改革與風險化解的決心，“推進中小金融機構(gòu)改革化險”已經(jīng)連續(xù)兩年位列國家金融監(jiān)督管理總局的“首要工程”。

　　在河南，2025年2月，河南農(nóng)商銀行揭牌，這是河南農(nóng)信系統(tǒng)改革模式的一次重大部署，河南農(nóng)商銀行采用“統(tǒng)一法人模式”，合并了25家小型農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社等，構(gòu)建891個分支機構(gòu)。

　　上述最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合通報稱，金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。金融監(jiān)管是防范化解風險、推動金融高質(zhì)量發(fā)展的有力保障。金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪不僅破壞金融市場秩序，損害群眾“錢袋子”安全，甚至可能引發(fā)金融風險，影響國家金融安全。

（文章來源：第一財經(jīng)）

(原標題：又一金融監(jiān)管權(quán)力尋租鏈條曝光！或涉河南村鎮(zhèn)銀行案細節(jié))

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