顧勇奔赴新戰(zhàn)場(chǎng)，已履新東財(cái)基金副總，曾為華安證券留下三大標(biāo)志性“突圍戰(zhàn)”

　　財(cái)聯(lián)社3月28日訊（記者林堅(jiān)）3月27日晚間，華安證券披露2024年年報(bào)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成為搶眼的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)，主要業(yè)務(wù)指標(biāo)顯著增長(zhǎng)。但就在不久前，是帶來這份業(yè)績(jī)的、原分管財(cái)富管理業(yè)務(wù)的公司副總裁顧勇離職的消息，也包括他于3月26日出任西藏東財(cái)基金副總經(jīng)理的消息。

　　顧勇是財(cái)富管理領(lǐng)域的大將，職業(yè)履歷橫跨基金、保險(xiǎn)、證券，是典型的職業(yè)經(jīng)理人。除了華安證券的履歷，顧勇還曾在富國(guó)基金、中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、上海復(fù)星高科技集團(tuán)、永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、德邦證券等任職。3月14日，顧勇以“個(gè)人原因”從華安證券辭任副總經(jīng)理。

　　有外界誤解，將顧勇的辭任歸咎于他主導(dǎo)的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型受挫，最新公布的年報(bào)數(shù)據(jù)糾正了這一誤解。

　　來看經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一組數(shù)據(jù)。2024年，華安證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)凈收入達(dá)到9.6億元，同比增長(zhǎng)26.48%。其中，代理買賣證券凈收入增長(zhǎng)至8.4億元，同比提升32.16%；代銷金融產(chǎn)品凈收入增長(zhǎng)至7859.1萬(wàn)元，同比提升35.37%；投資咨詢業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)至5997.2萬(wàn)元，同比提升48.71%。

　　另?yè)?jù)公開資料以及記者采訪，華安證券代銷金融產(chǎn)品代銷收入由2022年的52名升到2023年的35名；股基交易市占率一舉扭轉(zhuǎn)了自2019年以來持續(xù)下滑的被動(dòng)局面，已連續(xù)兩年上升，2024年的股基市占率增長(zhǎng)8.9%。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)律來說，券商股基交易市占率一旦進(jìn)入下降通道，就將面臨回升不易，華安證券能連續(xù)兩年市占率回升，殊為不易。

　　記者有關(guān)注到顧勇寫給華安財(cái)富管理業(yè)務(wù)條線的一份內(nèi)部信，這封信階段性地總結(jié)了他的“財(cái)富管理方法論”，包括精準(zhǔn)把脈、精細(xì)管理、產(chǎn)品為王、投顧扛旗，數(shù)字賦能、客群經(jīng)營(yíng)、創(chuàng)新突破等多個(gè)維度。

　　這封信的初衷樸素，就是總結(jié)過往打法，以求帶來裨益，“我在華安工作時(shí)間雖短，但得益于在金融行業(yè)的積累與沉淀，華安證券這個(gè)平臺(tái)，讓我得以施展身手并且取得了比較好的成績(jī)。臨別之際，我想對(duì)我在華安證券的實(shí)踐做一些總結(jié)，既是對(duì)我自己的交代，也希望對(duì)大家能夠有所裨益?！?/p>

　　“華安150家分支機(jī)構(gòu)中，一年多的時(shí)間里我去過將近130家分支機(jī)構(gòu)，有時(shí)一天會(huì)跑上4、5家營(yíng)業(yè)部?！鳖櫽略谌A安證券的工作經(jīng)歷，勤奮與接地氣，是兩個(gè)關(guān)鍵詞，“回顧過往，我們一同見證了諸多挑戰(zhàn)，也收獲了不少成就。這兩年財(cái)富管理業(yè)務(wù)關(guān)鍵指標(biāo)排名的提升、股基交易市占率的回升，這背后，是每一位總、分同事的辛勤付出?！?/p>

　　這位曾在保險(xiǎn)行業(yè)深耕十年的跨界管理者，其"以費(fèi)代傭""線上線下融合""買方投顧"等實(shí)踐，是行業(yè)所關(guān)注的。變革破局，這是顧勇的不二法寶。既要有刀刃向內(nèi)的改革勇氣，也要有生態(tài)共生的戰(zhàn)略視野；既要堅(jiān)持客戶為本的價(jià)值初心，也要擁抱數(shù)字化的時(shí)代浪潮。

