積極擁抱AI技術(shù)變革 廣發(fā)基金在業(yè)內(nèi)率先推出對(duì)話式AI理財(cái)助理

　　中證報(bào)中證網(wǎng)訊（王珞）作為一家高度重視財(cái)富管理業(yè)務(wù)的基金公司，廣發(fā)基金積極擁抱AI技術(shù)變革帶來的創(chuàng)新機(jī)遇，憑借深厚的技術(shù)積累和敏銳的客戶需求洞察，在國內(nèi)公募基金公司中首家推出對(duì)話式AI理財(cái)助理“AiFa”。

　　廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，作為一個(gè)智能體，“AiFa”并不是傳統(tǒng)的應(yīng)用程序，而是利用前沿AI技術(shù)構(gòu)建的全新理財(cái)助理——以“須臾不離，深切相知”為初心，在廣發(fā)基金App為投資者提供更加便捷、智能化的線上理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)。

　　在設(shè)計(jì)初期，廣發(fā)基金便確立了智能理財(cái)助理“AiFa”的三大核心定位：一是“7×24小時(shí)”不打烊，讓投資者可以隨時(shí)隨地獲得理財(cái)咨詢服務(wù)；二是“更專業(yè)、更懂你”，深度融合大模型技術(shù)與內(nèi)部數(shù)據(jù)資產(chǎn)，構(gòu)建集需求識(shí)別及服務(wù)匹配于一體的基金理財(cái)服務(wù)Agent；三是發(fā)揮廣發(fā)基金作為資產(chǎn)管理公司的專業(yè)能力及全棧式AI能力，針對(duì)客戶需求匹配合適方案。

　　廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，“AiFa”作為智能理財(cái)搭檔，以四大核心能力為投資者的財(cái)富之路保駕護(hù)航：

　　熱點(diǎn)追蹤，把握市場(chǎng)脈動(dòng)。實(shí)時(shí)跟蹤市場(chǎng)行情動(dòng)態(tài)，解讀熱點(diǎn)投資機(jī)會(huì)，提供平臺(tái)專業(yè)配置觀點(diǎn)，助力投資者把握市場(chǎng)機(jī)遇。

　　基金解析，提升選基效率。包括基金分析功能，通過整合及篩選多維數(shù)據(jù)，為投資者提供清晰的基金分析視圖；基金篩選功能，依托獨(dú)特“DNA”標(biāo)簽與語義理解引擎，查詢效率較傳統(tǒng)篩選模式實(shí)現(xiàn)跨越式提升。

　　賬戶管理，助力資產(chǎn)健康。“AiFa”化身投資者的“資產(chǎn)健康管理師”，不僅提供了清晰的收益分析，以可視化動(dòng)態(tài)看板清晰展示收益數(shù)據(jù)、基金貢獻(xiàn)度，更能進(jìn)行穿透式持倉診斷，精準(zhǔn)識(shí)別賬戶潛在問題，輸出個(gè)性化服務(wù)。

　　理財(cái)秘書，服務(wù)觸手可得。隨問隨答，“AiFa”作為智能理財(cái)秘書，7×24小時(shí)在線，從簡(jiǎn)單的費(fèi)率查詢到復(fù)雜的操作咨詢，小秘書隨時(shí)在線，高效應(yīng)答。下載廣發(fā)基金App，即可體驗(yàn)AI理財(cái)助理AiFa提供的更便捷、專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。

　　此外，針對(duì)傳統(tǒng)理財(cái)顧問服務(wù)流程耗時(shí)長(zhǎng)、資源消耗多，服務(wù)效率較低的問題，廣發(fā)基金正積極探索搭建“AI+HI（Human Intelligence）”的人機(jī)協(xié)同模式，希望讓AI成為理財(cái)顧問高效的助手，賦能一線人員的日常工作。在“AI+HI”模式中，理財(cái)顧問人員將擔(dān)任“主駕駛”，專注把握“方向盤”；Copilot助手則會(huì)充當(dāng)“副駕駛”，分析“路況”、提示方向，兩者協(xié)作，致力共同實(shí)現(xiàn)“1+1>2”、效率與溫度并存的服務(wù)目標(biāo)。

　　此模式具有兩大服務(wù)特色：一是需求秒懂，服務(wù)精準(zhǔn)送達(dá)。借助AI大模型先進(jìn)的自然語言處理和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，AI助手能夠?qū)崟r(shí)分析客戶咨詢內(nèi)容，并快速精準(zhǔn)地識(shí)別客戶需求。無論是投資咨詢、資產(chǎn)配置建議，還是市場(chǎng)動(dòng)態(tài)解讀，AI能在第一時(shí)間捕捉到客戶的意圖，為理財(cái)顧問人員呈上系統(tǒng)自動(dòng)匹配的服務(wù)，為其賦能。

