保險業(yè)首例債券違約！天安財險發(fā)布公告

　　保險業(yè)現首例債券違約。

　　9月30日，天安財產保險股份有限公司（下稱“天安財險”）發(fā)布關于公告顯示，公司2015年資本補充債券（簡稱“15天安財險”）應于2025年9月30日到期兌付，本期債券預計無法還本付息。

　　預計無法還本付息的原因是，公司不能確保在償付本期債券本息后的償付能力充足率不低于100%且有能力清償其他負債的本金和利息。

　　行業(yè)首例債券違約

　　天安財險在公告中稱，根據資本補充債券發(fā)行公告，公司只有在確保償還本息后償付能力充足率不低于100%，且有能力清償其他負債的本金和利息的前提下才能償付本期債券本息。

　　截至2025年9月30日，公司不能確保在償付本期債券本息后的償付能力充足率不低于100%且有能力清償其他負債的本金和利息，因此公司無法向本期債券持有人就本期債券還本付息。

　　公告顯示，公司已與本期債券的債券持有人開展積極溝通，全力配合債券持有人的相關訴求，后續(xù)將在公司的風險處置工作中對本期債券統(tǒng)籌安排、處理。

　　該債券發(fā)行人天安財險成立于1995年?！?5天安財險”為天安財險于2015年9月29日發(fā)行的資本補充債券，發(fā)行總額53億元，為10年期固定利率債券，在第5年末附有條件的發(fā)行人贖回權。

　　債券票面利率采用分段式計息方式，前5年的票面利率為5.97%，若發(fā)行人不行使贖回權，后5年的票面利率為原前5個計息年度票面利率加100個基點（1%），即6.97%。

　　債券發(fā)行期限為2015年9月29日至2025年9月30日，計息期限為2015年9月30日至2025年9月29日，付息日為2017年9月30日，兌付日為2025年9月30日。

　　2015年發(fā)行文件顯示，發(fā)行資本補充債券的償債風險主要體現為資本補充債券按時付息及到期一次性還本時面臨的臨時性的流動性壓力。

　　償債順序上，本期債券本金的清償順序和利息支付順序列于保單責任和其他普通負債之后，股權資本等核心資本工具之前，本期債券與發(fā)行人已發(fā)行的與本期債券償還順序相同的其他次級債務處于同一清償順序。

　　記者查詢顯示，該債券發(fā)行后，天安財險于2016—2019年間按期付息。

　　2020年7月17日，因天安財險等公司觸發(fā)了相關法規(guī)規(guī)定的接管條件，為保護保險活動當事人、信托當事人合法權益，維護社會公共利益，原銀保監(jiān)會依法對天安財險等6家“明天系”機構實施接管。

　　當年9月，天安財險發(fā)布公告表示不行使贖回選擇權，并稱公司由原銀保監(jiān)會實施接管，正在開展清產核資工作， “15天安財險”計息掛賬。2021—2024年，“15天安財險”繼續(xù)計息掛賬。

　　天安財險的風險化解在2024年取得重要進展。天安財險的保險業(yè)務由申能財產保險股份有限公司（簡稱申能財險）受讓，申能財險于2024年1月成立，2024年5月開業(yè)，注冊資本100億元。

　　2024年7月28日，申能財險與天安財險簽署《收購承接協(xié)議》，收購天安財險保險業(yè)務資產包。2024年9月，金融監(jiān)管總局同意申能財險受讓天安財險的保險業(yè)務。不過，據了解，“15天安財險”不屬于保險業(yè)務。

　　公司已被吊銷保險業(yè)務許可證

　　天安財險由于涉及多項違法違規(guī)行為，今年6月已被監(jiān)管部門吊銷業(yè)務許可證。

　　6月13日，金融監(jiān)管總局官網公布行政處罰信息，涉及天安財險、天安人壽及其相關責任人。其中，對天安財險、天安人壽吊銷業(yè)務許可證，多名責任人被禁業(yè)。

　　行政處罰信息公示了天安財險、天安人壽存在的主要違法違規(guī)行為，均涉及公司治理不真實、向關聯方輸送利益等重大問題。

　　其中，天安財險存在的主要違法違規(guī)行為包括：公司治理報告與實際情況不符，部分擬任高級管理人員未經任職資格許可即履職，違規(guī)通過信托、存款、理財、股權基金投資向關聯方輸送利益，未按照規(guī)定使用經批準的保險條款、保險費率，向監(jiān)管部門提供虛假報告、報表、文件和資料等。

　　天安人壽存在的主要違法違規(guī)行為包括：公司治理報告不真實，董事盡職報告存在不實聲明，薪酬管理報告不真實，高管在未取得任職資格的情況下履行職責，違規(guī)將投資資產用于擔?；蛱峁┵J款，違規(guī)通過關聯交易向實際控制人輸送利益等。

　　基于上述違法違規(guī)行為，金融監(jiān)管總局對天安財險、天安人壽及相關責任人給予相應處罰。公司層面，依據《保險法》等相關規(guī)定，對天安財險、天安人壽吊銷業(yè)務許可證。責任人方面，對天安財險16名責任人作出處罰，既包括警告并罰款，也涉及撤銷任職資格、禁業(yè)處罰。天安人壽共19名責任人受到處罰。

（文章來源：券商中國）

(原標題：保險業(yè)首例債券違約！天安財險發(fā)布公告)

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