解碼平安理財(cái)五周年：以價(jià)值創(chuàng)造為主線，打造科技型資管機(jī)構(gòu)

　　平安理財(cái)明確了“打造科技型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”的定位，推進(jìn)前沿技術(shù)在投研、投顧、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等方面的數(shù)字化應(yīng)用，深入探索人工智能在金融核心場(chǎng)景的落地。

　　2020年8月，平安理財(cái)在深圳正式開業(yè)。五年來(lái)，平安理財(cái)始終牢記“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、堅(jiān)持金融為民”的初心，以專業(yè)能力為支撐、以價(jià)值創(chuàng)造為導(dǎo)向、以高質(zhì)量發(fā)展為引領(lǐng)，錨定做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”的目標(biāo)，用專業(yè)投研能力和豐富產(chǎn)品體系架起了連接居民財(cái)富和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的橋梁。五年來(lái)，平安理財(cái)累計(jì)為客戶創(chuàng)造投資收益逾1100億元，平均每年投入超過(guò)2600億元資金支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，用實(shí)際行動(dòng)詮釋了新時(shí)代理財(cái)公司的使命與擔(dān)當(dāng)。

　　面對(duì)以AI為代表的新一輪科技革命加速演進(jìn)，站在新的發(fā)展起點(diǎn)上，平安理財(cái)將進(jìn)一步夯實(shí)“打造科技型資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”的定位，緊緊把握前沿技術(shù)在投研、投顧、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等方面的數(shù)字化應(yīng)用，深入推進(jìn)人工智能在金融核心場(chǎng)景的落地，通過(guò)數(shù)字科技賦能，打造差異化的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，以穩(wěn)中求進(jìn)、實(shí)干爭(zhēng)先的姿態(tài)，蓄力開啟下一個(gè)五年的新篇章。

　　鍛造核心投研能力，譜寫“人民金融”新篇

　　平安理財(cái)始終堅(jiān)持“以客戶為中心”，恪守“人民金融”底色，以扎實(shí)的投研能力、清晰的產(chǎn)品體系、前沿的數(shù)字科技和優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)“四位一體”切實(shí)守護(hù)老百姓的投資獲得感和安全感，將自身的高質(zhì)量發(fā)展融入理財(cái)行業(yè)的新發(fā)展格局中。

　　投研能力是理財(cái)公司的立身之本。平安理財(cái)秉持“追求絕對(duì)收益”的理念，圍繞價(jià)值創(chuàng)造的主線，強(qiáng)化以資產(chǎn)配置和組合投資為“雙支柱”的投研能力體系，打造了“工業(yè)化、平臺(tái)化”的投資管理模式。這一模式下，底層負(fù)責(zé)策略的模塊化生產(chǎn)，頂層根據(jù)投資組合目標(biāo)對(duì)不同策略進(jìn)行科學(xué)封裝，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化、模塊化的投資管理與產(chǎn)品生產(chǎn)流程，構(gòu)建精細(xì)化的品控體系，確保每只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征、資產(chǎn)配置、策略運(yùn)用不偏移，在嚴(yán)控回撤的前提下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健的收益回報(bào)和較高的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)率。

　　在持續(xù)鞏固固收投資優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，平安理財(cái)逐步加大對(duì)權(quán)益投資體系的投入力度，包括人才儲(chǔ)備、策略管理、權(quán)益投研以及產(chǎn)品研發(fā)等方面，迄今已打造了涵蓋紅利、量化、指數(shù)等九大策略主題的含權(quán)產(chǎn)品體系，穩(wěn)步提升多資產(chǎn)多策略投研能力，堅(jiān)定履行“耐心資本”責(zé)任，積極支持資本市場(chǎng)發(fā)展。

　　數(shù)據(jù)顯示，平安理財(cái)在多輪市場(chǎng)波動(dòng)下產(chǎn)品的破凈比例、正收益占比均優(yōu)于行業(yè)平均水平。截至2025年7月末，平安理財(cái)產(chǎn)品的破凈比例和負(fù)收益占比分別為0.65%、0.55%。

　　成立五年來(lái)，平安理財(cái)堅(jiān)持培育“以價(jià)值創(chuàng)造為核心”的投研文化，以“長(zhǎng)板加寬、短板加長(zhǎng)”的思路穩(wěn)步提升投研能力建設(shè)。在人才招募上注重多元化、專業(yè)化，通過(guò)引進(jìn)一批有著國(guó)內(nèi)外資管機(jī)構(gòu)背景、專精領(lǐng)域橫跨金融工程、數(shù)據(jù)科學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)等多元分支的人才隊(duì)伍，打造梯隊(duì)合理、高效協(xié)作的投研團(tuán)隊(duì)；在制度建設(shè)上始終保持長(zhǎng)期主義的戰(zhàn)略定力，適度淡化規(guī)模指標(biāo)與短期市場(chǎng)波動(dòng)的影響，建立長(zhǎng)短期結(jié)合的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，引導(dǎo)投研團(tuán)隊(duì)為客戶創(chuàng)造可持續(xù)、穩(wěn)健的投資回報(bào)。

