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五年長(zhǎng)跑“健將”:信銀理財(cái)“信頤2040”摘冠理財(cái)風(fēng)云榜

2025年10月15日 09:05
來(lái)源: 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道
編輯:東方財(cái)富網(wǎng)

  南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示,截至2025年10月10日,理財(cái)公司合計(jì)存續(xù)2213只(未合并產(chǎn)品份額)1—2年期限的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品。其中,近1年實(shí)現(xiàn)季季正收益的產(chǎn)品有846只(未合并產(chǎn)品份額),占比約為四成。在季季正收益中,有10只產(chǎn)品脫穎而出,近1年凈值增長(zhǎng)率排名前十,分別來(lái)自信銀理財(cái)、光大理財(cái)、杭銀理財(cái)?shù)?家理財(cái)公司。值得注意的是,信銀理財(cái)“(穩(wěn)睿+)信頤2040”近1年收益率表現(xiàn)亮眼,超過(guò)10%,達(dá)到10.52%,在榜單中排名第一位,也是唯一一款近1年收益率超過(guò)10%的產(chǎn)品。此外,在取得優(yōu)異業(yè)績(jī)的同時(shí),該產(chǎn)品抗下跌和波動(dòng)能力較強(qiáng),近1年最大回撤低于2%,年化波動(dòng)率也低至2.32%,產(chǎn)品投資性價(jià)比較高。

  根據(jù)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū),該產(chǎn)品是為了滿足2040年附近退休投資者的養(yǎng)老理財(cái)需求而設(shè)計(jì),目的是為在該時(shí)間點(diǎn)退休的投資者提供一站式服務(wù)的投資解決方案,根據(jù)設(shè)定目標(biāo)日期時(shí)間、投資者收入情況及投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素不斷調(diào)整組合,整體而言距離退休日期越近,投資組合趨于保守,風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的占比趨于下降。

  產(chǎn)品定位上,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為三級(jí)(中風(fēng)險(xiǎn)),最低持有期為730天,業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4%-6%。投資策略上,產(chǎn)品債權(quán)類資產(chǎn)部分以票息收入作為實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品相對(duì)穩(wěn)定收益的基礎(chǔ),并通過(guò)杠桿策略、騎乘策略及波段交易策略等進(jìn)行增厚;權(quán)益部分倉(cāng)位主要基于生命周期的下滑軌道進(jìn)行配置,配置比例不高于20%。

  從業(yè)績(jī)表現(xiàn)看,信銀理財(cái)“(穩(wěn)睿+)信頤2040”可謂是理財(cái)行業(yè)為數(shù)不多的五年長(zhǎng)跑“健將”。該產(chǎn)品早在2020年8月6日就成立,2021年8月28日遷移至信銀理財(cái),成立以來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)穩(wěn)健穩(wěn)居行業(yè)前列,產(chǎn)品年化收益率持續(xù)跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

  根據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),該產(chǎn)品近5年、近3年、近2年年化收益率分別達(dá)到4.63%、5.58%和7.40%,其中近2年和近3年業(yè)績(jī)均跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中樞5%。近一年來(lái),產(chǎn)品更是實(shí)現(xiàn)了業(yè)績(jī)爆發(fā),近1年年化收益率站上10%關(guān)口,達(dá)到10.33%,近6月、近3月年化收益率更是達(dá)到16.64%、21.35%。截至2025年6月末,產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模為1.84億元。

  從資產(chǎn)配置情況看,該產(chǎn)品主要通過(guò)資管計(jì)劃進(jìn)行投資,配置資產(chǎn)包括債券、現(xiàn)金及銀行存款、公募基金和權(quán)益類資產(chǎn)。2025年6月末,產(chǎn)品穿透后持倉(cāng)公募基金資產(chǎn)比例最高,達(dá)到42.32%,環(huán)比2025年3月末提高了28.25個(gè)百分點(diǎn),產(chǎn)品大幅增持公募基金。同時(shí),產(chǎn)品降低了對(duì)債券的投資比例,從2025年3月末的63.36%降低到6月末的33.31%。

  從持倉(cāng)資產(chǎn)看,產(chǎn)品2025年二季度主要增持了債券型基金,涵蓋被動(dòng)指數(shù)型、二級(jí)債基和中長(zhǎng)期純債基金,中歐純債E、博時(shí)恒樂(lè)C、信用債ETF博時(shí)、嘉實(shí)多元收益B新進(jìn)前十大持倉(cāng)資產(chǎn)。

  展望后市,管理人在2025年半年報(bào)中表示,基本偏弱,資金價(jià)格較低,政策短期相對(duì)定力等債市支撐因素依然存在,逢明顯調(diào)整仍是增持機(jī)會(huì)。

  “(穩(wěn)睿+)信頤2040”亮眼業(yè)績(jī)的背后,離不開(kāi)信銀理財(cái)堅(jiān)持“投資穩(wěn)健、風(fēng)格穩(wěn)定、收益穩(wěn)當(dāng)、消保穩(wěn)妥、體系穩(wěn)固”的“五穩(wěn)”理念。

  “(穩(wěn)睿+)信頤2040”從成立之初就堅(jiān)持風(fēng)格穩(wěn)定,定位為養(yǎng)老策略產(chǎn)品,為了滿足2040年附近退休投資者的養(yǎng)老理財(cái)需求而設(shè)計(jì),風(fēng)險(xiǎn)收益特征明確。在確定了養(yǎng)老目標(biāo)之后,“(穩(wěn)睿+)信頤2040”堅(jiān)持穩(wěn)健的投資策略,在債權(quán)類資產(chǎn)收益打底的基礎(chǔ)上,基于生命周期的下滑軌道配置權(quán)益類資產(chǎn)。最終,產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了交付收益穩(wěn)當(dāng),成立以來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)穩(wěn)健穩(wěn)居行業(yè)前列,產(chǎn)品年化收益率持續(xù)跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。同時(shí),產(chǎn)品的運(yùn)作也離不開(kāi)信銀理財(cái)?shù)南9ぷ鞣?wù),正是信銀理財(cái)堅(jiān)持將消保視為高質(zhì)量發(fā)展的生命線,做好客戶服務(wù)和陪伴,堅(jiān)持與客戶同行,才能得到消費(fèi)者的信任和支持,獲得客戶規(guī)模的持續(xù)增長(zhǎng)。

  而在投資穩(wěn)健、風(fēng)格穩(wěn)定、收益穩(wěn)當(dāng)、消保穩(wěn)妥之上,是信銀理財(cái)在對(duì)銀行理財(cái)行業(yè)生存邏輯進(jìn)行深刻重構(gòu)之后構(gòu)建起的多維支撐的“四梁八柱”,包括六位一體的協(xié)作支柱、7+8+X的風(fēng)控支柱、數(shù)智賦能的科技支柱和高效強(qiáng)大的管理支柱,為產(chǎn)品提供了根本保障。

  總結(jié)而言,信銀理財(cái)?shù)摹拔宸€(wěn)”理念是一個(gè)環(huán)環(huán)相扣的完整體系。成立五年以來(lái),信銀理財(cái)立足“以人民為中心”的價(jià)值取向,通過(guò)踐行“五穩(wěn)”原則幫助客戶實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)的保值增值,同時(shí)也有效控制了客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。

(文章來(lái)源:21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道)

(原標(biāo)題:五年長(zhǎng)跑“健將”:信銀理財(cái)“信頤2040”摘冠理財(cái)風(fēng)云榜)

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