“固收+”周報(bào)（第106期）丨退休人員基本養(yǎng)老金上調(diào)3%；證監(jiān)會(huì)優(yōu)化內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行：5月末社會(huì)融資規(guī)模存量為391.93萬億元同比增長(zhǎng)8.4%

　　據(jù)央行網(wǎng)站消息，初步統(tǒng)計(jì)，2024年5月末社會(huì)融資規(guī)模存量為391.93萬億元，同比增長(zhǎng)8.4%。其中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額為245.74萬億元，同比增長(zhǎng)8.9%；對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣余額為1.73萬億元，同比下降7.2%；委托貸款余額為11.18萬億元，同比下降1.3%；信托貸款余額為4.14萬億元，同比增長(zhǎng)9.4%；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票余額為2.45萬億元，同比下降13%；企業(yè)債券余額為31.84萬億元，同比增長(zhǎng)1.9%；政府債券余額為72.28萬億元，同比增長(zhǎng)14.7%；非金融企業(yè)境內(nèi)股票余額為11.54萬億元，同比增長(zhǎng)4.6%。

　　二、央行：進(jìn)一步加強(qiáng)宏觀審慎管理

　　6月12日，中國(guó)人民銀行公號(hào)發(fā)布中國(guó)人民銀行宏觀審慎管理局黨支部文章《強(qiáng)化宏觀審慎管理提高系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力》。其中提到，黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革強(qiáng)調(diào)中國(guó)人民銀行宏觀管理的職能定位。

　　一是持續(xù)建立健全宏觀審慎政策，逐步拓展宏觀審慎政策覆蓋領(lǐng)域。完善宏觀審慎政策治理機(jī)制，推動(dòng)宏觀審慎政策與貨幣政策、微觀監(jiān)管政策等的協(xié)調(diào)配合。

　　二是開展逆周期宏觀審慎管理。強(qiáng)化對(duì)廣義信貸增速的監(jiān)測(cè)和宏觀審慎管理，促進(jìn)貨幣信貸平穩(wěn)增長(zhǎng)。根據(jù)跨境資本流動(dòng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)傳染渠道，運(yùn)用好各項(xiàng)宏觀審慎管理工具，維護(hù)外匯市場(chǎng)及跨境資本流動(dòng)總體平穩(wěn)。

　　三是提升重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和領(lǐng)域的穩(wěn)健性。圍繞提升損失吸收能力和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)水平，不斷夯實(shí)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)附加監(jiān)管。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融的宏觀審慎管理，持續(xù)監(jiān)測(cè)跨市場(chǎng)跨行業(yè)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，把握好防范風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)創(chuàng)新的平衡。

　　三、金融監(jiān)管總局公開第六批重大違法違規(guī)股東名單

　　近日，為持續(xù)發(fā)揮震懾懲戒作用，金融監(jiān)管總局現(xiàn)向社會(huì)公開第六批共18名重大違法違規(guī)股東。

　　本次公開堅(jiān)持依法合規(guī)原則，結(jié)合近期執(zhí)法情況，對(duì)違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣的股東，堅(jiān)決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)；隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)關(guān)系；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

　　下一步，金融監(jiān)管總局將緊緊圍繞強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管，全面強(qiáng)化對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東、實(shí)際控制人的穿透審查，聚焦“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，嚴(yán)懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等不法行為，切實(shí)提高違法違規(guī)成本，維護(hù)合法投資者利益，依法保護(hù)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者權(quán)益。

　　四、證監(jiān)會(huì)優(yōu)化內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)6月14日消息，證監(jiān)會(huì)近日對(duì)《香港互認(rèn)基金管理暫行規(guī)定》進(jìn)行修訂，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排，并就《香港互認(rèn)基金管理規(guī)定（修訂草案征求意見稿）》向社會(huì)公開征求意見。在業(yè)內(nèi)人士看來，這些舉措將提高內(nèi)地銷售機(jī)構(gòu)積極性，充分發(fā)揮跨境資管集團(tuán)全球投資優(yōu)勢(shì)。

　　本次規(guī)則修訂擬從兩方面進(jìn)行優(yōu)化。一方面，適度放寬互認(rèn)基金客地銷售比例限制。按照穩(wěn)步有序、逐步放開的原則，將互認(rèn)基金客地銷售比例限制由50%放寬至80%。另一方面，適當(dāng)放松互認(rèn)基金投資管理職能的轉(zhuǎn)授權(quán)限制。允許互認(rèn)基金投資管理職能轉(zhuǎn)授予集團(tuán)內(nèi)海外關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)；同時(shí)，為保護(hù)投資者利益，要求獲轉(zhuǎn)授機(jī)構(gòu)所在地限于已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署監(jiān)管合作諒解備忘錄并保持有效監(jiān)管合作關(guān)系的國(guó)家或地區(qū)。

　　此外，結(jié)合近年來公募基金信息披露、銷售等基礎(chǔ)規(guī)則的修訂情況，對(duì)《香港互認(rèn)基金管理暫行規(guī)定》個(gè)別條款作適應(yīng)性修訂，將第八條中信息披露媒體表述由“中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定”改為“符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件”，取消第十六條中互認(rèn)基金宣傳推介材料事前備案要求，改為內(nèi)部審查并存檔備查等；同時(shí)，刪除文件名稱中的“暫行”字樣。

　　五、中證協(xié)修改《證券公司債券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)辦法》

　　為進(jìn)一步完善券商債券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)工作，6月12日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中證協(xié)”）發(fā)布關(guān)于修改《證券公司債券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)辦法》（以下簡(jiǎn)稱《評(píng)價(jià)辦法》）的決定，自公布之日起施行。