　　邁入2025年，平安理財(cái)進(jìn)一步豐富以“穩(wěn)”為特色、基于多資產(chǎn)多策略的產(chǎn)品圖譜，近期攜手平安銀行推出全新“安+心穩(wěn)致遠(yuǎn)”產(chǎn)品品牌體系，涵蓋四大產(chǎn)品系列——“安心”系列為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，定位于客戶閑錢管理的工具；“安穩(wěn)”系列是以絕對(duì)收益為目標(biāo)的固收類產(chǎn)品，力求成為客戶配置的“壓艙石”；“安致”系列是主打“多資產(chǎn)、多策略”的“固收+”產(chǎn)品，幫助客戶以穩(wěn)健的方式參與資本市場(chǎng)；“安遠(yuǎn)”系列為混合類產(chǎn)品，以追求長(zhǎng)期投資增值為目標(biāo)。全新升級(jí)的產(chǎn)品體系，旨在以更清晰的產(chǎn)品定位、更豐富的場(chǎng)景功能積極回應(yīng)投資者日趨多元的財(cái)富管理需求。

　　除了扎實(shí)的投研能力、清晰的產(chǎn)品體系，優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)也是提升理財(cái)客戶獲得感和幸福感的重要環(huán)節(jié)。平安理財(cái)攜手平安銀行共同探索面向客戶的特色服務(wù)能力，構(gòu)建資產(chǎn)管理與財(cái)富管理雙輪驅(qū)動(dòng)的客戶服務(wù)生態(tài)。如結(jié)合客戶零錢理財(cái)?shù)男枨?，推出了可支持消費(fèi)、支付、轉(zhuǎn)賬、還款等功能的現(xiàn)金組合服務(wù)；結(jié)合客戶在非銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的需求，推出了理財(cái)夜市產(chǎn)品與服務(wù)，是業(yè)內(nèi)率先提供7*24小時(shí)理財(cái)申贖服務(wù)的機(jī)構(gòu)。2025年以來(lái)，公司現(xiàn)金理財(cái)夜市產(chǎn)品在夜市時(shí)段的總交易占比為17%，申購(gòu)占比為28%。

　　與此同時(shí)，平安理財(cái)高度重視養(yǎng)老客群的財(cái)富管理需求，深入開展個(gè)人養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)相應(yīng)的制度保障、系統(tǒng)支持與全面風(fēng)險(xiǎn)管理等研究，結(jié)合養(yǎng)老理財(cái)客群對(duì)期限、風(fēng)險(xiǎn)、收益等方面的綜合要求，持續(xù)打磨產(chǎn)品體系，為將來(lái)服務(wù)老百姓的養(yǎng)老需求蓄勢(shì)賦能。

　　夯實(shí)AI數(shù)字底座，激發(fā)高質(zhì)量發(fā)展新動(dòng)能

　　以大模型為代表的人工智能技術(shù)加速突破，為大財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)了顛覆性的影響。數(shù)字科技將成為影響資管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)模式、產(chǎn)品形態(tài)、資產(chǎn)配置、投研決策、服務(wù)手段等發(fā)展的“勝負(fù)手”。

　　平安理財(cái)積極響應(yīng)國(guó)家信息技術(shù)自主可控的號(hào)召，通過(guò)自主研發(fā)、全信創(chuàng)支持，實(shí)現(xiàn)核心業(yè)務(wù)平臺(tái)自主可控，遵循“松耦合、輕量化、開放性、目標(biāo)可控、快速迭代”的原則，采取“業(yè)務(wù)+科技”雙驅(qū)動(dòng)的聯(lián)合研發(fā)模式，構(gòu)建了契合理財(cái)行業(yè)發(fā)展特點(diǎn)的科技體系，形成了全量、全域、同寬、共享、協(xié)作的平臺(tái)化能力，夯實(shí)自身的AI數(shù)字化底座。

　　“數(shù)智科技”的鮮明標(biāo)簽貫穿于公司各業(yè)務(wù)板塊，涵蓋了產(chǎn)品研發(fā)、投資交易、市場(chǎng)銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)估值等全流程管理，通過(guò)加強(qiáng)科技主動(dòng)管理能力和體系化、平臺(tái)化的數(shù)據(jù)治理及應(yīng)用，在投研決策、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)、客戶服務(wù)等方面實(shí)現(xiàn)了提質(zhì)增效，科技建設(shè)產(chǎn)出的阿爾法貢獻(xiàn)不斷強(qiáng)化。

