公募已邁入資產(chǎn)配置時(shí)代！頭部公募推升級(jí)版解決方案

　　在當(dāng)前公募行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，產(chǎn)品數(shù)量持續(xù)猛增，資產(chǎn)配置重要性愈發(fā)凸顯，提升投資者獲得感迫在眉睫。

　　在此大背景下，公募機(jī)構(gòu)積極行動(dòng)，深入開(kāi)展對(duì)投資者獲得感的研究，并提供更多解決方案，助力投資者提升獲得感。

　　6月28日，華夏基金在北京舉辦“2025·一年一度指數(shù)大會(huì)”，推出業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的“投資獲得感評(píng)價(jià)模型”，并發(fā)布“紅色火箭LetfGo”服務(wù)。

　　“投資獲得感評(píng)價(jià)模型”是在深度分析超7萬(wàn)份客戶(hù)問(wèn)卷、30余場(chǎng)深度訪(fǎng)談及10萬(wàn)條社區(qū)評(píng)論數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上研究形成，對(duì)提升投資者獲得感的實(shí)踐具有重要指導(dǎo)意義?！癓et ETF Go”服務(wù)則提供多資產(chǎn)集中管理、歷史回測(cè)驗(yàn)證、策略樣板間等功能，旨在為用戶(hù)打造一個(gè)做好資產(chǎn)配置的新工具。

　　公募基金已經(jīng)邁入資產(chǎn)配置時(shí)代

　　近幾年市場(chǎng)震蕩持續(xù)，配置單一產(chǎn)品難以抵御波動(dòng)，資產(chǎn)配置的重要性因而顯著提升。華夏基金的相關(guān)研究也顯示，資產(chǎn)配置是提升投資者獲得感的重要途徑之一。

　　華夏基金總經(jīng)理李一梅也在大會(huì)演講中強(qiáng)調(diào)，公募基金已經(jīng)邁入資產(chǎn)配置時(shí)代。“面對(duì)充滿(mǎn)變數(shù)的投資環(huán)境和數(shù)以萬(wàn)計(jì)的投資產(chǎn)品，我們很難通過(guò)單只產(chǎn)品或單一資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)波動(dòng)小、風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)健的投資收益體驗(yàn)。”

　　如今，ETF的蓬勃發(fā)展，正為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置提供了強(qiáng)大助力。具體來(lái)看，ETF規(guī)模在今年已突破4萬(wàn)億元大關(guān)，產(chǎn)品數(shù)量邁入“千只時(shí)代”，境內(nèi)ETF市場(chǎng)發(fā)展步入快車(chē)道，為資產(chǎn)配置提供了更豐富的工具。李一梅也指出，“ETF具有低費(fèi)率、高透明、規(guī)則清晰、風(fēng)險(xiǎn)分散等天然優(yōu)勢(shì)，同時(shí)其產(chǎn)品數(shù)量和類(lèi)型也在持續(xù)豐富，讓普通投資者能夠更低成本構(gòu)建跨資產(chǎn)、跨周期的投資組合。”

　　而實(shí)現(xiàn)多元資產(chǎn)的有效配置并非易事，對(duì)此，華夏基金提出解決方案——用“樂(lè)高思維”塑造多資產(chǎn)全能平臺(tái)，創(chuàng)設(shè)豐富多樣的產(chǎn)品，為普通投資者實(shí)現(xiàn)低成本地構(gòu)建跨資產(chǎn)、跨周期組合創(chuàng)造條件。

　　據(jù)李一梅介紹，目前華夏基金旗下?lián)碛薪?80只產(chǎn)品，其中上市ETF超100只，基本覆蓋市場(chǎng)主流投資主題與策略，為多元資產(chǎn)配置策略的落地創(chuàng)造了良好條件。

　　“紅色火箭2.0”正式發(fā)布，新增“LetfGo”服務(wù)

　　雖ETF等產(chǎn)品為資產(chǎn)配置提供了基礎(chǔ)“積木”模塊，但要幫助投資者更好地“拼出”符合自身需求的投資組合，還需公募機(jī)構(gòu)付出更多努力。

　　為解決投資者的配置難題，華夏基金的一站式指數(shù)服務(wù)平臺(tái)“紅色火箭”就推出了重磅服務(wù)，期待把專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置能力轉(zhuǎn)化為投資者可輕松觸達(dá)、理解和使用的解決方案。

