大模型重構(gòu)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)范式！中金公司程龍：價(jià)值為綱、場(chǎng)景為王是核心

　　“大模型為證券行業(yè)范式重構(gòu)提供了新引擎新機(jī)遇?！苯眨?span web="1" target="_blank" class="em_stock_key_common" data-code="90,BK0473">證券時(shí)報(bào)社主辦的2025中國(guó)證券業(yè)數(shù)字化實(shí)踐論壇上，中金公司首席信息官程龍?jiān)谥黝}演講中如是說。

　　他提到，大模型作為革命性的新技術(shù)，能夠把人的專業(yè)know—how經(jīng)驗(yàn)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)化沉淀，從而激活企業(yè)全部數(shù)字資產(chǎn)的利用。

　　那證券行業(yè)如何用大模型，又如何用好？程龍對(duì)此進(jìn)行了條分縷析地闡述。他認(rèn)為，實(shí)現(xiàn)從效率提升到價(jià)值創(chuàng)造的質(zhì)變，是大模型成為證券行業(yè)新質(zhì)生產(chǎn)力重構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)范式的關(guān)鍵。此外，他還強(qiáng)調(diào)人工智能變革不是單純的技術(shù)應(yīng)用層面，需要公司的組織架構(gòu)、運(yùn)營(yíng)模式的復(fù)合轉(zhuǎn)型。

中金公司首席信息官程龍

　　重構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)范式的關(guān)鍵在于創(chuàng)造價(jià)值

　　程龍指出，加快推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型是新時(shí)代證券公司的必答題和重要任務(wù)。而從歷史來看，科技與業(yè)務(wù)的高度融合和相互促進(jìn)始終是投資銀行發(fā)展的主旋律。

　　他提到，繼信息化、網(wǎng)絡(luò)化后，證券行業(yè)正經(jīng)歷從數(shù)字化到智能化的深刻變革，其核心在于通過數(shù)據(jù)與AI提升客戶服務(wù)與信息決策效率。目前，行業(yè)已普遍意識(shí)到人工智能作為新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的重要驅(qū)動(dòng)力量，既是證券公司提升自身競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在需要，也是證券公司做大做強(qiáng)改變市場(chǎng)格局的有效助推器和機(jī)遇。

　　以中金公司的實(shí)踐為例，早在2021年起就著手構(gòu)建統(tǒng)一的算力平臺(tái)與人工智能平臺(tái)，并于2022年將大模型研究確立為重點(diǎn)方向。前后適配超20個(gè)基座模型，二次訓(xùn)練及微調(diào)生成模型近百個(gè)，發(fā)展至今，中金公司已打造了多層次、大小模型協(xié)同的智能服務(wù)矩陣，支撐投行文檔撰寫、員工助手、智能問答、客戶管理及IT研發(fā)等30余個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景落地，基本覆蓋行業(yè)主流應(yīng)用方向。

　　與此同時(shí)，程龍也坦承，證券行業(yè)應(yīng)用大模型也面臨不少挑戰(zhàn)，如技術(shù)迭代過快、投入成本高、人才要求高、幻覺風(fēng)險(xiǎn)等。目前行業(yè)的大模型應(yīng)用多數(shù)還停留在提升知識(shí)問答、智能客服等輔助性業(yè)務(wù)領(lǐng)域的效率，而對(duì)核心業(yè)務(wù)發(fā)展的賦能滯后。

　　“大模型要想成為行業(yè)真正的創(chuàng)新生產(chǎn)力，重構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)范式，關(guān)鍵在于實(shí)現(xiàn)從效率提升到價(jià)值創(chuàng)造的質(zhì)變?！背听?zhí)岬?，人工智能真正的價(jià)值不在于降低成本，而在于提供智能化的產(chǎn)品和服務(wù)無縫嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，從而以前所未有的方式來實(shí)現(xiàn)客戶體驗(yàn)的提升和產(chǎn)品創(chuàng)新，最后實(shí)現(xiàn)收入的增長(zhǎng)和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的提升。

　　從三個(gè)場(chǎng)景推動(dòng)大模型和業(yè)務(wù)融合

　　如何推動(dòng)大模型真正實(shí)現(xiàn)價(jià)值創(chuàng)造，程龍認(rèn)為可以從“利用AI重塑服務(wù)體驗(yàn)；通過AI創(chuàng)新產(chǎn)品；賦能風(fēng)險(xiǎn)防控”三個(gè)方面入手，將大模型和業(yè)務(wù)場(chǎng)景進(jìn)行深度融合。圍繞這三個(gè)角度，程龍分享了中金公司在這方面的實(shí)踐。

　　在服務(wù)體驗(yàn)重塑方面，中金公司通過同步助手智能體打造超級(jí)投顧，將個(gè)性化的服務(wù)提升到投資顧問的日常工作流中，根據(jù)不同的客戶需求提供千人千面的服務(wù)。

