基金大清盤：華安旗下有基金虧損超60%后清盤 投資者四招避險

　　隨著居民財富的增長和理財意識的提高，對高質量金融服務的需求日益增長?；鹦袠I(yè)優(yōu)勝劣汰，基金清盤也趨于常態(tài)化。

　　今年以來，已有近200只基金清盤，“5毛基”“4毛基”頻現(xiàn)，還有11只養(yǎng)老基金清盤。

　　Wind數據顯示，截至9月13日，年內共有198只基金（A/C份額合并計算）清盤，其中，混合型基金最多，達99只，股票型基金有55只，債券型基金有26只，還有1只QDII基金和17只FOF基金清盤。

　　基金清盤的原因多種多樣，主要包括觸發(fā)合同終止條款、持有人大會表決通過、基金規(guī)模過小導致運營成本不經濟等。市場環(huán)境的變化、基金業(yè)績不佳、投資者贖回壓力等因素都可能導致基金清盤。

　　基金清盤常態(tài)化是行業(yè)優(yōu)勝劣汰的體現(xiàn)。通過清盤機制，市場能夠篩選出具有競爭力的基金產品，促進基金市場的健康發(fā)展。同時，新基金的發(fā)行也為市場注入了新的競爭元素，推動了基金行業(yè)的創(chuàng)新和進步。

　　業(yè)內人士認為，基金清盤常態(tài)化是行業(yè)走向高質量發(fā)展的重要一步，讓基金公司在布局產品時更謹慎。

　　混合型基金清盤最多國泰基金等年內清盤產品超5只

　　基金清盤，簡單理解，就是把基金資產全部變現(xiàn)，分給持有人。

　　從清盤基金類型來看，年內混合型基金清盤的最多，達99只。這與今年以來混合型基金規(guī)?？s水的趨勢一致。

　　中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數據顯示，截至今年7月末，混合基金數量較去年末增加了145只，規(guī)?？s水了4750億元。

　　排排網財富理財師榮浩對貝殼財經記者表示，許多混合基金在發(fā)行之初，給投資人的預期是風險特征介于債基和股基之間，有“靈活配置”等特點，但從實際持有體驗來看，不少混合基金與股基無異，并沒有展現(xiàn)出特色，規(guī)模下降也屬正常。

　　今年債市走牛，年內仍有26只債券基金清盤，原因包括基金資產規(guī)模較低等。其中，銀河興益一年定開公告稱，截至2024年8月2日日終，本基金的基金資產規(guī)模低于2億元，已觸發(fā)基金合同終止事由。

　　從基金公司來看，截至9月13日，年內共有5家基金公司旗下清盤的產品超5只。其中，博時基金旗下有10只基金清盤，國泰基金、中銀國際證券旗下均有8只基金清盤，鵬華基金、景順長城基金旗下分別有7只、6只基金清盤。

　　一般來說，基金清盤有兩大原因：觸發(fā)合同終止條款（一般是凈值較低）、持有人大會表決通過。

　　浦銀安盛安和回報A就因“觸發(fā)合同終止條款”清盤在公告中表示，截至該基金2024年度開放期最后一個工作日（即2024年8月14日）日終（含當日申請數據），該基金資產凈值低于5000萬元，已觸發(fā)《基金合同》中約定的基金合同終止事由。

　　富榮中證500指數增強A則因“持有人大會表決通過”而清盤，公告顯示，基金份額持有人大會審議了《關于終止富榮中證500指數增強型證券投資基金基金合同有關事項的議案》，表決結果為約297萬份基金份額同意，占參加本次會議表決的基金份額持有人及代理人所持份額的99.75%，最終，議案獲得通過。

　　觸發(fā)合同終止條款11只帶有“養(yǎng)老”字樣的基金年內清盤

　　無論是觸發(fā)合同終止條款還是持有人大會表決通過，背后折射的是大多數清盤基金規(guī)模較小，且業(yè)績不佳，“5毛基”“4毛基”頻現(xiàn)。

　　以9月份清盤的19只基金為例，其中僅有5只基金成立以來回報為正，其余14只成立以來回報均為負值。

　　虧損最多的為華安基金旗下的兩款產品：華安國證生物醫(yī)藥聯(lián)接A、華安中證光伏產業(yè)聯(lián)接A，兩只產品均成立于2021年9月1日，到期日均為2024年9月1日，兩只基金成立以來分別虧損62.1%、60.69%，截至2024年6月30日，這兩只基金的合計規(guī)模分別為0.97億元、0.99億元。

