國有大行又出手，上調(diào)！

　　【導(dǎo)讀】建設(shè)銀行宣布上調(diào)21只基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　2月10日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，已于近期對(duì)21只代銷基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行調(diào)整。這是該行近一年來第四次出手，上調(diào)代銷基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

上調(diào)21只基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　公告顯示，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》等規(guī)定要求，為切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者權(quán)益，建設(shè)銀行遵循產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定孰高原則，近期已調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　此次共有21只基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被上調(diào)。其中，富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）、華寶雙債增強(qiáng)債券型證券投資基金A類、易方達(dá)匯享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）A類等5只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“R2-中低風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整為“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”；易方達(dá)龍頭優(yōu)選兩年持有期混合型證券投資基金A類、華寶標(biāo)普港股通低波紅利指數(shù)型證券投資基金A類等16只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“R3-中風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整為“R4-中高風(fēng)險(xiǎn)”。

多家銀行提高代銷基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　近一年來，已有多家銀行發(fā)布公告，上調(diào)代銷基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　其中，建設(shè)銀行2024年三次對(duì)代銷基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。具體來看，6月上調(diào)了39只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，8月上調(diào)了17只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，11月上調(diào)了4只產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　民生銀行分別在2024年3月、6月對(duì)部分代銷基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。今年1月，該行發(fā)布公告稱，自1月10日起將代銷的招商安瑞進(jìn)取債券型證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為中風(fēng)險(xiǎn)。

　　2024年，郵儲(chǔ)銀行、中信銀行、廣州銀行、寧波銀行、廣東南粵銀行也對(duì)代銷的中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了調(diào)整。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，銀行調(diào)整代銷基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，主要是為了確保投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配，履行適當(dāng)性義務(wù)，保護(hù)投資者的權(quán)益。

　　《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》明確指出，基金募集機(jī)構(gòu)銷售的基金產(chǎn)品或者服務(wù)信息發(fā)生變化的，要及時(shí)依據(jù)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分參考標(biāo)準(zhǔn)，重新評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。基金募集機(jī)構(gòu)要建立長效機(jī)制，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)定期進(jìn)行評(píng)價(jià)更新。

　　“銀行根據(jù)對(duì)市場情況的判斷及時(shí)調(diào)整代銷基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，能夠更好保護(hù)投資者的權(quán)益?！敝袊]政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬認(rèn)為，銀行在代銷基金時(shí)，除了嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定外，還要做好代銷產(chǎn)品準(zhǔn)入，同時(shí)嚴(yán)格管理營銷人員，將合適的金融產(chǎn)品推薦給合適的投資者。

（文章來源：中國基金報(bào)）

(原標(biāo)題：國有大行又出手，上調(diào)！)

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