| 基金全稱 | 中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 中金現(xiàn)金管家貨幣D |
| 基金代碼 | 024230（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年05月07日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 中金基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 管理費率 | 0.29%（每年） | 托管費率 | 0.06%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.05%（前端） | 最高認(rèn)購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
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| 姓名 | 石玉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-05-07 |
石玉女士:中國國籍,管理學(xué)碩士研究生。歷任中國科技證券有限責(zé)任公司、華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司職員;天弘基金管理有限公司金融工程分析師、固定收益研究員;中國國際金融股份有限公司資產(chǎn)管理部高級研究員、投資經(jīng)理助理、投資經(jīng)理?，F(xiàn)任中金基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。管理的公募基金包括:2016年7月16日至今擔(dān)任中金純債債券型證券投資基金、中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金經(jīng)理,2021年10月20日至今擔(dān)任中金安益30天滾動持有短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理,2022年5月11日至今擔(dān)任中金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理,2022年11月15日至今擔(dān)任中金安盈90天持有期中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;2017年3月29日至2019年2月18日擔(dān)任中金量化多策略靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年6月2日至2018年11月13日擔(dān)任中金豐沃靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年7月7日至2018年11月15日擔(dān)任中金豐鴻靈活配置混合型證券投資基金、中金豐頤靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年9月1日至2019年2月18日擔(dān)任中金金澤量化精選混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理,2018年11月8日至2020年4月15日擔(dān)任中金金元債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2019年12月18日至2021年1月25日擔(dān)任中金鑫裕1年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2016年12月13日至2021年11月25日擔(dān)任中金金利債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2018年6月21日至2021年11月25日擔(dān)任中金浙金6個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理,2018年11月15日至2021年11月25日擔(dān)任中金新元6個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2019年12月25日至2022年3月23日擔(dān)任中金中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理,2020年7月3日至2023年7月28日擔(dān)任中金新盛1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024230 | 中金現(xiàn)金管家貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-05-07 | 至今 | 3天 | 0.00% |
| 016607 | 中金安盈90天持有中短債A | 債券型-中短債 | 2022-11-15 | 至今 | 2年又177天 | 8.47% |
| 016608 | 中金安盈90天持有中短債C | 債券型-中短債 | 2022-11-15 | 至今 | 2年又177天 | 7.89% |
| 015646 | 中金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有發(fā)起 | 指數(shù)型-固收 | 2022-05-11 | 至今 | 3年又0天 | 6.48% |
| 013111 | 中金安益30天滾動持有短債發(fā)起A | 債券型-中短債 | 2021-10-20 | 至今 | 3年又203天 | 11.38% |
| 013112 | 中金安益30天滾動持有短債發(fā)起C | 債券型-中短債 | 2021-10-20 | 至今 | 3年又203天 | 10.66% |
| 009451 | 中金新盛1年定開債 | 債券型-長債 | 2020-07-03 | 2023-07-28 | 3年又25天 | 7.92% |
| 008157 | 中金中債1-3年政金債C | 指數(shù)型-固收 | 2019-12-25 | 2022-03-24 | 2年又90天 | 5.41% |
| 008156 | 中金中債1-3年政金債A | 指數(shù)型-固收 | 2019-12-25 | 2022-03-24 | 2年又90天 | 5.64% |
| 008105 | 中金鑫裕1年定開債C | 債券型-長債 | 2019-12-18 | 2021-01-25 | 1年又39天 | 3.43% |
| 008104 | 中金鑫裕1年定開債A | 債券型-長債 | 2019-12-18 | 2021-01-25 | 1年又39天 | 3.90% |
| 006640 | 中金新元6個月定開債A | 債券型-長債 | 2018-11-15 | 2021-11-25 | 3年又11天 | 11.48% |
| 006641 | 中金新元6個月定開債C | 債券型-長債 | 2018-11-15 | 2021-11-25 | 3年又11天 | 7.08% |
| 006571 | 中金金元C | 債券型-混合一級 | 2018-11-08 | 2020-04-15 | 1年又159天 | 7.84% |
| 006570 | 中金金元A | 債券型-混合一級 | 2018-11-08 | 2020-04-15 | 1年又159天 | 6.98% |
| 006096 | 中金浙金6個月定開債 | 債券型-長債 | 2018-06-21 | 2021-11-25 | 3年又158天 | 14.76% |
| 005065 | 中金現(xiàn)金管家貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-09-04 | 至今 | 7年又250天 | 13.11% |
| 005005 | 中金瑞安混合發(fā)起A | 混合型-偏股 | 2017-09-01 | 2019-02-18 | 1年又170天 | -7.52% |
| 005006 | 中金瑞安混合發(fā)起C | 混合型-偏股 | 2017-09-01 | 2019-02-18 | 1年又170天 | -8.09% |
| 004713 | 中金豐鴻靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -7.85% |
| 004712 | 中金豐鴻靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -6.94% |
| 004715 | 中金豐頤靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -8.11% |
| 004714 | 中金豐頤靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2017-07-07 | 2018-11-16 | 1年又132天 | -7.50% |
| 004587 | 中金豐沃A | 混合型-靈活 | 2017-06-02 | 2018-11-14 | 1年又165天 | -10.96% |
| 004588 | 中金豐沃C | 混合型-靈活 | 2017-06-02 | 2018-11-14 | 1年又165天 | -11.17% |
| 003582 | 中金量化多策略混合 | 混合型-靈活 | 2017-03-29 | 2019-02-18 | 1年又326天 | -12.37% |
