重磅新規(guī)，8月1日起施行！

　　【導讀】8月1日起，現(xiàn)金買黃金超10萬元需上報

　　8月1日起，如果你用現(xiàn)金購買黃金、鉆石或玉石超過10萬元，商家必須登記你的身份證并上報。

　　近日，中國人民銀行發(fā)布《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。

　　其中提到，客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構應當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

　　上述《辦法》自2025年8月1日起正式施行，旨在通過建立系統(tǒng)化監(jiān)管框架，防范貴金屬與寶石交易領域的洗錢及恐怖融資風險。

貴金屬、寶石買賣反洗錢升級

客戶交易信息至少保存10年

　　與今年4月30日央行發(fā)布的《貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（征求意見稿）》相比，《辦法》將"貴金屬開采企業(yè)"排除在從業(yè)機構范圍之外。

　　同時，《辦法》提醒，金融機構開展貴金屬和寶石現(xiàn)貨業(yè)務，適用金融機構的有關反洗錢規(guī)定；從業(yè)機構開展反洗錢工作，《辦法》未作規(guī)定的，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風險狀況，參照金融機構有關規(guī)定履行反洗錢義務。

　　《辦法》要求，從業(yè)機構應當根據(jù)客戶洗錢風險狀況在交易開始前或者交易結束前完成客戶盡職調(diào)查。

　　對于客戶拒不配合從業(yè)機構依照《辦法》采取合理客戶盡職調(diào)查措施的，從業(yè)機構可以按照規(guī)定的程序，依法采取限制、拒絕、終止交易或者服務等洗錢風險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。

　　在客戶身份資料保存方面，《辦法》要求，從業(yè)機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息，以及反映其開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。其中，保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

　　值得注意的是，《辦法》要求，客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。

　　以下是全文：

　　貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

　　第一章總則

　　第一條為了預防洗錢和恐怖融資（以下簡稱洗錢）活動，遏制洗錢及相關犯罪，加強和規(guī)范貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢和反恐怖融資（以下簡稱反洗錢）工作，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱從業(yè)機構是指在中華人民共和國境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商。

　　從業(yè)機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應當根據(jù)本辦法規(guī)定履行反洗錢義務。

　　中國人民銀行根據(jù)從業(yè)機構洗錢風險的變化，可以調(diào)整本條第二款規(guī)定的金額。

　　第三條中國人民銀行及其分支機構依法對從業(yè)機構實施反洗錢監(jiān)督管理和反洗錢調(diào)查，指導貴金屬和寶石行業(yè)反洗錢自律管理。

　　第四條實施反洗錢監(jiān)督管理應當識別、評估行業(yè)和從業(yè)機構洗錢風險狀況，合理確定監(jiān)管措施的強度和頻率。

　　中國人民銀行及其分支機構依法對從業(yè)機構的洗錢風險開展評估。對較高洗錢風險的從業(yè)機構應當采取強化監(jiān)管措施，對較低洗錢風險的從業(yè)機構應當采取簡化監(jiān)管措施或者豁免采取監(jiān)管措施。

　　第五條從業(yè)機構應當按照規(guī)定履行反洗錢義務，接受反洗錢監(jiān)督管理，配合反洗錢調(diào)查。從業(yè)機構加入貴金屬和寶石交易場所、行業(yè)自律組織的，接受貴金屬和寶石行業(yè)反洗錢自律管理。

　　從業(yè)機構及其工作人員不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利。

　　第六條對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調(diào)查信息等反洗錢信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

