| 基金全稱 | 國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 國投瑞銀錢多寶貨幣D |
| 基金代碼 | 026297（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年12月11日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 國投瑞銀基金 | 基金托管人 | 渤海銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | --- |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
國投瑞銀錢多寶貨幣D(026297) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 顏文浩 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-11 |
顏文浩先生:中國籍,英國萊斯特大學(xué)金融經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2010年10月加入國投瑞銀基金管理有限公司交易部,2013年7月轉(zhuǎn)崗固定收益部。2014年6月11日至9月1日期間任國投瑞銀成長優(yōu)選股票、融華債券、景氣行業(yè)混合、核心企業(yè)股票、創(chuàng)新動力股票、穩(wěn)健增長混合、新興產(chǎn)業(yè)混合、策略精選混合、醫(yī)療保健混合、貨幣市場基金、瑞易貨幣基金的基金經(jīng)理助理。2014年10月30日起擔(dān)任國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,2014年12月4日起兼任國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,2015年4月23日起兼任國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,2016年7月13日起兼任國投瑞銀順鑫定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(原國投瑞銀順鑫一年期定期開放債券型證券投資基金)基金經(jīng)理,2017年6月27日起兼任國投瑞銀貨幣市場基金基金經(jīng)理,2023年5月31日起兼任國投瑞銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。曾于2014年9月2日至2015年11月21日任國投瑞銀瑞易貨幣市場基金基金經(jīng)理,于2017年4月29日至2018年6月1日期間擔(dān)任國投瑞銀瑞達(dá)混合型證券投資基金基金經(jīng)理,于2016年4月19日至2018年7月6日期間擔(dān)任國投瑞銀全球債券精選證券投資基金基金經(jīng)理,于2016年4月15日至2019年10月18日期間擔(dān)任國投瑞銀招財(cái)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,于2017年4月29日至2019年10月18日期間擔(dān)任國投瑞銀策略精選靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,于2018年6月26日至2020年11月30日期間擔(dān)任國投瑞銀順泓定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,于2017年4月29日至2022年1月27日期間擔(dān)任國投瑞銀融華債券型證券投資基金基金經(jīng)理,于2021年12月21日至2025年1月2日期間擔(dān)任國投瑞銀安澤混合型證券投資基金基金經(jīng)理,于2018年10月17日至2025年3月10日期間擔(dān)任國投瑞銀順祥定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026297 | 國投瑞銀錢多寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-12-11 | 至今 | 17天 | 0.07% |
| 026150 | 國投瑞銀增利寶貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-11-20 | 至今 | 38天 | 0.13% |
| 023767 | 國投瑞銀貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-03-21 | 至今 | 282天 | 1.03% |
| 018608 | 國投瑞銀增利寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-03 | 至今 | 2年又179天 | 4.27% |
| 018486 | 國投瑞銀貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又207天 | 3.82% |
| 017924 | 國投瑞銀中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 | 指數(shù)型-固收 | 2023-05-31 | 至今 | 2年又212天 | 4.21% |
| 012020 | 國投瑞銀安澤混合C | 混合型-偏債 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.73% |
| 012019 | 國投瑞銀安澤混合A | 混合型-偏債 | 2021-12-21 | 2024-12-20 | 3年又0天 | 7.49% |
| 006027 | 國投瑞銀順祥債券 | 債券型-長債 | 2018-10-17 | 2025-03-11 | 6年又147天 | 27.71% |
| 005995 | 國投瑞銀順泓債券 | 債券型-長債 | 2018-06-26 | 2020-12-01 | 2年又159天 | 10.48% |
| 121011 | 國投瑞銀貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又186天 | 19.52% |
| 128011 | 國投瑞銀貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-06-27 | 至今 | 8年又186天 | 21.99% |
| 003158 | 國投瑞銀瑞達(dá)混合 | 混合型-靈活 | 2017-04-29 | 2018-04-05 | 341天 | 0.71% |
| 121001 | 國投瑞銀融華債券 | 混合型-偏債 | 2017-04-29 | 2022-01-28 | 4年又275天 | -5.06% |
