| 基金全稱 | 民生加銀高等級信用債債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 民生加銀高等級信用債債券D |
| 基金代碼 | 025084（前端） | 基金類型 | 債券型-中短債 |
| 發(fā)行日期 | 2013年04月17日 | 成立日期 | 2025年08月11日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 民生加銀基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.15%（前端） | 最高認購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
 | |
| 姓名 | 李文君 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-11 |
李文君女士:中國國籍,中國人民大學(xué)金融學(xué)碩士。自2007年至2011年在東方基金管理有限公司交易部擔任交易員職務(wù),自2011年5月至2013年8月在方正富邦基金管理有限公司交易部擔任交易員職務(wù),自2013年8月至2014年3月在方正富邦基金管理有限公司投資部擔任基金經(jīng)理助理,自2014年3月至2016年1月在方正富邦基金管理有限公司擔任基金經(jīng)理。2016年1月加入民生加銀基金管理有限公司,現(xiàn)任固收資產(chǎn)條線投資決策委員會成員、基金經(jīng)理。自2016年12月至今擔任民生加銀騰元寶貨幣市場基金基金經(jīng)理;自2018年3月至今擔任民生加銀家盈半年定期寶理財債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2019年8月至今擔任民生加銀現(xiàn)金寶貨幣市場基金、民生加銀聚益純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年7月至今擔任民生加銀高等級信用債債券型證券投資基金(由民生加銀家盈理財月度債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)基金經(jīng)理;自2020年8月至今擔任民生加銀嘉盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2022年11月至今擔任民生加銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理;2023年1月至19日至2025年4月2日擔任民生加銀瑞華綠色債券一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;自2023年4月至今擔任民生加銀歲歲增利定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。自2017年2月至2019年11月?lián)蚊裆鱼y鑫升純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年4月至2018年8月?lián)蚊裆鱼y和鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理。自2018年8月至2018年9月?lián)蚊裆鱼y和鑫定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(由民生加銀和鑫債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)基金經(jīng)理;自2017年8月至2018年2月?lián)蚊裆鱼y鑫豐債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年7月至2018年4月?lián)蚊裆鱼y鑫順債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年7月至2018年6月?lián)蚊裆鱼y鑫盈債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年8月至2018年7月?lián)蚊裆鱼y鑫弘債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年9月至2018年7月?lián)蚊裆鱼y鑫泰純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年6月至2018年10月?lián)蚊裆鱼y現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理;自2016年11月至2020年3月?lián)蚊裆鱼y家盈理財7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年3月至2020年3月?lián)蚊裆鱼y豐鑫債券型證券投資基金(由民生加銀家盈理財7天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來)基金經(jīng)理;自2016年4月至2020年7月?lián)蚊裆鱼y家盈理財月度債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2017年9月至2021年1月?lián)蚊裆鱼y家盈季度定期寶理財債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2016年4月至2021年6月?lián)蚊裆鱼y現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理;自2021年7月至2021年12月?lián)蚊裆鱼y平穩(wěn)添利定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年4月至2022年7月?lián)蚊裆鱼y鑫通債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年1月3日起任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理。2025年4月2日起任民生加銀雙月鑫60天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025138 | 民生加銀聚益純債債券C | 債券型-長債 | 2025-08-25 | 至今 | 10天 | 0.07% |
| 025084 | 民生加銀高等級信用債債券D | 債券型-中短債 | 2025-08-11 | 至今 | 24天 | 0.02% |
| 022621 | 民生加銀雙月鑫60天持有債券A | 債券型-長債 | 2025-04-02 | 至今 | 155天 | 1.04% |
| 022622 | 民生加銀雙月鑫60天持有債券C | 債券型-長債 | 2025-04-02 | 至今 | 155天 | 0.95% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 244天 | 0.81% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 244天 | 0.86% |
| 018874 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 244天 | 0.97% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-01-03 | 至今 | 244天 | 0.97% |
| 020246 | 民生加銀半年理財C | 債券型-長債 | 2023-12-11 | 至今 | 1年又268天 | 1.46% |
| 018953 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-28 | 至今 | 2年又39天 | 3.80% |
