“融合與發(fā)展”：2025中信財(cái)富管理大會(huì)啟航全球投資新機(jī)遇

　　截至2025年6月末，中國(guó)資產(chǎn)管理總規(guī)模超170萬(wàn)億，已成為全球第二大財(cái)富管理市場(chǎng)。過(guò)去五年，中國(guó)公募基金、銀行理財(cái)、信托、保險(xiǎn)資管等行業(yè)的規(guī)模不斷刷新紀(jì)錄，并保持了約8%的年均增速。

　　與此同時(shí)，隨著全球主要經(jīng)濟(jì)體增速放緩，給資本市場(chǎng)帶來(lái)了不確定性，也對(duì)大眾居民的財(cái)富保值、增值提出了更高要求。邁入“大財(cái)富管理時(shí)代”的新階段，融合與發(fā)展成為新主題。

　　2025年10月15日，第二屆“中信財(cái)富管理大會(huì)”在北京舉辦。本屆大會(huì)由中信金控指導(dǎo)，中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽、信銀理財(cái)主辦，公募基金、理財(cái)、保險(xiǎn)、全球資管等領(lǐng)域的42家頭部機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人參會(huì)。中信集團(tuán)黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)奚國(guó)華，中信集團(tuán)黨委副書(shū)記、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理張文武，中信集團(tuán)黨委委員、副總經(jīng)理曾琪出席。

　　中國(guó)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)如何捕捉全球市場(chǎng)機(jī)遇，做好實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富的“橋梁”，成為本次會(huì)議焦點(diǎn)。

　　多元中信：“大財(cái)富管理時(shí)代”的“主力軍”

　　財(cái)富管理鏈條通常涵蓋財(cái)富管理業(yè)、資產(chǎn)管理業(yè)、投資銀行業(yè)。隨著財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展，各參與方都在探索從自身優(yōu)勢(shì)出發(fā)，不斷完善財(cái)富管理生態(tài)圈。而中信金控憑借綜合金融牌照優(yōu)勢(shì)，走出了一條不一樣的大財(cái)富管理之路。

　　作為中國(guó)首批金融控股集團(tuán)，中信金控不僅覆蓋的金融牌照最全，旗下子公司，如中信銀行、中信證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽、華夏基金、信銀理財(cái)?shù)?，均在各自?xì)分領(lǐng)域位居頭部地位。其中，中信銀行個(gè)人財(cái)富管理規(guī)模近5萬(wàn)億，中信證券資管規(guī)模超1.56萬(wàn)億，中信建投證券資管規(guī)模4852億，中信信托資產(chǎn)余額2.6萬(wàn)億，華夏基金資管規(guī)模超3萬(wàn)億，信銀理財(cái)規(guī)模突破2.3萬(wàn)億元，均位居市場(chǎng)前列。

　　張文武在會(huì)議致辭中表示，伴隨資管行業(yè)的轉(zhuǎn)型深化、長(zhǎng)期耐心資本的加速培育、跨境資本市場(chǎng)擴(kuò)大開(kāi)放以及人工智能等科技的顛覆性突破，財(cái)富管理行業(yè)迎來(lái)了歷史性機(jī)遇。更重要的是，隨著中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展，以及大眾理財(cái)需求的增多，大財(cái)富管理行業(yè)更是在“為實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入活水”與“居民財(cái)富保值增值”之間搭建了一座重要的“橋梁”。

　　據(jù)了解，目前中信金控及其金融子公司的財(cái)富管理總規(guī)模31萬(wàn)億，資產(chǎn)管理規(guī)模9.8萬(wàn)億，服務(wù)個(gè)人和企業(yè)客戶超2億。未來(lái)，中信金控將主動(dòng)對(duì)接科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興等國(guó)家重大戰(zhàn)略，引導(dǎo)金融資源流向社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)；通過(guò)構(gòu)建普惠、穩(wěn)健、可持續(xù)的產(chǎn)品與服務(wù)體系，幫助居民分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)紅利。

　　財(cái)富共生：以專業(yè)成就伙伴、共創(chuàng)價(jià)值

　　隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，居民收入逐步提高，居民金融資產(chǎn)的積累也日益增多。目前我國(guó)擁有全球最大規(guī)模且持續(xù)壯大的中等收入群體，居民可投資資產(chǎn)總額突破300萬(wàn)億。

　　而“專業(yè)是資管行業(yè)的立身之本，信任是財(cái)富發(fā)展的永恒基石?！?/p>

　　一方面，近年來(lái)，監(jiān)管政策持續(xù)引導(dǎo)行業(yè)從規(guī)模導(dǎo)向轉(zhuǎn)向能力導(dǎo)向，從銷售驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向投顧驅(qū)動(dòng)，從以產(chǎn)品為中心轉(zhuǎn)向以客戶為中心。