| 003811 | 中金金利A | 債券型-長債 | 2016-12-13 | 2021-11-25 | 4年又348天 | 18.35% |
| 003812 | 中金金利C | 債券型-長債 | 2016-12-13 | 2021-11-25 | 4年又348天 | 17.72% |
| 000802 | 中金純債C | 債券型-混合一級 | 2016-07-16 | 至今 | 8年又300天 | 29.13% |
| 000883 | 中金現(xiàn)金管家貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-07-16 | 至今 | 8年又300天 | 24.93% |
| 000882 | 中金現(xiàn)金管家貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-07-16 | 至今 | 8年又300天 | 22.31% |
| 000801 | 中金純債A | 債券型-混合一級 | 2016-07-16 | 至今 | 8年又300天 | 33.94% |
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| 姓名 | 楊力元 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-05-07 |
楊力元女士:經(jīng)濟學(xué)碩士。曾任中金基金管理有限公司交易部債券交易員、固定收益部基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任中金基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。2021年4月8日起中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金的基金經(jīng)理助理。曾任中金安益30天滾動持有短債債券型發(fā)起式證券投資基金、中金中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期發(fā)起式證券投資基金、中金安盈90天持有期中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理助理。自2023年4月12日起擔(dān)任中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金、中金安益30天滾動持有短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024230 | 中金現(xiàn)金管家貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-05-07 | 至今 | 3天 | 0.00% |
| 013112 | 中金安益30天滾動持有短債發(fā)起C | 債券型-中短債 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又29天 | 6.04% |
| 000882 | 中金現(xiàn)金管家貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又29天 | 3.45% |
| 005065 | 中金現(xiàn)金管家貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又29天 | 3.47% |
| 000883 | 中金現(xiàn)金管家貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又29天 | 3.96% |
| 013111 | 中金安益30天滾動持有短債發(fā)起A | 債券型-中短債 | 2023-04-12 | 至今 | 2年又29天 | 6.43% |
| 投資目標(biāo) | 在保障基金資產(chǎn)的安全性和流動性的前提下,通過積極主動管理,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于以下金融工具: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 短期利率預(yù)期策略 根據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、貨幣政策、市場結(jié)構(gòu)變化和市場資金供求等因素的研究與分析,對未來一段時期的短期市場利率進行積極的判斷,對短期利率走勢形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金資產(chǎn)的配置策略。 類屬配置策略 在保持基金資產(chǎn)相對穩(wěn)定的前提下,通過對市場資金供求、基金申贖情況進行動態(tài)分析,確定本基金流動性目標(biāo),相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征、信用風(fēng)險等因素來確定并動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)中央行票據(jù)、國債、債券回購等各類屬品種的配置比例。 期限配置策略 根據(jù)對短期利率走勢的判斷確定并調(diào)整組合的平均剩余期限。在預(yù)期利率上升時,縮短組合的平均剩余期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期利率下降時,延長組合的平均剩余期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 跨市場和品種套利策略 短期資金市場分為銀行間市場和交易所市場兩個子市場,投資群體、交易方式等市場要素的不同使得兩個市場的資金面和市場短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定價偏離。在充分論證上述套利機會可行性的基礎(chǔ)上,尋找最佳介入時機,進行跨市場操作,獲得安全的超額收益。對期限相近的品種,由于流動性、稅收等因素造成內(nèi)在價值出現(xiàn)明顯偏離時,可以在保證流動性的基礎(chǔ)上,進行品種間的套利操作,增加超額收益。 流動性管理策略 作為現(xiàn)金管理工具,本基金必須保持較高的流動性。在遵循流動性優(yōu)先的原則下,本基金將建立流動性預(yù)警指標(biāo),動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例。同時,密切關(guān)注申購、贖回、季節(jié)性資金流動等情況,在保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下,通過現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理等措施確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3.本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配(該收益將會計確認(rèn)為實收基金,參與下一日的收益分配)。本基金的收益支付方式為按月支付,對于可支持按日支付的銷售機構(gòu),本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種支付方式,當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配,不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4.本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資人不記收益; 5.本基金每日進行收益計算并分配時,定期累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在定期累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額; 6.當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7.在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議; 8.法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。 |
| 管理費率 | 0.29%（每年） | 托管費率 | 0.06%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.05%（每年） |
- 中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金托管協(xié)議2025-05-07
- 中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金合同2025-05-07
- 中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金更新招募說明書(2025年第1號)2025-05-07
- 關(guān)于中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金增設(shè)D類基金份額并更新招募說明書的公告2025-05-07
- 中金現(xiàn)金管家貨幣市場基金(D類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新2025-05-07