中銀基金一產(chǎn)品成立未滿四個月規(guī)模暴跌99.9% 公司向基民提議持續(xù)運作

　　紅星資本局1月16日消息，近日，因旗下中銀數(shù)字經(jīng)濟混合型證券投資基金（簡稱“中銀數(shù)字經(jīng)濟”）再次面臨清盤危機，在此關(guān)頭，中銀基金向基民提議持續(xù)運作。

　　紅星資本局注意到，中銀數(shù)字經(jīng)濟早在成立未滿兩個月時規(guī)模就跌破5000萬元的“清盤紅線”，彼時基金公司獲得持有人大會審議通過后，成功修改了《基金合同》中自動終止運作的條款。

　　據(jù)紅星資本局統(tǒng)計，2024年，中銀基金有超過10只基金，或通過修改《基金合同》中清盤條件的條款，或通過向持有人提議持續(xù)運作，最終完成了“保殼”操作，成為公募行業(yè)“保殼”數(shù)量最多的公司之一。

開放贖回剛過兩天

規(guī)模只剩不到5000萬元

　　資料顯示，中銀數(shù)字經(jīng)濟成立于2024年4月25日，成立初期的基金經(jīng)理為劉晨，去年11月29日變更為楊雷。該基金最初募集有效認購戶數(shù)達到450戶，募集金額為2.43億元。

　　1月15日、16日，中銀基金先后公告稱，截至2024年8月21日，中銀數(shù)字經(jīng)濟的資產(chǎn)凈值為23.66萬元，已連續(xù)60個工作日低于5000萬元。中銀基金表示，為更好地滿足基金份額持有人的投資需求，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，決定召開持有人大會，審議關(guān)于該基金持續(xù)運作的議案。

截圖自中銀數(shù)字經(jīng)濟公告

　　紅星資本局注意到，按照中銀基金提供的信息，中銀數(shù)字經(jīng)濟在成立還未滿四個月時，規(guī)模不僅跌破5000萬元的“清盤紅線”，縮水程度也達到99.9%。

　　事實上，該基金最終淪為一只“迷你基”，早在首次開放贖回時就有苗頭。

　　根據(jù)行業(yè)慣例，新基金成立后會有不超過3個月的封閉期，期間投資者不得進行日常的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務。2024年5月27日，也就是成立一個多月后，中銀數(shù)字經(jīng)濟開放日常申購、贖回等業(yè)務。

　　該基金2024年二季報顯示，自2024年5月29日至2024年二季度末，已連續(xù)超過20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元。也就是說，開放贖回剛過兩天，就有大筆資金撤退。

截圖自中銀數(shù)字經(jīng)濟2024年二季報

　　2024年7月2日，為避免該基金因規(guī)模縮水而自動走向清盤，中銀基金就提議修改《基金合同》，將其中“連續(xù)50個工作日規(guī)模低于5000萬元便按約定終止《基金合同》”的相關(guān)條款，修改為“連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止《基金合同》等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會?！?/p>

　　2024年8月，經(jīng)持有人大會審議通過，中銀基金修改了《基金合同》中自動終止運作的條款，中銀數(shù)字經(jīng)濟得以“保殼”。

從“清盤王”變“保殼王”

　　資料顯示，中銀基金成立于2004年，是一家由中國銀行（601988.SH；3988.HK）控股的公募基金公司。截至2024年底，在管公募規(guī)模為5929.16億元，在202家公募中排名第19。

　　紅星資本局梳理發(fā)現(xiàn)，2023年中銀基金旗下有14只基金清盤，數(shù)量排名同業(yè)第一，以靈活配置型基金為主，清盤原因均為“連續(xù)50/60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元”。

　　2024年，中銀基金清盤的基金數(shù)降至7只，然而召開持有人大會“保殼”基金的數(shù)量卻飆升，從曾經(jīng)的行業(yè)“清盤王”，變成“保殼王”。據(jù)統(tǒng)計，2024年中銀基金有超過10只基金，或通過修改《基金合同》中清盤條件的條款，或通過向持有人提議持續(xù)運作，最終完成了“保殼”操作，成為公募行業(yè)“保殼”數(shù)量最多的公司之一。

2023、2024年，中銀基金分別有14只、7只基金清盤截圖自wind

　　舉例來看，同在2024年8月，中銀基金公告稱，旗下中銀頤利的持有人大會審議通過了修訂《基金合同》等相關(guān)議案。其中，中銀頤利的《基金合同》修訂情況與中銀數(shù)字經(jīng)濟基本一致，也通過修訂合同避免了因規(guī)模過小而自動清盤的情況。

　　僅僅兩個多月后，2024年10月15日，中銀基金再度公告稱，由于中銀頤利已連續(xù)60個工作日規(guī)模低于5000萬元，為更好地滿足持有人的投資需求，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，提議本基金持續(xù)運作。

　　2024年12月4日，中銀基金公告稱，旗下中銀新財富的持有人大會表決通過了《關(guān)于中銀新財富靈活配置混合型證券投資基金修改基金合同的議案》。值得一提的是，截至2024年三季度末，該產(chǎn)品資產(chǎn)規(guī)模為2.42億元，較2024年二季度末的6.62億元出現(xiàn)“腰斬”，不過距離5000萬元的“清盤紅線”較遠。

（文章來源：紅星資本局）

(原標題：中銀基金一產(chǎn)品成立未滿四個月規(guī)模暴跌99.9%，公司向基民提議持續(xù)運作)

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