警惕非法集資陷阱！深圳官方披露六類(lèi)典型案例 提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

　　近日，中共深圳市委金融委員會(huì)辦公室（下稱(chēng)“深圳市委金融辦”）發(fā)布《關(guān)于警惕非法集資陷阱的風(fēng)險(xiǎn)提示》（下稱(chēng)《風(fēng)險(xiǎn)提示》）?！讹L(fēng)險(xiǎn)提示》指出，當(dāng)前非法集資活動(dòng)花樣不斷翻新，隱蔽性、迷惑性增強(qiáng)，部分不法分子利用“新概念”“新場(chǎng)景”設(shè)置騙局，嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

　　深圳市委金融辦在《風(fēng)險(xiǎn)提示》中披露了“農(nóng)業(yè)云養(yǎng)殖”“醫(yī)療美容”“AI算力租賃”等六大類(lèi)非法集資典型案例，并明確金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)原則及正規(guī)機(jī)構(gòu)資質(zhì)查詢渠道。

　　1.“農(nóng)業(yè)云養(yǎng)殖”類(lèi)案例

　　基本案情：

　　某地孫女士經(jīng)朋友介紹參與某“云養(yǎng)黑豬”項(xiàng)目，平臺(tái)宣稱(chēng)投資者無(wú)需實(shí)地養(yǎng)殖，認(rèn)購(gòu)后可獲得年化60%收益。孫女士投入資金后，平臺(tái)以“系統(tǒng)升級(jí)”為由凍結(jié)提現(xiàn)功能，隨后關(guān)閉APP。經(jīng)查，該項(xiàng)目無(wú)真實(shí)養(yǎng)殖場(chǎng)，利用層級(jí)返利發(fā)展4萬(wàn)會(huì)員，涉案金額超億元，涉嫌非法傳銷(xiāo)活動(dòng)。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　近年來(lái)，“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)高發(fā)，一些不法分子打著發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的幌子，將正常的農(nóng)產(chǎn)品種養(yǎng)、銷(xiāo)售包裝為投資融資活動(dòng)，借助互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行宣傳推廣，從事違法犯罪活動(dòng)，侵害公眾合法利益，損害農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展。

　　“云養(yǎng)經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域欺詐活動(dòng)主要有三大特征：一是以“農(nóng)業(yè)+科技”為噱頭，炒作田園生活、有機(jī)生態(tài)、智慧農(nóng)業(yè)等熱點(diǎn)，偽造養(yǎng)殖、種植的視頻圖片來(lái)虛構(gòu)或夸大實(shí)際生產(chǎn)場(chǎng)景，對(duì)外宣稱(chēng)低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，但真實(shí)經(jīng)營(yíng)模式難以支撐其承諾收益；二是網(wǎng)絡(luò)屬性強(qiáng)，不法分子依托互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)應(yīng)用程序開(kāi)展運(yùn)營(yíng)，通過(guò)網(wǎng)上支付工具收付資金，風(fēng)險(xiǎn)波及范圍廣、擴(kuò)散速度快，資金監(jiān)管和追蹤難度大；三是存在多種違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)，不法分子以種養(yǎng)收益分紅、農(nóng)特產(chǎn)品返還等為誘餌，吸引公眾投入資金，有的利誘參與人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，涉嫌非法集資、傳銷(xiāo)等多種違法犯罪行為。

　　2.“醫(yī)療美容”類(lèi)案例

　　基本案情：

　　某美容機(jī)構(gòu)以“零成本變美”為誘餌，宣稱(chēng)“貸款做項(xiàng)目，公司替還款”，誘導(dǎo)消費(fèi)者通過(guò)合作平臺(tái)辦理“美容貸”，將貸款資金全額轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)賬戶，承諾分期返還本息，誘騙近千名消費(fèi)者貸款6622萬(wàn)元，實(shí)際僅部分返款即崩盤(pán)，造成4070萬(wàn)元損失，涉嫌集資詐騙。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　當(dāng)前醫(yī)療美容行業(yè)快速發(fā)展，部分不法分子借“美麗經(jīng)濟(jì)”噱頭，將非法集資與醫(yī)美服務(wù)捆綁，通過(guò)“免費(fèi)項(xiàng)目”“股東分紅”“創(chuàng)業(yè)加盟”等幌子設(shè)置騙局，尤其針對(duì)中青年女性、創(chuàng)業(yè)者等群體實(shí)施侵害。此類(lèi)騙局隱蔽性強(qiáng)、涉眾面廣，已造成多起大額財(cái)產(chǎn)損失案件。

　　3.“AI算力租賃”類(lèi)案例

　　基本案情：

　　某公司宣稱(chēng)“購(gòu)買(mǎi)云存儲(chǔ)容量即享收益”，如“投資1萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)1000GB云存儲(chǔ)空間，年化收益15%-30%，按月分紅”“存儲(chǔ)滿1年返還本金+額外獎(jiǎng)勵(lì)20%”，實(shí)則以新投資者資金兌付舊投資者收益，涉嫌非法集資。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　一些不法機(jī)構(gòu)打著高科技投資等旗號(hào)，編造包裝虛假投資AI、云計(jì)算、云存儲(chǔ)、大數(shù)據(jù)等服務(wù)器項(xiàng)目，以高額收益為誘餌，吸引投資者參與，實(shí)施非法集資活動(dòng)，嚴(yán)重侵害公眾財(cái)產(chǎn)安全。該類(lèi)機(jī)構(gòu)利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造包裝所謂高科技投資項(xiàng)目，公開(kāi)虛假宣傳高額收益并吸收公眾資金，具有非法集資、詐騙等違法行為特征。

