重慶銀行：貿易金融創(chuàng)新助企發(fā)展 打造西部陸海新通道金融服務新名片

　　中宏網訊在我國西部地區(qū)腹地，一條北接絲綢之路經濟帶，南連21世紀海上絲綢之路，協同銜接長江經濟帶的交通大動脈——西部陸海新通道，已成為澎湃著強勁動能的國際經濟走廊。

　　重慶作為樞紐之一，在西部陸海新通道的建設和運營中扮演著重要的角色。作為“生于重慶、長于重慶”的地方性國有股份制商業(yè)銀行，重慶銀行緊扣西部陸海新通道等國家重大戰(zhàn)略，持續(xù)升級跨境金融服務能級，為企業(yè)提供全周期、多維度的貿易金融支持，助力企業(yè)跨山越海，聯結世界。

　　錨定國家戰(zhàn)略為企業(yè)跨境貿易架橋修路

　　在全球經濟深度融合的今天，跨境貿易已成為推動企業(yè)發(fā)展的重要動力。然而，復雜的國際交易環(huán)境、信用風險、資金周轉壓力等問題，始終是企業(yè)在“走出去”過程中面臨的挑戰(zhàn)。

　　近年來，重慶銀行積極踐行地方金融國企責任擔當，堅持創(chuàng)新引領、科技賦能，匯聚合力不斷延伸金融服務觸角，通過專業(yè)化的產品與服務，為企業(yè)架起安全、高效的跨境橋梁。

　　數據顯示，重慶銀行聚焦“通道+經貿+產業(yè)”融合發(fā)展主線，大力投資西部陸海新通道沿線外幣債券，2024年發(fā)放本外幣貿易融資超200億元。此外，該行加強合作渠道建設，拓展西部陸海新通道沿線代理行，全球代理行網絡覆蓋境內外銀行260家。

　　據了解，重慶銀行與陸海新通道運營有限公司共同推動落地全國首筆陸海新通道多式聯運“一單制”數字提單信用證業(yè)務，支持重慶本土企業(yè)從巴基斯坦進口鉻礦，該批貨物由陸海新通道運營有限公司全程承運并簽發(fā)數字提單，鐵路運輸、海運、倉儲“一單到底”。

　　在此過程中，重慶銀行創(chuàng)新研發(fā)“陸海一單貸”專屬產品，將鐵海聯運“一單制”數字提單作為押品，采用“‘一單制’數字提單權利質押+全程物流監(jiān)控”的“進口信用證+進口押匯”業(yè)務模式，支持企業(yè)通過提單進行融資，為企業(yè)發(fā)展保駕護航。

　　值得一提的是，經重慶金融監(jiān)管局、四川金融監(jiān)管局聯合評審、論證，重慶銀行落地的全國首筆西部陸海新通道純線上信用產品“通道e融”，從川渝兩地47家金融機構報送的104個案例中脫穎而出，成為8個入選川渝兩地自貿區(qū)金融創(chuàng)新案例之一?！巴ǖ纄融”是運用區(qū)塊鏈、大數據技術，對依托西部陸海新通道出口企業(yè)打造的線上智能化純信用專項融資產品，該產品通過對沿線出口企業(yè)精準畫像及出口應收賬款“池”化管理，突破傳統(tǒng)出口押匯局限，免去企業(yè)繁雜的線下申請流程，實現在線智慧融資。

　　重慶銀行推動跨境貿易發(fā)展的努力遠不止于此。例如，該行直聯國家外匯管理局跨境金融服務平臺，依托重慶金融監(jiān)管局“跨境易融”數字金融服務平臺，不斷豐富信貸產品，暢通服務渠道，提升跨境貿易融資服務效率。

　　重慶銀行充分運用外匯衍生品全牌照優(yōu)勢，持續(xù)完善通道沿線企業(yè)匯率風險管理服務，助力渝企出海行穩(wěn)致遠。2025年，該行創(chuàng)新業(yè)務模式，出臺匯率避險專項授信管理制度，主動上門提供“一對一”服務，幫助企業(yè)樹立風險中性意識，成功為重慶某集團公司辦理交叉貨幣掉期業(yè)務，金額超1億美元，幫助企業(yè)有效規(guī)避其外債資金面臨的匯率風險，并降低外債融資成本。

　　據了解，重慶銀行深入推進匯率避險專項行動，著力提升工作質效，為通道沿線企業(yè)辦理匯率避險業(yè)務量較上年增長67倍，外匯套保率高出全市平均水平27個百分點，在重慶地方法人銀行中排名第一。

　　基礎設施升級持續(xù)擦亮貿易金融“名片”

　　為提升跨境金融服務的便利性，重慶銀行加速布局金融基礎設施。

　　2024年10月，歷經7個多月的艱辛努力，重慶銀行外匯牌價體系終于實現全新升級。經過升級之后的外匯牌價體系，實現多項功能優(yōu)化，更新頻率更快、展示渠道更多、報價產品更全。外匯牌價更新頻率從原來的每小時/次提升為每2分鐘/次，交易界面可獲取實時匯率辦理業(yè)務，極大地提高了報價的有效性、及時性。同時，報價渠道涵蓋手機銀行、微信銀行等6個渠道，產品涵蓋外匯即期10個幣種和外匯衍生品18個期限，有效滿足企業(yè)各幣種、各期限的跨境金融需求。

　　重慶銀行在跨境支付領域也邁出了重要一步。該行完成SWIFT ISO 20022報文標準遷移，成為中西部地區(qū)首家成功上線此項服務的金融機構，跨境資金收付效率、透明度、安全性大幅提升。

　　據了解，ISO 20022是全球金融行業(yè)廣泛認可的報文標準，旨在統(tǒng)一和簡化跨境支付、證券交易和其他金融交易的通信流程。隨著金融科技的迅猛發(fā)展和全球金融市場的日益復雜，傳統(tǒng)的報文標準已無法滿足現代金融業(yè)務的需求。SWIFT（國際資金清算系統(tǒng)）作為全球金融通信的核心樞紐，率先推動ISO 20022標準的全面升級。

　　在此背景下，重慶銀行積極響應升級工作，克服重重困難，不僅在行內后臺系統(tǒng)搭建了完善的ISO報文處理功能，還實現了對客全渠道模式，包括對公網銀、個人網銀、手機銀行等均已實現了標準升級。

　　值得關注的是，重慶銀行的多個跨境支付服務產品也同步完成了新標準適配，如GPI、SwiftGo等均同步完成了標準迭代。對比舊報文格式，ISO的數據格式更加豐富且標準化，顯著減少查詢查付行為，提高報告的自動化程度和準確性，在改善客戶體驗的同時顯著提升跨境支付業(yè)務的運營效率。

　　除此之外，重慶銀行還優(yōu)化升級跨境金管家，推動實現企業(yè)網銀自助結匯，完善個人外匯服務，全方位提升客戶體驗。

　　在全球化和數字化浪潮的推動下，跨境貿易正在經歷前所未有的變革。重慶銀行以“國家戰(zhàn)略所需、實體經濟所急、對外開放所盼”為行動坐標，持續(xù)擦亮貿易金融創(chuàng)新“名片”。未來，重慶銀行將持續(xù)運用數字化技術推動跨境金融創(chuàng)新和服務升級，以更高水平的開放金融服務，持續(xù)賦能西部陸海新通道建設高質量發(fā)展。

（文章來源：中宏網）

(原標題：重慶銀行：貿易金融創(chuàng)新助企發(fā)展 打造西部陸海新通道金融服務新名片)

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