　　平安理財(cái)緊抓AI技術(shù)革新的戰(zhàn)略機(jī)遇，深入推進(jìn)AI在核心場(chǎng)景的應(yīng)用落地：在投研領(lǐng)域，基于大模型對(duì)智慧投研體系作持續(xù)升級(jí)，覆蓋了政策解讀、年報(bào)解析、研報(bào)生成等功能場(chǎng)景，為投資決策優(yōu)化與資產(chǎn)配置能力提升插上“數(shù)字翅膀”；在營(yíng)銷領(lǐng)域，使用“大模型+小模型”的AI混合模型技術(shù)，打造了面向合作機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷中臺(tái)，覆蓋客戶需求分析、產(chǎn)品匹配、宣傳推廣等業(yè)務(wù)場(chǎng)景，以AI工具賦能合作機(jī)構(gòu)打造差異化的客戶服務(wù)能力。

　　通過(guò)引入基座大模型進(jìn)行私有化部署和深度訓(xùn)練，平安理財(cái)進(jìn)一步強(qiáng)化了數(shù)字員工EVA的服務(wù)能力，目前已在投研、風(fēng)控、營(yíng)銷、運(yùn)營(yíng)等多個(gè)場(chǎng)景落地，實(shí)現(xiàn)了領(lǐng)域知識(shí)遷移、全天候自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)作業(yè)、業(yè)務(wù)研發(fā)聯(lián)合共建等功能，服務(wù)于前中后臺(tái)各部門員工的日常工作，場(chǎng)景覆蓋超過(guò)90%，顯著提升了公司智能化水平與決策效率。

　　助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

　　提供高質(zhì)量金融服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的應(yīng)有之義。面向我國(guó)經(jīng)濟(jì)向“新”提“質(zhì)”的內(nèi)在要求，平安理財(cái)緊隨國(guó)家戰(zhàn)略部署，圍繞金融“五篇大文章”持續(xù)強(qiáng)化自身的能力建設(shè)，牢記金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的使命，持續(xù)加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度，助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力，做好國(guó)家戰(zhàn)略的踐行者。

　　科技創(chuàng)新是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素。平安理財(cái)緊跟國(guó)家產(chǎn)業(yè)布局，把支持科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展放在突出位置，撬動(dòng)長(zhǎng)期資金投入到科技創(chuàng)新、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，促進(jìn)“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的良性循環(huán)。在投資端，公司向基礎(chǔ)材料、高端制造、醫(yī)療健康等行業(yè)及企業(yè)提供投融資支持，截至2025年6月末，投向科技金融領(lǐng)域的余額超過(guò)250億元；在產(chǎn)品端，通過(guò)發(fā)行科技主題理財(cái)產(chǎn)品，引導(dǎo)居民資金流向高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)，為投資者提供參與產(chǎn)業(yè)升級(jí)、分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利的機(jī)會(huì)。

　　2025年恰逢“雙碳”目標(biāo)提出5周年，也是建立“能耗雙控”向“碳排放雙控”轉(zhuǎn)型新機(jī)制的關(guān)鍵之年。截至2025年6月末，平安理財(cái)投向綠色金融領(lǐng)域的余額超150億元，“穩(wěn)健精選綠色金融”系列產(chǎn)品持續(xù)擴(kuò)容，迄今已累計(jì)發(fā)行12期，募集規(guī)模超40億元。

　　依托于中國(guó)平安的領(lǐng)先探索和先發(fā)優(yōu)勢(shì)，平安理財(cái)一直致力于綠色金融和ESG相關(guān)業(yè)務(wù)的布局，聯(lián)合中債金融估值中心率先發(fā)布國(guó)內(nèi)理財(cái)行業(yè)首支綠色金融、可持續(xù)發(fā)展雙主題的債券指數(shù)，基于平安集團(tuán)CN—ESG數(shù)據(jù)庫(kù)完善公司的ESG投資數(shù)據(jù)庫(kù)，先后推出“智享ESG”“新啟航綠色金融”“穩(wěn)健精選綠色金融”等多系列綠色金融主題產(chǎn)品，并作為國(guó)內(nèi)首家理財(cái)公司參與中歐《共同分類目錄》主題綠色債券基金的投資，為投資者提供了多元穩(wěn)健的綠色主題理財(cái)標(biāo)的。

　　行至半山，更應(yīng)快馬加鞭；船到中流，越要奮楫者先。2025年是“十四五”規(guī)劃的收官之年，也是將全面深化改革推向縱深的關(guān)鍵之年。站在五周年征途的新起點(diǎn)，平安理財(cái)將認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央的大政方針與決策部署，錨定打造一流資管機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，持續(xù)強(qiáng)化多資產(chǎn)多策略的核心投研能力建設(shè)，匯聚耐心資本，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，以更豐富多元的產(chǎn)品供給、穿越周期的穩(wěn)健業(yè)績(jī)做好居民財(cái)富管理的“壓艙石”，以躬身實(shí)干的奮進(jìn)姿態(tài)做好金融“五篇大文章”，將自身的發(fā)展融入國(guó)家高質(zhì)量發(fā)展的大局。

（文章來(lái)源：券商中國(guó)）

(原標(biāo)題：解碼平安理財(cái)五周年：以價(jià)值創(chuàng)造為主線，打造科技型資管機(jī)構(gòu))

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