| 000165 | 國投瑞銀策略精選混合 | 混合型-靈活 | 2017-04-29 | 2019-10-19 | 2年又173天 | 17.76% |
| 002964 | 國投瑞銀順鑫定開 | 債券型-長債 | 2016-07-13 | 至今 | 9年又170天 | 30.75% |
| 002468 | 國投瑞銀全球債券美元現(xiàn)匯 | QDII-純債 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -2.20% |
| 002467 | 國投瑞銀全球債券人民幣 | QDII-純債 | 2016-04-19 | 2018-05-22 | 2年又33天 | -3.00% |
| 001266 | 國投瑞銀招財(cái)混合A | 混合型-靈活 | 2016-04-15 | 2019-10-19 | 3年又187天 | 4.85% |
| 001095 | 國投瑞銀添利寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又252天 | 28.42% |
| 001094 | 國投瑞銀添利寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2015-04-23 | 至今 | 10年又252天 | 28.46% |
| 000869 | 國投瑞銀增利寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-12-04 | 至今 | 11年又27天 | |
| 000868 | 國投瑞銀增利寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-12-04 | 至今 | 11年又27天 | 31.97% |
| 000837 | 國投瑞銀錢多寶貨幣I | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又62天 | 35.52% |
| 000836 | 國投瑞銀錢多寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-10-30 | 至今 | 11年又62天 | 36.30% |
| 000558 | 國投瑞銀瑞易貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-09-02 | 2015-09-10 | 1年又8天 | 2.74% |
 | |
| 姓名 | 張清寧 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-11 |
張清寧女士:中國國籍,碩士研究生,2014年11月加入國投瑞銀基金管理有限公司交易部,2021年4月轉(zhuǎn)入固定收益部。2021年4月1日至2023年9月11日期間擔(dān)任國投瑞銀貨幣市場基金、國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金、國投瑞銀增利寶貨幣市場基金及國投瑞銀添利寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理助理。2023年9月12日起擔(dān)任國投瑞銀貨幣市場基金基金經(jīng)理。2023年12月19日起擔(dān)任國投瑞銀順祥定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金、國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。2024年5月1日起任國投瑞銀新活力定期開放混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年12月19日至2025年3月22日擔(dān)任國投瑞銀增利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026297 | 國投瑞銀錢多寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-12-11 | 至今 | 17天 | 0.07% |
| 023767 | 國投瑞銀貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-03-21 | 至今 | 282天 | 1.03% |
| 001584 | 國投瑞銀新活力混合A | 混合型-偏債 | 2024-05-01 | 至今 | 1年又241天 | 3.51% |
| 001585 | 國投瑞銀新活力混合C | 混合型-偏債 | 2024-05-01 | 至今 | 1年又241天 | 3.58% |
| 020929 | 國投瑞銀新活力混合D | 混合型-偏債 | 2024-05-01 | 至今 | 1年又241天 | 3.76% |
| 001094 | 國投瑞銀添利寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又10天 | 2.84% |
| 006027 | 國投瑞銀順祥債券 | 債券型-長債 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又10天 | 5.94% |
| 000869 | 國投瑞銀增利寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 2025-03-22 | 1年又94天 | 2.26% |
| 018608 | 國投瑞銀增利寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 2025-03-22 | 1年又94天 | 2.26% |
| 000868 | 國投瑞銀增利寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 2025-03-22 | 1年又94天 | 2.26% |
| 000837 | 國投瑞銀錢多寶貨幣I | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又10天 | 3.37% |
| 000836 | 國投瑞銀錢多寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又10天 | 3.62% |
| 001095 | 國投瑞銀添利寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-12-19 | 至今 | 2年又10天 | 2.84% |
| 121011 | 國投瑞銀貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又108天 | 3.34% |
| 128011 | 國投瑞銀貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又108天 | 3.91% |
