| 基金全稱 | 人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 | 基金簡稱 | 人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 |
| 基金代碼 | 023279（前端） | 基金類型 | 指數(shù)型-固收 |
| 發(fā)行日期 | 2025年06月03日 | 成立日期 | 2025年06月12日 |
| 成立規(guī)模 | 39.103億份 | 資產規(guī)模 | 39.10億份（截止至：2025年06月12日） |
| 基金管理人 | 人保資產 | 基金托管人 | 郵儲銀行 |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.20%（前端） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(023279) - 基金經理
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| 姓名 | 王之遠 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-12 |
王之遠先生:中國國籍,同濟大學產業(yè)經濟學碩士,歷任交通銀行上海分行營業(yè)網(wǎng)點營銷支持、高級資金管理崗;上投摩根基金管理有限公司基金經理助理、基金經理、投資經理;摩根基金管理(中國)有限公司投資經理;2024年4月加入人保資產公募基金事業(yè)部。2017年08月18日至2018年11月30日擔任摩根天添盈貨幣市場基金基金經理。2024年10月22日擔任人保貨幣市場基金基金經理。2025年3月25日任人保鑫盛純債債券型證券投資基金基金經理。2025年6月12日擔任人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023279 | 人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-12 | 至今 | 20天 | 0.04% |
| 022593 | 人保鑫盛純債E | 債券型-混合一級 | 2025-03-25 | 至今 | 99天 | 0.52% |
| 006638 | 人保鑫盛純債A | 債券型-混合一級 | 2025-03-25 | 至今 | 99天 | 0.51% |
| 006639 | 人保鑫盛純債C | 債券型-混合一級 | 2025-03-25 | 至今 | 99天 | 0.43% |
| 022605 | 人保貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-11-14 | 至今 | 230天 | 1.03% |
| 004903 | 人保貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-10-22 | 至今 | 253天 | 1.12% |
| 004904 | 人保貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-10-22 | 至今 | 253天 | 1.12% |
| 000856 | 摩根天添盈貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-08-18 | 2018-11-30 | 1年又104天 | 3.35% |
| 000857 | 摩根天添盈貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-08-18 | 2018-11-30 | 1年又104天 | 4.54% |
| 000855 | 摩根天添盈貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-08-18 | 2018-11-30 | 1年又104天 | 4.34% |
 | |
| 姓名 | 程同朦 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-12 |
程同朦先生:中國國籍,同濟大學金融學碩士。曾在愛建證券、東興證券、包商銀行、郵儲銀行上海分行、財通證券、方正富邦基金任職,2019年3月至2021年7月任方正富邦金小寶貨幣市場證券投資基金、方正富邦貨幣市場基金、方正富邦富利純債債券型發(fā)起式證券投資基金、方正富邦睿利純債債券型證券投資基金、方正富邦惠利純債債券型證券投資基金、方正富邦豐利債券型證券投資基金、方正富邦恒利純債債券型證券投資基金基金經理。2021年7月加入中國人保資產管理有限公司公募基金事業(yè)部,2021年11月23日至2022年1月13日任人保安惠三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金(2022年1月13日已清盤)基金經理;2021年11月23日至2025年3月6日任人保貨幣市場基金基金經理;2021年11月23日起任人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金基金經理;2022年07月07日起任人保福欣3個月定期開放債券型證券投資基金基金經理;2023年11月02日起任人保中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經理;2023年12月27日起任人保民享利率債債券型證券投資基金基金經理;2024年1月5日至2025年3月6日任人保利豐純債債券型證券投資基金基金經理;2025年02月25日起任人保民瑞30天滾動持有債券型證券投資基金基金經理;2025年3月24日起任人保安和一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。2025年06月03日起任人保利豐純債債券型證券投資基金基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023279 | 人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-12 | 至今 | 20天 | 0.04% |
| 008430 | 人保利豐純債A | 債券型-長債 | 2025-06-03 | 至今 | 29天 | 0.20% |
