安聯(lián)基金沈良：精細(xì)化、數(shù)字化及機(jī)構(gòu)間的多維合作將是國(guó)內(nèi)投顧行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

　　新華財(cái)經(jīng)廣州11月26日電（記者呂光一）由中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社主辦，廣州市委金融委員會(huì)辦公室、新華社廣東分社支持的“2025廣州投資顧問(wèn)大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展會(huì)議”，于11月26日-27日在廣州南沙舉行。

　　在26日的主會(huì)場(chǎng)“買(mǎi)方投顧實(shí)踐探索”主題討論環(huán)節(jié)，安聯(lián)基金代董事長(zhǎng)、總經(jīng)理沈良發(fā)表題為《借鑒與展望：歐洲投顧市場(chǎng)實(shí)踐與中國(guó)市場(chǎng)啟示》的主旨演講。

安聯(lián)基金代董事長(zhǎng)、總經(jīng)理沈良主辦方供圖

　　他說(shuō)，2008年金融危機(jī)以來(lái)，歐洲市場(chǎng)的投資產(chǎn)品種類(lèi)越來(lái)越多，投資回報(bào)越來(lái)越難確定，而投資者的要求卻越來(lái)越高，在這個(gè)背景下催動(dòng)投顧需求不斷提高，一個(gè)顯著的變化是歐洲市場(chǎng)投顧費(fèi)率的占比增加，傳統(tǒng)的托管費(fèi)和交易傭金慢慢萎縮。投顧業(yè)務(wù)已成為歐洲財(cái)富管理行業(yè)的支柱。

　　沈良說(shuō)，歐洲投顧行業(yè)根據(jù)不同客群，比如機(jī)構(gòu)投資者、零售投資者、高凈值人士等開(kāi)展差異化、細(xì)分化服務(wù)，這跟國(guó)內(nèi)投顧行業(yè)有所不同。特別是機(jī)構(gòu)投資者的投資需求越來(lái)越多樣化、專(zhuān)業(yè)化，需要大型的投顧機(jī)構(gòu)支持，要求投顧機(jī)構(gòu)根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者對(duì)于收益、流動(dòng)性、投資限制等多方面的不同要求“對(duì)癥下藥”。

　　對(duì)于投顧服務(wù)零售投資者，沈良分享，跟國(guó)內(nèi)強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品的多樣性不同，安聯(lián)投資在歐洲提供的服務(wù)聚焦：標(biāo)準(zhǔn)化、簡(jiǎn)單化和陪伴。陪伴是通過(guò)電子化手段和AI的方式進(jìn)行。對(duì)于高凈值客戶，他認(rèn)為投顧提供的服務(wù)一是要聚焦個(gè)性化，二是要提供稀缺性產(chǎn)品。

　　立足于安聯(lián)投資在歐洲的經(jīng)驗(yàn)，沈良認(rèn)為，中國(guó)的財(cái)富管理行業(yè)進(jìn)入2.0時(shí)代，不再只是賣(mài)產(chǎn)品，而是需要提供解決方案，從產(chǎn)品到買(mǎi)方投顧不是選擇，是必經(jīng)之路。在這一轉(zhuǎn)變中，精細(xì)化、數(shù)字化以及機(jī)構(gòu)間的多維合作將是國(guó)內(nèi)投顧行業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)。

（文章來(lái)源：新華財(cái)經(jīng)）

(原標(biāo)題：安聯(lián)基金沈良：精細(xì)化、數(shù)字化及機(jī)構(gòu)間的多維合作將是國(guó)內(nèi)投顧行業(yè)發(fā)展趨勢(shì))

(責(zé)任編輯：73)