　　第七條履行反洗錢義務的從業(yè)機構及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護。

　　第二章反洗錢自律機制

　　第八條貴金屬和寶石交易場所、行業(yè)自律組織建立行業(yè)反洗錢自律機制（以下簡稱自律機制），接受中國人民銀行的指導。

　　自律機制應當遵守國家法律規(guī)定和政策，履行以下反洗錢自律管理職責：

　?。ㄒ唬┙y(tǒng)籌貴金屬和寶石交易場所、行業(yè)自律組織開展反洗錢工作；

　　（二）識別與評估行業(yè)洗錢風險，及時發(fā)布風險提示；

　?。ㄈ┲贫ㄐ袠I(yè)反洗錢自律規(guī)范和工作指引等；

　?。ㄋ模┙M織開展行業(yè)反洗錢研究、培訓和宣傳；

　　（五）向有關部門移送反洗錢工作違法違規(guī)線索；

　　（六）協(xié)調(diào)組織從業(yè)機構報送大額交易和可疑交易報告；

　　（七）協(xié)助處理與從業(yè)機構有關的反洗錢投訴或者舉報；

　　（八）對從業(yè)機構及其工作人員反洗錢工作作出評價；

　　（九）向中國人民銀行及其分支機構報告行業(yè)洗錢風險狀況及反洗錢工作情況，反映突出問題，提出政策建議；

　　（十）配合中國人民銀行加強從業(yè)機構洗錢風險管理。

　　自律機制應當采取適當措施，確保其反洗錢工作人員具備與其履職相匹配的專業(yè)能力和職業(yè)操守。

　　第九條自律機制應當對從業(yè)機構實施分類管理，采取與其洗錢風險相匹配的反洗錢自律管理措施。

　　第十條自律機制應當采取合理措施，防止犯罪分子及其關系密切人員對從業(yè)機構持有重要股權或者享有控制權益，成為從業(yè)機構受益所有人或者擔任管理職務，對從業(yè)機構的決策、經(jīng)營、管理形成有效控制或者實際影響。

　　第十一條貴金屬和寶石行業(yè)反洗錢自律管理根據(jù)從業(yè)機構洗錢風險狀況采取以下措施：

　　（一）要求從業(yè)機構根據(jù)自律管理需要報告反洗錢工作情況；

　　（二）監(jiān)測從業(yè)機構洗錢風險狀況，確定或者調(diào)整從業(yè)機構分類；

　?。ㄈ┳裱陲L險的原則，對從業(yè)機構履行反洗錢義務情況實施自律考察；

　　（四）向較高洗錢風險或者反洗錢工作存在違規(guī)問題的從業(yè)機構提出改正意見；

　　（五）根據(jù)反洗錢自律管理需要采取其他相關措施。

　　自律機制在自律管理中發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構違反反洗錢相關規(guī)定的，應當及時報告中國人民銀行及其分支機構；發(fā)現(xiàn)洗錢及相關違法犯罪線索的，應當按照規(guī)定及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告或者向公安機關等有關國家機關報案。

　　第十二條貴金屬和寶石行業(yè)反洗錢自律管理根據(jù)工作需要，對違反行業(yè)自律規(guī)范和工作指引的從業(yè)機構及其工作人員實施自律懲戒。

　　第三章反洗錢內(nèi)部控制和洗錢風險管理

　　第十三條從業(yè)機構應當根據(jù)本機構面臨的洗錢風險和經(jīng)營規(guī)模，建立健全相應的反洗錢內(nèi)部控制制度。對于中國人民銀行及其分支機構評估為較低洗錢風險的從業(yè)機構，其內(nèi)部控制制度要求可以適當簡化。

　　從業(yè)機構應當指定或者授權一名管理人員牽頭負責本機構的反洗錢工作，明確相關崗位及人員的職責，根據(jù)本機構洗錢風險狀況、經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務發(fā)展趨勢配備相應的反洗錢崗位人員，確保具備與其履職相匹配的專業(yè)能力和職業(yè)操守。

　　從業(yè)機構的負責人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。

　　第十四條從業(yè)機構應當采取合理措施，定期評估本機構面臨的洗錢風險，并根據(jù)洗錢風險評估結果，采取適當措施管理和降低已識別的洗錢風險。洗錢風險評估周期最長不超過3年，當自身經(jīng)營活動或者環(huán)境發(fā)生重大變化時，從業(yè)機構應當及時開展洗錢風險評估。

　　從業(yè)機構在推出新產(chǎn)品、新業(yè)務，使用新技術前，應當關注本機構面臨的洗錢風險變化，開展洗錢風險評估，采取適當措施降低新產(chǎn)品、新業(yè)務、新技術帶來的洗錢風險。

