首頁 > 正文

廣發(fā)基金副總經理魏恒江:做好投教 打通個人養(yǎng)老金“最后一公里”

2022年12月14日 16:41
來源: 21世紀經濟報道
編輯:東方財富網

手機上閱讀文章

  • 提示:
  • 微信掃一掃
  • 分享到您的
  • 朋友圈

  12月14日,由南方財經全媒體集團、廣東省工商業(yè)聯合會主辦,21世紀經濟報道承辦的南方財經國際論壇2022年會——基金業(yè)年會以線上直播的方式隆重開幕。

  “做好投教,是打通個人養(yǎng)老金‘最后一公里’的關鍵。”廣發(fā)基金副總經理魏恒江在南方財經國際論壇2022年會——基金業(yè)年會上表示。

  魏恒江指出,個人養(yǎng)老金事業(yè),在深度老齡化的背景下,需要合理劃分國家、企業(yè)以及個人,在養(yǎng)老方面的責任,形成三支柱協同發(fā)力、互為補充的養(yǎng)老保障機制,這是現實的需要,也是我們以人民為中心發(fā)展理念的體現。同時,這也是關系到每個人生活幸福的一件大事。

  “對于投資者來說,個人養(yǎng)老金還是一項很新的業(yè)務,投什么、怎么投,大家的困惑還有很多,迫切需要我們進一步做好投資者教育,幫助大家提升養(yǎng)老金融素養(yǎng),才能把這項好的制度安排,轉化成投資者實實在在的獲得感。”魏恒江說。

  魏恒江認為,做好投教、推動個人養(yǎng)老金發(fā)展有四個問題值得關注:

  第一,做好投教,是打通個人養(yǎng)老金“最后一公里”的關鍵。

  魏恒江表示,最近,金融機構都在努力推動個人養(yǎng)老金業(yè)務,但投資者對于個人養(yǎng)老金,關注的多,參與的少,開戶的多、投錢的少;有人即使參與了,對養(yǎng)老投資可能還是一知半解,尤其是面對基金、保險理財存款等不同類型的養(yǎng)老金融產品,大家會覺得看不懂、不會投。

  今年10月,中國養(yǎng)老金融50人論壇發(fā)布了《中國養(yǎng)老金融調查報告(2022)》,調查顯示,有21%的受訪者表示缺乏專業(yè)金融知識,18%的人群認為養(yǎng)老金融產品風險過大,還有18%的受訪者表示沒有更多的時間打理投資。

  魏恒江認為,實際上,個人養(yǎng)老金在制度機制方面的安排已經比較完善,行業(yè)參與者也在積極推動產品儲備、系統(tǒng)對接、服務運營等方面的工作,但從制度到落地,再到投資者獲得收益,“最后一公里”任重道遠,需要我們用心、用力做好養(yǎng)老投教。只有投資者逐步了解養(yǎng)老產品,知道如何挑選,才有可能讓個人養(yǎng)老金制度的實惠真正落到實處。

  第二,做好投教,需要堅持長期主義,體系化推動。

  10月西南財經大學發(fā)布了《中國投資者教育現狀調查報告(2021)》,數據顯示:最近四年,長期接受投資者教育的比例連續(xù)下降,從2018年的40%,下降到2021年的18%。

  魏恒江指出,投資者接受投資知識教育的隨機性比較強,缺乏整體規(guī)劃。而金融教育恰恰對持續(xù)性和漸進性要求比較高,短期突擊很難形成知識框架,為此,在投教路上要按照長期化、體系化的思路開展工作。

  第三,做好投教,需要一支專業(yè)化的隊伍。

  魏恒江認為,把專業(yè)的金融知識轉換成大家喜聞樂見的形式,是投教內容創(chuàng)作的難題,破解之道在于提升工作人員的專業(yè)性,不僅要懂金融,還要懂傳播,要在洞察投資者需求的基礎上,運用互聯網思維,融合新媒體手段,滿足大家的需求。

