“固收+”周報(bào)(第113期)丨年內(nèi)290家私募踩監(jiān)管紅線 ；個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)客戶端一階段投產(chǎn)上線

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行：加強(qiáng)做好金融“五篇大文章”統(tǒng)籌規(guī)劃和政策落地

　　8月2日，中國(guó)人民銀行發(fā)布消息稱，中國(guó)人民銀行于8月1日召開(kāi)2024年下半年工作會(huì)議，會(huì)議要求，人民銀行系統(tǒng)要加大宏觀調(diào)控力度，加強(qiáng)逆周期調(diào)節(jié)，扎實(shí)做好下半年各項(xiàng)重點(diǎn)工作，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好態(tài)勢(shì)。

　　一是繼續(xù)實(shí)施好穩(wěn)健的貨幣政策。加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，把著力點(diǎn)更多轉(zhuǎn)向惠民生、促消費(fèi)。二是加強(qiáng)做好金融“五篇大文章”統(tǒng)籌規(guī)劃和政策落地。加快出臺(tái)金融“五篇大文章”配套政策文件。三是持續(xù)防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)。四是深化金融改革開(kāi)放和國(guó)際金融合作。五是持續(xù)提升金融服務(wù)和管理水平。深化法治央行建設(shè)。持續(xù)做好金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)、貨幣發(fā)行、支付清算、經(jīng)理國(guó)庫(kù)、征信、反洗錢(qián)等管理和服務(wù)。強(qiáng)化集中采購(gòu)、后勤服務(wù)、離退休干部服務(wù)等內(nèi)部管理。

　　二、央行：截至6月末債券市場(chǎng)托管余額165.0萬(wàn)億元

　　中國(guó)人民銀行7月29日發(fā)布的2024年6月份金融市場(chǎng)運(yùn)行情況顯示，6月份，債券市場(chǎng)共發(fā)行各類債券70916.0億元。截至6月末，債券市場(chǎng)托管余額165.0萬(wàn)億元。

　　在債券市場(chǎng)運(yùn)行情況方面，數(shù)據(jù)顯示，6月份，銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券成交33.0萬(wàn)億元，日均成交17359.0億元，同比增加34.8%，環(huán)比增加12.8%；交易所債券市場(chǎng)現(xiàn)券成交3.5萬(wàn)億元，日均成交1862.8億元；商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)債券成交10.8萬(wàn)筆，成交金額411.2億元。

　　截至6月末，境外機(jī)構(gòu)在中國(guó)債券市場(chǎng)的托管余額4.35萬(wàn)億元，占中國(guó)債券市場(chǎng)托管余額的比重為2.6%。其中，境外機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)的托管余額4.31萬(wàn)億元；分券種看，境外機(jī)構(gòu)持有國(guó)債2.21萬(wàn)億元、占比51.3%，政策性金融債0.96萬(wàn)億元、占比22.3%。

　　三、中證協(xié)發(fā)布《證券業(yè)區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)存證應(yīng)用規(guī)范》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)

　　7月29日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布公告稱，根據(jù)《團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)定》和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)工作規(guī)范（試行）》的相關(guān)規(guī)定，經(jīng)協(xié)會(huì)第七屆常務(wù)理事會(huì)第八次會(huì)議審議同意，《證券業(yè)區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)存證應(yīng)用規(guī)范》（編號(hào)：T/SAC 004—2024）納為中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)，自公布之日起實(shí)施。

　　《證券業(yè)區(qū)塊鏈電子數(shù)據(jù)存證應(yīng)用規(guī)范》適用于證券行業(yè)基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子數(shù)據(jù)存證應(yīng)用場(chǎng)景，主要包括基于區(qū)塊鏈技術(shù)的電子數(shù)據(jù)存證應(yīng)用的術(shù)語(yǔ)和定義、技術(shù)要求、存證平臺(tái)、存證過(guò)程、存證模型、應(yīng)用示例（附錄）等方面的內(nèi)容。

　　中證協(xié)表示，隨著金融科技的快速發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)在金融行業(yè)的應(yīng)用場(chǎng)景逐漸增多，其中區(qū)塊鏈存證技術(shù)越來(lái)越成熟并被行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)用在合同簽署、版權(quán)保護(hù)等領(lǐng)域。通過(guò)制定證券行業(yè)團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)對(duì)業(yè)務(wù)場(chǎng)景統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)存證流程加以明晰，對(duì)存證應(yīng)用環(huán)境制定規(guī)范，從而推動(dòng)區(qū)塊鏈存證業(yè)務(wù)在行業(yè)的廣泛應(yīng)用，為加速推進(jìn)行業(yè)數(shù)字化高質(zhì)量轉(zhuǎn)型、有效引領(lǐng)行業(yè)金融科技高速發(fā)展、有力保障金融科技在行業(yè)內(nèi)的行穩(wěn)致遠(yuǎn)貢獻(xiàn)力量。

