權益類理財三季度平均漲16% 榜首新能源產(chǎn)品漲52%

　　數(shù)據(jù)說明：

　　產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司權益類理財公募產(chǎn)品，統(tǒng)計截止日期為2025年9月30日，統(tǒng)計區(qū)間為2025年三季度。

　　市場表現(xiàn)

　　2025年第三季度，A股市場整體表現(xiàn)強勁。三季度以來（7月1日至9月30日，下同），指數(shù)持續(xù)震蕩上攻，其中代表高成長高彈性的創(chuàng)業(yè)板指大漲超50%，上證指數(shù)、深證成指三季度累計上漲12.73%、29.25%，兩指數(shù)雙雙創(chuàng)下自2019年4月以來的最高單季度漲幅。

（圖片來源：Wind）

　　行情向好，市場交易量大幅活躍。據(jù)Choice數(shù)據(jù)，2025年三季度A股總成交金額139.24萬億元，前三季度共301.92萬億元，超過2021年全年成交金額257.28萬億元，刷新A股新紀錄。

　　分板塊看，31個申萬行業(yè)指數(shù)中，TMT相關行業(yè)表現(xiàn)亮眼，通信、電子、電力設備、有色金屬4個行業(yè)漲幅居前，均超過40%。

　　產(chǎn)品表現(xiàn)

　　火熱行情帶動權益類理財產(chǎn)品三季度亦有不錯表現(xiàn)。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，三季度理財公司權益類公募理財凈值增長率均值為16.02%，其中有12只權益類理財產(chǎn)品凈值增長率超20%，40只樣本產(chǎn)品僅有1只產(chǎn)品-光大理財產(chǎn)品“陽光紅300紅利增強”錄得負收益，該產(chǎn)品三季度凈值增長率為-1.6%，收益率墊底。

　　本期榜單共有5家理財公司上榜。其中，華夏理財、招銀理財各上榜3只，信銀理財上榜2只。

　　從單品業(yè)績來看，三季度強行業(yè)屬性產(chǎn)品收益領先，押注新能源、AI算力、新型儲能的產(chǎn)品位列榜單收益前三，漲幅均超40%。榜單前三名產(chǎn)品三季度具體收益率看，陽光紅新能源主題A、華夏理財天工日開理財產(chǎn)品5號(AI算力指數(shù))、華夏理財天工日開理財產(chǎn)品4號(新型儲能指數(shù))凈值增長率分別為51.78%、46.55%、43.99%。

　　受益于三季度AI算力火熱的行情，華夏理財?shù)摹疤旃と臻_理財產(chǎn)品5號(AI算力指數(shù))”三季度以46.55%的凈值增長率位列榜單第二。本產(chǎn)品為PR5級（高風險）理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品凈值波動幅度也較大，年化波動率超過31%，位居榜單第一位。具體到資產(chǎn)持倉情況，據(jù)產(chǎn)品2025年半年報顯示，權益類投資穿透后占資產(chǎn)比例為94.33%，持倉個股看，前五大重倉股為海光信息、中芯國際、長電科技、芯原股份、通富微電，占總資產(chǎn)比例均超過6%。行情上看，前五大重倉股三季度均漲超30%，其中芯原股份大漲近90%。值得注意的是，該產(chǎn)品2025年上半年收益為負，據(jù)產(chǎn)品2025年半年報顯示，報告期內凈值下跌-3.59%，最大回撤-20.04%。

　　榜單中除了強行業(yè)屬性的產(chǎn)品，排名第四的“百寶象股票優(yōu)選周開1號”配置相對分散，據(jù)產(chǎn)品2025年半年報顯示，該產(chǎn)品同時配置了權益類資產(chǎn)（52.60%）、公募基金以及部分現(xiàn)金（32.27%）及銀行存款（14.62%），資產(chǎn)（穿透）配置看，前十項資產(chǎn)包括IP經(jīng)濟龍頭泡泡瑪特（5.11%）、A股游戲龍頭巨人網(wǎng)絡（4%），及投資于數(shù)字經(jīng)濟、黃金、金融科技、銀行等方向的基金。值得注意的是，從產(chǎn)品過往業(yè)績看，2022年、2023年、2024年收益率均為負。展望后市，投資經(jīng)理在2025年8月份運行公告中表示，中國經(jīng)濟轉型和核心成長科技資產(chǎn)的價值重估尚未結束，同時景氣線索增多、增量資金來源豐富，后續(xù)市場仍有修復空間。

（文章來源：21世紀經(jīng)濟報道）

(原標題：權益類理財三季度平均漲16%，榜首新能源產(chǎn)品漲52%)

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