| 基金全稱 | 民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券C |
| 基金代碼 | 023295（前端） | 基金類型 | 債券型-混合一級 |
| 發(fā)行日期 | 2025年04月14日 | 成立日期 | 2025年04月29日 |
| 成立規(guī)模 | 11.601億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 10.57億份（截止至：2025年04月29日） |
| 基金管理人 | 民生加銀基金 | 基金托管人 | 華夏銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.30%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券C(023295) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 謝志華 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-04-29 |
謝志華先生:中國國籍,同濟(jì)大學(xué)計算數(shù)學(xué)碩士,具有基金從業(yè)資格。自2006年4月至2008年8月,任華泰證券股份有限公司研究員、招商基金管理有限公司,從事固定收益類品種的研究、投資工作。2012年8月加入諾安基金管理有限公司,任投資經(jīng)理,現(xiàn)任固定收益事業(yè)部副總經(jīng)理、總裁助理。2013年5月起任諾安鴻鑫保本混合基金,2013年12月起任諾安優(yōu)化收益?zhèn)鸾?jīng)理,諾安泰鑫一年定期開放債券基金、諾安裕鑫收益兩年定期開放債券基金、諾安信用債券一年定期開放債券基金、諾安永鑫收益一年定期開放債券基金、諾安穩(wěn)固收益一年定期開放債券基金、任諾安聚利債券基金、諾安保本混合基金、諾安利鑫保本混合及諾安景鑫保本混合基金、諾安益鑫保本混合基金、諾安安鑫保本混合基金、諾安利鑫混合基金、諾安和鑫保本混合基金、諾安匯鑫保本混合基金、諾安景鑫混合基金、諾安行業(yè)輪動混合基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)擬任招商安心收益?zhèn)妥C券投資基金、招商安瑞進(jìn)取債券型證券投資基金經(jīng)理。曾任諾安純債定期開放債券基金基金、諾安匯利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理、諾安鼎利混合型證券投資基金、諾安貨幣及諾安理財寶貨幣基金經(jīng)理、諾安天天寶貨幣基金經(jīng)理、諾安聚鑫寶貨幣基金經(jīng)理。2021年12月加入民生加銀基金管理有限公司,現(xiàn)任固定收益部總監(jiān)、公司投資決策委員會成員、固收資產(chǎn)條線投資決策委員會主席、基金經(jīng)理。曾任民生加銀添潤債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年5月25日任民生加銀增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金的基金經(jīng)理。2022年5月25日至2024年12月31日任民生加銀鵬程混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年10月26日任民生加銀聚利6個月持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年12月23日至2025年4月2日任民生加銀恒寧債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年5月5日擔(dān)任民生加銀鑫享債券型證券投資基金基金經(jīng)理。自2023年8月至今擔(dān)任民生加銀恒源債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年10月21日擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理?，F(xiàn)任民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023295 | 民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券C | 債券型-混合一級 | 2025-04-29 | 至今 | 13天 | 0.01% |
| 023294 | 民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券A | 債券型-混合一級 | 2025-04-29 | 至今 | 13天 | 0.01% |
| 010288 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-10-21 | 至今 | 203天 | 0.95% |
| 018953 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-10-21 | 至今 | 203天 | 0.95% |
| 000371 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-10-21 | 至今 | 203天 | 0.81% |
| 003792 | 民生加銀現(xiàn)金寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2024-10-21 | 至今 | 203天 | 0.81% |
| 018617 | 民生加銀添潤債券C | 債券型-混合二級 | 2023-12-04 | 2025-04-18 | 1年又136天 | 1.85% |
| 018604 | 民生加銀添潤債券A | 債券型-混合二級 | 2023-12-04 | 2025-04-18 | 1年又136天 | 2.43% |
| 018922 | 民生加銀恒源債券 | 債券型-長債 | 2023-08-15 | 至今 | 1年又271天 | 8.03% |
| 003382 | 民生加銀鑫享債券A | 債券型-混合一級 | 2023-05-05 | 至今 | 2年又8天 | 14.60% |
| 003383 | 民生加銀鑫享債券C | 債券型-混合一級 | 2023-05-05 | 至今 | 2年又8天 | 13.70% |
| 007955 | 民生加銀鑫享債券D | 債券型-混合一級 | 2023-05-05 | 至今 | 2年又8天 | 13.69% |