  第四,做好投教,有利于未來養(yǎng)老金業(yè)務與投顧服務的有機融合。

  魏恒江指出,在解決基民賺錢、提升基民盈利體驗的問題上,投顧被寄予厚望。

  “未來,隨著我國個人養(yǎng)老金的發(fā)展和投顧業(yè)務的成熟,我們還需要進一步推動養(yǎng)老金業(yè)務和投顧服務的有機融合,站在為投資者提供資產配置整體解決方案的角度,幫助投資者做好養(yǎng)老金融投資規(guī)劃;在投前、投中、投后為客戶提供持續(xù)的專業(yè)陪伴,并不斷擴展服務范疇,更好地觸達和滿足居民多場景、多目標的個性化養(yǎng)老需求?!蔽汉憬J為,“早期的投教和啟蒙不可或缺?!?/p>

(文章來源:21世紀經濟報道)

(原標題:廣發(fā)基金副總經理魏恒江:做好投教,打通個人養(yǎng)老金“最后一公里”)

(責任編輯:10)

 
 
 
 

網友點擊排行

 
  • 基金
  • 財經
  • 股票
  • 基金吧
 
鄭重聲明:天天基金網發(fā)布此信息目的在于傳播更多信息,與本網站立場無關。天天基金網不保證該信息(包括但不限于文字、數據及圖表)全部或者部分內容的準確性、真實性、完整性、有效性、及時性、原創(chuàng)性等。相關信息并未經過本網站證實,不對您構成任何投資決策建議,據此操作,風險自擔。數據來源:東方財富Choice數據。

將天天基金網設為上網首頁嗎?      將天天基金網添加到收藏夾嗎?

關于我們|資質證明|研究中心|聯系我們|安全指引|免責條款|隱私條款|風險提示函|意見建議|在線客服|誠聘英才

天天基金客服熱線:95021 |客服郵箱:vip@1234567.com.cn|人工服務時間:工作日 7:30-21:30 雙休日 9:00-21:30
鄭重聲明:天天基金系證監(jiān)會批準的基金銷售機構[000000303]。天天基金網所載文章、數據僅供參考,使用前請核實,風險自負。
中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局網址:www.csrc.gov.cn/pub/shanghai
CopyRight  上海天天基金銷售有限公司  2011-現在  滬ICP證:滬B2-20130026  網站備案號:滬ICP備11042629號-1

A
安聯基金安信基金
B
博道基金渤海匯金北京京管泰富基金百嘉基金貝萊德基金管理博時基金北信瑞豐寶盈基金博遠基金
C
長安基金長城基金長城證券財達證券淳厚基金創(chuàng)金合信基金長江證券(上海)資管長盛基金財通基金財通資管誠通證券長信基金財信證券
D
德邦基金德邦證券資管大成基金東財基金達誠基金東方阿爾法基金東方紅資產管理東方基金東莞證券東?;?/a>東海證券東吳基金東吳證券東興基金東興證券第一創(chuàng)業(yè)東證融匯證券資產管理
F
富安達基金蜂巢基金富達基金(中國)富國基金富榮基金方正富邦基金方正證券
G
光大保德信基金國都證券廣發(fā)基金廣發(fā)資產管理國海富蘭克林基金國海證券國金基金國聯安基金國聯基金格林基金國聯民生國聯證券資產管理國融基金國壽安?;?/a>國泰君安資管國泰基金國投瑞銀基金國投證券國投證券資產管理國新國證基金國信證券國新證券股份國信證券資產管理工銀瑞信基金國元證券
H
華安基金匯安基金華安證券華安證券資產管理匯百川基金華寶基金華宸未來基金華創(chuàng)證券泓德基金華富基金匯豐晉信基金海富通基金宏利基金匯泉基金華潤元大基金華商基金惠升基金恒生前?;?/a>華泰柏瑞基金華泰保興基金紅土創(chuàng)新基金匯添富基金紅塔紅土恒泰證券華泰證券(上海)資產管理華夏基金華西基金華鑫證券合煦智遠基金恒越基金弘毅遠方基金
J
嘉合基金景順長城基金嘉實基金九泰基金建信基金江信基金金信基金金鷹基金金元順安基金交銀施羅德基金