| 018486 | 國投瑞銀貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-09-12 | 至今 | 2年又108天 | 3.34% |
| 投資目標(biāo) | 本基金以基金資產(chǎn)安全性、流動性為先,并力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于以下金融工具:現(xiàn)金,期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金主要采用流動性管理策略、資產(chǎn)配置策略,并適當(dāng)利用交易策略,進(jìn)行積極的投資組合管理。 資產(chǎn)配置策略 (1)整體配置策略 通過宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財(cái)政貨幣政策和短期資金市場參與者的資金供求狀況等因素的深入分析,對短期利率走勢進(jìn)行合理預(yù)估,并據(jù)此實(shí)施以調(diào)整投資組合平均到期期限為主的資產(chǎn)配置策略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈下降趨勢時(shí),本基金將側(cè)重配置期限相對稍長的短期金融工具;反之,則側(cè)重配置期限相對較短的金融工具。 (2)類別資產(chǎn)配置策略 本基金根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平(各剩余期限到期收益率、利息支付方式和再投資便利性),并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征和風(fēng)險(xiǎn)特征(信用等級、波動性)等,在流動性要求約束下追求收益最大化,以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限分布結(jié)構(gòu)。 (3)明細(xì)資產(chǎn)配置策略 本基金將綜合考慮明細(xì)資產(chǎn)的剩余期限、信用等級、收益率情況,判斷其投資價(jià)值,并充分考慮明細(xì)資產(chǎn)流動性情況,決定具體投資量。 流動性管理策略 流動性管理是本基金投資管理過程中的首要事項(xiàng)。 對此,本基金首先將結(jié)合申購、贖回現(xiàn)金流的預(yù)測,對投資組合的剩余期限進(jìn)行合理搭配并適當(dāng)采用滾動投資策略,即采用均分資金量、持續(xù)滾動投資的方法,使得投資組合中自然到期兌現(xiàn)的現(xiàn)金流在時(shí)間上均勻化,從而更好地滿足日常流動性需要。 其次,本基金在確定各投資標(biāo)的具體投資量時(shí),將充分考慮其流動性情況(交易方式、日均成交量和平均每筆成交間隔時(shí)間等),以確定適當(dāng)?shù)呐渲帽壤?確?；鹳Y產(chǎn)保持良好的變現(xiàn)能力。 交易策略 除上述主要策略外,在有效控制資產(chǎn)安全性和流動性的基礎(chǔ)上,本基金還將通過深入分析貨幣市場運(yùn)作特點(diǎn),審慎運(yùn)用套利策略、峰值策略,以增強(qiáng)基金收益: (1)套利策略 不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性等因素差異化影響而出現(xiàn)定價(jià)差異,從而產(chǎn)生套利機(jī)會。本基金在充分論證這種套利機(jī)會可行性的基礎(chǔ)上,適度進(jìn)行跨市場或跨品種套利操作,提高資產(chǎn)收益率。 (2)峰值策略 在特定時(shí)點(diǎn)或事件驅(qū)動下,貨幣市場出現(xiàn)短期資金供求失衡、短期利率上升時(shí),本基金將把握資金供求的瞬時(shí)效應(yīng),積極捕捉收益率峰值的短線交易機(jī)會。 |
| 分紅政策 | 本基金的收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時(shí),其當(dāng)日凈收益大于零時(shí),則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),則保持投資人基金份額不變;若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),相應(yīng)縮減投資者基金份額; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)品種,其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》,基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級,風(fēng)險(xiǎn)評級行為不改變本基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收益特征,但由于風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)的變化,本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級表述可能有相應(yīng)變化,具體風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果應(yīng)以基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果為準(zhǔn)。 |
國投瑞銀錢多寶貨幣D(026297) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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國投瑞銀錢多寶貨幣D(026297) - 基金公告
- 國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金(國投瑞銀錢多寶貨幣D)基金產(chǎn)品資料概要更新2025-12-11
- 國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金招募說明書2025-12-11
- 國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金基金合同2025-12-11
- 國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金托管協(xié)議2025-12-11
- 國投瑞銀錢多寶貨幣市場基金D類基金份額開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資...2025-12-11