　　五個(gè)關(guān)鍵核心打法

　　從"牌照經(jīng)營(yíng)"到"生態(tài)運(yùn)營(yíng)"。顧勇在華安證券期間推動(dòng)了財(cái)富管理業(yè)務(wù)從單純的產(chǎn)品銷售向綜合的財(cái)富管理生態(tài)轉(zhuǎn)變。例如，他強(qiáng)調(diào)了“大投顧”服務(wù)體系的構(gòu)建，將投顧服務(wù)、金融產(chǎn)品代銷、資產(chǎn)配置等業(yè)務(wù)整合，形成一個(gè)多元化的服務(wù)生態(tài)，滿足客戶多樣化的需求。

　　其中，顧勇提出要基于客戶分類構(gòu)建涵蓋基金組合、股票組合、ETF組合、資訊工具及賬戶管理為一體的投顧服務(wù)體系及客戶需求解決方案，逐步實(shí)現(xiàn)“大買方投顧服務(wù)體系”。

　　從"粗放增長(zhǎng)"到"精益管理"。顧勇在管理中注重精細(xì)化運(yùn)營(yíng)，通過重構(gòu)分支機(jī)構(gòu)考核與評(píng)價(jià)體系，提升管理效率和業(yè)務(wù)質(zhì)量。他強(qiáng)調(diào)過程管理的重要性，通過高頻度的月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)和每日晨會(huì)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行調(diào)整。

　　在華安證券，他建立了面向“進(jìn)取發(fā)展和KPI”的分支機(jī)構(gòu)月度評(píng)價(jià)體系，通過表?yè)P(yáng)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的方式，激發(fā)分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展?jié)摿?。同時(shí)，他還推動(dòng)了每日晨會(huì)機(jī)制，確保業(yè)務(wù)培訓(xùn)、新產(chǎn)品介紹等信息能夠及時(shí)傳達(dá)給每一位員工，提升團(tuán)隊(duì)整體的執(zhí)行力和業(yè)務(wù)水平。

　　從"工具理性"到"價(jià)值理性"。顧勇在推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí)，更加注重客戶價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，而不僅僅是業(yè)務(wù)指標(biāo)的提升。他強(qiáng)調(diào)要從客戶的需求出發(fā)，提供真正有價(jià)值的服務(wù)和產(chǎn)品，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。

　　在產(chǎn)品體系方面，顧勇強(qiáng)調(diào)要從“賣方”思維向“買方”思維轉(zhuǎn)變，關(guān)注客戶的需求，構(gòu)建以客戶為中心的產(chǎn)品體系。例如，他提出針對(duì)不同類型客戶（如交易依賴型、配置依賴型等）提供差異化的投顧服務(wù)和產(chǎn)品解決方案，滿足客戶的個(gè)性化需求，體現(xiàn)了對(duì)客戶價(jià)值的關(guān)注。

　　從"線下主導(dǎo)"到"雙線融合"。顧勇推動(dòng)線上線下業(yè)務(wù)的融合，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)提升客戶獲取和客戶服務(wù)的效率。

　　他強(qiáng)調(diào)互聯(lián)網(wǎng)直播獲客的重要性，深圳分公司是個(gè)有價(jià)值案例，通過互聯(lián)網(wǎng)直播獲客在2024年取得了重大突破，強(qiáng)調(diào)了分公司總經(jīng)理親自參與直播、堅(jiān)持探索新業(yè)務(wù)以及對(duì)互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的耐心和投入等因素的重要性，為其他分支機(jī)構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)提供了借鑒。

　　分支機(jī)構(gòu)如何做直播？顧勇提出四個(gè)關(guān)注點(diǎn)：

　　一是要重視 AUM，AUM 和創(chuàng)收同樣重要；二是轉(zhuǎn)私域及開戶只是第一步，后續(xù)要更加注重通過投顧對(duì)客戶的持續(xù)陪伴，提升客戶的粘性，實(shí)現(xiàn) AUM 的持續(xù)增長(zhǎng)；三是主播梯隊(duì)建設(shè)是業(yè)務(wù)持續(xù)性的關(guān)鍵所在，這決定了業(yè)務(wù)的可復(fù)制性；四是要高度重視合規(guī)與風(fēng)控，這是互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)能否做下去的根本所在。

