基金銷(xiāo)售違規(guī)！又有銀行“吃罰單”

　　近日，海南證監(jiān)局披露關(guān)于海南銀行、華夏銀行?？诜中袃蓜t罰單，直指相關(guān)機(jī)構(gòu)在公募基金銷(xiāo)售領(lǐng)域的多起違規(guī)。

　　具體來(lái)看，違規(guī)事項(xiàng)涉及展業(yè)人員未取得從業(yè)資格、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制不健全、內(nèi)控未有效執(zhí)行、展業(yè)不規(guī)范等方面。

兩家銀行因基金銷(xiāo)售違規(guī)被出具警示函

　　9月19日，海南證監(jiān)局披露《關(guān)于對(duì)華夏銀行股份有限公司?？诜中胁扇〕鼍呔竞胧┑臎Q定》。

　　海南證監(jiān)局指出，經(jīng)查，華夏銀行股份有限公司?？诜中写嬖谝韵逻`規(guī)事項(xiàng)：

　　一是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)管理人員未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）第八條第（四）項(xiàng)的規(guī)定。

　　二是未將投資人長(zhǎng)期投資收益納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，違反了《銷(xiāo)售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

　　三是投資者適當(dāng)性自查工作管控不到位，違反了《關(guān)于實(shí)施〈公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施規(guī)定》）第二十五條的規(guī)定。

　　根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》第五十三條，海南證監(jiān)局決定，對(duì)該分行采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施，并記入資本市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

　　同日，海南證監(jiān)局還披露《關(guān)于對(duì)海南銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定》。

　　海南證監(jiān)局指出，經(jīng)查，海南銀行股份有限公司存在以下違規(guī)事項(xiàng)：

　　一是《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項(xiàng)發(fā)生變更未及時(shí)申請(qǐng)換領(lǐng)，違反了《實(shí)施規(guī)定》第五條第三款的規(guī)定。

　　二是個(gè)別基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)管理人員以及分支行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員未注冊(cè)取得基金從業(yè)資格，違反了《銷(xiāo)售辦法》第八條第（四）項(xiàng)的規(guī)定和第三十條第二款的規(guī)定。

　　三是未將投資人長(zhǎng)期投資收益等納入下設(shè)分支機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，違反了《銷(xiāo)售辦法》第三十條第一款的規(guī)定。

　　四是投資者適當(dāng)性自查工作管控不到位，內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行存在薄弱環(huán)節(jié)，違反了《銷(xiāo)售辦法》第二十五條的規(guī)定。

　　五是產(chǎn)品準(zhǔn)入決策會(huì)議未見(jiàn)產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員參會(huì)，違反了《實(shí)施規(guī)定》第十五條的規(guī)定。

　　根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》第五十三條規(guī)定，海南證監(jiān)局決定，對(duì)該行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施，并記入資本市場(chǎng)誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)。

監(jiān)管重拳打擊銀行代銷(xiāo)基金亂象

　　今年以來(lái)，銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)高發(fā)，監(jiān)管重拳打擊銀行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)亂象。

　　5月，山東證監(jiān)局對(duì)德州銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。德州銀行在基金銷(xiāo)售方面存在多項(xiàng)違規(guī)，包括部分未取得基金從業(yè)資格的人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)、未設(shè)立基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)小組對(duì)銷(xiāo)售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理等。

　　3月，廣東證監(jiān)局公示，浦發(fā)銀行廣州白云支行被采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。經(jīng)查，該行存在兩項(xiàng)違規(guī)情形：一是對(duì)公募基金銷(xiāo)售人員從業(yè)行為監(jiān)督管理不到位；二是銷(xiāo)售人員存在違規(guī)承諾收益、未充分向投資者揭示投資風(fēng)險(xiǎn)的營(yíng)銷(xiāo)行為。

　　4月，浙江證監(jiān)局公示，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行杭州市分行被采取責(zé)令改正措施。經(jīng)查，該行存在兩項(xiàng)違規(guī)事實(shí)：一是通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)留痕不完善；二是對(duì)個(gè)別認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

　　在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，基金代銷(xiāo)在銀行端屬于中間業(yè)務(wù)，在銀行轉(zhuǎn)型需求和基金市場(chǎng)快速發(fā)展之下，基金代銷(xiāo)收入逐漸受到銀行重視。未來(lái)銀行基金銷(xiāo)售需從考核、投資者適當(dāng)性管理、合規(guī)管理等方面進(jìn)一步優(yōu)化和完善。針對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)范不斷完善，為基金銷(xiāo)售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：基金銷(xiāo)售違規(guī)！又有銀行“吃罰單”)

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