金價(jià)狂飆，多地預(yù)警托管、虛擬投資等騙局

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者張欣

　　金價(jià)“狂飆”的同時(shí)，“黃金騙局”也在同步加速蔓延。

　　近期，受美聯(lián)儲(chǔ)降息預(yù)期升溫、全球貿(mào)易緊張局勢(shì)推升避險(xiǎn)需求等因素的支撐，國(guó)際金價(jià)延續(xù)漲勢(shì)。Wind顯示，截至10月17日午后，全球現(xiàn)貨黃金定價(jià)基準(zhǔn)——倫敦現(xiàn)貨黃金價(jià)格一舉突破4350美元/盎司，年初至今已漲超66%。

　　然而這波狂熱行情背后，風(fēng)險(xiǎn)事件已接連發(fā)生：今年8月，秦阿姨在“理財(cái)群”看到“黃金投資，穩(wěn)賺不賠，郵寄即返雙倍！” 的廣告后心動(dòng)不已，添加自稱“某黃金交易所代理” 的對(duì)方為好友，咬牙花6萬(wàn)元購(gòu)買金條寄往指定地址，結(jié)果對(duì)方瞬間“人間蒸發(fā)”；僅半個(gè)多月后，大學(xué)生小劉為賺零花錢參與“動(dòng)動(dòng)手指，日賺 500 元”的兼職，初期做點(diǎn)贊評(píng)論任務(wù)賺了幾十元，卻被“導(dǎo)師”以“信譽(yù)分不夠”為由要求買黃金郵寄才能提現(xiàn)，8500元金飾寄出后，“導(dǎo)師” 同樣失聯(lián)。

　　這兩起案例并非個(gè)例。隨著金價(jià)持續(xù)攀升，投資者熱情高漲的同時(shí)，非法分子也借機(jī)設(shè)局，相關(guān)案件同步攀升。近日，北京市豐臺(tái)區(qū)、江西高安、湖南桃江等多地政府先后通過(guò)官網(wǎng)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，集中揭露黃金托管、租賃返利、虛擬投資三類典型騙局，并公布青島一起涉案 4 億元的集資詐騙案判決結(jié)果，呼吁公眾警惕“高息保本”陷阱，通過(guò)合法渠道投資。

　　多地密集發(fā)預(yù)警三類騙局成“重災(zāi)區(qū)”

　　“存金生息每月返息，到期還能拿贈(zèng)品”“黃金租賃穩(wěn)賺租金，零風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”……這些看似誘人的宣傳，正成為不法分子斂財(cái)?shù)幕献印?/p>

　　10月14日，北京市豐臺(tái)區(qū)人民政府官網(wǎng)在《警惕黃金投資背后的“美麗陷阱”》一文中指出，當(dāng)前黃金騙局普遍以“保本高息”為誘餌，通過(guò)虛構(gòu)項(xiàng)目、擴(kuò)大宣傳吸引投資者，且資金運(yùn)作缺乏監(jiān)管，最終因“借新還舊”崩盤。

　　江西高安市人民政府進(jìn)一步細(xì)化騙局類型，明確“黃金托管”“租賃返利”“虛擬投資”為三大高發(fā)模式：

　　一是黃金托管騙局。某些黃金珠寶店以“存金生息”“保本炒金”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者在購(gòu)買黃金后不提取實(shí)物，將黃金存在金店，由黃金珠寶店提供托管服務(wù)，黃金珠寶店或按黃金購(gòu)款額每月給付高額利息，或到期后交還黃金并配額黃金贈(zèng)品。但實(shí)際上，這些黃金珠寶店往往不具備托管資質(zhì)，或本質(zhì)就是借新還舊的騙局，到期后投資者可能面臨血本無(wú)歸的風(fēng)險(xiǎn)。

　　二是租賃返利騙局。某些黃金珠寶公司門店誘導(dǎo)消費(fèi)者在購(gòu)買黃金珠寶后，不提取實(shí)物，而是與另一家從事租賃業(yè)務(wù)的公司（通常與黃金珠寶公司有關(guān)聯(lián)）簽訂黃金珠寶的租賃合同，在合同中約定由租賃業(yè)務(wù)公司定期給予客戶固定的租金回報(bào)，到期后可續(xù)約或返還黃金。但實(shí)際上并沒(méi)有真實(shí)的黃金交易，只是通過(guò)借新還舊的方式維持資金鏈，屬于典型的“龐氏騙局”。