　　從"規(guī)模擴(kuò)張"到"質(zhì)量?jī)?yōu)先"。顧勇在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展時(shí)，更加注重業(yè)務(wù)的質(zhì)量和可持續(xù)性，而不僅僅是規(guī)模的擴(kuò)張。他強(qiáng)調(diào)要通過提升業(yè)務(wù)質(zhì)量來增強(qiáng)公司的競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位。

　　在投顧業(yè)務(wù)方面，顧勇提出“產(chǎn)銷分離、差額優(yōu)先”的經(jīng)營(yíng)模式，注重投顧業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。通過這種方式，投顧收入的穩(wěn)定性得到增強(qiáng)，客戶續(xù)費(fèi)率高、投訴率低，業(yè)務(wù)質(zhì)量得到了有效提升。同時(shí)，他還強(qiáng)調(diào)要通過系統(tǒng)手段管控好投顧老師和前端銷售的展業(yè)行為，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和質(zhì)量。

　　顧勇明確提出把現(xiàn)有的 APP 上炒股工具打包成提傭型投顧產(chǎn)品的工具化投顧新模式。也形成了從無到有的可觀收入。

　　證券投顧業(yè)務(wù)在過去兩年的發(fā)展取得了很大的成績(jī)，主要體現(xiàn)在：一是提傭型投顧業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收入增量，完全對(duì)沖了傭金率下滑帶來的傭金收入的減少，“以費(fèi)代傭”的目標(biāo)超額實(shí)現(xiàn)了；二是由于采用了“產(chǎn)銷分離、差額優(yōu)先”的經(jīng)營(yíng)策略，有超過 80%的投顧收入來自于提傭收費(fèi)方式，客戶續(xù)費(fèi)率高、投訴率低，業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性就會(huì)非常強(qiáng)。

　　拋出三大轉(zhuǎn)型突破口，迅速厘清打法與執(zhí)行策略

　　“老手死于趨勢(shì)，新手死于常識(shí)”。財(cái)富管理行業(yè)正處于快速變革的時(shí)期，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈，客戶需求日益多樣化。這些高度濃縮過的打法始于兩年前。破局者的到來，是對(duì)顧勇最初到華安證券的一個(gè)形象設(shè)定。2023年6月，顧勇履新華安證券，一個(gè)月后，公司舉行的半年度經(jīng)營(yíng)務(wù)虛會(huì)上，顧勇首次在全公司正式亮相，并分享了對(duì)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的三點(diǎn)認(rèn)識(shí)。

　　"當(dāng)時(shí)最大的挑戰(zhàn)不是業(yè)務(wù)本身，而是認(rèn)知差異。"顧勇回憶道。在他看來，證券行業(yè)的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型存在三大認(rèn)知誤區(qū)：

　　一是將財(cái)富管理簡(jiǎn)單等同于產(chǎn)品代銷，忽視客戶全生命周期服務(wù)；二是過度依賴線下網(wǎng)點(diǎn)，未能建立線上線下聯(lián)動(dòng)的數(shù)字化服務(wù)體系；三是考核機(jī)制仍以存量指標(biāo)為主，缺乏對(duì)增量市場(chǎng)的敏銳洞察。

　　會(huì)上，顧勇拋出傭金率下滑是灰犀牛、機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)不可逆、線上線下終將融合三大論斷：

　　一是傭金率持續(xù)下滑就像一頭“灰犀?！保徊讲较蛭覀冏邅?，行業(yè)內(nèi)產(chǎn)品化已成大勢(shì)，投顧化也正在路上，我們必須抓住投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略機(jī)遇期；二是機(jī)構(gòu)化的趨勢(shì)正在加劇，競(jìng)爭(zhēng)也會(huì)愈發(fā)激烈；三是未來業(yè)務(wù)很難分清什么是線上業(yè)務(wù)、什么是線下業(yè)務(wù)，未來一定是線上線下一體化的融合打法。