　　第十五條有下列情形之一的，從業(yè)機構應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調(diào)查：

　　（一）客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易；

　　（二）有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；

　　（三）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。

　　從業(yè)機構應當根據(jù)客戶洗錢風險狀況在交易開始前或者交易結束前完成客戶盡職調(diào)查。

　　第十六條從業(yè)機構應當根據(jù)客戶洗錢風險狀況采取以下措施開展客戶盡職調(diào)查：

　?。ㄒ唬┩ㄟ^身份證件或者其他來源可靠、獨立的身份證明文件、數(shù)據(jù)或者信息，識別并核實自然人客戶身份；登記客戶姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等身份基本信息；留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料；采取合理措施了解交易目的和性質(zhì)，并根據(jù)洗錢風險狀況獲取相應信息。

　?。ǘ┩ㄟ^營業(yè)執(zhí)照或者其他來源可靠、獨立的身份證明文件、數(shù)據(jù)或者信息，識別并核實法人和非法人組織客戶身份；通過可靠的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息了解非自然人客戶的所有權及控制權結構，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人，登記受益所有人姓名、性別、國籍、出生日期、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼及有效期限、受益所有權關系類型以及形成時間、終止時間（如有）；登記客戶名稱，客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限，法定代表人或者負責人和授權辦理業(yè)務人員姓名、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等基本信息；留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料；采取合理措施了解交易目的和性質(zhì)，并根據(jù)洗錢風險狀況獲取相應信息。

　　（三）對于由代理人代辦業(yè)務的，應當采取合理措施核實代理關系，識別并核實代理人的身份；登記代理人姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等基本信息；留存客戶盡職調(diào)查過程中必要的身份資料。

　　從業(yè)機構應當根據(jù)洗錢風險狀況確定客戶盡職調(diào)查措施的程度和具體方式，采取與風險狀況相符的盡職調(diào)查措施，把握好防范風險與優(yōu)化服務的平衡。

　　第十七條從業(yè)機構不得為身份不明或者冒用他人身份的客戶提供服務或者與其進行交易。

　　從業(yè)機構發(fā)現(xiàn)客戶使用失效身份證明文件，應當立即中止交易或者服務，并按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查。

　　客戶拒不配合從業(yè)機構依照本辦法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，從業(yè)機構可以按照規(guī)定的程序，依法采取限制、拒絕、終止交易或者服務等洗錢風險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。

　　第十八條從業(yè)機構應當根據(jù)客戶盡職調(diào)查所獲得的信息，開展客戶洗錢風險分類管理。

　　對于存在長期業(yè)務關系或者發(fā)生多筆交易等情形的客戶，從業(yè)機構應當持續(xù)關注客戶的風險狀況、交易情況和身份信息變化，及時更新、補充客戶有效身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認相關業(yè)務和交易符合對客戶身份背景、業(yè)務需求、風險狀況的認識。

　　第十九條從業(yè)機構應當綜合考慮客戶特征、交易地域、交易目的、交易性質(zhì)、資金或者資產(chǎn)來源和用途等因素，對下列客戶及其交易采取強化盡職調(diào)查措施：

　?。ㄒ唬┛蛻艋蚪灰讈碜韵村X高風險國家或地區(qū)；

　?。ǘ┛蛻魹閲宜痉ā?zhí)法和監(jiān)察機關調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢及相關犯罪人員；

　?。ㄈ┛蛻艋蛘咂涫芤嫠腥藢儆谕鈬H組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的家庭成員、密切關系人；

　　（四）客戶或者其交易存在其他較高洗錢風險情形。

　　第二十條從業(yè)機構應當根據(jù)風險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調(diào)查措施：

