國有大行又出手，上調(diào)！

　　【導(dǎo)讀】建設(shè)銀行宣布上調(diào)21只基金產(chǎn)品風險等級

　　2月10日，建設(shè)銀行發(fā)布公告稱，已于近期對21只代銷基金的風險等級進行調(diào)整。這是該行近一年來第四次出手，上調(diào)代銷基金產(chǎn)品的風險等級。

上調(diào)21只基金產(chǎn)品風險等級

　　公告顯示，根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》等規(guī)定要求，為切實履行適當性義務(wù)，保護投資者權(quán)益，建設(shè)銀行遵循產(chǎn)品風險等級評定孰高原則，近期已調(diào)整部分代銷公募基金產(chǎn)品風險等級。

　　此次共有21只基金的風險等級被上調(diào)。其中，富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）、華寶雙債增強債券型證券投資基金A類、易方達匯享穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）A類等5只產(chǎn)品的風險等級由“R2-中低風險”調(diào)整為“R3-中風險”；易方達龍頭優(yōu)選兩年持有期混合型證券投資基金A類、華寶標普港股通低波紅利指數(shù)型證券投資基金A類等16只產(chǎn)品的風險等級由“R3-中風險”調(diào)整為“R4-中高風險”。

多家銀行提高代銷基金風險等級

　　近一年來，已有多家銀行發(fā)布公告，上調(diào)代銷基金產(chǎn)品風險等級。

　　其中，建設(shè)銀行2024年三次對代銷基金的風險等級進行了調(diào)整。具體來看，6月上調(diào)了39只產(chǎn)品的風險等級，8月上調(diào)了17只產(chǎn)品的風險等級，11月上調(diào)了4只產(chǎn)品的風險等級。

　　民生銀行分別在2024年3月、6月對部分代銷基金風險等級進行了調(diào)整。今年1月，該行發(fā)布公告稱，自1月10日起將代銷的招商安瑞進取債券型證券投資基金的風險等級調(diào)整為中風險。

　　2024年，郵儲銀行、中信銀行、廣州銀行、寧波銀行、廣東南粵銀行也對代銷的中風險、中高風險基金產(chǎn)品的風險等級進行了調(diào)整。

　　業(yè)內(nèi)人士認為，銀行調(diào)整代銷基金產(chǎn)品的風險等級，主要是為了確保投資者的風險承受能力和產(chǎn)品風險等級相匹配，履行適當性義務(wù)，保護投資者的權(quán)益。

　　《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》明確指出，基金募集機構(gòu)銷售的基金產(chǎn)品或者服務(wù)信息發(fā)生變化的，要及時依據(jù)基金產(chǎn)品或者服務(wù)風險等級劃分參考標準，重新評估其風險等級?；鹉技瘷C構(gòu)要建立長效機制，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險定期進行評價更新。

　　“銀行根據(jù)對市場情況的判斷及時調(diào)整代銷基金的風險等級，能夠更好保護投資者的權(quán)益?！敝袊]政儲蓄銀行研究員婁飛鵬認為，銀行在代銷基金時，除了嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定外，還要做好代銷產(chǎn)品準入，同時嚴格管理營銷人員，將合適的金融產(chǎn)品推薦給合適的投資者。

（文章來源：中國基金報）

(原標題：國有大行又出手，上調(diào)！)

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