| 008431 | 人保利豐純債C | 債券型-長債 | 2025-06-03 | 至今 | 29天 | 0.17% |
| 008859 | 人保安和定開 | 債券型-長債 | 2025-03-24 | 至今 | 100天 | 1.42% |
| 022813 | 人保民瑞30天滾動持有A | 債券型-長債 | 2025-02-25 | 至今 | 127天 | 0.72% |
| 022814 | 人保民瑞30天滾動持有C | 債券型-長債 | 2025-02-25 | 至今 | 127天 | 0.65% |
| 022605 | 人保貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-11-14 | 2025-03-06 | 112天 | 0.53% |
| 022591 | 人保鑫瑞中短債債券E | 債券型-中短債 | 2024-11-14 | 至今 | 230天 | 1.82% |
| 008430 | 人保利豐純債A | 債券型-長債 | 2024-01-05 | 2025-03-06 | 1年又61天 | 0.17% |
| 008431 | 人保利豐純債C | 債券型-長債 | 2024-01-05 | 2025-03-06 | 1年又61天 | -0.12% |
| 020382 | 人保民享利率債債券C | 債券型-長債 | 2023-12-27 | 至今 | 1年又188天 | 6.73% |
| 020381 | 人保民享利率債債券A | 債券型-長債 | 2023-12-27 | 至今 | 1年又188天 | 5.77% |
| 019192 | 人保中債1-5年政策性金融債A | 指數(shù)型-固收 | 2023-11-02 | 至今 | 1年又243天 | 6.51% |
| 019193 | 人保中債1-5年政策性金融債C | 指數(shù)型-固收 | 2023-11-02 | 至今 | 1年又243天 | 4.70% |
| 009517 | 人保福欣3個月定開債A | 債券型-長債 | 2022-07-07 | 至今 | 2年又361天 | 8.71% |
| 009518 | 人保福欣3個月定開債C | 債券型-長債 | 2022-07-07 | 至今 | 2年又361天 | 8.39% |
| 006686 | 人保安惠三個月定開債 | 債券型-長債 | 2021-11-23 | 2021-12-06 | 13天 | 0.30% |
| 006073 | 人保鑫瑞中短債債券A | 債券型-中短債 | 2021-11-23 | 至今 | 3年又222天 | 10.58% |
| 004904 | 人保貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-11-23 | 2025-03-06 | 3年又104天 | 6.42% |
| 006074 | 人保鑫瑞中短債債券C | 債券型-中短債 | 2021-11-23 | 至今 | 3年又222天 | 9.56% |
| 004903 | 人保貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-11-23 | 2025-03-06 | 3年又104天 | 5.77% |
| 008395 | 方正富邦恒利純債C | 債券型-長債 | 2020-06-09 | 2021-07-02 | 1年又23天 | 2.06% |
| 008394 | 方正富邦恒利純債A | 債券型-長債 | 2020-06-09 | 2021-07-02 | 1年又23天 | 2.24% |
| 003788 | 方正富邦惠利純債C | 債券型-長債 | 2019-06-24 | 2021-07-02 | 2年又9天 | 5.60% |
| 006416 | 方正富邦豐利債券A | 債券型-混合二級 | 2019-06-24 | 2021-07-02 | 2年又9天 | 16.16% |
| 003795 | 方正富邦睿利純債A | 債券型-長債 | 2019-06-24 | 2021-07-02 | 2年又9天 | 5.90% |
| 003787 | 方正富邦惠利純債A | 債券型-長債 | 2019-06-24 | 2021-07-02 | 2年又9天 | 5.97% |
| 006417 | 方正富邦豐利債券C | 債券型-混合二級 | 2019-06-24 | 2021-07-02 | 2年又9天 | 15.22% |
| 003796 | 方正富邦睿利純債C | 債券型-長債 | 2019-06-24 | 2021-07-02 | 2年又9天 | 5.50% |
| 730103 | 方正富邦貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-03-14 | 2021-07-02 | 2年又111天 | 5.45% |
| 006732 | 方正富邦富利純債C | 債券型-長債 | 2019-03-14 | 2021-07-02 | 2年又111天 | 6.68% |
| 006731 | 方正富邦富利純債A | 債券型-長債 | 2019-03-14 | 2021-07-02 | 2年又111天 | 7.45% |
| 000797 | 方正富邦金小寶貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-03-14 | 2021-07-02 | 2年又111天 | 6.03% |
| 730003 | 方正富邦貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2019-03-14 | 2021-07-02 | 2年又111天 | 4.88% |
