一基金銷售機(jī)構(gòu) 被出具警示函！

　　【導(dǎo)讀】原工作人員在從業(yè)期間違規(guī)，嘉晟瑞信（天津）基金被監(jiān)管出具警示函

　　基金代銷監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán)，又有基金銷售機(jī)構(gòu)接到監(jiān)管罰單。

　　天津證監(jiān)局發(fā)布的行政監(jiān)管措施決定書(shū)顯示，對(duì)嘉晟瑞信（天津）基金銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱嘉晟瑞信（天津）基金）前從業(yè)人員鄭某某采取出具警示函的監(jiān)管措施，因其在從業(yè)期間存在銷售非公司代銷產(chǎn)品的違規(guī)行為。同時(shí)，嘉晟瑞信基金也被監(jiān)管出具警示函。

　　今年以來(lái)，多家銷售機(jī)構(gòu)因基金銷售過(guò)程中存在違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)出罰單，涉及的違規(guī)行為包括銷售人員不具備基金從業(yè)資格、營(yíng)銷活動(dòng)不合規(guī)等。

　　嘉晟瑞信（天津）基金被罰

　　監(jiān)管繼續(xù)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)行為保持“高壓”態(tài)勢(shì)。

　　10月22日，天津證監(jiān)局披露的罰單顯示，鄭某某在嘉晟瑞信（天津）基金從業(yè)期間，存在向他人銷售非嘉晟瑞信（天津）基金銷售有限公司代銷的產(chǎn)品的情況。上述情形違反《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第十條第（四）項(xiàng)的規(guī)定。

　　根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)令第202號(hào)）第十八條的規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對(duì)其采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　與此同時(shí)，鄭某某所在公司也被處罰。行政監(jiān)管措施決定書(shū)顯示，嘉晟瑞信（天津）基金未能有效防范相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，上述情形違反《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條第三款的規(guī)定。

　　根據(jù)規(guī)定，天津證監(jiān)局決定對(duì)該公司采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　天津證監(jiān)局表示，該公司應(yīng)進(jìn)一步健全完善員工管理，杜絕再次發(fā)生此類問(wèn)題，并自收到本決定書(shū)后于30個(gè)工作日內(nèi)提交書(shū)面報(bào)告。

　　天眼查顯示，嘉晟瑞信（天津）基金成立于2016年6月30日，經(jīng)營(yíng)范圍為基金銷售，由上海瑞威資產(chǎn)管理股份有限公司100%控股。中基協(xié)信息顯示，上海瑞威資產(chǎn)管理股份有限公司成立于2010年1月，為中外合資私募機(jī)構(gòu)，目前被列為協(xié)會(huì)“觀察會(huì)員”。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，目前嘉晟瑞信（天津）基金代銷3家基金公司的183只基金產(chǎn)品，在代銷機(jī)構(gòu)中處于尾部。

　　多家基金銷售機(jī)構(gòu)接到監(jiān)管罰單

　　今年以來(lái)，多家基金銷售機(jī)構(gòu)因違規(guī)問(wèn)題接到監(jiān)管罰單，其中銀行、獨(dú)立基金銷售平臺(tái)居多。

　　銀行一直以來(lái)都是基金代銷的主力軍，也是監(jiān)管部門(mén)重點(diǎn)監(jiān)管的代銷渠道。9月中旬，海南證監(jiān)局披露了關(guān)于海南銀行、華夏銀行?？诜中械膬蓜t罰單，直指銀行在基金代銷方面的違規(guī)行為，違規(guī)事項(xiàng)主要涉及展業(yè)人員未取得從業(yè)資格、基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制不健全等方面。

　　6月份，江蘇證監(jiān)局公告，對(duì)江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行、無(wú)錫農(nóng)村商業(yè)銀行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，對(duì)江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施，主要原因均是這些銀行在基金銷售環(huán)節(jié)存在一些問(wèn)題。

　　券商方面，內(nèi)蒙古證監(jiān)局7月份發(fā)布的罰單顯示，中銀國(guó)際證券股份有限公司一營(yíng)業(yè)部及兩位責(zé)任人因基金代銷業(yè)務(wù)“踩紅線”，被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

　　第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)方面，上海證監(jiān)局對(duì)上海財(cái)咖啡基金銷售有限公司處以三十萬(wàn)元罰款，并責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。主要原因在于，2023年9月，因財(cái)咖啡未繳納服務(wù)費(fèi)用，北京萬(wàn)國(guó)長(zhǎng)安科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱萬(wàn)國(guó)科技）對(duì)財(cái)咖啡托管的硬件設(shè)備做出斷電處理，財(cái)咖啡災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。

　　一位第三方評(píng)價(jià)人士表示，代銷渠道需要切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控建設(shè)，嚴(yán)守底線。一方面，建立多層次的合規(guī)管理體系，形成相互銜接、有效制衡的運(yùn)行機(jī)制；另一方面，將合規(guī)要求覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)和全體員工，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督各個(gè)方面?！拔阌怪靡桑瑢?duì)于銀行及券商而言，只有不斷強(qiáng)化內(nèi)控內(nèi)管、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)發(fā)展，才能取得較好的經(jīng)營(yíng)效益和監(jiān)管評(píng)價(jià)?！?/p>

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：一基金銷售機(jī)構(gòu)，被出具警示函！)

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