　　這場(chǎng)爭(zhēng)論背后，折射出證券行業(yè)轉(zhuǎn)型的深層矛盾：傳統(tǒng)券商的組織架構(gòu)、考核體系乃至文化基因，都與財(cái)富管理轉(zhuǎn)型存在天然沖突。顧勇的保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)歷此時(shí)成為破局關(guān)鍵——其在大地保險(xiǎn)推動(dòng)的"分公司全面預(yù)算管理和差異化考核體系"、在永安保險(xiǎn)設(shè)計(jì)的"線上線下融合的營(yíng)銷管理體系"，為他在華安證券推行分支機(jī)構(gòu)分類管理、建立差異化考核機(jī)制提供了方法論支撐。

　　顧勇提出的財(cái)管轉(zhuǎn)型的三大突破口，即以費(fèi)代傭、以量補(bǔ)價(jià)和以利增收。同時(shí)，他明確勾勒出了轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略地圖：一是“做強(qiáng)總部”，在總部層面建立產(chǎn)品與資產(chǎn)供應(yīng)體系、投資顧問體系和科技賦能體系三大業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)來引領(lǐng)和賦能分支機(jī)構(gòu)；二是“做活分支”，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行分類管理和考核，鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮各自的資源稟賦來實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展。

　　重構(gòu)底層邏輯：思維、架構(gòu)、體系

　　顧勇上任后的首個(gè)重要?jiǎng)幼?，就是?duì)分支機(jī)構(gòu)管理進(jìn)行調(diào)整。顧勇認(rèn)為經(jīng)營(yíng)管理重在過程，如果方向正確且過程到位，結(jié)果通常不會(huì)差。他發(fā)現(xiàn)華安證券總部和分支機(jī)構(gòu)之間在定期正式溝通的頻度和力度上存在不足，導(dǎo)致部分分支機(jī)構(gòu)存在不思進(jìn)取的情況。

　　針對(duì)分支機(jī)構(gòu)"守成有余、進(jìn)取不足"的頑疾，顧勇祭出兩大改革舉措。一方面，將全國(guó)72家分公司和中心營(yíng)業(yè)部劃分為核心利潤(rùn)中心、區(qū)域增長(zhǎng)極、特色業(yè)務(wù)單元、潛力孵化器四類，分別賦予不同的考核權(quán)重。河南分公司作為區(qū)域增長(zhǎng)極，深圳分公司作為特色業(yè)務(wù)單元。

　　提出模塊化評(píng)價(jià)體系是另一方面。他參照保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)華安證券的分支機(jī)構(gòu)考核機(jī)制進(jìn)行重構(gòu)，通過四分類及可自選的模塊化考核，實(shí)現(xiàn)差異化管理。在具體考核權(quán)重設(shè)計(jì)上，考慮到歷史沿革及省內(nèi)老營(yíng)業(yè)部的感受，對(duì)利潤(rùn)的權(quán)重占比適度下調(diào)，以體現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)及增量業(yè)務(wù)的支持。

　　在整體的組織架構(gòu)上，顧勇結(jié)合對(duì)行業(yè)趨勢(shì)的前瞻把握，通過建立專業(yè)化小團(tuán)隊(duì)來進(jìn)行職能補(bǔ)強(qiáng)。例如，在營(yíng)銷管理部?jī)?nèi)部新設(shè)專業(yè)化的“客群發(fā)展”團(tuán)隊(duì)，在投資顧問部補(bǔ)強(qiáng)“資產(chǎn)配置與機(jī)構(gòu)投顧”職能，在互聯(lián)網(wǎng)金融部強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)數(shù)字化賦能的“數(shù)智支持”功能。同時(shí)，在財(cái)管委層面引入分支機(jī)構(gòu)輪值委員機(jī)制，廣開言路，鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多“參政議政”，在總部決策中建立起制度化傾聽分支一線聲音的機(jī)制。

　　每日晨會(huì)機(jī)制的建立是一個(gè)極小，但效果極大的創(chuàng)新。顧勇回憶說，剛開始，少數(shù)分支機(jī)構(gòu)員工對(duì)此還不是太理解，但慢慢的就越來越離不開每日的晨會(huì)了。

