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密集降費(fèi) 增設(shè)份額 公募產(chǎn)品提質(zhì)“兩手抓”

2025年03月03日 02:46
來(lái)源: 上海證券報(bào)
編輯:東方財(cái)富網(wǎng)
摘要
【密集降費(fèi) 增設(shè)份額 公募產(chǎn)品提質(zhì)“兩手抓”】公募基金正在強(qiáng)力提升產(chǎn)品吸引力。從費(fèi)率方面看,多只基金宣布降低基金的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率;從產(chǎn)品設(shè)計(jì)看,不少基金增設(shè)新的基金份額,通過(guò)更細(xì)化的費(fèi)率設(shè)計(jì),給投資者提供更多選擇。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),上述舉措可以更好地滿足投資者的個(gè)性化需求,提升持有體驗(yàn)。

  公募基金正在強(qiáng)力提升產(chǎn)品吸引力。從費(fèi)率方面看,多只基金宣布降低基金的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率;從產(chǎn)品設(shè)計(jì)看,不少基金增設(shè)新的基金份額,通過(guò)更細(xì)化的費(fèi)率設(shè)計(jì),給投資者提供更多選擇。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),上述舉措可以更好地滿足投資者的個(gè)性化需求,提升持有體驗(yàn)。

  又有多只基金宣布降費(fèi)

  讓利于投資者,降費(fèi)產(chǎn)品陣營(yíng)持續(xù)壯大。近期,又有多只基金宣布降費(fèi),涉及QDII基金、貨幣基金、債券基金、主動(dòng)權(quán)益類基金等多種基金類型。

  3月1日,南方基金公告稱,為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求,降低投資者的理財(cái)成本,南方安福混合年管理費(fèi)率由1%調(diào)整至0.6%,年托管費(fèi)率由0.2%調(diào)低至0.1%;南方寧悅一年持有期混合年管理費(fèi)率由0.7%調(diào)整至0.6%,年托管費(fèi)率由0.15%調(diào)整至0.1%;南方達(dá)元債券年托管費(fèi)率由0.15%調(diào)整至0.1%,年管理費(fèi)率則由0.65%調(diào)整至0.5%。

  此外,近期,國(guó)泰多策略收益混合、大成港股精選混合、大成中國(guó)優(yōu)勢(shì)混合、海富通瑞祥一年定期開(kāi)放債券、富安達(dá)增強(qiáng)收益?zhèn)?、泰信天天收益貨幣等基金也?duì)費(fèi)率進(jìn)行了調(diào)整。

  除了調(diào)低托管費(fèi)率、管理費(fèi)率,多家基金公司積極增設(shè)代銷渠道,并參加渠道費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。僅2月28日,就有超過(guò)10家公司發(fā)布相關(guān)公告。例如,銀河基金公告稱,為更好地滿足廣大投資者的需求,自2月28日起,銀河科技成長(zhǎng)混合新增33家機(jī)構(gòu)為銷售機(jī)構(gòu),并開(kāi)通定投及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。

  為了提高對(duì)投資者的吸引力,部分基金公司直銷中心降低申購(gòu)門檻。日前,摩根士丹利基金公告稱,自2月27日起,取消個(gè)人投資者通過(guò)公司直銷中心首次申購(gòu)旗下基金(除摩根士丹利基礎(chǔ)行業(yè)基金外)的單筆最低100萬(wàn)元(含)金額限制,但受相關(guān)基金單筆最低申購(gòu)金額限制。同時(shí),取消個(gè)人投資者通過(guò)公司直銷中心首次申購(gòu)摩根士丹利基礎(chǔ)行業(yè)基金的單筆最低1萬(wàn)元(含)金額限制。

  滬上某基金公司人士表示,公募基金行業(yè)綜合費(fèi)率持續(xù)下降是大勢(shì)所趨,基金公司、基金代銷渠道主動(dòng)讓利于民,有利于提升投資者的持有體驗(yàn),引導(dǎo)短期交易資金轉(zhuǎn)為長(zhǎng)期配置資金。

  新增份額提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力

  除了降低費(fèi)率,近期,多只基金宣布增設(shè)E類份額。2月28日,平安基金公告稱,自2月28日起在平安添裕債券現(xiàn)有基金份額的基礎(chǔ)上增設(shè)E類基金份額。具體來(lái)看,A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.4%,E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.3%。

  從贖回費(fèi)率來(lái)看,平安添裕債券E類份額持有不足7天贖回費(fèi)率為1.5%,持有期在7天至90天以內(nèi),贖回費(fèi)率為1%,持有期在90天至180天以內(nèi),贖回費(fèi)率為0.6%,持有期大于180天免贖回費(fèi)。

  類似的還有,中郵定期開(kāi)放債券增設(shè)了E類基金份額,銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.4%,持有7天以上免贖回費(fèi)。從整體來(lái)看,不同基金的E類份額費(fèi)率結(jié)構(gòu)略有差異,該類份額主要是在特定渠道進(jìn)行銷售。

  除了E類基金份額以外,今年以來(lái)多只基金增設(shè)了C類份額、D類份額等。具體來(lái)看,C類份額沒(méi)有申購(gòu)費(fèi),但需要支付銷售服務(wù)費(fèi),更適合短期投資者。D類份額的申購(gòu)費(fèi)率一般低于A類份額,但申購(gòu)起點(diǎn)較高,多在指定平臺(tái)銷售。

  在增設(shè)多類基金份額滿足投資者需求的同時(shí),多家基金公司允許同一基金的不同份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換。例如,富國(guó)基金公告稱,2月28日起,對(duì)公司旗下富國(guó)研究精選混合、富國(guó)新興產(chǎn)業(yè)股票等10只基金開(kāi)通同一基金不同類別基金份額之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。近期,華安基金、鵬華基金、蜂巢基金等均發(fā)布了類似的公告。

  在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),基金公司增設(shè)多種基金份額,有助于滿足不同渠道、投資者的需求,投資者可以根據(jù)自身安排,選擇適合自己的基金份額。此外,允許同一基金不同份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換,有助于提高投資便利性。這些舉措有利于增強(qiáng)產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力,讓老產(chǎn)品煥發(fā)新活力。

(文章來(lái)源:上海證券報(bào))

(原標(biāo)題:密集降費(fèi) 增設(shè)份額 公募產(chǎn)品提質(zhì)“兩手抓”)

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