　　“核心就是將大模型能力無縫嵌入投顧服務(wù)流程，比如投顧與客戶電話交流時(shí)，多模態(tài)大模型能實(shí)時(shí)識(shí)別客戶語(yǔ)音，自動(dòng)推送相關(guān)產(chǎn)品信息和專業(yè)話術(shù)，甚至進(jìn)行合規(guī)檢測(cè)，實(shí)現(xiàn)用戶體驗(yàn)質(zhì)的飛躍?！彼f道。

　　在產(chǎn)品創(chuàng)新方面，中金公司利用大模型沉淀500多位研究員的專業(yè)知識(shí)和數(shù)據(jù)，打造了具有中金分析師水平的AI分析師。“這個(gè)數(shù)字分身能實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)全天候?yàn)闄C(jī)構(gòu)投資者提供數(shù)字化投研服務(wù)?！背听埻嘎?，該產(chǎn)品已服務(wù)790多家買方機(jī)構(gòu)，年創(chuàng)收超2000萬(wàn)元，在行業(yè)降傭降費(fèi)的大背景下開辟了新的商業(yè)模式，并增強(qiáng)了公司在投研領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。

　　在賦能風(fēng)險(xiǎn)防控方面，中金公司研發(fā)的智閱文檔審核系統(tǒng)解決了困擾投行業(yè)多年的信息披露質(zhì)量難題。程龍介紹，該系統(tǒng)結(jié)合微調(diào)專業(yè)大模型和傳統(tǒng)小模型，不僅能發(fā)現(xiàn)內(nèi)容邏輯問題，還能識(shí)別金融領(lǐng)域?qū)I(yè)錯(cuò)誤，同時(shí)不需要預(yù)設(shè)固定規(guī)則，審核更靈活。目前智閱文檔審核系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)語(yǔ)義錯(cuò)誤檢出率90%，語(yǔ)法/拼寫錯(cuò)誤檢出率85%，極大降低了投行材料的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

　　據(jù)了解，由于效果突出，“中金智閱”文檔審核工具除了服務(wù)內(nèi)部外，還與滬深交易所聯(lián)合創(chuàng)新，賦能超5000家上市公司防范信息披露風(fēng)險(xiǎn)，目前月均審核文檔數(shù)目超5萬(wàn)篇。

　　12字秘訣破局大模型應(yīng)用場(chǎng)景落地難

　　在以鮮活的案例分享大模型如何切入業(yè)務(wù)場(chǎng)景的同時(shí)，程龍強(qiáng)調(diào)，證券行業(yè)應(yīng)用AI實(shí)現(xiàn)范式重構(gòu)的核心在于“價(jià)值為綱，場(chǎng)景為王”。

　　那具體如何選擇大模型應(yīng)用落地場(chǎng)景？程龍分享了12字“秘訣”：“小切口、大縱深、高密度、一體化?！?/p>

　　程龍表示，首先目標(biāo)要明確具體，聚焦于解決某個(gè)具體問題，同時(shí)效果要突出，給業(yè)務(wù)帶來極大提升的功能?！安皇窃趥鹘y(tǒng)方法已經(jīng)做得很好的場(chǎng)景上做一點(diǎn)升級(jí)，而是用傳統(tǒng)技術(shù)解決得不好或解決不了的場(chǎng)景?！彼麖?qiáng)調(diào)。此外，價(jià)值密度要高，無論是影響范圍或者客戶量，或者是要用的頻次都非常高。最后，要將大模型集成到現(xiàn)有工作流程，增強(qiáng)用戶體驗(yàn)，創(chuàng)建“整體產(chǎn)品”。

　　除此之外，程龍還特別強(qiáng)調(diào)，在生產(chǎn)力得到極大提升的同時(shí)，也應(yīng)變革生產(chǎn)關(guān)系。應(yīng)用大模型實(shí)現(xiàn)范式重構(gòu)需要打造整體能力棧，在組織和方法上也需要?jiǎng)?chuàng)新。比如中金公司是在體系化建設(shè)、一體化團(tuán)隊(duì)搭建，以及發(fā)揮年輕人作用等方面下了功夫。

　　展望未來，程龍相信AI將產(chǎn)生乘數(shù)效應(yīng)，創(chuàng)造新的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)價(jià)值。“展望新時(shí)代，AI將助力證券行業(yè)為每位客戶配備AI顧問，為每位員工配備數(shù)字孿生助手，為公司配備人機(jī)結(jié)合團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)更優(yōu)質(zhì)、更高效的服務(wù)和高質(zhì)量發(fā)展?！彼f道。

（文章來源：券商中國(guó)）

(原標(biāo)題：大模型重構(gòu)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)范式！中金公司程龍：價(jià)值為綱、場(chǎng)景為王是核心)

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