| 投資目標 | 本基金通過指數(shù)化投資,爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報,追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于同業(yè)存單、債券(包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、政府支持債券、政府支持機構債券等)、短期融資券(含超短期融資券)、中期票據(jù)、資產支持證券、債券回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、現(xiàn)金等貨幣市場工具等,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。 本基金不投資于股票,也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券以及其他帶有權益屬性的金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金為指數(shù)型基金,采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法,選取標的指數(shù)成份券和備選成份券中流動性較好的品種,構造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產組合,以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。 在正常市場情況下,本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%,凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的年化跟蹤誤差不超過2.0%。如因指數(shù)編制規(guī)則或其他因素導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍,基金管理人應采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。 抽樣復制策略 本基金為指數(shù)基金,將采用分層抽樣復制法對業(yè)績比較基準進行跟蹤。分層抽樣復制法指的是采用一定的抽樣方法從構成指數(shù)的成份債券中抽取若干成份券構成用于復制指數(shù)跟蹤組合的方法。采取該方法可以在控制跟蹤誤差的基礎上,進一步減少組合維護及再平衡所需的費用。 1、投資組合的構建策略 構建投資組合的過程主要分為三步:劃分成份券層級、篩選目標組合成份券和逐步調整建倉。 (1)劃分成份券層級 本基金根據(jù)標的指數(shù)成份券的剩余期限將標的指數(shù)成份券劃分層級,按照分層抽樣的原理,確定各層級成份券及其權重。 (2)篩選目標組合成份券 分層完成后,本基金在各層級成份券內利用動態(tài)最優(yōu)化或隨機抽樣等方法篩選出與各層級總體風險收益特征(例如久期、凸性等)相近的且流動性較好(主要考慮發(fā)行規(guī)模、日均成交金額、期間成交天數(shù)等指標)的個券組合,或部分投資于非成份券,以更好的實現(xiàn)對標的指數(shù)的跟蹤。 (3)逐步建倉 本基金將根據(jù)實際的市場流動性情況和市場投資機會逐步建倉。 2、投資組合的調整策略 (1)定期調整 基金管理人將定期評估投資組合整體以及各層級同業(yè)存單與標的指數(shù)的偏離情況,定期對投資組合進行調整,以確保組合總體特征與標的指數(shù)相似,并縮小跟蹤誤差。 (2)不定期調整 當發(fā)生較大的申購贖回、同業(yè)存單到期以及市場波動劇烈等情況,導致投資組合與標的指數(shù)出現(xiàn)偏離,本基金將綜合考慮市場流動性、交易成本、偏離程度等因素,對投資組合進行不定期的動態(tài)調整以縮小跟蹤誤差。 資產支持證券投資策略 本基金將通過分析市場利率、發(fā)行條款、資產池結構及其資產池所處行業(yè)的景氣變化、違約率、提前償還率等影響資產支持證券內在價值的相關要素,并綜合運用久期管理、收益率曲線變動分析、收益率利差分析和期權定價模型等方法,在嚴格控制風險的前提下,通過信用研究和流動性管理,選擇經風險調整后相對價值較高的品種進行投資,以期獲得長期穩(wěn)定收益。 債券投資策略 本基金綜合運用收益率曲線策略、類屬配置策略、相對價值判斷等組合管理手段進行日常管理。另外,本基金將適當運用杠桿策略,通過債券回購融入資金,繼而買入收益率更高的證券以獲得收益。 1、收益率曲線策略是在確定組合久期之后,根據(jù)收益率曲線的形態(tài)特征,進行利率期限結構管理,確定組合期限結構的分布方式,合理配置不同期限品種的比例。 2、類屬配置包括現(xiàn)金、債券回購及其他不同類型固定收益品種之間的配置。 在確定組合久期以及期限結構分布的基礎上,根據(jù)各品種的流動性、收益性確定各子類資產的配置權重,即確定債券、存款、回購以及現(xiàn)金等資產的比例。 3、相對價值判斷 本基金將在相近的證券品種之間選取價值相對低估的證券品種進行投資。 |
| 分紅政策 | 1、每一基金份額享有同等分配權; 2、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 3、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;通過紅利再投資所得基金份額的最短持有期起始日視為與該認/申購份額最短持有期起始日相同; 4、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在規(guī)定媒介和基金管理人網(wǎng)站公告。 |
| 業(yè)績比較基準 | 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)*95%+銀行人民幣一年定期存款利率(稅后)*5% |
| 風險收益特征 | 本基金預期風險與收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券,具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。 |
人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(023279) - 基金費率
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務費率 | 0.20%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
人保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(023279) - 基金公告