　　顧勇提到，2023年7月起，華安證券推動(dòng)建立了面向所有分支機(jī)構(gòu)員工的每日晨會(huì)機(jī)制。在每個(gè)交易日的8:30至8:50限時(shí)開20分鐘，用于各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、新產(chǎn)品介紹、宏觀及市場(chǎng)分析等信息的傳播與宣導(dǎo)，確保上情下達(dá)，提升員工的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)。

　　“我始終認(rèn)為，對(duì)于零售業(yè)務(wù)而言，若要取得良好成績(jī)，除了方向?qū)β芬酝?，在?zhí)行層面其實(shí)最重要的就是‘嘴勤腿勤’，‘一萬(wàn)小時(shí)定律’在零售業(yè)務(wù)上發(fā)揮著重要的作用。面向全體員工的每日晨會(huì)就是這樣一種工具，你每天通過這二十分鐘多學(xué)一點(diǎn)點(diǎn)，經(jīng)年累月的積累下來就是一個(gè)巨大的進(jìn)步，對(duì)展業(yè)的幫助就在潛移默化之間?！鳖櫽乱源死砟罴s束自己，也鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)。

　　在分支機(jī)構(gòu)的管理之中，顧勇開始同步處理、并重塑財(cái)富管理的產(chǎn)品譜系。與傳統(tǒng)券商按"股票-基金-理財(cái)"劃分產(chǎn)品線的做法不同，他將產(chǎn)品體系重構(gòu)為四大類別，這一分類打破了傳統(tǒng)券商"以我為主"的產(chǎn)品供給模式，轉(zhuǎn)而從客戶需求出發(fā)構(gòu)建服務(wù)體系。

　　1.交易依賴型：針對(duì)短線交易客戶，提供鑫盈家甄選匯（股票）標(biāo)準(zhǔn)投顧服務(wù)；

　　2.配置依賴型：面向中產(chǎn)客戶主推基金投顧"鑫易投"，搭配場(chǎng)內(nèi)ETF配置服務(wù)；

　　3.資產(chǎn)配置型：為高凈值客戶提供公私募基金精選池"金基匯"和自有資管產(chǎn)品；

　　4.工具依賴型：開發(fā)智能投顧工具"贏智投"，嵌入財(cái)聯(lián)社資訊服務(wù)。

　　他說，通過基于“買方（客戶）”立場(chǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)的重新梳理以后，“客戶要什么”、我們要建立的“核心能力是什么”就躍然紙上了。在此基礎(chǔ)上，持續(xù)加強(qiáng)“研-投-顧”隊(duì)伍建設(shè)、豐富內(nèi)容生態(tài)、加強(qiáng)科技運(yùn)用，基于客戶分類構(gòu)建并持續(xù)優(yōu)化涵蓋基金組合、股票組合、ETF組合、資訊工具及賬戶管理為一體的投顧服務(wù)體系及客戶需求解決方案，就可以逐步實(shí)現(xiàn)“大買方投顧服務(wù)體系”的藍(lán)圖。

　　三大標(biāo)志性“突圍”的打法

　　顧勇常說，中國(guó)的股市歷史上就是“牛短熊長(zhǎng)”，對(duì)于券商及從業(yè)者而言，只能“熊市布局與練兵”，才能在“牛市賺錢”，否則如果牛市來了再去布局，等布局完成的時(shí)候市場(chǎng)可能又進(jìn)入了漫漫熊途。因此，對(duì)于新業(yè)務(wù)，如果認(rèn)準(zhǔn)了方向，必須保持足夠的戰(zhàn)略耐心和容忍度，在運(yùn)營(yíng)細(xì)節(jié)上不斷打磨精進(jìn)，最后就交給時(shí)間、靜待花開。

　　回顧他在華安證券的三次探索與打法，最搶眼的就是三次“戰(zhàn)役”。第一場(chǎng)就是私募突圍戰(zhàn)，打破同質(zhì)化困局面對(duì)公募降費(fèi)沖擊，顧勇力排眾議押注私募賽道。如何開展私募業(yè)務(wù)？他說了三點(diǎn)思考：

