| 基金全稱 | 鑫元安鑫寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 鑫元安鑫寶D |
| 基金代碼 | 024525（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年06月16日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 恒豐銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.05%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | --- |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見基金《招募說明書》 |
 | |
| 姓名 | 劉麗娟 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-16 |
劉麗娟女士:中國國籍,工商管理碩士研究生,相關(guān)業(yè)務(wù)資格:證券投資基金從業(yè)資格。曾任恒泰證券股份有限公司債券交易員、投資經(jīng)理,廣州證券股份有限公司資產(chǎn)管理總部固定收益投資總監(jiān),2014年12月加入金鷹基金管理有限公司,曾任固定收益投資部副總經(jīng)理、總經(jīng)理,兼任基金經(jīng)理。曾任金鷹靈活配置混合型證券投資基金、金鷹元安保本混合型證券投資基金、金鷹元豐保本混合型證券投資基金、金鷹元祺保本混合型證券投資基金、金鷹元和保本混合型證券投資基金、金鷹添益純債債券型證券投資基金、金鷹添利中長期信用債債券型證券投資基金、金鷹添享純債債券型證券投資基金、金鷹添惠純債債券型證券投資基金、金鷹元盛債券型發(fā)起式證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理。曾任金鷹添榮純債債券型證券投資基金、金鷹現(xiàn)金增益交易型貨幣市場基金、金鷹貨幣市場證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年9月加入鑫元基金,現(xiàn)任固定收益投資副總監(jiān)、基金經(jīng)理?，F(xiàn)任鑫元貨幣市場基金、鑫元穩(wěn)豐利率債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年06月28日起擔(dān)任鑫元合享純債債券型證券投資基金、鑫元安鑫寶貨幣市場基金、鑫元合豐純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、鑫元富利三個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)任鑫元佳享120天持有期債券型證券投資基金、鑫元中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年9月27日任鑫元悅利定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2025年06月04日擔(dān)任鑫元嘉利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024525 | 鑫元安鑫寶D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-06-16 | 至今 | 17天 | 0.06% |
| 016727 | 鑫元嘉利一年定開債發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2025-06-04 | 至今 | 29天 | 0.26% |
| 023627 | 鑫元貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-03-10 | 至今 | 115天 | 0.19% |
| 023091 | 鑫元合豐純債D | 債券型-長債 | 2024-12-26 | 至今 | 189天 | 0.59% |
| 006754 | 鑫元悅利定開債發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2024-09-27 | 至今 | 279天 | 1.56% |
| 021527 | 鑫元中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 | 指數(shù)型-固收 | 2024-09-03 | 至今 | 303天 | 1.09% |
| 020813 | 鑫元佳享120天持有債券A | 債券型-混合一級(jí) | 2024-07-23 | 至今 | 345天 | 2.88% |
| 020814 | 鑫元佳享120天持有債券C | 債券型-混合一級(jí) | 2024-07-23 | 至今 | 345天 | 2.67% |
| 000911 | 鑫元合豐純債A | 債券型-長債 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 2.86% |
| 001527 | 鑫元安鑫寶B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 1.52% |
| 001526 | 鑫元安鑫寶A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 1.77% |
| 013875 | 鑫元合享純債D | 債券型-長債 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 0.00% |
| 000815 | 鑫元合享純債A | 債券型-長債 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 2.04% |
| 000814 | 鑫元合享純債C | 債券型-長債 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 1.94% |
| 007559 | 鑫元富利三個(gè)月定期開放債 | 債券型-長債 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 3.20% |
| 000910 | 鑫元合豐純債C | 債券型-長債 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又5天 | 2.75% |
| 019724 | 鑫元穩(wěn)豐利率債 | 債券型-長債 | 2023-11-23 | 至今 | 1年又223天 | 3.61% |
| 019050 | 鑫元貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-08-16 | 至今 | 1年又322天 | 3.09% |
| 000483 | 鑫元貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-21 | 至今 | 2年又105天 | 3.89% |
| 000484 | 鑫元貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-21 | 至今 | 2年又105天 | 4.46% |
| 005885 | 金鷹信息產(chǎn)業(yè)股票C | 股票型 | 2018-04-18 | 2018-07-07 | 80天 | -0.57% |