　　（一）采取合理措施獲取業(yè)務關系、交易目的和性質(zhì)、資金或者資產(chǎn)來源和用途等信息，必要時可以要求客戶提供相關材料；

　?。ǘ┘訌妼蛻艏捌浣灰椎谋O(jiān)測分析；

　?。ㄈ┨岣邔蛻艏捌涫芤嫠腥诵畔⒌膶彶楹透骂l率；

　?。ㄋ模┡c客戶建立、維持業(yè)務關系或者開展交易前，獲得高級管理人員或者負責人的批準。

　　經(jīng)強化盡職調(diào)查后，從業(yè)機構認為存在洗錢高風險情形的，必要時可以依法采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業(yè)務類型，拒絕辦理業(yè)務，終止業(yè)務關系等洗錢風險管理措施。

　　如果懷疑客戶涉嫌洗錢，并且開展客戶盡職調(diào)查會導致發(fā)生泄密事件的，從業(yè)機構可以不繼續(xù)開展客戶盡職調(diào)查，但應當提交可疑交易報告。

　　第二十一條從業(yè)機構可以參考以下信息，結合客戶特征、業(yè)務關系或者交易目的和性質(zhì)，經(jīng)過洗錢風險評估或者具有充足理由判斷某類客戶、產(chǎn)品業(yè)務或者交易的洗錢風險較低時，采取與洗錢風險相匹配的簡化盡職調(diào)查措施：

　?。ㄒ唬﹪蚁村X風險評估報告；

　?。ǘ┲袊嗣胥y行發(fā)布的反洗錢相關規(guī)定及指引、風險評估報告、風險提示、洗錢類型分析報告、通報等；

　　（三）公安機關及其他國家有關機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告、工作報告等；

　?。ㄋ模┳月蓹C制、貴金屬和寶石交易場所、行業(yè)自律組織發(fā)布的反洗錢自律規(guī)范及指引、風險評估報告、風險提示、研究報告等；

　　（五）其他與洗錢風險有關的信息。

　　第二十二條從業(yè)機構采取簡化盡職調(diào)查措施時，應當至少識別并核實客戶身份，登記客戶的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

　　對已經(jīng)采取簡化盡職調(diào)查措施的客戶、業(yè)務關系或者交易，從業(yè)機構應當定期審查其風險狀況，根據(jù)風險高低調(diào)整交易或服務內(nèi)容。客戶、業(yè)務關系或者交易存在洗錢嫌疑或者涉及較高風險情形時，從業(yè)機構不得采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施。

　　第二十三條從業(yè)機構依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，應當評估第三方的風險狀況及其履行反洗錢義務的能力，明確約定第三方需履行的客戶盡職調(diào)查義務，確保能夠立即獲取客戶盡職調(diào)查所需信息，并在需要時獲取相關資料。

　　依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的法律責任由從業(yè)機構承擔。

　　第二十四條客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機構應當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

　　大額交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢監(jiān)測分析中心另行規(guī)定。

　　第二十五條從業(yè)機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當按照規(guī)定及時向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。從業(yè)機構對提交可疑交易報告的情況應當保密。

　　可疑交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢監(jiān)測分析中心另行規(guī)定。

　　第二十六條從業(yè)機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映其開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。

　　從業(yè)機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

　　客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存10年。

　　從業(yè)機構可以紙質(zhì)或者電子方式完整、準確保存客戶身份資料及交易記錄。保存方式和管理機制應當確保能夠重現(xiàn)和追溯相關業(yè)務關系或者交易，便于反洗錢工作開展，以及反洗錢監(jiān)督管理和反洗錢調(diào)查。

　　第二十七條從業(yè)機構應當依法對下列名單所列對象采取反洗錢特別預防措施：

　?。ㄒ唬﹪曳纯植乐髁x工作領導機構認定并由其辦事機構公告的恐怖活動組織和人員名單；

　?。ǘ┩饨徊堪l(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；

　?。ㄈ┲袊嗣胥y行認定或者會同國家有關機關認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。

　　從業(yè)機構應當識別、評估相關風險，制定相應制度，及時獲取第一款規(guī)定的名單。

　　經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)本條第一款規(guī)定的名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、由其直接或者間接控制的組織的，應當依法立即停止提供服務或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關資金、資產(chǎn)轉移等，并向中國人民銀行及其分支機構報告相關資金、資產(chǎn)的金額、權屬、位置、交易或者試圖進行的交易信息等情況。