| 000137 | 民生加銀歲歲增利債券A | 債券型-長債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又132天 | 8.29% |
| 001785 | 民生加銀歲歲增利債券D | 債券型-長債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又132天 | 0.00% |
| 000138 | 民生加銀歲歲增利債券C | 債券型-長債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又132天 | 7.27% |
| 018331 | 民生加銀騰元寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-14 | 至今 | 2年又144天 | 4.32% |
| 016031 | 民生加銀瑞華綠債一年定開發(fā)起 | 債券型-長債 | 2023-01-19 | 2025-04-02 | 2年又74天 | 7.99% |
| 016860 | 民生加銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2022-11-01 | 至今 | 2年又308天 | 5.33% |
| 014209 | 民生加銀恒祥債券 | 債券型-長債 | 2022-01-25 | 2022-05-30 | 125天 | 1.43% |
| 012310 | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-10 | 2022-05-30 | 171天 | 1.46% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.89% |
| 007259 | 民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.66% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.86% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 0.98% |
| 003173 | 民生加銀鑫安純債C | 債券型-長債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.08% |
| 005425 | 民生加銀睿通3個月定開發(fā)起式A | 債券型-長債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.76% |
| 008693 | 民生加銀39個月定期純債 | 債券型-長債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.59% |
| 009262 | 民生加銀中債1-5年政金債指數(shù) | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.74% |
| 003657 | 民生加銀鑫元純債C | 債券型-混合一級 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.28% |
| 002684 | 民生加銀鑫安純債A | 債券型-長債 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.28% |
| 003656 | 民生加銀鑫元純債A | 債券型-混合一級 | 2021-12-06 | 2022-05-30 | 175天 | 1.46% |
| 166905 | 民生加銀平穩(wěn)添利債券C | 債券型-長債 | 2021-07-09 | 2021-12-28 | 172天 | -12.72% |
| 166904 | 民生加銀平穩(wěn)添利債券A | 債券型-長債 | 2021-07-09 | 2021-12-28 | 172天 | -10.50% |
| 010288 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-09-22 | 至今 | 4年又348天 | 10.78% |
| 007454 | 民生加銀嘉盈債券 | 債券型-長債 | 2020-08-06 | 至今 | 5年又30天 | 67.92% |
| 009256 | 民生加銀鑫通債券 | 債券型-長債 | 2020-04-15 | 2022-07-12 | 2年又88天 | 5.79% |
| 000371 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又25天 | 12.32% |
| 003792 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又25天 | 12.32% |
| 007201 | 民生加銀聚益純債債券A | 債券型-長債 | 2019-08-12 | 至今 | 6年又25天 | 20.61% |
| 000799 | 民生加銀半年理財A | 債券型-長債 | 2018-03-07 | 至今 | 7年又183天 | |
| 000798 | 民生加銀家盈季度定期寶 | 債券型-理財 | 2017-09-29 | 2021-01-29 | 3年又123天 | 6.44% |
| 004542 | 民生加銀鑫泰純債債券C | 債券型-長債 | 2017-09-01 | 2018-06-05 | 277天 | -6.29% |
| 004541 | 民生加銀鑫泰純債債券A | 債券型-長債 | 2017-09-01 | 2018-06-05 | 277天 | 1.69% |
| 004645 | 民生加銀鑫豐債券C | 債券型-混合二級 | 2017-08-23 | 2017-12-29 | 128天 | 13.56% |
| 004644 | 民生加銀鑫豐債券A | 債券型-混合二級 | 2017-08-23 | 2017-12-29 | 128天 | 0.27% |
| 004184 | 民生加銀鑫弘債券 | 債券型-長債 | 2017-08-22 | 2018-05-29 | 280天 | 3.87% |
| 004562 | 民生加銀鑫順債券A | 債券型-長債 | 2017-07-21 | 2018-03-14 | 236天 | 1.34% |
| 004563 | 民生加銀鑫順債券C | 債券型-長債 | 2017-07-21 | 2018-03-14 | 236天 | 3.43% |
| 004589 | 民生加銀騰元寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-04-19 | 至今 | 8年又140天 | 19.91% |
| 004124 | 民生加銀鑫升純債 | 債券型-長債 | 2017-02-17 | 2019-11-05 | 2年又261天 | 13.93% |
| 003478 | 民生加銀騰元寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-12-02 | 至今 | 8年又278天 | 21.56% |
| 690012 | 民生加銀豐鑫債券 | 債券型-長債 | 2016-11-03 | 2020-03-18 | 3年又136天 | |
| 003049 | 民生加銀鑫盈債C | 債券型-長債 | 2016-07-26 | 2018-04-26 | 1年又274天 | 5.14% |
| 003048 | 民生加銀鑫盈債A | 債券型-長債 | 2016-07-26 | 2018-04-26 | 1年又274天 | 3.99% |
| 002706 | 民生加銀現(xiàn)金添利貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-06-22 | 2018-08-22 | 2年又61天 | 7.52% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 15.38% |
