南京銀行年內(nèi)收多張罰單：基金托管存漏洞 分行涉信貸違規(guī)

　　今年以來，南京銀行股份有限公司（證券代碼：601009，以下簡稱“南京銀行”）因多項(xiàng)業(yè)務(wù)違規(guī)接連收到監(jiān)管部門罰單。截至8月中旬，該行及分支機(jī)構(gòu)已收到4張罰單，涉及基金托管、信貸業(yè)務(wù)等領(lǐng)域。

　　基金托管業(yè)務(wù)多項(xiàng)違規(guī)，證監(jiān)局出具警示函

　　2025年1月24日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施決定書，指出南京銀行基金托管業(yè)務(wù)存在四項(xiàng)違規(guī)問題。監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)，該行內(nèi)控稽核部同時(shí)承擔(dān)投資監(jiān)督和稽核管理職責(zé)，兩項(xiàng)核心職能未實(shí)現(xiàn)分離，違反《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》中關(guān)于內(nèi)部控制制衡的要求。在人員配置上，基金托管業(yè)務(wù)部門未設(shè)置專門信息披露崗位，且個(gè)別核心業(yè)務(wù)崗位人員未滿足“具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)”的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)專業(yè)性存疑。

　　監(jiān)管文件顯示，南京銀行基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與流程不完善，投資監(jiān)督系統(tǒng)崗位功能設(shè)定不規(guī)范，對部分所托管基金，未按基金合同及托管協(xié)議約定，對投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格等實(shí)施有效監(jiān)督。此外，該行2023年10月發(fā)生住所變更后，未按規(guī)定向證監(jiān)會(huì)或江蘇證監(jiān)局報(bào)告，信息報(bào)送義務(wù)履行不到位。針對上述問題，江蘇證監(jiān)局已對南京銀行采取出具警示函的監(jiān)管措施，并要求其在 30 日內(nèi)提交書面整改報(bào)告。

　　多家分行領(lǐng)罰，涉信貸違規(guī)與員工管理等問題

　　分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題同樣集中。1月9日，國家金融監(jiān)督管理總局泰州監(jiān)管分局披露，南京銀行泰州分行因三項(xiàng)違規(guī)行為被罰款145萬元。經(jīng)查，該分行貸前調(diào)查與貸后管理嚴(yán)重缺位，導(dǎo)致流動(dòng)資金貸款被違規(guī)挪用；同時(shí)辦理無真實(shí)交易背景的銀行承兌匯票及信用證業(yè)務(wù)，違背 “貿(mào)易背景真實(shí)性” 原則。

　　4月，南京銀行揚(yáng)州分行因“員工行為管理不到位”被揚(yáng)州監(jiān)管分局罰款40萬元，時(shí)任該分行營銷總監(jiān)因直接參與違規(guī)操作，被處以“禁止從事銀行業(yè)工作7年”的處罰。

　　7月，無錫監(jiān)管分局對南京銀行無錫分行開出45萬元罰單，違規(guī)事由涉及業(yè)務(wù)操作不規(guī)范。南京銀行總行也因 “監(jiān)管統(tǒng)計(jì)指標(biāo)計(jì)量不準(zhǔn)確”，于年內(nèi)被監(jiān)管部門罰款70萬元，反映出其總部層面數(shù)據(jù)管理的嚴(yán)謹(jǐn)性不足。

　　合規(guī)問題持續(xù)暴露，類似行為屢有發(fā)生

　　南京銀行合規(guī)問題存在明顯延續(xù)性。2024年該行及分支機(jī)構(gòu)累計(jì)收到罰單14張，罰款總額758萬元，違規(guī)事由集中在“貿(mào)易背景虛假”“資金挪用”“虛增存貸”等領(lǐng)域。

　　2024年連云港分行因票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)被罰40萬元，與2025年泰州分行違規(guī)事由相似；淮安分行因貸后管理不到位、貸款資金挪用等問題被罰265萬元，與2025年泰州分行違規(guī)情況相同。南京銀行總行層面數(shù)據(jù)報(bào)送問題在2024年和2025年均有發(fā)生。

　　監(jiān)管部門要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，將合規(guī)經(jīng)營置于首位，持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)。明確要求嚴(yán)禁信貸資金挪用、無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)等違規(guī)行為，堅(jiān)決杜絕各類虛假交易和金融欺詐。同時(shí)，須嚴(yán)格落實(shí)數(shù)據(jù)治理主體責(zé)任，確保各類監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送的準(zhǔn)確、及時(shí)與完整。

（文章來源：中國財(cái)富網(wǎng)）

(原標(biāo)題：南京銀行年內(nèi)收多張罰單：基金托管存漏洞 分行涉信貸違規(guī))

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