　　第二十八條從業(yè)機構及其工作人員應當積極配合反洗錢調(diào)查，在規(guī)定時限內(nèi)如實提供有關文件和資料。

　　第二十九條從業(yè)機構應當積極開展反洗錢宣傳和培訓，配合做好反洗錢社會宣傳，對本機構負責人、管理人員及其他工作人員持續(xù)開展反洗錢培訓。

　　第三十條從業(yè)機構應當根據(jù)本機構洗錢風險狀況，合理確定反洗錢內(nèi)部審計和檢查工作內(nèi)容，或者在內(nèi)部審計和檢查中包含與洗錢風險管理需求相匹配的相關內(nèi)容，持續(xù)提升反洗錢工作的有效性。

　　第三十一條同一集團內(nèi)存在多家從業(yè)機構或者其他金融機構、特定非金融機構的，應當在集團層面統(tǒng)籌安排反洗錢工作。為履行反洗錢義務在集團內(nèi)部共享反洗錢信息的，應當明確信息共享機制和程序。

　　第四章法律責任

　　第三十二條中國人民銀行及其分支機構工作人員在反洗錢工作中存在《中華人民共和國反洗錢法》第五十一條規(guī)定行為的，按照《中華人民共和國反洗錢法》等法律規(guī)定予以處分。

　　貴金屬和寶石行業(yè)反洗錢自律管理工作人員泄露因反洗錢工作獲得的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私、個人信息，或者違法違規(guī)開展自律管理的，依法追究責任。

　　前兩款規(guī)定的工作人員在反洗錢工作中存在失職失責行為，造成重大損失、嚴重后果或者惡劣影響的，依法依規(guī)嚴肅追責問責；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

　　第三十三條自律機制發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構或者其工作人員違反本辦法有關規(guī)定，情節(jié)嚴重或者逾期未改正的，應當對其予以自律懲戒，并及時報告中國人民銀行及其分支機構；發(fā)現(xiàn)違反《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律規(guī)定的，移交中國人民銀行及其分支機構依法處理。

　　中國人民銀行或其分支機構發(fā)現(xiàn)從業(yè)機構或其工作人員違反本辦法有關規(guī)定的，依法予以處理；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

　　第五章附則

　　第三十四條本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等。

　　本辦法所稱的寶石，是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)。

　　第三十五條本辦法所稱的貴金屬和寶石交易場所，包括上海黃金交易所、上海鉆石交易所等依法批準成立的集中交易場所。

　　本辦法所稱的貴金屬和寶石行業(yè)自律組織，包括中國黃金協(xié)會、中國珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會，以及其他依法成立的開展貴金屬和寶石行業(yè)自律管理的全國性或者地區(qū)性組織。

　　第三十六條本辦法所稱高風險國家或者地區(qū)，是指金融行動特別工作組（FATF）公布或者國務院批準列名的洗錢高風險國家或者地區(qū)。

　　第三十七條從業(yè)機構應當要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家或者地區(qū)法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法的有關要求，駐在國家或者地區(qū)有更嚴格要求的，遵守其規(guī)定。若本辦法的要求比駐在國家或者地區(qū)的相關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家或者地區(qū)法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實施本辦法的，從業(yè)機構應當采取適當措施應對洗錢風險，并向中國人民銀行及其分支機構報告。

　　第三十八條金融機構開展貴金屬和寶石現(xiàn)貨業(yè)務，適用金融機構的有關反洗錢規(guī)定。

　　從業(yè)機構開展反洗錢工作，本辦法未作規(guī)定的，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風險狀況，參照金融機構有關規(guī)定履行反洗錢義務。

　　第三十九條本辦法由中國人民銀行負責解釋。

　　第四十條本辦法自2025年8月1日起施行。本辦法施行前中國人民銀行發(fā)布的有關貴金屬和寶石從業(yè)機構反洗錢規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

（文章來源：中國基金報）

(原標題：重磅新規(guī)，8月1日起施行！)

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