| 004040 | 金鷹醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)A | 股票型 | 2017-08-01 | 2018-08-24 | 1年又23天 | -2.05% |
| 004041 | 金鷹醫(yī)療健康產(chǎn)業(yè)C | 股票型 | 2017-08-01 | 2018-08-24 | 1年又23天 | 3.81% |
| 004265 | 金鷹民豐回報(bào)定期開放混合 | 混合型-偏債 | 2017-06-28 | 2018-07-07 | 1年又9天 | 3.68% |
| 511770 | 金鷹增益貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-03-20 | 2022-06-24 | 5年又97天 | 9.05% |
| 004372 | 金鷹增益貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-03-20 | 2022-06-24 | 5年又97天 | 16.28% |
| 004373 | 金鷹增益貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-03-20 | 2022-06-24 | 5年又97天 | 17.45% |
| 003853 | 金鷹信息產(chǎn)業(yè)股票A | 股票型 | 2017-03-10 | 2018-07-07 | 1年又119天 | 3.18% |
| 004033 | 金鷹添榮純債債券A | 債券型-長債 | 2017-03-07 | 2020-06-04 | 3年又90天 | 18.52% |
| 003852 | 金鷹添享純債債券 | 債券型-長債 | 2017-02-28 | 2021-01-14 | 3年又321天 | -8.01% |
| 002587 | 金鷹添利信用債債券C | 債券型-混合一級(jí) | 2017-02-22 | 2018-07-07 | 1年又135天 | 4.40% |
| 002586 | 金鷹添利信用債債券A | 債券型-混合一級(jí) | 2017-02-22 | 2018-07-07 | 1年又135天 | 4.50% |
| 004333 | 金鷹元盛債券(LOF)E | 債券型-混合一級(jí) | 2017-02-14 | 2017-09-19 | 217天 | 11.47% |
| 210010 | 金鷹靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2016-10-19 | 2018-07-07 | 1年又261天 | 7.88% |
| 002513 | 金鷹元安混合C | 混合型-偏債 | 2016-10-19 | 2018-03-20 | 1年又152天 | 0.73% |
| 210011 | 金鷹靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2016-10-19 | 2018-07-07 | 1年又261天 | 6.39% |
| 002490 | 金鷹元祺債券A | 債券型-混合一級(jí) | 2016-10-19 | 2018-03-20 | 1年又152天 | 5.62% |
| 000110 | 金鷹元安混合A | 混合型-偏債 | 2016-10-19 | 2018-03-20 | 1年又152天 | 1.62% |
| 002682 | 金鷹元和靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2016-10-19 | 2019-05-10 | 2年又203天 | -14.56% |
| 002681 | 金鷹元和靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2016-10-19 | 2019-05-10 | 2年又203天 | -13.23% |
| 210014 | 金鷹元豐債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2016-10-19 | 2018-03-20 | 1年又152天 | 2.68% |
| 003163 | 金鷹添益3個(gè)月定開債 | 債券型-長債 | 2016-08-19 | 2018-05-10 | 1年又264天 | 5.94% |
| 162108 | 金鷹元盛債券(LOF)C | 債券型-混合一級(jí) | 2016-07-13 | 2017-09-19 | 1年又68天 | 1.18% |
| 210012 | 金鷹貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2015-07-22 | 2022-09-14 | 7年又56天 | 21.73% |
| 210013 | 金鷹貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2015-07-22 | 2022-09-14 | 7年又56天 | 23.84% |
 | |
| 姓名 | 吳洵 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-16 |
吳洵先生:中國國籍,管理學(xué)博士。歷任中銀基金管理有限公司研究員、博時(shí)基金管理有限公司基金經(jīng)理助理。2024年11月加入鑫元基金,現(xiàn)任基金經(jīng)理。2024年12月18日起任鑫元安鑫寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。2025年02月18日任鑫元晟利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2025年03月20日擔(dān)任鑫元皓利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2025年06月19日擔(dān)任鑫元錦利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、鑫元招利債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 008806 | 鑫元錦利一年定開債 | 債券型-長債 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | 0.05% |
| 021713 | 鑫元招利D | 債券型-長債 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | 0.11% |
| 004059 | 鑫元招利A | 債券型-長債 | 2025-06-19 | 至今 | 14天 | 0.11% |
| 024525 | 鑫元安鑫寶D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-06-16 | 至今 | 17天 | 0.06% |
| 014284 | 鑫元皓利一年定期開放債券 | 債券型-長債 | 2025-03-20 | 至今 | 105天 | 1.07% |
| 015164 | 鑫元晟利一年定開債券發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2025-02-18 | 至今 | 135天 | 0.76% |
