基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)“財(cái)咖啡”災(zāi)備系統(tǒng)滅失，被罰30萬(wàn)并停業(yè)，面對(duì)監(jiān)管處罰已數(shù)次失聯(lián)

　　第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)財(cái)咖啡再遭行政處罰。

　　上海證監(jiān)局最新披露，財(cái)咖啡基金銷(xiāo)售系統(tǒng)及災(zāi)難備份系統(tǒng)不晚于2023年9月滅失，至今已逾一年，公司未采取措施恢復(fù)系統(tǒng)，糾正違法行為，消除危害后果，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，該局決定對(duì)上海財(cái)咖啡處以30萬(wàn)元罰款，并責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。同時(shí)，財(cái)咖啡應(yīng)自收到該處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)，將罰款直接匯交國(guó)庫(kù)。

　　經(jīng)查明，財(cái)咖啡的災(zāi)難備份機(jī)制為基金銷(xiāo)售系統(tǒng)自帶的數(shù)據(jù)備份功能，該系統(tǒng)硬件設(shè)備由北京萬(wàn)國(guó)長(zhǎng)安科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：萬(wàn)國(guó)科技）予以托管。2023年9月，因財(cái)咖啡未繳納服務(wù)費(fèi)用，萬(wàn)國(guó)科技對(duì)財(cái)咖啡托管的硬件設(shè)備做出斷電處理，財(cái)咖啡災(zāi)難備份系統(tǒng)滅失。

　　因違反基金銷(xiāo)售監(jiān)管規(guī)定、涉嫌違反《基金法》有關(guān)規(guī)定，財(cái)咖啡已不止一次被采取行政監(jiān)管措施。但因聯(lián)系不上，上海證監(jiān)局在2023年、2024年先后3次出示告知書(shū)。

　　實(shí)際上，財(cái)咖啡資金鏈或早已斷裂。除了未對(duì)萬(wàn)國(guó)科技繳納服務(wù)費(fèi)用，財(cái)咖啡還因拖欠房租被告上法庭，執(zhí)行標(biāo)的為26.07萬(wàn)元。但財(cái)咖啡基金未按期履行給付義務(wù)，公司以及實(shí)控人周泉恭已被上海市浦東新區(qū)人民法院限制高消費(fèi)等行為。據(jù)悉，財(cái)咖啡最新登記的注冊(cè)地址——上海市自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)東方路778號(hào)江蘇大廈24層C3室，但該地已由其他公司租賃。

　　就在近日，浦東法院還受理了任園園上訴財(cái)咖啡一案，請(qǐng)求滌除任園園財(cái)咖啡的監(jiān)事職務(wù)。

　　多次公告失聯(lián)，合作公募紛紛“割席”

　　財(cái)咖啡成立于2013年4月，2015年3月于中基協(xié)完成登記，注冊(cè)及實(shí)繳資本均為2000萬(wàn)元。財(cái)咖啡2014年獲批證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，屬于獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

　　早在2023年11月，因違反《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定，上海證監(jiān)局?jǐn)M對(duì)財(cái)咖啡采取暫停辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。因其他方式無(wú)法送達(dá)，該局依法向財(cái)咖啡發(fā)送《暫停辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)事先告知書(shū)》，并限財(cái)咖啡自公告之日起30日內(nèi)到該局領(lǐng)取事先告知書(shū)，逾期則視為送達(dá)。

　　而到了2024年3月，上海證監(jiān)局又向財(cái)咖啡發(fā)送《暫停業(yè)務(wù)行政監(jiān)管措施決定》。又因其他方式無(wú)法送達(dá)，便公告送達(dá)《責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)事先告知書(shū)》，并限財(cái)咖啡自公告之日起30日內(nèi)到該局領(lǐng)取《事先告知書(shū)》，逾期則視為送達(dá)。

　　同年8月，上海證監(jiān)局發(fā)布立案告知書(shū)送達(dá)公告。因財(cái)咖啡涉嫌違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，該局決定立案調(diào)查。因其他方式無(wú)法送達(dá)，該局便公告送達(dá)《立案告知書(shū)》，并限財(cái)咖啡自公告之日起30日內(nèi)到該局領(lǐng)取《立案告知書(shū)》，逾期則視為送達(dá)。

　　不難得出，先后3次公告，都在指向上海證監(jiān)局沒(méi)聯(lián)系上財(cái)咖啡。

　　除了罰單之外，在財(cái)咖啡基金違規(guī)問(wèn)題逐步發(fā)酵下，多家公募逐步與其劃清界限。自2023年6月起，浙商基金、民生加銀、平安基金等多家公募先后發(fā)布公告，終止與財(cái)咖啡的銷(xiāo)售合作，涉及權(quán)益類(lèi)、固收類(lèi)等超百只產(chǎn)品。

　　據(jù)choice 統(tǒng)計(jì)，截至目前，財(cái)咖啡代銷(xiāo)基金數(shù)量為89只。歷史數(shù)據(jù)顯示，代銷(xiāo)基金數(shù)量較2022年時(shí)近200只的歷史高點(diǎn)直接腰斬。

　　深陷法律糾紛：高管上訴為“除名”，公司欠租遭限高

　　除了代銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)模經(jīng)歷斷崖式收縮，財(cái)咖啡基金還卷入多起法律糾紛。從案由來(lái)看，涉及

　　仲裁程序中的財(cái)產(chǎn)保全、房屋租賃合同糾紛、服務(wù)合同糾紛、請(qǐng)求變更公司登記糾紛、其他勞動(dòng)爭(zhēng)議、追索勞動(dòng)報(bào)酬糾紛等。

　　今年6月，浦東新區(qū)人民法院披露，已受理任園園訴財(cái)咖啡請(qǐng)求變更公司登記糾紛一案，原告訴訟請(qǐng)求：1、請(qǐng)求判決滌除原告任園園作為被告財(cái)咖啡的監(jiān)事職務(wù)；2、請(qǐng)求判決被告承擔(dān)本案訴訟費(fèi)用?，F(xiàn)依法向財(cái)咖啡公告送達(dá)起訴狀副本、證據(jù)副本、應(yīng)訴通知書(shū)、舉證通知書(shū)及開(kāi)庭傳票。自公告之日起，經(jīng)過(guò)30日即視為送達(dá)。提出答辯狀和舉證的期限為公告期滿(mǎn)后15日內(nèi)。

　　據(jù)浦東新區(qū)人民法院，財(cái)咖啡基金被上海金陵紫金山大酒店有限公司以房屋租賃合同糾紛為由告上法庭，法院最終在今年6月26日判定被執(zhí)行人財(cái)咖啡基金執(zhí)行標(biāo)的260735元，未履行金額260734.71元。

　　今年5月22日，浦東新區(qū)人民法院向財(cái)咖啡基金發(fā)布的限制消費(fèi)令顯示，因財(cái)咖啡基金未按執(zhí)行通知書(shū)指定的期間履行生效法律文書(shū)確定的給付義務(wù)，法院依照相關(guān)法律規(guī)定對(duì)財(cái)咖啡基金以及周泉恭實(shí)施限制高消費(fèi)及非生活和工作必需的消費(fèi)行為。

　　據(jù)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，財(cái)咖啡基金于2023年7月1日至7月4日被上海市市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，原因是未依照規(guī)定期限公示年度報(bào)告。

（文章來(lái)源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)“財(cái)咖啡”災(zāi)備系統(tǒng)滅失，被罰30萬(wàn)并停業(yè)，面對(duì)監(jiān)管處罰已數(shù)次失聯(lián))

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