| 基金全稱 | 民生加銀睿通3個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 | 基金簡稱 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式C |
| 基金代碼 | 025344（前端） | 基金類型 | 債券型-長債 |
| 發(fā)行日期 | 2019年01月28日 | 成立日期 | 2025年09月01日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 民生加銀基金 | 基金托管人 | 交通銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.30%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.15%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | --- |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式C(025344) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 張玓 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-09-01 |
張玓女士:英國伯明翰大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。自2014年3月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任交易部債券交易員助理、債券交易員、高級債券交易員、基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2021年2月22日至2022年7月25日擔(dān)任民生加銀鑫安純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日起擔(dān)任民生加銀睿通3個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日至2022年7月25日擔(dān)任民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日起擔(dān)任民生加銀聚享39個(gè)月定期開放純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日至2022年8月12日擔(dān)任民生加銀中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2021年6月至2025年1月3日擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理。2021年7月9日擔(dān)任民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2023年12月5日擔(dān)任民生加銀恒寧債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年1月25日擔(dān)任民生加銀恒祥債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年12月10日擔(dān)任民生加銀中債3-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2021年7月9日擔(dān)任民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2025年3月3日擔(dān)任民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025344 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式C | 債券型-長債 | 2025-09-01 | 至今 | 4天 | |
| 024690 | 民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)C | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-27 | 至今 | 70天 | -0.19% |
| 024392 | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)C | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-06 | 至今 | 91天 | -0.18% |
| 003657 | 民生加銀鑫元純債C | 債券型-混合一級 | 2025-03-03 | 至今 | 186天 | -0.26% |
| 003656 | 民生加銀鑫元純債A | 債券型-混合一級 | 2025-03-03 | 至今 | 186天 | -0.06% |
| 017447 | 民生加銀恒寧債券 | 債券型-長債 | 2023-12-05 | 至今 | 1年又275天 | 7.26% |
| 018874 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-13 | 2025-01-03 | 1年又175天 | 2.64% |
| 014209 | 民生加銀恒祥債券 | 債券型-長債 | 2022-01-25 | 至今 | 3年又224天 | 11.92% |
| 012310 | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-10 | 至今 | 3年又270天 | 14.51% |
| 007259 | 民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-07-09 | 至今 | 4年又59天 | 11.62% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.99% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.32% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.08% |
| 008693 | 民生加銀39個(gè)月定期純債 | 債券型-長債 | 2021-02-22 | 至今 | 4年又196天 | 13.70% |
| 003656 | 民生加銀鑫元純債A | 債券型-混合一級 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.97% |
| 009262 | 民生加銀中債1-5年政金債指數(shù) | 指數(shù)型-固收 | 2021-02-22 | 2022-07-21 | 1年又149天 | 5.66% |
| 003173 | 民生加銀鑫安純債C | 債券型-長債 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 4.82% |
| 002684 | 民生加銀鑫安純債A | 債券型-長債 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.55% |
| 003657 | 民生加銀鑫元純債C | 債券型-混合一級 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.33% |
| 005425 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式A | 債券型-長債 | 2021-02-22 | 至今 | 4年又196天 | 12.36% |
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| 姓名 | 鄭雅潔 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-09-01 |
鄭雅潔女士:中國,清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融碩士。自2015年7月至2016年6月在九州證券股份有限公司資產(chǎn)管理部任債券交易員;2016年6月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任交易部債券交易員、固定收益部基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任基金經(jīng)理。2022年9月15日擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理。2023年04月26日起任民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年12月13日擔(dān)任民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年4月2日擔(dān)任民生加銀睿通3個(gè)月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2025年4月2日擔(dān)任民生加銀月月樂30天持有期短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025344 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式C | 債券型-長債 | 2025-09-01 | 至今 | 4天 | |
| 016597 | 民生加銀月月樂30天持有短債C | 債券型-中短債 | 2025-04-02 | 至今 | 156天 | 0.92% |
| 016596 | 民生加銀月月樂30天持有短債A | 債券型-中短債 | 2025-04-02 | 至今 | 156天 | 1.01% |
| 005425 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式A | 債券型-長債 | 2025-04-02 | 至今 | 156天 | 0.83% |
