“全委托賬戶服務”上線 易方達基金投顧再出新

　　今日易方達基金投顧1對1人工顧問服務上線陸基金“全委托賬戶服務”平臺，這是易方達基金投顧圍繞“顧”做的又一探索。

　　通過該服務，在專業(yè)投顧機構接受客戶委托、持續(xù)關注和管理客戶賬戶之外，專屬投資顧問會通過企業(yè)微信等方式為客戶提供持續(xù)服務，客戶日常有任何關于投資的問題，也可隨時與專屬顧問進行聯(lián)系。

以顧問人員為核心

打造大規(guī)模、多層次顧問體系

　　投顧業(yè)務試點四年多以來，“三分投、七分顧”已成為行業(yè)共識，而顧問人員是落實投顧服務的核心。

　　易方達基金投顧業(yè)務始終十分重視顧問服務體系的建設，已針對不同客戶類型構建了多層次的顧問隊伍。在陸基金上線人工顧問服務，是易方達基金投顧業(yè)務把“顧”做實、做好，向前邁出的又一大步。據(jù)介紹，在本次服務上線前，易方達基金投顧團隊也進行了顧問人員的儲備，招募了一批學歷背景優(yōu)越、顧問經(jīng)驗豐富，同時堅守投顧業(yè)務初心，有理想、有信念的專業(yè)人員，并圍繞顧問服務的場景和內容進行了培訓。

　　易方達投顧顧問團隊負責人朱昱銘表示：“此次上線的‘全委托賬戶管理服務’，我們從策略管理到賬戶管理，再到顧問服務，團隊的投研人員、運作人員、顧問人員各司其職，共同為服務好客戶而努力?！蓖堆袌F隊在投決會的統(tǒng)一決策和把關下，進行組合策略的投資管理，同時將投研成果系統(tǒng)化輸出，成為顧問人員開展服務的有效支撐。運作團隊關注客戶賬戶的日常運作情況，保證賬戶按照既定策略平穩(wěn)運行，并輸出賬戶運作報告。而顧問人員作為投顧機構面向客戶的“窗口”，提供覆蓋投資全流程的服務，解答客戶關于投資組合分析、投資策略建議、市場觀點、專題分析、賬戶運作、調倉分析等關于投資和賬戶運作的各方面問題，同時也會向內部傳達客戶的聲音和實際需求，推動整個團隊不斷提升服務水平。

　　同時，朱昱銘說：“近期我們接連在多個平臺入駐了線上顧問，這是我們多層次顧問體系建設中的重要一環(huán)。后續(xù)，我們也將持續(xù)加強顧問隊伍建設，盡快招募更多的優(yōu)秀顧問人員，打造大規(guī)模、多層次的顧問體系，提升服務水平?！?/p>

買方至上，踐行高質量發(fā)展

布局財富管理新生態(tài)

　　在資管行業(yè)向財富管理轉型的大背景下，買方投顧業(yè)務肩負著切實提升客戶獲得感、探索顧問服務有效路徑、推進買方投顧新生態(tài)建設的使命。

　　在財富管理新生態(tài)下，加快培育代表買方利益的顧問角色，不僅有助于提高行業(yè)的規(guī)范性和服務質量，也符合買方生態(tài)獨立、審慎、忠實的大原則，有利于行業(yè)高質量發(fā)展。

　　同時作為公募基金公司和投顧業(yè)務主體，易方達在如何踐行投顧主體責任、堅持買方立場、以客戶利益至上方面，從多方面做出了嘗試。首先是隊伍的獨立性，從買方邏輯出發(fā)專注投顧業(yè)務；其次，在考核上，考核盈利客戶占比、客戶留存率、客戶復投率等數(shù)據(jù)；另外，在具體業(yè)務指標上進行約束，如投資上規(guī)定組合中單一管理人產品占比不超過35%，真正將客戶利益放在第一位。

　　“在投顧業(yè)務開展過程中，我們持續(xù)探索如何在保持買方投顧立場和業(yè)務邏輯的同時，最大程度發(fā)揮公募基金的優(yōu)勢，為客戶提供持續(xù)、及時、有溫度、有原則的顧問服務?！敝礻陪懕硎尽?/p>

　　具體到本次上線陸基金的顧問服務，易方達的專業(yè)投資顧問不會向客戶推介單只基金，更不會推介“首發(fā)”產品，在賬戶組合實際運作中也是基于陸基金代銷的10000余只（含不同基金產品份額）來自各基金公司的產品進行配置，真正選擇適合客戶的產品。

　　作為三方銷售平臺，陸基金同樣站在平臺財富管理轉型的路口。

　　陸基金總經(jīng)理陳祎彬表示，陸基金過去以銷售產品為主，近年來通過不同的合作模式在推動平臺向財富管理買方轉型方面做了很多嘗試，這些都與平臺之前“賣產品”的思路有很大的區(qū)別。另外，他認為目前我國資管行業(yè)向財富管理過渡的過程中，客戶對新的產品和理財方式的理解也需要被重塑，買方投顧在幫助客戶端實現(xiàn)財富管理的轉型上將發(fā)揮重要作用。

　　本次“全委托賬戶服務”的上線，被陸基金方面認為是平臺從賣方銷售向買方服務轉型、布局財富管理新生態(tài)的重要舉措，將為陸基金未來的整體戰(zhàn)略轉型奠定基礎。針對“全委托賬戶服務”，陸基金平臺后續(xù)將投入大量資源進行推廣，并配合投顧機構持續(xù)進行多方位的系統(tǒng)更新迭代。

　　“除了在費率上最大限度地讓渡收益，讓更多的客戶愿意體驗該項服務之外，我們將從平臺的角度對客戶享受‘全委托賬戶服務’的感受進行調研，并將結果反饋投顧機構。同時，在目前的機制設計中，如果客戶對當前顧問的服務不滿意，可以要求更換。這就促使每一位顧問都必須拿出100%的專業(yè)和真心，認真服務好他的客戶。”陸基金人士介紹。

更好服務體驗

更多服務升級

　　通過在陸基金app上線的“全委托賬戶服務”，客戶在投資顧問的指導下完成需求問卷，可從易方達基金投顧的策略線中匹配適合自己的策略。這些策略均屬于易方達基金投顧的經(jīng)典策略，已經(jīng)過三年多的運行，策略風險等級從R1低風險到R4中高風險，可滿足客戶的不同投資需求。

　　同時，除了增加人工顧問服務之外，本次合作還圍繞多方面進行了服務升級。

　　第一，需求刻畫更精準。不同于“選擇題”式的客戶需求調查問卷，全委托賬戶給客戶提供了更細化的需求表達方式，如客戶的投資期限可以細化到約半個月、期望的收益目標可以細化到0.5%。同時底層測算模型會計算目標收益、投資期限、回撤風險、歷史達標概率之間的勾稽關系，精準挖掘客戶的配置需求。

　　第二，捕捉客戶需求變化，適時調整投資策略。后續(xù)平臺功能迭代后，將定期對客戶的滿意度進行調查，如果客戶在回訪中明確表示了投資需求的變化，會根據(jù)客戶的最新情況匹配新的策略，并進行持倉調整，保障客戶賬戶按照實際的目標進行運作，進一步落實了投顧機構對客戶持續(xù)關注的義務。

　　第三，客戶可以自主選擇后續(xù)需要的投顧服務內容，提升服務的有效性，避免過多打擾。

（文章來源：中國基金報）

(原標題：“全委托賬戶服務”上線，易方達基金投顧再出新)

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