招商基金馬曉蕾：堅(jiān)持買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)立足于客戶(hù)，頂層設(shè)計(jì)決定業(yè)務(wù)大方向

　　新華財(cái)經(jīng)北京11月27日電 由中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社主辦，中共廣州市委金融委員會(huì)辦公室、新華社廣東分社支持的“2025廣州投資顧問(wèn)大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展會(huì)議”，于11月26日-27日在廣州南沙隆重舉行。

　　在26日的主會(huì)場(chǎng)“買(mǎi)方投顧實(shí)踐探索”主題討論環(huán)節(jié)，與會(huì)嘉賓圍繞“從‘賣(mài)產(chǎn)品’到‘顧收益’：破局買(mǎi)方投顧的考核、服務(wù)與盈利難題”這一主題展開(kāi)討論，招商基金投資顧問(wèn)部負(fù)責(zé)人馬曉蕾表示，要堅(jiān)持買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)立足于客戶(hù)，頂層設(shè)計(jì)決定了業(yè)務(wù)的大方向。

　　馬曉蕾認(rèn)為，投顧業(yè)務(wù)的第一性原理是投資者的獲得感，整個(gè)業(yè)務(wù)需要圍繞投資者的獲得感來(lái)做。對(duì)于如何在兼顧投資者獲得感的同時(shí)，平衡機(jī)構(gòu)開(kāi)展買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)時(shí)自身利益的問(wèn)題，馬曉蕾提出了兩點(diǎn)看法：

　　第一，投顧業(yè)務(wù)是一件有意義的事情，無(wú)論是從海外還是國(guó)內(nèi)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)上來(lái)看，投顧都為投資者帶來(lái)了良好的投資收益體驗(yàn)，重點(diǎn)是要基于客戶(hù)體驗(yàn)來(lái)做買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)。

　　第二，基于公司層面來(lái)看買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)久期的投資。投顧是難而慢的過(guò)程，但正因如此，積累沉淀所形成的競(jìng)爭(zhēng)壁壘也非常高。正如做長(zhǎng)久期的投資，預(yù)期回報(bào)很高但中間波動(dòng)也會(huì)很大，實(shí)踐中買(mǎi)方機(jī)構(gòu)會(huì)面臨一些比較艱難的時(shí)刻，但仍然要堅(jiān)持“業(yè)務(wù)立足于客戶(hù)來(lái)做”這個(gè)核心要素不變，正確的頂層設(shè)計(jì)決定了業(yè)務(wù)的大方向。

　　對(duì)于招商基金開(kāi)展買(mǎi)方投顧的業(yè)務(wù)模式，馬曉蕾介紹道，招商基金是以獨(dú)立團(tuán)隊(duì)做投顧業(yè)務(wù)，考核上更注重客戶(hù)的盈利體驗(yàn)、復(fù)購(gòu)、留存情況，和公司其他業(yè)務(wù)線(xiàn)有所不同。對(duì)于團(tuán)隊(duì)里的組合經(jīng)理，重點(diǎn)是考核能否相對(duì)平穩(wěn)地給客戶(hù)創(chuàng)造超額價(jià)值和盈利。正確的考核體系給了整個(gè)團(tuán)隊(duì)底氣和信心，去更從容的面對(duì)市場(chǎng)的變化。

（文章來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)）

(原標(biāo)題：招商基金馬曉蕾：堅(jiān)持買(mǎi)方投顧業(yè)務(wù)立足于客戶(hù)，頂層設(shè)計(jì)決定業(yè)務(wù)大方向)

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