| 基金全稱 | 銀華雙喜增利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 銀華雙喜增利貨幣 |
| 基金代碼 | 025729（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年10月31日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 銀華基金 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | --- |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
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| 姓名 | 王樹麗 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-10-31 |
王樹麗女士:碩士學(xué)位。2013年7月加入銀華基金,歷任交易管理部助理交易員、中級交易員、投資管理三部詢價(jià)研究員、投資管理三部基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理,現(xiàn)任固定收益及資產(chǎn)配置部二級部門總經(jīng)理、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理(社保、基本養(yǎng)老)。自2017年5月4日起擔(dān)任銀華多利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,自2017年5月4日至2020年12月14日兼任銀華雙月定期理財(cái)債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2018年6月7日起兼任銀華交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理,自2019年1月29日至2020年2月5日兼任銀華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2019年3月14日至2020年3月30日兼任銀華安享短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2021年6月11日至2025年9月9日兼任銀華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2021年6月11日起任銀華安頤中短債雙月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2021年11月3日起兼任銀華季季盈3個月滾動持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2022年6月8日起兼任銀華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理,自2023年3月3日起兼任銀華活錢寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,自2023年11月7日起兼任銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任銀華貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025729 | 銀華雙喜增利貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-10-31 | 至今 | 30天 | 0.08% |
| 180008 | 銀華貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-12-26 | 至今 | 339天 | 1.06% |
| 180009 | 銀華貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-12-26 | 至今 | 339天 | 1.30% |
| 020539 | 銀華安泰債券A | 債券型-長債 | 2024-04-10 | 至今 | 1年又234天 | 3.65% |
| 020540 | 銀華安泰債券C | 債券型-長債 | 2024-04-10 | 至今 | 1年又234天 | 3.31% |
| 019465 | 銀華月月享30天持有期債券C | 債券型-中短債 | 2023-11-07 | 至今 | 2年又24天 | 5.14% |
| 019464 | 銀華月月享30天持有期債券A | 債券型-中短債 | 2023-11-07 | 至今 | 2年又24天 | 5.58% |
| 000657 | 銀華活錢寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又273天 | 4.68% |
| 000661 | 銀華活錢寶貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又273天 | 0.00% |
| 000660 | 銀華活錢寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又273天 | 0.00% |
| 000658 | 銀華活錢寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又273天 | 0.00% |
| 000662 | 銀華活錢寶貨幣F | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又273天 | 5.39% |
| 000659 | 銀華活錢寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-03 | 至今 | 2年又273天 | 0.00% |
| 015557 | 銀華日利C | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-07-26 | 至今 | 3年又128天 | 5.90% |
| 015823 | 銀華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2022-06-08 | 至今 | 3年又176天 | 7.55% |
| 014638 | 銀華安鑫短債債券D | 債券型-中短債 | 2021-12-24 | 2025-09-09 | 3年又260天 | 9.63% |
| 013563 | 銀華季季盈3個月滾動持有債券A | 債券型-長債 | 2021-11-03 | 至今 | 4年又28天 | 11.11% |
| 013564 | 銀華季季盈3個月滾動持有債券B | 債券型-長債 | 2021-11-03 | 至今 | 4年又28天 | 10.19% |
| 013565 | 銀華季季盈3個月滾動持有債券C | 債券型-長債 | 2021-11-03 | 至今 | 4年又28天 | 10.21% |
| 000661 | 銀華活錢寶貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000662 | 銀華活錢寶貨幣F | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.20% |
| 000657 | 銀華活錢寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000659 | 銀華活錢寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000658 | 銀華活錢寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 000660 | 銀華活錢寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-17 | 2021-08-16 | 30天 | 0.00% |
| 004839 | 銀華安頤中短債雙月持有期債券A | 債券型-中短債 | 2021-06-11 | 至今 | 4年又173天 | 13.23% |
| 000791 | 銀華安頤中短債雙月持有期債券C | 債券型-中短債 | 2021-06-11 | 至今 | 4年又173天 | 12.21% |
| 006908 | 銀華安鑫短債債券C | 債券型-中短債 | 2021-06-11 | 2025-09-09 | 4年又91天 | 10.26% |
| 006907 | 銀華安鑫短債債券A | 債券型-中短債 | 2021-06-11 | 2025-09-09 | 4年又91天 | 11.42% |
| 007030 | 銀華安享短債債券A | 債券型-中短債 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.48% |
| 007031 | 銀華安享短債債券C | 債券型-中短債 | 2019-03-14 | 2020-03-30 | 1年又17天 | 2.23% |
| 006908 | 銀華安鑫短債債券C | 債券型-中短債 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 2.83% |
| 006907 | 銀華安鑫短債債券A | 債券型-中短債 | 2019-01-29 | 2020-02-05 | 1年又7天 | 3.06% |
| 003816 | 銀華日利B | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-06-07 | 至今 | 7年又178天 | 17.48% |
| 511880 | 銀華日利A | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-06-07 | 至今 | 7年又178天 | 15.39% |
| 004839 | 銀華安頤中短債雙月持有期債券A | 債券型-中短債 | 2017-06-26 | 2020-12-15 | 3年又173天 | 0.01% |