| 004124 | 民生加銀鑫升純債 | 債券型-長債 | 2024-12-13 | 至今 | 266天 | -0.30% |
| 018874 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-13 | 至今 | 2年又55天 | 3.63% |
| 690012 | 民生加銀豐鑫債券 | 債券型-長債 | 2023-04-26 | 至今 | 2年又133天 | 7.35% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-15 | 至今 | 2年又356天 | 4.56% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-15 | 至今 | 2年又356天 | 5.31% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2022-09-15 | 至今 | 2年又356天 | 4.76% |
| 投資目標(biāo) | 本基金在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性、流動性和嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,通過積極主動的投資管理,力爭實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券、短期融資券及超級短期融資券、次級債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他品種(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票、權(quán)證等資產(chǎn),也不投資于可轉(zhuǎn)換債券及可分離交易可轉(zhuǎn)債。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金采取自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略。基金管理人對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場狀況、政策走向等宏觀層面信息和個(gè)券的微觀層面信息進(jìn)行綜合分析,同時(shí)為合理控制本基金開放期的流動性風(fēng)險(xiǎn),并滿足每次開放期的流動性需求,本基金在每個(gè)封閉期將適當(dāng)?shù)牟扇∑谙夼渲貌呗?即將基金資產(chǎn)所投資標(biāo)的的平均剩余存續(xù)期限與基金剩余封閉期限進(jìn)行適當(dāng)?shù)钠ヅ?實(shí)施積極的債券投資組合管理,做出投資決策。 資產(chǎn)配置策略 本基金將結(jié)合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、貨幣財(cái)政政策形勢、證券市場走勢的綜合分析,主動判斷市場時(shí)機(jī),著重分析進(jìn)行積極的資產(chǎn)配置,確定在不同時(shí)期和階段基金在各類固定收益類證券的投資比例,以最大限度地降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)、提高投資組合的收益。 套利策略 套利操作策略主要包括兩個(gè)方面:(1)跨市場套利。短期資金市場由交易所市場和銀行間市場構(gòu)成,由于其中的投資群體、交易方式等要素不同,使得兩個(gè)市場的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會可行性的基礎(chǔ)上,尋找合理的介入時(shí)機(jī),進(jìn)行跨市場套利操作,以期獲得安全的超額收益。 (2)跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性,對期限相近的交易品種同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃有?、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價(jià)值明顯偏離的情況。本基金將在保證高流動性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作,以期獲得安全的超額收益。 資產(chǎn)支持證券投資策略 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,本基金對資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價(jià),選擇低估的品種進(jìn)行投資。主要包括信用因素、流動性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素。 中小企業(yè)私募債券投資策略 本基金投資中小企業(yè)私募債券,基金管理人將根據(jù)審慎原則,制定嚴(yán)格的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案,并經(jīng)董事會批準(zhǔn),以防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。本基金將適時(shí)跟蹤和分析中小企業(yè)私募債券發(fā)債主體的財(cái)務(wù)狀況以及營業(yè)模式對償債能力的影響,做好風(fēng)險(xiǎn)控制,并綜合考慮信用基本面、債券收益率和流動性等要素,根據(jù)債券市場的收益率數(shù)據(jù),對單個(gè)債券進(jìn)行估值分析,選擇具有良好投資價(jià)值的私募債券品種進(jìn)行投資。盡量選擇有擔(dān)?；蚱渌麅?nèi)外部增信措施來提高償債能力控制風(fēng)險(xiǎn)的私募債券,從而降低本基金的風(fēng)險(xiǎn)。 債券投資策略 本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個(gè)券選擇策略。 (1)債券投資組合策略 本基金的投資組合策略采用自上而下進(jìn)行分析,從宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策等方面,判斷未來的利率走勢,從而確定債券資產(chǎn)的配置策略;同時(shí),在日常的操作中綜合運(yùn)用久期管理、收益率曲線形變預(yù)測等組合管理手段進(jìn)行債券日常管理。 1)久期管理 本基金通過宏觀經(jīng)濟(jì)及政策形勢分析,對未來利率走勢進(jìn)行判斷,在充分保證流動性的前提下,確定債券組合久期以及可以調(diào)整的范圍。 2)收益率曲線形變預(yù)測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的收益情況。本基金將根據(jù)宏觀面、貨幣政策面等綜合因素,對收益率曲線變化進(jìn)行預(yù)測,在保證債券流動性的前提下,適時(shí)采用子彈、杠鈴或梯形策略構(gòu)造組合。 (2)個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇上,本基金重點(diǎn)考慮個(gè)券的流動性,包括是否可以進(jìn)行質(zhì)押融資回購等要素,還將根據(jù)對未來利率走勢的判斷,綜合運(yùn)用收益率曲線估值、信用風(fēng)險(xiǎn)分析等方法來評估個(gè)券的投資價(jià)值。 本基金將重點(diǎn)關(guān)注具有以下一項(xiàng)或者多項(xiàng)特征的債券: 1)信用等級高、流動性好; 2)資信狀況良好、未來信用評級趨于穩(wěn)定或有明顯改善的企業(yè)發(fā)行的債券; 3)在剩余期限和信用等級等因素基本一致的前提下,運(yùn)用收益率曲線模型或其他相關(guān)估值模型進(jìn)行估值后,市場交易價(jià)格被低估的債券。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若基金合同生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去該類別每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于基金費(fèi)用的不同,不同類別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所不同,基金管理人可對各類別基金份額分別制定收益分配方案。同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 本基金每次收益分配比例詳見屆時(shí)基金管理人發(fā)布的公告。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,在不損害基金份額持有人利益的前提下,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,將對上述基金收益分配政策進(jìn)行調(diào)整。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中國債券綜合指數(shù)收益率 |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為債券型基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式C(025344) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.30%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.15%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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民生加銀睿通3個(gè)月定開發(fā)起式C(025344) - 基金公告