　　在此背景下，中信金控與市場(chǎng)頭部資管機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)端、資金端、產(chǎn)品端、服務(wù)端深度協(xié)同，圍繞資產(chǎn)配置、投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防等領(lǐng)域的資源共享與能力共建，推動(dòng)行業(yè)向?qū)I(yè)化、數(shù)智化、普惠化方向邁進(jìn)。

　　易方達(dá)基金總裁吳欣榮表示，全體系的產(chǎn)品線與解決方案、全方位協(xié)同的綜合客戶服務(wù)、一體化的基礎(chǔ)設(shè)施與集團(tuán)資源已成為當(dāng)前財(cái)富管理服務(wù)轉(zhuǎn)型的重要抓手，圍繞研究服務(wù)、委托投資、資金配置、資產(chǎn)托管、客戶服務(wù)等方面，提出以平臺(tái)融入平臺(tái)、以生態(tài)共建生態(tài)，提供綜合性、平臺(tái)型、全球化資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　工銀理財(cái)董事長(zhǎng)吳茜預(yù)測(cè)，公募基金、券商資管、保險(xiǎn)資管、信托和銀行理財(cái)?shù)炔煌Y管機(jī)構(gòu)互補(bǔ)合作的生態(tài)，正在不斷演化形成。

　　中信金控財(cái)富委零售體系子委員會(huì)、中信銀行副行長(zhǎng)謝志斌也強(qiáng)調(diào)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也要從客戶需求端、產(chǎn)品供給端、機(jī)構(gòu)服務(wù)端持續(xù)發(fā)力，依托大數(shù)據(jù)與AI技術(shù)，推動(dòng)服務(wù)從“人找產(chǎn)品”向“產(chǎn)品懂人”升級(jí)。與合作伙伴共同打通場(chǎng)景生態(tài)，共同駛向“客戶需求被滿足、供給價(jià)值被釋放、生態(tài)參與多元化”的財(cái)富管理新階段。

　　連接未來(lái)：拓展全球市場(chǎng)、捕捉時(shí)代機(jī)遇

　　隨著居民財(cái)富積累與全球市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)加深，跨境投資已從投資的“可選項(xiàng)”變?yōu)榇蟊娯?cái)富管理的“必答題”。

　　最新數(shù)據(jù)顯示，截至2025年7月末，僅“跨境理財(cái)通”一項(xiàng)就吸引16.46萬(wàn)的個(gè)人投資者參與，跨境匯劃金額突破1200億元，中國(guó)居民的全球資產(chǎn)配置需求正進(jìn)入加速釋放期。

　　據(jù)了解，中信以“互聯(lián)互通”作為鏈接境內(nèi)外市場(chǎng)的重要抓手，構(gòu)建了跨境資管多元服務(wù)體系，形成全牌照、全流程的互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步滿足投資者跨境資產(chǎn)配置需求。

　　中信金控財(cái)富委資產(chǎn)配置子委員會(huì)輪值會(huì)長(zhǎng)、中信證券執(zhí)委史本良表示，未來(lái)將持續(xù)豐富互認(rèn)基金、QDII基金、QDLP基金、跨境理財(cái)通等跨境產(chǎn)品體系，共同拓展“一帶一路”、東盟市場(chǎng)、綠色金融、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的資產(chǎn)配置機(jī)會(huì)，推動(dòng)離岸與在岸市場(chǎng)協(xié)同發(fā)展，幫助投資者在全球范圍內(nèi)優(yōu)化資產(chǎn)布局，尋求風(fēng)險(xiǎn)收益比的最優(yōu)解。

　　本次會(huì)議，正式推出了“信成長(zhǎng)”公益慈善平臺(tái)，該平臺(tái)整合了中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽、信銀理財(cái)、華夏基金等金融機(jī)構(gòu)，發(fā)揮資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)能力，發(fā)行慈善主題“中信創(chuàng)品”，跟200多萬(wàn)客戶一起，將產(chǎn)品超額收益捐向幫扶區(qū)縣的教育領(lǐng)域，今年累計(jì)捐贈(zèng)超1000萬(wàn)。

　　獨(dú)行者速，眾行者遠(yuǎn)。

　　面對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)深度開(kāi)放，與財(cái)富管理行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的歷史性機(jī)遇，在探索“全球資產(chǎn)配置新生態(tài)”的道路上，中信金控及其金融子公司正在連接更多資管機(jī)構(gòu)，不斷打磨新模式、新樣本。

（文章來(lái)源：上海證券報(bào)·中國(guó)證券網(wǎng)）

(原標(biāo)題：“融合與發(fā)展”：2025中信財(cái)富管理大會(huì)啟航全球投資新機(jī)遇)

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