　　四、中基協(xié)發(fā)布《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)內(nèi)部約束指引》 9月1日起實(shí)施

　　8月2日，中基協(xié)發(fā)布《資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)內(nèi)部約束指引》。其中提到，管理人應(yīng)當(dāng)建立資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)的內(nèi)部約束制度，加強(qiáng)業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)內(nèi)部管理；不得以明顯低于項(xiàng)目平均成本等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式招攬業(yè)務(wù)，不得存在其他違反公平競(jìng)爭(zhēng)、破壞市場(chǎng)秩序的行為。

　　投標(biāo)報(bào)價(jià)與非投標(biāo)報(bào)價(jià)均應(yīng)當(dāng)執(zhí)行資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)內(nèi)部約束制度。管理人應(yīng)當(dāng)在綜合考慮前端項(xiàng)目承做、項(xiàng)目銷售和后端項(xiàng)目存續(xù)期管理基礎(chǔ)上合理測(cè)算成本、分配業(yè)務(wù)執(zhí)行費(fèi)用，保證足夠的費(fèi)用投入，避免因費(fèi)用不足影響執(zhí)業(yè)質(zhì)量。本指引自2024年9月1日起實(shí)施，9月1日后參與報(bào)價(jià)或簽署協(xié)議的項(xiàng)目納入內(nèi)部約束管理。

　　五、年內(nèi)290家私募踩監(jiān)管紅線

　　8月2日，北京證監(jiān)局發(fā)布公告指出，北京盛唐恒泰國(guó)際投資管理有限公司存在挪用基金財(cái)產(chǎn)等問(wèn)題，對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。值得注意的是，年內(nèi)私募因存在挪用基金財(cái)產(chǎn)問(wèn)題已頻頻被“點(diǎn)名”，更有機(jī)構(gòu)因此被撤銷管理人登記。整體來(lái)看，私募行業(yè)迎來(lái)強(qiáng)監(jiān)管，年初至今共有290家私募被“點(diǎn)名”，同比增長(zhǎng)237.21%。有業(yè)內(nèi)人士表示，私募基金被罰與強(qiáng)監(jiān)管下私募市場(chǎng)違規(guī)成本提升、市場(chǎng)震懾力加強(qiáng)的因素有關(guān)。在合規(guī)性要求不斷提升的背景下，私募在經(jīng)營(yíng)、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面都需要進(jìn)行全面的改善。

　　六、個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)客戶端一階段投產(chǎn)上線

　　銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行?月30日發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2024年上）》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）顯示，為落實(shí)主管部門(mén)對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行娜娼ㄔO(shè)個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)投資者賬戶開(kāi)立、個(gè)人養(yǎng)老金投資理財(cái)產(chǎn)品信息統(tǒng)一報(bào)送和統(tǒng)一發(fā)布等功能。今年5月份，個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)客戶端一階段正式投產(chǎn)上線，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品名單管理、報(bào)文應(yīng)急發(fā)送等功能。

　　截至2024年6月末，理財(cái)行業(yè)平臺(tái)共支持6家理財(cái)公司發(fā)行23只個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品，累計(jì)銷售金額超過(guò)47億元，19家銷售銀行已為個(gè)人養(yǎng)老金投資者開(kāi)立理財(cái)行業(yè)平臺(tái)個(gè)人養(yǎng)老金賬戶超過(guò)50萬(wàn)個(gè)。

　　新品發(fā)布

　　一、中歐中債3—5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金正在發(fā)行

　　中歐中債3—5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（A：021839，C：021840）正在發(fā)行，計(jì)劃募集期為2024年8月1日——2024年8月30日，該基金的基金管理人為中歐基金管理有限公司。

　　該基金跟蹤中債-3-5 年政策性金融債指數(shù)，主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所表征的債券市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似?；饦I(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中債-3—5年政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行人民幣一年定期存款利率（稅后）*5%。

　　擬任基金經(jīng)理為周錦程，復(fù)旦大學(xué)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任德邦證券股份有限公司研究員、債券投資經(jīng)理，浙商基金有限責(zé)任公司固定收益部基金經(jīng)理。2022年10月加入中歐基金管理有限公司，現(xiàn)任基金經(jīng)理。2024年1月10日擔(dān)任中歐瑾泰債券型證券投資基金基金經(jīng)理、中歐誠(chéng)悅債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年1月24日擔(dān)任中歐中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2024年5月16日擔(dān)任中歐興盈一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2024年7月15日擔(dān)任中歐興利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：“固收+”周報(bào)(第113期)丨年內(nèi)290家私募踩監(jiān)管紅線 ；個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)行業(yè)平臺(tái)客戶端一階段投產(chǎn)上線)

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