　　具體來(lái)看，華夏基金互聯(lián)網(wǎng)金融總監(jiān)欒天昊在會(huì)上正式發(fā)布“紅色火箭2.0”，該版本涵蓋網(wǎng)頁(yè)版服務(wù)，并新增“LetfGo”及“產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)”服務(wù)。

　　此次煥新升級(jí)聚焦“更廣覆蓋、更深數(shù)據(jù)、更優(yōu)配置”，旨在通過(guò)更友好的用戶(hù)體驗(yàn)、更實(shí)用的資產(chǎn)配置功能，提升投資獲得感。

　　其中，“LetfGo”作為本次重磅發(fā)布的服務(wù)，旨在為用戶(hù)打造一個(gè)做好資產(chǎn)配置的“新玩具”，共提供三種場(chǎng)景玩法：多資產(chǎn)集中管理、歷史回測(cè)驗(yàn)證、策略樣板間等。

　　欒天昊現(xiàn)場(chǎng)演示了回測(cè)、模擬功能，用戶(hù)可根據(jù)自己的情況調(diào)整資產(chǎn)比例，實(shí)時(shí)生成五維圖，打造個(gè)人專(zhuān)屬的“五邊形戰(zhàn)士”組合。

　　欒天昊也表示，紅色火箭將持續(xù)進(jìn)化和迭代，力爭(zhēng)為提升投資者的指數(shù)投資獲得感不斷做出新的貢獻(xiàn)。

　　發(fā)布投資者獲得感評(píng)價(jià)模型，提供三維度提升方案

　　伴隨《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》的全面實(shí)施，行業(yè)生態(tài)正經(jīng)歷系統(tǒng)性重塑。投資者獲得感的重要性顯著提升，越來(lái)越多的公募機(jī)構(gòu)也積極行動(dòng)起來(lái)，通過(guò)切實(shí)行動(dòng)努力提升投資者獲得感。

　　為切實(shí)提升投資者的獲得感，華夏基金設(shè)立投資者回報(bào)研究中心，并通過(guò)深入的客戶(hù)調(diào)研和海量的交易數(shù)據(jù)分析，構(gòu)建了業(yè)內(nèi)首個(gè)“投資獲得感評(píng)價(jià)模型”。

　　據(jù)悉，華夏基金在深度分析超7萬(wàn)份客戶(hù)問(wèn)卷、30余場(chǎng)深度訪(fǎng)談及10萬(wàn)條社區(qū)評(píng)論數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)精準(zhǔn)定位16個(gè)獲得感影響因子，將抽象的“獲得感”通過(guò)科學(xué)、量化的研究，構(gòu)建成可度量、可追蹤的評(píng)價(jià)體系，形成“投資者獲得感評(píng)價(jià)模型”。

　　華夏基金首席策略分析師軒偉在模型發(fā)布環(huán)節(jié)指出，“獲得感提升是系統(tǒng)工程”。據(jù)軒偉介紹，該模型提煉出六大高獲得感投資者畫(huà)像，并在實(shí)踐層面提出三維提升方案。

　　具體來(lái)看，提升投資者獲得感的三大方案包括：

　　一、助力投資者學(xué)習(xí)并理解市場(chǎng)的本質(zhì)和指數(shù)的特性，構(gòu)建完整的基金投資知識(shí)的體系。

　　二、陪伴投資者做好預(yù)期管理，設(shè)定理性的錨點(diǎn)，充分了解自身的長(zhǎng)期投資目標(biāo)和投資能力邊界，設(shè)置能夠收獲幸福感的預(yù)期收益目標(biāo)。

　　三、提供華夏基金式“指數(shù)+投顧”解決方案，為客戶(hù)提供豐富的指數(shù)交易策略和配置策略。

　　“投資者獲得感評(píng)價(jià)模型”的發(fā)布標(biāo)志著華夏基金建立起圍繞“洞察·賦能·收獲”全鏈條綜合的投資者獲得感評(píng)價(jià)能力體系。軒偉同時(shí)表示，該體系是一個(gè)開(kāi)放成果，期待與全市場(chǎng)生態(tài)鏈伙伴共建更健康的服務(wù)模式，助力對(duì)投資者需求的洞察能轉(zhuǎn)化為全行業(yè)一致的行動(dòng)。

（文章來(lái)源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：公募已邁入資產(chǎn)配置時(shí)代！頭部公募推升級(jí)版解決方案)

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