　　具體來看，券商債券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)的評(píng)價(jià)指標(biāo)包括券商債券業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、執(zhí)業(yè)質(zhì)量與服務(wù)能力。其中，內(nèi)控管理指標(biāo)滿分為15分，執(zhí)業(yè)質(zhì)量指標(biāo)滿分為55分，服務(wù)能力指標(biāo)滿分為30分。本次《評(píng)價(jià)辦法》對(duì)加分項(xiàng)及扣分項(xiàng)都有相應(yīng)調(diào)整。其中，第三十七條修改為：“發(fā)行定價(jià)利率指標(biāo)為扣分項(xiàng)指標(biāo)，初始分為5分。按照證券公司評(píng)價(jià)期承銷的債券發(fā)行利率在上市后前5個(gè)交易日內(nèi)與該債券中證估值收益率的最大偏離程度統(tǒng)計(jì)，以平均值從大到小排名。為鼓勵(lì)券商在債券違約后妥善處理訴訟事宜，在第四十四條中增加”證券公司在推動(dòng)相關(guān)債券重大訴訟環(huán)節(jié)取得突出成果并對(duì)厘清中介機(jī)構(gòu)責(zé)任邊界有示范效應(yīng)的，每涉及1個(gè)債券項(xiàng)目，加2分。

　　本次中證協(xié)結(jié)合債券承銷與受托管理業(yè)務(wù)實(shí)際情況對(duì)風(fēng)控實(shí)效指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)處置指標(biāo)與服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略指標(biāo)進(jìn)行進(jìn)一步修改完善，備受各方關(guān)注。

　　六、首份全國(guó)層面發(fā)展農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)的總體性部署出臺(tái)

　　近日，民政部聯(lián)合農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、國(guó)家發(fā)展改革委等部門印發(fā)《關(guān)于加快發(fā)展農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《意見》），就深入實(shí)施積極應(yīng)對(duì)人口老齡化國(guó)家戰(zhàn)略和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，加快發(fā)展農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)作出安排。這是全國(guó)層面對(duì)發(fā)展農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)作出的首份總體性、系統(tǒng)性部署。

　　《意見》明確，到2025年，農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)一步健全，每個(gè)縣（市、區(qū)、旗）至少有1所以失能照護(hù)為主的縣級(jí)特困人員供養(yǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)，省域內(nèi)總體鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）區(qū)域養(yǎng)老服務(wù)中心服務(wù)覆蓋率不低于60%，互助養(yǎng)老因地制宜持續(xù)推進(jìn)，失能照護(hù)、醫(yī)康養(yǎng)結(jié)合、助餐、探訪關(guān)愛、學(xué)習(xí)娛樂等突出服務(wù)需求得到有效滿足。再經(jīng)過一段時(shí)間的努力，縣域統(tǒng)籌、城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)、符合鄉(xiāng)情的農(nóng)村養(yǎng)老服務(wù)體系更加完善，農(nóng)村老年人的獲得感、幸福感、安全感不斷提升。

　　七、退休人員基本養(yǎng)老金上調(diào)3%

　　6月17日，據(jù)央視新聞，記者從人力資源社會(huì)保障部了解到，2024年1月1日起，為2023年底前已按規(guī)定辦理退休手續(xù)并按月領(lǐng)取基本養(yǎng)老金的企業(yè)和機(jī)關(guān)事業(yè)單位退休人員提高基本養(yǎng)老金水平，總體調(diào)整水平為2023年退休人員月人均基本養(yǎng)老金的3%。

　　新品發(fā)布

　　一、平安 CFETS0-3 年期政策性金融債指數(shù)證券投資基金正在發(fā)行

　　平安CFETS0-3年期政策性金融債指數(shù)證券投資基金正在發(fā)行，募集期為2024年6月17日至2024年9月13日，基金管理人為平安基金管理有限公司。

　　該基金跟蹤C(jī)FETS0-3年期政策性金融債指數(shù)，主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所表征的債券市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似?；饦I(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為CFETS0-3年期政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%。

　　擬任基金經(jīng)理張璐，北京大學(xué)企業(yè)管理專業(yè)碩士研究生。2022年9月加入平安基金管理有限公司，現(xiàn)擔(dān)任平安合禧1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安合盛3個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安合興1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安合享1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安惠復(fù)純債債券型證券投資基金、平安3-5年期政策性金融債債券型證券投資基金、平安元悅60天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金、平安合意定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。

　　二、東興鑫頤3個(gè)月滾動(dòng)持有純債債券型證券投資基金正在發(fā)行

　　東興鑫頤3個(gè)月滾動(dòng)持有純債債券型證券投資基金（A：020913，C：020914）正在發(fā)行，基金自2024 年 6 月 17 日至 2024 年 7 月 12 日通過各銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售。

　　基金合同顯示，該基金為契約型開放式、債券型證券投資基金。該基金投資組合比例為，投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資銀行存款、同業(yè)存單比例合計(jì)不超過基金資產(chǎn)的20%;本基金投資可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債純債部分)及可交換債券的比例合計(jì)不高于基金資產(chǎn)的20%;每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后,持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%;其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。

　　擬任基金經(jīng)理司馬義買買提，碩士研究生, 2021年3月加入東興證券股份有限公司基金業(yè)務(wù)部。2021年4月27日起任東興興利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年4月27日至2022年8月9日任東興鑫遠(yuǎn)三年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年4月27日起任東興興福一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任東興鑫享6個(gè)月滾動(dòng)持有債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、東興興源債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2023年9月1日東興藍(lán)海財(cái)富靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任東興興盈三個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：“固收+”周報(bào)（第106期）丨退休人員基本養(yǎng)老金上調(diào)3%；證監(jiān)會(huì)優(yōu)化內(nèi)地與香港基金互認(rèn)安排)

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