解碼平安理財五周年：以價值創(chuàng)造為主線，打造科技型資管機構(gòu)

　　平安理財明確了“打造科技型資產(chǎn)管理機構(gòu)”的定位，推進前沿技術(shù)在投研、投顧、業(yè)務經(jīng)營等方面的數(shù)字化應用，深入探索人工智能在金融核心場景的落地。

　　2020年8月，平安理財在深圳正式開業(yè)。五年來，平安理財始終牢記“服務實體經(jīng)濟、堅持金融為民”的初心，以專業(yè)能力為支撐、以價值創(chuàng)造為導向、以高質(zhì)量發(fā)展為引領(lǐng)，錨定做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”的目標，用專業(yè)投研能力和豐富產(chǎn)品體系架起了連接居民財富和實體經(jīng)濟的橋梁。五年來，平安理財累計為客戶創(chuàng)造投資收益逾1100億元，平均每年投入超過2600億元資金支持實體經(jīng)濟發(fā)展，用實際行動詮釋了新時代理財公司的使命與擔當。

　　面對以AI為代表的新一輪科技革命加速演進，站在新的發(fā)展起點上，平安理財將進一步夯實“打造科技型資產(chǎn)管理機構(gòu)”的定位，緊緊把握前沿技術(shù)在投研、投顧、業(yè)務經(jīng)營等方面的數(shù)字化應用，深入推進人工智能在金融核心場景的落地，通過數(shù)字科技賦能，打造差異化的競爭優(yōu)勢，以穩(wěn)中求進、實干爭先的姿態(tài)，蓄力開啟下一個五年的新篇章。

　　鍛造核心投研能力，譜寫“人民金融”新篇

　　平安理財始終堅持“以客戶為中心”，恪守“人民金融”底色，以扎實的投研能力、清晰的產(chǎn)品體系、前沿的數(shù)字科技和優(yōu)質(zhì)的客戶服務“四位一體”切實守護老百姓的投資獲得感和安全感，將自身的高質(zhì)量發(fā)展融入理財行業(yè)的新發(fā)展格局中。

　　投研能力是理財公司的立身之本。平安理財秉持“追求絕對收益”的理念，圍繞價值創(chuàng)造的主線，強化以資產(chǎn)配置和組合投資為“雙支柱”的投研能力體系，打造了“工業(yè)化、平臺化”的投資管理模式。這一模式下，底層負責策略的模塊化生產(chǎn)，頂層根據(jù)投資組合目標對不同策略進行科學封裝，通過標準化、模塊化的投資管理與產(chǎn)品生產(chǎn)流程，構(gòu)建精細化的品控體系，確保每只產(chǎn)品的風險收益特征、資產(chǎn)配置、策略運用不偏移，在嚴控回撤的前提下實現(xiàn)穩(wěn)健的收益回報和較高的長期業(yè)績達標率。

　　在持續(xù)鞏固固收投資優(yōu)勢的基礎上，平安理財逐步加大對權(quán)益投資體系的投入力度，包括人才儲備、策略管理、權(quán)益投研以及產(chǎn)品研發(fā)等方面，迄今已打造了涵蓋紅利、量化、指數(shù)等九大策略主題的含權(quán)產(chǎn)品體系，穩(wěn)步提升多資產(chǎn)多策略投研能力，堅定履行“耐心資本”責任，積極支持資本市場發(fā)展。

　　數(shù)據(jù)顯示，平安理財在多輪市場波動下產(chǎn)品的破凈比例、正收益占比均優(yōu)于行業(yè)平均水平。截至2025年7月末，平安理財產(chǎn)品的破凈比例和負收益占比分別為0.65%、0.55%。

　　成立五年來，平安理財堅持培育“以價值創(chuàng)造為核心”的投研文化，以“長板加寬、短板加長”的思路穩(wěn)步提升投研能力建設。在人才招募上注重多元化、專業(yè)化，通過引進一批有著國內(nèi)外資管機構(gòu)背景、專精領(lǐng)域橫跨金融工程、數(shù)據(jù)科學、計算機科學等多元分支的人才隊伍，打造梯隊合理、高效協(xié)作的投研團隊；在制度建設上始終保持長期主義的戰(zhàn)略定力，適度淡化規(guī)模指標與短期市場波動的影響，建立長短期結(jié)合的業(yè)績評價體系，引導投研團隊為客戶創(chuàng)造可持續(xù)、穩(wěn)健的投資回報。