| 000605 | 銀華多利寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-05-04 | 至今 | 8年又212天 | 24.19% |
| 000791 | 銀華安頤中短債雙月持有期債券C | 債券型-中短債 | 2017-05-04 | 2020-12-15 | 3年又226天 | |
| 000604 | 銀華多利寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-05-04 | 至今 | 8年又212天 | 21.65% |
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| 姓名 | 馮小鶯 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-05 |
馮小鶯女士:中國,碩士學(xué)位。2017年7月加入銀華基金,歷任投資管理三部固收研究部助理宏觀利率研究員、宏觀利率研究員,現(xiàn)任固定收益及資產(chǎn)配置部基金經(jīng)理助理、投資經(jīng)理助理(社保、基本養(yǎng)老)。2025年10月15日擔(dān)任銀華多利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。曾任銀華雙喜增利貨幣市場基金基金經(jīng)理助理。2025年11月5日擔(dān)任銀華雙喜增利貨幣市場基金基金經(jīng)理。
| 投資目標(biāo) | 在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持流動性的前提下,力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本基金投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項(xiàng)信用評級均應(yīng)當(dāng)為最高級;超短期融資券的主體信用評級應(yīng)當(dāng)為最高級。信用評級主要參照最近一個會計(jì)年度的信用評級;發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的,按照孰低原則確定評級。 如因債券信用評級調(diào)整等基金管理人之外的因素致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金將基于主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(包括:GDP增長率、國內(nèi)外利率水平及市場預(yù)期、市場資金供求、通貨膨脹水平、貨幣供應(yīng)量等)分析背景下制定投資策略,力求在滿足投資組合對安全性、流動性需要的基礎(chǔ)上為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益率。 久期調(diào)整策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、央行貨幣政策、短期市場流動性狀況等因素對貨幣市場利率曲線走勢進(jìn)行綜合判斷,并在此基礎(chǔ)上,動態(tài)地調(diào)整組合的久期。當(dāng)市場利率看漲時(shí),適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種、增持剩余期限較短品種,降低組合整體凈值損失風(fēng)險(xiǎn);當(dāng)市場利率看跌時(shí),則相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,獲取超額收益。 類屬配置策略 本組合做為現(xiàn)金類管理工具,本產(chǎn)品會在綜合考慮基金規(guī)模波動的基礎(chǔ)上,綜合考慮各類屬債券品種的收益率水平、流動性水平等因素,動態(tài)地進(jìn)行配置。 個券選擇策略 在個券選擇層面,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價(jià)值的投資品種,增持相對低估、價(jià)格將上升的、能給組合帶來相對較高回報(bào)的類屬;減持相對高估、價(jià)格將下降的、給組合帶來相對較低回報(bào)的類屬,借以取得較高的總回報(bào)。 回購策略 本基金利用回購利率低于債券收益率的機(jī)會通過循環(huán)回購以放大債券投資的收益。該策略的基本模式是利用買入債券進(jìn)行正回購,再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購放大操作時(shí),基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)定。基金管理人也將密切關(guān)注市場短期資金需求激增帶來的收益的機(jī)會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會。 收益率曲線策略 根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ),結(jié)合對當(dāng)期和遠(yuǎn)期資金面的分析,尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn),構(gòu)建優(yōu)化組合,獲取合理收益。 未來,隨著市場的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下,遵循法律法規(guī)的規(guī)定,履行適當(dāng)程序后,相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略,并在招募說明書更新中公告。 |
| 分紅政策 | 1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;未來在條件允許的情況下,本基金可以增加紅利再投資的收益分配方式,屆時(shí)投資者可選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資的收益分配方式,相關(guān)事項(xiàng)屆時(shí)將在招募說明書更新中約定并公告; 3、本基金采用1.00元固定份額凈值列示,自基金合同生效日起,本基金采用“每日計(jì)提、按月支付”的方式,即根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按月集中支付; 4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金收益每月集中支付一次。收益月度支付時(shí),如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為基金份額持有人支付相應(yīng)的現(xiàn)金收益或?yàn)榛鸱蓊~持有人增加相應(yīng)的基金份額;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),則不向基金份額持有人支付現(xiàn)金收益或基金份額持有人的基金份額保持不變;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額,遇投資者剩余份額不足以扣減的情形,基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障基金平穩(wěn)運(yùn)行; 6、投資者贖回基金份額時(shí),按本金支付,贖回份額當(dāng)期對應(yīng)的收益,于當(dāng)期月度分紅日支付; 7、投資者解約情形下,基金管理人將按照當(dāng)期年化暫估收益率與同期中國人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率孰低的原則對該投資人進(jìn)行收益分配; 8、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有本基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有本基金的收益分配權(quán)益; 9、在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會;未來在條件允許的情況下本基金可以增加紅利再投資的收益分配方式,相關(guān)事項(xiàng)屆時(shí)將在招募說明書更新中約定并公告,不需召開基金份額持有人大會; 10、如需召開基金份額持有人大會,以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資人持有的權(quán)益; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期中國人民銀行公布的人民幣活期存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金是一只貨幣型基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、混合型基金、股票型基金。 |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
查看該基金申購、贖回費(fèi)率信息>>
- 銀華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金持有的普冉股份估值方法調(diào)整的公告2025-11-29
- 銀華基金管理股份有限公司旗下基金交易狀態(tài)表2025-11-28
- 銀華基金管理股份有限公司關(guān)于調(diào)高旗下部分公募基金產(chǎn)品適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)等級相關(guān)事項(xiàng)的...2025-11-28
- 銀華基金管理股份有限公司公募基金產(chǎn)品適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)等級評價(jià)結(jié)果2025-11-28
- 銀華基金管理股份有限公司旗下基金交易狀態(tài)表(2025/11/27)2025-11-27