　　一是通過私募大賽等活動(dòng)擴(kuò)大私募管理人的朋友圈，為分支機(jī)構(gòu)賦能并挖掘更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)；二是通過產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)的創(chuàng)新來推動(dòng)私募業(yè)務(wù)的發(fā)展，通過和非固收策略管理人合作創(chuàng)設(shè)“華薈固收+”系列產(chǎn)品，不僅滿足了高凈值客戶低波穩(wěn)健的偏好，而且也幫助權(quán)益策略管理人進(jìn)一步擴(kuò)大了管理規(guī)模；三是在總部嚴(yán)把代銷準(zhǔn)入關(guān)的前提下，鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)開展區(qū)域或者跨區(qū)域代銷，極大的調(diào)動(dòng)了分支機(jī)構(gòu)的積極性及對(duì)外的談判能力。

　　第二個(gè)是投顧保衛(wèi)戰(zhàn)，在于破解"前端收費(fèi)"魔咒。在投顧業(yè)務(wù)幾乎陷入停滯的2023年，顧勇提出"產(chǎn)銷分離、差額優(yōu)先"模式，將投顧收入結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，通過建立投顧服務(wù)定價(jià)模型，將客戶資產(chǎn)收益率與投顧服務(wù)費(fèi)掛鉤，使投顧客戶流失率下降。

　　顧勇說，要實(shí)現(xiàn)證券投顧業(yè)務(wù)的可持續(xù)健康發(fā)展，我覺得要把握好以下幾點(diǎn)：

　　一是要建立正確的商業(yè)模式，“產(chǎn)銷分離、差額優(yōu)先”的商業(yè)模式已經(jīng)被證明是成功的，千萬(wàn)不能因?yàn)槎唐诘恼T惑而繼續(xù)去走“前端高額收費(fèi)”的老路；二是投顧方面的投訴一定要早介入，“及時(shí)退費(fèi)”是解決投訴問題的不二法寶；三是要通過系統(tǒng)手段管控好投顧老師和前端銷售的展業(yè)行為，系統(tǒng)化留痕工作要常抓不懈。

　　最后一個(gè)是創(chuàng)新的一步，也是很難的一步，即直播攻堅(jiān)戰(zhàn)，旨在開辟獲客新戰(zhàn)場(chǎng)。互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)不是“玩票”，沒有合規(guī)的券商互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)就不是業(yè)務(wù)，顧勇很重視這個(gè)理念。

　　整體來看，華安深圳分公司的直播實(shí)驗(yàn)堪稱經(jīng)典。從最初的日均觀看量不足百人，到2024年四季度單場(chǎng)直播吸引超2萬(wàn)人次，其成功源于三大打法：

　　一是建立"投教+投顧+投研"的內(nèi)容矩陣，加強(qiáng)合規(guī)全過程審核，實(shí)現(xiàn)線上業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展；

　　二是建立了“IP篩選與長(zhǎng)期激勵(lì)”機(jī)制，不斷篩選并留住優(yōu)秀主播，同時(shí)也有力的約束了主播為了短期利益而去觸碰合規(guī)紅線，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)與業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)發(fā)展；

　　三是“”建立起“引流、獲客、轉(zhuǎn)化、持續(xù)服務(wù)”的全流程精細(xì)化運(yùn)營(yíng)體系，并實(shí)現(xiàn)全程留痕，強(qiáng)化業(yè)務(wù)的過程化管控與精細(xì)化管理。

　　可以看到，華安證券深圳分公司的突圍非常搶眼，而這也與顧勇的思考有關(guān)，在他眼中，分公司基礎(chǔ)差，不去探索新業(yè)務(wù)就活不下去，逼到?jīng)]辦法了；但反過來說，業(yè)務(wù)底子差、存量客戶少，反而對(duì)新業(yè)務(wù)的開展少了包袱。

（文章來源：財(cái)聯(lián)社）

(原標(biāo)題：顧勇奔赴新戰(zhàn)場(chǎng)，已履新東財(cái)基金副總，曾為華安證券留下三大標(biāo)志性“突圍戰(zhàn)”)

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