| 002452 | 民生加銀和鑫定開債 | 債券型-長債 | 2016-04-27 | 2018-09-14 | 2年又140天 | 14.31% |
| 000090 | 民生加銀高等級信用債A | 債券型-中短債 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又132天 | |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 15.00% |
| 000089 | 民生加銀高等級信用債C | 債券型-中短債 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又132天 | |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-04-27 | 2021-06-08 | 5年又43天 | 16.42% |
| 000715 | 民生加銀高等級信用債E | 債券型-中短債 | 2016-04-27 | 至今 | 9年又132天 | |
| 000797 | 方正富邦金小寶貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-09-24 | 2015-12-30 | 1年又97天 | 4.66% |
| 730103 | 方正富邦貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-03-07 | 2015-12-30 | 1年又298天 | 8.29% |
| 730003 | 方正富邦貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-03-07 | 2015-12-30 | 1年又298天 | 7.82% |
| 投資目標 | 在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性和流動性的基礎(chǔ)上,通過對高等級信用債積極主動的投資管理,力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券及超短期融資券、次級債、政府機構(gòu)債、地方政府債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等金融工具,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn),也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。 |
| 投資策略 | 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動式投資管理理念,采用價值分析方法,在分析和判斷財政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟運行指標的基礎(chǔ)上,自上而下確定和動態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)比例和債券的組合目標久期、期限結(jié)構(gòu)配置及類屬配置;同時,采用“自下而上”的投資理念,在研究分析信用風險、流動性風險、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上,自下而上的精選個券,把握固定收益類金融工具投資機會。 資產(chǎn)配置策略 本基金將結(jié)合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境、貨幣財政政策形勢、證券市場走勢的綜合分析,主動判斷市場時機,著重分析進行積極的資產(chǎn)配置,確定在不同時期和階段基金在各類固定收益類證券的投資比例,以最大限度地降低投資組合的風險、提高投資組合的收益。 資產(chǎn)支持證券投資策略 在有效控制風險的前提下,本基金對資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價,選擇低估的品種進行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。 債券投資策略 本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個券選擇策略。 (1)債券投資組合策略 本基金的投資組合策略采用自上而下進行分析,從宏觀經(jīng)濟和貨幣政策等方面,判斷未來的利率走勢,從而確定債券資產(chǎn)的配置策略;同時,在日常的操作中綜合運用久期管理、收益率曲線形變預(yù)測等組合管理手段進行債券日常管理。 1)久期管理 本基金通過宏觀經(jīng)濟及政策形勢分析,對未來利率走勢進行判斷,在充分保證流動性的前提下,確定債券組合久期以及可以調(diào)整的范圍。 2)收益率曲線形變預(yù)測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的收益情況。本基金將根據(jù)宏觀面、貨幣政策面等綜合因素,對收益率曲線變化進行預(yù)測,在保證債券流動性的前提下,適時采用子彈、杠鈴或梯形策略構(gòu)造組合。 (2)個券選擇策略 在個券選擇上,本基金重點考慮個券的流動性,包括是否可以進行質(zhì)押融資回購等要素,還將根據(jù)對未來利率走勢的判斷,綜合運用收益率曲線估值、信用風險分析等方法來評估個券的投資價值。 本基金將重點關(guān)注具有以下一項或者多項特征的債券: 1)信用等級高、流動性好; 2)資信狀況良好、未來信用評級趨于穩(wěn)定或有明顯改善的企業(yè)發(fā)行的債券; 3)在剩余期限和信用等級等因素基本一致的前提下,運用收益率曲線模型或其他相關(guān)估值模型進行估值后,市場交易價格被低估的債券; 4)公司基本面良好,具備良好的成長空間與潛力。 (3)信用債券投資策略 本基金主要投資于國債、央行票據(jù)、政策性金融債、地方政府債及高等級信用債券。其中,信用債券的信用利差與債券發(fā)行人所在行業(yè)特征和自身情況密切相關(guān)。本基金將通過行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負債分析、公司現(xiàn)金流分析、公司運營管理分析等調(diào)查研究,分析違約風險即合理的信用利差水平,對信用債券進行獨立、客觀的價值評估。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1.在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2.本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3.基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4.由于基金費用的不同,不同類別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所不同,基金管理人可對各類別基金份額分別制定收益分配方案。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5.法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準 | 中債-高信用等級債券財富(1年以下)指數(shù)*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20% |
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均風險和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.15%（每年） |