　　邁入2025年，平安理財進一步豐富以“穩(wěn)”為特色、基于多資產(chǎn)多策略的產(chǎn)品圖譜，近期攜手平安銀行推出全新“安+心穩(wěn)致遠”產(chǎn)品品牌體系，涵蓋四大產(chǎn)品系列——“安心”系列為現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，定位于客戶閑錢管理的工具；“安穩(wěn)”系列是以絕對收益為目標的固收類產(chǎn)品，力求成為客戶配置的“壓艙石”；“安致”系列是主打“多資產(chǎn)、多策略”的“固收+”產(chǎn)品，幫助客戶以穩(wěn)健的方式參與資本市場；“安遠”系列為混合類產(chǎn)品，以追求長期投資增值為目標。全新升級的產(chǎn)品體系，旨在以更清晰的產(chǎn)品定位、更豐富的場景功能積極回應投資者日趨多元的財富管理需求。

　　除了扎實的投研能力、清晰的產(chǎn)品體系，優(yōu)質(zhì)的客戶服務也是提升理財客戶獲得感和幸福感的重要環(huán)節(jié)。平安理財攜手平安銀行共同探索面向客戶的特色服務能力，構(gòu)建資產(chǎn)管理與財富管理雙輪驅(qū)動的客戶服務生態(tài)。如結(jié)合客戶零錢理財?shù)男枨?，推出了可支持消費、支付、轉(zhuǎn)賬、還款等功能的現(xiàn)金組合服務；結(jié)合客戶在非銀行營業(yè)時間購買理財產(chǎn)品的需求，推出了理財夜市產(chǎn)品與服務，是業(yè)內(nèi)率先提供7*24小時理財申贖服務的機構(gòu)。2025年以來，公司現(xiàn)金理財夜市產(chǎn)品在夜市時段的總交易占比為17%，申購占比為28%。

　　與此同時，平安理財高度重視養(yǎng)老客群的財富管理需求，深入開展個人養(yǎng)老金融業(yè)務相應的制度保障、系統(tǒng)支持與全面風險管理等研究，結(jié)合養(yǎng)老理財客群對期限、風險、收益等方面的綜合要求，持續(xù)打磨產(chǎn)品體系，為將來服務老百姓的養(yǎng)老需求蓄勢賦能。

　　夯實AI數(shù)字底座，激發(fā)高質(zhì)量發(fā)展新動能

　　以大模型為代表的人工智能技術(shù)加速突破，為大財富管理行業(yè)帶來了顛覆性的影響。數(shù)字科技將成為影響資管機構(gòu)經(jīng)營模式、產(chǎn)品形態(tài)、資產(chǎn)配置、投研決策、服務手段等發(fā)展的“勝負手”。

　　平安理財積極響應國家信息技術(shù)自主可控的號召，通過自主研發(fā)、全信創(chuàng)支持，實現(xiàn)核心業(yè)務平臺自主可控，遵循“松耦合、輕量化、開放性、目標可控、快速迭代”的原則，采取“業(yè)務+科技”雙驅(qū)動的聯(lián)合研發(fā)模式，構(gòu)建了契合理財行業(yè)發(fā)展特點的科技體系，形成了全量、全域、同寬、共享、協(xié)作的平臺化能力，夯實自身的AI數(shù)字化底座。

　　“數(shù)智科技”的鮮明標簽貫穿于公司各業(yè)務板塊，涵蓋了產(chǎn)品研發(fā)、投資交易、市場銷售、風險管理、運營估值等全流程管理，通過加強科技主動管理能力和體系化、平臺化的數(shù)據(jù)治理及應用，在投研決策、產(chǎn)品運營、客戶服務等方面實現(xiàn)了提質(zhì)增效，科技建設產(chǎn)出的阿爾法貢獻不斷強化。