　　4.“RWA”類(lèi)案例

　　基本案情：

　　某機(jī)構(gòu)以“RWA數(shù)字文旅基金”為名，引導(dǎo)投資者下載APP購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣，通過(guò)“拉人頭抽提成”發(fā)展下線，聲稱(chēng)入會(huì)可免費(fèi)旅游并獲高額回報(bào)。該模式無(wú)任何實(shí)體文旅資產(chǎn)支撐，純靠新投資者資金維持運(yùn)轉(zhuǎn)，涉嫌集資詐騙。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　部分不法分子以“RWA”、虛擬貨幣、“境外數(shù)字期權(quán)”等為噱頭，誘導(dǎo)群眾參與交易炒作，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生賭博、非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　根據(jù)2021年9月中國(guó)人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》規(guī)定，現(xiàn)提示如下：一是虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。二是虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，對(duì)于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。三是境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。四是參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門(mén)依法查處。

　　5.“假冒央企國(guó)企”類(lèi)案例

　　基本案情：

　　某假冒“地方城投公司”的機(jī)構(gòu)，以“城市更新拆遷項(xiàng)目”為名發(fā)行債權(quán)產(chǎn)品，宣傳“本金由市國(guó)資平臺(tái)擔(dān)保，到期不兌付可直接向國(guó)資委追責(zé)”。經(jīng)查，該機(jī)構(gòu)與地方城投公司無(wú)任何關(guān)聯(lián)，所謂“擔(dān)保函”為偽造，涉案資金大部分被轉(zhuǎn)移至境外，涉嫌集資詐騙，投資者平均損失超20萬(wàn)元。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　不法分子的核心套路是通過(guò)“貼國(guó)資標(biāo)簽”偽造“安全背書(shū)”，再以“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”為誘餌，誘導(dǎo)公眾投入資金，本質(zhì)仍是“拆東墻補(bǔ)西墻”的圈錢(qián)游戲，最終必然因資金鏈斷裂導(dǎo)致投資者血本無(wú)歸。

　　6.“黃金理財(cái)”類(lèi)案例

　　基本案情：

　　某公司聲稱(chēng)“持有上海黃金交易所牌照”，銷(xiāo)售“黃金生息”產(chǎn)品，承諾月息1.5%。投資者張某投入50萬(wàn)元后，公司以金價(jià)波動(dòng)為由拒絕兌付。經(jīng)核查，該公司無(wú)任何貴金屬經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，實(shí)物黃金庫(kù)存僅為鍍金銅塊，涉嫌集資詐騙。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：

　　部分不法分子利用投資者對(duì)黃金交易的信息差，偽造文件和假黃金騙取投資者信任，所謂的實(shí)物黃金也往往價(jià)值低廉。在參與黃金交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇黃金交易所公布的會(huì)員單位或相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢和交易，避免上當(dāng)受騙。

　　深圳市委金融辦提示，我國(guó)實(shí)行金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)制度。任何組織和個(gè)人未經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)依法許可，不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。國(guó)家禁止任何形式的非法集資。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　針對(duì)有融資需求的市場(chǎng)主體，深圳市委金融辦建議，通過(guò)正規(guī)渠道查詢信息，選擇國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)（地方金融管理部門(mén)）依法許可或備案的金融機(jī)構(gòu)及金融產(chǎn)品，切實(shí)增強(qiáng)辨別和防范非法集資等非法金融活動(dòng)的能力，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制各類(lèi)非法金融活動(dòng)，防止自身合法權(quán)益受到侵害。

　　《風(fēng)險(xiǎn)提示》最后列出了金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織資質(zhì)名錄查詢渠道：

　　1.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)，可查詢金融、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)中介等許可證信息。

　　2.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)，可查詢證券公司、期貨公司、公募基金管理機(jī)構(gòu)、公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金管理公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司、證券投資基金托管人、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)名錄，公募基金產(chǎn)品索引等信息。

　　3.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)信息公示網(wǎng)站，可查詢備案私募基金管理人、私募基金產(chǎn)品信息。

　　4.中國(guó)人民銀行官網(wǎng)，可查詢第三方支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)支付企業(yè)等信息。

　　5.中共深圳市委金融委員會(huì)辦公室官網(wǎng)，可查詢深圳市小額貸款、融資擔(dān)保、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、地方交易場(chǎng)所等機(jī)構(gòu)名錄。

（文章來(lái)源：深圳商報(bào)·讀創(chuàng)）

(原標(biāo)題：警惕非法集資陷阱！深圳官方披露六類(lèi)典型案例，提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn))

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