| 001526 | 鑫元安鑫寶A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-12-18 | 至今 | 197天 | 0.92% |
| 001527 | 鑫元安鑫寶B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-12-18 | 至今 | 197天 | 0.79% |
| 投資目標(biāo) | 本基金以基金資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性為先,并力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資對(duì)象是具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 整體資產(chǎn)配置策略 本基金采取積極的投資策略,自上而下地進(jìn)行投資管理。通過定性分析和定量分析,形成對(duì)短期利率變化方向的預(yù)測;在此基礎(chǔ)之上,確定組合久期和類別資產(chǎn)配置比例;在此框架之下,通過把握收益率曲線形變和無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)來進(jìn)行品種選擇。 類屬資產(chǎn)配置策略 類屬資產(chǎn)配置是指基金組合在國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。通過對(duì)各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級(jí)、收益率水平、資金供求、流動(dòng)性等因素的研究判斷,采用相對(duì)價(jià)值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的差異化投資價(jià)值,合理配置并靈活調(diào)整不同類屬債券在組合中的構(gòu)成比例,形成合理組合以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 個(gè)券選擇策略 在確定債券平均組合久期、期限結(jié)構(gòu)配置和類屬配置的基礎(chǔ)上,對(duì)影響個(gè)別債券定價(jià)的主要因素,包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性、市場供求、票息及付息頻率、稅賦、含權(quán)等因素進(jìn)行分析,有限選擇央票、短期國債等高等級(jí)債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn),在此基礎(chǔ)上通過擬合收益率曲線尋找定價(jià)低估、收益率偏高的券種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。 本基金投資證券公司短期公司債券,基金管理人將根據(jù)審慎原則,指定嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度,以防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。投資證券公司短期公司債券的關(guān)鍵在于系統(tǒng)分析和跟蹤證券公司的基本面情況,本基金主要通過定量與定性相結(jié)合的研究及分析方法進(jìn)行投資證券公司短期公司債券的選擇和投資。定量分析方面,基金管理人將著重關(guān)注債券發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況,包括發(fā)行主體的償債能力、盈利能力、現(xiàn)金流獲取能力以及發(fā)行主體的長期資本結(jié)構(gòu)等。定性分析則重點(diǎn)關(guān)注所發(fā)行債券的具體條款以及發(fā)行主體情況。 回購策略 該策略是利用回購利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過循環(huán)回購以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買入債券進(jìn)行正回購,在利用回購融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購放大操作時(shí),基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)定。基金管理人也將密切關(guān)注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì),通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會(huì)。 收益率曲線策略 根據(jù)債券市場收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ),結(jié)合對(duì)當(dāng)期和遠(yuǎn)期資金面的分析,尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn),構(gòu)建優(yōu)化組合,獲取合理收益。 流動(dòng)性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,具有較高的流動(dòng)性要求。根據(jù)對(duì)市場資金面分析以及對(duì)申購贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測,基金管理人通過對(duì)市場結(jié)構(gòu)、市場沖擊情況、主要資產(chǎn)流動(dòng)性變化跟蹤分析等多種方式對(duì)流動(dòng)性進(jìn)行定量定性分析,在兼顧基金收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。 |
| 分紅政策 | 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金每萬份已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時(shí),其當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),則保持投資人基金份額不變;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),相應(yīng)縮減投資者基金份額; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)交易日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,可調(diào)整本基金的基金收益分配原則,不需召開基金份額持有人大會(huì); 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期活期存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金屬于貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。 |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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