　　平安理財緊抓AI技術(shù)革新的戰(zhàn)略機遇，深入推進AI在核心場景的應用落地：在投研領(lǐng)域，基于大模型對智慧投研體系作持續(xù)升級，覆蓋了政策解讀、年報解析、研報生成等功能場景，為投資決策優(yōu)化與資產(chǎn)配置能力提升插上“數(shù)字翅膀”；在營銷領(lǐng)域，使用“大模型+小模型”的AI混合模型技術(shù)，打造了面向合作機構(gòu)的營銷中臺，覆蓋客戶需求分析、產(chǎn)品匹配、宣傳推廣等業(yè)務場景，以AI工具賦能合作機構(gòu)打造差異化的客戶服務能力。

　　通過引入基座大模型進行私有化部署和深度訓練，平安理財進一步強化了數(shù)字員工EVA的服務能力，目前已在投研、風控、營銷、運營等多個場景落地，實現(xiàn)了領(lǐng)域知識遷移、全天候自動化運營作業(yè)、業(yè)務研發(fā)聯(lián)合共建等功能，服務于前中后臺各部門員工的日常工作，場景覆蓋超過90%，顯著提升了公司智能化水平與決策效率。

　　助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力，服務實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展

　　提供高質(zhì)量金融服務是金融機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的應有之義。面向我國經(jīng)濟向“新”提“質(zhì)”的內(nèi)在要求，平安理財緊隨國家戰(zhàn)略部署，圍繞金融“五篇大文章”持續(xù)強化自身的能力建設，牢記金融服務實體經(jīng)濟的使命，持續(xù)加大實體經(jīng)濟支持力度，助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力，做好國家戰(zhàn)略的踐行者。

　　科技創(chuàng)新是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的核心要素。平安理財緊跟國家產(chǎn)業(yè)布局，把支持科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展放在突出位置，撬動長期資金投入到科技創(chuàng)新、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等重點領(lǐng)域，促進“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的良性循環(huán)。在投資端，公司向基礎材料、高端制造、醫(yī)療健康等行業(yè)及企業(yè)提供投融資支持，截至2025年6月末，投向科技金融領(lǐng)域的余額超過250億元；在產(chǎn)品端，通過發(fā)行科技主題理財產(chǎn)品，引導居民資金流向高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)，為投資者提供參與產(chǎn)業(yè)升級、分享經(jīng)濟發(fā)展紅利的機會。

　　2025年恰逢“雙碳”目標提出5周年，也是建立“能耗雙控”向“碳排放雙控”轉(zhuǎn)型新機制的關(guān)鍵之年。截至2025年6月末，平安理財投向綠色金融領(lǐng)域的余額超150億元，“穩(wěn)健精選綠色金融”系列產(chǎn)品持續(xù)擴容，迄今已累計發(fā)行12期，募集規(guī)模超40億元。

　　依托于中國平安的領(lǐng)先探索和先發(fā)優(yōu)勢，平安理財一直致力于綠色金融和ESG相關(guān)業(yè)務的布局，聯(lián)合中債金融估值中心率先發(fā)布國內(nèi)理財行業(yè)首支綠色金融、可持續(xù)發(fā)展雙主題的債券指數(shù)，基于平安集團CN—ESG數(shù)據(jù)庫完善公司的ESG投資數(shù)據(jù)庫，先后推出“智享ESG”“新啟航綠色金融”“穩(wěn)健精選綠色金融”等多系列綠色金融主題產(chǎn)品，并作為國內(nèi)首家理財公司參與中歐《共同分類目錄》主題綠色債券基金的投資，為投資者提供了多元穩(wěn)健的綠色主題理財標的。

　　行至半山，更應快馬加鞭；船到中流，越要奮楫者先。2025年是“十四五”規(guī)劃的收官之年，也是將全面深化改革推向縱深的關(guān)鍵之年。站在五周年征途的新起點，平安理財將認真貫徹落實黨中央的大政方針與決策部署，錨定打造一流資管機構(gòu)的目標，持續(xù)強化多資產(chǎn)多策略的核心投研能力建設，匯聚耐心資本，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，以更豐富多元的產(chǎn)品供給、穿越周期的穩(wěn)健業(yè)績做好居民財富管理的“壓艙石”，以躬身實干的奮進姿態(tài)做好金融“五篇大文章”，將自身的發(fā)展融入國家高質(zhì)量發(fā)展的大局。

（文章來源：券商中國）

(原標題：解碼平安理財五周年：以價值創(chuàng)造為主線，打造科技型資管機構(gòu))

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