　　二是千人千面，更懂客戶需求。通過對(duì)客戶語義、行為的識(shí)別，AI助手能夠自動(dòng)為每一位客戶生成精準(zhǔn)標(biāo)簽作為個(gè)性化服務(wù)依據(jù)，涵蓋風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)、投資情緒等多個(gè)維度，并同步至后臺(tái)數(shù)據(jù)倉庫，幫助平臺(tái)及顧問更準(zhǔn)確地了解客戶需求，以實(shí)現(xiàn)“千人千面”的服務(wù)目標(biāo)。

　　在智能理財(cái)助理“AiFa”和“AI+HI”人機(jī)協(xié)同模式的背后，是廣發(fā)基金深厚的技術(shù)積累以及對(duì)客戶需求的敏銳洞察。為高效了解客戶需求，廣發(fā)基金積極迭代研發(fā)模式，快速搭建AI開發(fā)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了與現(xiàn)有IT架構(gòu)和AI系統(tǒng)的無縫對(duì)接，開啟了AI驅(qū)動(dòng)的研發(fā)新范式。

　　一方面，推動(dòng)研發(fā)模式升級(jí)，讓創(chuàng)新更快落地。在研發(fā)過程中，廣發(fā)基金充分利用大模型技術(shù)和Agent開發(fā)工具，探索并形成了全新的AI研發(fā)流程。通過AI工具的深度應(yīng)用，顯著提升了研發(fā)效率和質(zhì)量。此舉不僅加速了AI理財(cái)助理的開發(fā)進(jìn)程，也為公司未來的技術(shù)創(chuàng)新打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　另一方面，深挖數(shù)據(jù)價(jià)值，構(gòu)建能力協(xié)同矩陣。在模型的垂直能力建設(shè)方面，廣發(fā)基金多年來在資產(chǎn)管理和財(cái)富管理領(lǐng)域積累了大量專業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)，逐步將其轉(zhuǎn)化為AI可調(diào)用、可理解的API和知識(shí)庫，通過構(gòu)建覆蓋資產(chǎn)管理和財(cái)富管理領(lǐng)域的AI能力矩陣，專注提升AI在專業(yè)領(lǐng)域的理解能力和解決方案匹配能力，為客戶提供更加智能的服務(wù)。

　　此外，采用智能意圖識(shí)別，讓服務(wù)更適配。在本輪AI智能體搭建中，廣發(fā)基金研發(fā)團(tuán)隊(duì)全面采用智能體開發(fā)平臺(tái)，以大模型技術(shù)為核心構(gòu)建需求識(shí)別中樞，融合平臺(tái)沉淀的專業(yè)投資工具——通過將資產(chǎn)配置框架、賬戶資產(chǎn)收益、基金信息檢索等模塊接入Agent平臺(tái)，大幅提升了理財(cái)助理服務(wù)的精準(zhǔn)度。該智能體支持接入市場(chǎng)實(shí)時(shí)行情及平臺(tái)資訊服務(wù)，提升理財(cái)服務(wù)的時(shí)效性與場(chǎng)景適配性。

　　“金融科技的技術(shù)進(jìn)步，從來不是簡(jiǎn)單的代碼堆砌，而是更好地為投資者提供專業(yè)且有溫度的理財(cái)服務(wù)。‘須臾不離，深切相知’，我們將致力于讓AI助理更懂用戶的需求，幫助用戶做好投資理財(cái)這件事。”廣發(fā)基金相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，財(cái)富管理行業(yè)的AI應(yīng)用還處于前期探索階段，無論是海外發(fā)布的GPT-5，還是國內(nèi)即將亮相的更多先進(jìn)模型，都將為團(tuán)隊(duì)打磨AI應(yīng)用體驗(yàn)提供助力。

　　上述負(fù)責(zé)人還表示，廣發(fā)基金本次在廣發(fā)基金App推出的智能理財(cái)助理“AiFa”，是國內(nèi)公募基金公司中首個(gè)將AI場(chǎng)景落地到對(duì)話式理財(cái)助理服務(wù)的創(chuàng)新實(shí)踐。未來，隨著通用人工智能（AGI）技術(shù)的發(fā)展，公司將繼續(xù)加大在人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)領(lǐng)域的資源投入，力求進(jìn)一步提升投資者服務(wù)水平，助力實(shí)現(xiàn)金融領(lǐng)域的“科技普惠”和“服務(wù)普惠”。

（文章來源：中國證券報(bào)·中證網(wǎng)）

(原標(biāo)題：積極擁抱AI技術(shù)變革 廣發(fā)基金在業(yè)內(nèi)率先推出對(duì)話式AI理財(cái)助理)

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