　　嘉實策略機遇A成立以來虧損也超50%，達57.54%。其公告稱，截至2024年9月8日日終，本基金的基金資產凈值低于兩億元人民幣，觸發(fā)《基金合同》約定的終止情形，《基金合同》自動終止。

　　中銀證券優(yōu)勢成長A，成立于2023年5月17日，到期日為2024年9月9日，基金成立僅一年多，虧損48.10%。

　　Wind數據顯示，截至今年6月末，該基金前十大重倉股分別為勝宏科技、華虹公司、新易盛、寒武紀-U、歌爾股份、聚辰股份、通富微電、恒玄科技、藍思科技和福瑞股份。

　　由于業(yè)績表現(xiàn)不佳，該基金公告稱，截至2024年9月9日日終，本基金的基金資產凈值已連續(xù)50個工作日低于5000萬元，已觸發(fā)《基金合同》中約定的基金合同終止事由。

　　記者注意到，還有基金成立不足半年，便已清盤，如景順長城中證上海環(huán)交所碳中和A，今年年初的1月17日才成立，到今年5月10日便已到期。

　　這是一只跟蹤“中證上海環(huán)交所碳中和指數”的指數基金，截至2024年5月10日日終，該基金的基金資產凈值連續(xù)50個工作日低于5000萬元人民幣，已觸發(fā)《基金合同》約定的終止情形。

　　此外，還有11只帶有“養(yǎng)老”字樣的基金年內清盤，包括博時基金旗下的4只養(yǎng)老目標日期基金，中信保誠基金旗下的養(yǎng)老2040三年持有、養(yǎng)老2035三年持有等，原因均為觸發(fā)合同終止條款。

　　如中信保誠養(yǎng)老2040三年持有公告稱，本基金的基金合同生效日為2021年7月2日，基金合同生效之日起3年后的對應日為2024年7月2日。截至2024年7月2日日終，本基金的基金資產凈值低于2億元，已觸發(fā)《基金合同》約定的基金合同終止事由。

　　基金公司布局產品更謹慎投資者四招避免“清盤基”

　　基金清盤的同時，新基金數量依然顯著增加。

　　截至9月13日，年內已有超800只新基金，基金規(guī)模也創(chuàng)新高，截至2024年7月底，我國公募基金資產凈值合計達31.49萬億元，再度刷新紀錄。

　　業(yè)內人士認為，基金清盤常態(tài)化是行業(yè)走向高質量發(fā)展的重要一步，也讓基金公司在布局產品時更謹慎，更從保護投資者權益的角度出發(fā)。

　　對于投資者來說，基金清盤也不一定是壞事，能讓其取回資金投到其他更有潛力的基金中。

　　面對基金清盤，投資者應該怎么做？排排網財富理財師姚旭升對貝殼財經記者表示，面對基金清盤，針對不同的情況，投資者可以采取不同的應對措施。首先，如果持有期不長，且最終結算的基金收益高于扣除的清盤費用，可以選擇等待清盤結算并取回現(xiàn)金；其次，如果最終結算的基金收益低于扣除的基金清算費用，或扣除贖回費后收回的資金高于清盤結算后的剩余資金，可以考慮提前贖回基金；第三，如果基金公司提供其他基金產品供投資者轉換，且投資者有投資意愿，可以選擇在同一基金公司內進行產品轉換，通常沒有額外的申購費。

　　此外，姚旭升還建議，投資者可通過一些方法，避免買到可能清盤的基金。比如，優(yōu)先選擇管理規(guī)模較大、成立時間較長的老基金，這類基金抗風險能力強，清盤風險很??；其次，規(guī)避管理規(guī)模小的新基金，在市場低迷之下，這類基金有可能因募集困難或業(yè)績不佳導致規(guī)模太小而觸發(fā)清盤；最后，選擇持有人結構比例合理的產品，規(guī)避機構資金贖回造成管理規(guī)?？s水而發(fā)生清盤風險?！按送?，在持有期間，投資者也可以定期查看基金公告，關注基金規(guī)模和持有人數量，盡早發(fā)現(xiàn)潛在的清盤風險，及時進行資金調整。”

　　新京報貝殼財經記者潘亦純

（文章來源：新京報）

(原標題：基金大清盤：華安旗下有基金虧損超60%后清盤 投資者四招避險)

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