　　三是虛擬投資騙局。不法分子通過(guò)設(shè)立虛假黃金交易平臺(tái)、偽造黃金投資產(chǎn)品等，利用“高回報(bào)、穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)吸引投資者，違背黃金市場(chǎng)正常收益規(guī)律，并通過(guò)后臺(tái)操控?cái)?shù)據(jù)，制造“合法平臺(tái)”持續(xù)盈利假象，誘導(dǎo)追加資金，騙取資金后便卷款跑路，但投資者僅憑合同和線上交易憑證無(wú)法追回?fù)p失。

　　對(duì)此，多地政府特別提醒，根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定，黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)僅限銀行、證券、期貨等持牌金融機(jī)構(gòu)開展，且開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾“保本保收益”，黃金珠寶店等無(wú)權(quán)開展此業(yè)務(wù)，其宣傳的花樣繁多的托管服務(wù)均為非法集資噱頭。

　　涉案4億判無(wú)期典型案例敲響警鐘

　　值得注意的是，多家地區(qū)政府還共同公布了青島市中級(jí)人民法院的一則判決，以此揭示黃金投資騙局的危害。

　　2015年至2022年期間，山東青島金某金行貴金屬有限公司的實(shí)際控制人劉某香及其女兒李某，在未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，以經(jīng)營(yíng)“黃金延期交付”為名，通過(guò)隨機(jī)撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦客戶推介會(huì)等多種方式公開宣傳，承諾每月0.5%至1%的高額利息，誘騙公眾在不提取實(shí)物黃金的情況下參與“投資”。

　　據(jù)了解，該公司以此方式非法吸收公眾資金累計(jì)超過(guò)4億元。所募資金大部分用于支付前期投資者的利息和本金，以維持騙局運(yùn)轉(zhuǎn)，其余資金被轉(zhuǎn)移用于購(gòu)買證券、保險(xiǎn)產(chǎn)品、房產(chǎn)、車輛等個(gè)人用途，最終集資參與人實(shí)際損失逾2億元。

　　最終，該案經(jīng)山東省青島市中級(jí)人民法院審理，認(rèn)定劉某香、李某犯集資詐騙罪和洗錢罪，依法數(shù)罪并罰：判處劉某香無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金人民幣330萬(wàn)元。

　　四步避坑指南認(rèn)準(zhǔn)資質(zhì)、合法渠道最重要

　　面對(duì)花樣翻新的騙局，多地監(jiān)管部門聯(lián)合給出“避坑指南”，幫助公眾守住錢袋子：

　　首先，核實(shí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)。通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國(guó)人民銀行官網(wǎng)，查詢機(jī)構(gòu)是否具備金融業(yè)務(wù)許可，拒絕無(wú)資質(zhì)機(jī)構(gòu)的投資邀約。尤其是要警惕托管陷阱，實(shí)物黃金托管僅限金融機(jī)構(gòu)或國(guó)家批準(zhǔn)的交易場(chǎng)所，金店自行宣傳的“托管服務(wù)”均不可信。

　　其次，認(rèn)準(zhǔn)合法渠道。國(guó)內(nèi)合法黃金投資僅四類：一是在正規(guī)金店或銀行購(gòu)買實(shí)物黃金；二是在銀行購(gòu)買黃金積存產(chǎn)品，客戶可擇機(jī)提取實(shí)物黃金或變現(xiàn)；三是在證券賬戶或銀行購(gòu)買黃金ETF，即黃金交易型開放式指數(shù)基金；四是通過(guò)期貨公司等正規(guī)渠道購(gòu)買黃金期貨合約。除此之外，其他多數(shù)投資渠道隱藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　最后，理性看待收益。高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，切勿輕信“保本高息”“穩(wěn)賺不賠”等承諾，尤其應(yīng)對(duì)“黃金延期交付”“托管生息”等所謂創(chuàng)新模式保持高度警惕。牢記高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，天上不會(huì)掉餡餅。

　　多地政府呼吁，公眾若發(fā)現(xiàn)疑似被騙或相關(guān)非法活動(dòng)線索，可及時(shí)撥打110或當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)監(jiān)督管理局電話，同時(shí)注意保留交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：金價(jià)狂飆，多地預(yù)警托管、虛擬投資等騙局)

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