| 017447 | 民生加銀恒寧債券 | 債券型-長債 | 2022-12-23 | 2025-04-02 | 2年又101天 | 8.62% |
| 009260 | 民生加銀聚利6個月混合A | 混合型-偏債 | 2022-10-26 | 至今 | 2年又199天 | 5.36% |
| 009261 | 民生加銀聚利6個月混合C | 混合型-偏債 | 2022-10-26 | 至今 | 2年又199天 | 4.42% |
| 016596 | 民生加銀月月樂30天持有短債A | 債券型-中短債 | 2022-09-20 | 至今 | 2年又235天 | 7.18% |
| 016597 | 民生加銀月月樂30天持有短債C | 債券型-中短債 | 2022-09-20 | 至今 | 2年又235天 | 6.60% |
| 004710 | 民生加銀鵬程混合A | 混合型-偏債 | 2022-05-25 | 2024-12-31 | 2年又221天 | -3.09% |
| 007749 | 民生加銀鵬程混合C | 混合型-偏債 | 2022-05-25 | 2024-12-31 | 2年又221天 | -3.71% |
| 690002 | 民生增強(qiáng)收益?zhèn)疉 | 債券型-混合二級 | 2022-05-25 | 至今 | 2年又353天 | 0.59% |
| 690202 | 民生增強(qiáng)收益?zhèn)疌 | 債券型-混合二級 | 2022-05-25 | 至今 | 2年又353天 | -0.60% |
| 006006 | 諾安鼎利混合C | 混合型-偏債 | 2019-03-28 | 2021-11-13 | 2年又231天 | 18.38% |
| 006005 | 諾安鼎利混合A | 混合型-偏債 | 2019-03-28 | 2021-11-13 | 2年又231天 | 20.47% |
| 005901 | 諾安匯利混合A | 混合型-靈活 | 2018-07-11 | 2021-11-13 | 3年又126天 | 83.42% |
| 005902 | 諾安匯利混合C | 混合型-靈活 | 2018-07-11 | 2021-11-13 | 3年又126天 | 83.47% |
| 000560 | 諾安天天寶E | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.94% |
| 000818 | 諾安天天寶C | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.56% |
| 000625 | 諾安天天寶B | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.94% |
| 000559 | 諾安天天寶A | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-05-30 | 2021-11-13 | 3年又168天 | 8.38% |
| 002560 | 諾安和鑫靈活配置混合 | 混合型-靈活 | 2016-04-28 | 2018-05-10 | 2年又12天 | 3.94% |
| 001669 | 諾安聚鑫寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.87% |
| 001867 | 諾安聚鑫寶貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 16.31% |
| 000640 | 諾安理財寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.91% |
| 000779 | 諾安聚鑫寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 16.14% |
| 320019 | 諾安貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.13% |
| 320002 | 諾安貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 15.52% |
| 001026 | 諾安理財寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.93% |
| 000771 | 諾安聚鑫寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 16.08% |
| 000641 | 諾安理財寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-20 | 2021-11-13 | 5年又268天 | 17.92% |
| 002291 | 諾安安鑫靈活配置混合 | 混合型-靈活 | 2016-02-16 | 2018-03-02 | 2年又15天 | 1.96% |
| 002292 | 諾安益鑫靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2016-01-22 | 2018-01-30 | 2年又9天 | 3.77% |
| 002145 | 諾安景鑫靈活配置混合 | 混合型-靈活 | 2015-12-08 | 2018-07-04 | 2年又209天 | -13.76% |
| 002137 | 諾安利鑫靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2015-12-02 | 2018-01-26 | 2年又56天 | 2.05% |
| 001964 | 諾安泰鑫一年定期開放債券C | 債券型-長債 | 2015-11-23 | 2016-02-18 | 87天 | 1.27% |
| 001020 | 諾安裕鑫收益定開債 | 債券型-長債 | 2015-03-23 | 2016-02-18 | 332天 | 4.60% |
| 320020 | 諾安策略精選股票 | 股票型 | 2014-11-29 | 2018-06-30 | 3年又214天 | 19.00% |
| 320015 | 諾安行業(yè)輪動混合A | 混合型-偏股 | 2014-11-29 | 2019-01-12 | 4年又45天 | 15.91% |
| 000736 | 諾安聚利債券A | 債券型-長債 | 2014-11-29 | 2021-11-13 | 6年又351天 | 34.24% |
| 000737 | 諾安聚利債券C | 債券型-長債 | 2014-11-29 | 2021-11-13 | 6年又351天 | 30.19% |
| 000510 | 諾安永鑫收益一年定開債 | 債券型-混合二級 | 2014-06-24 | 2016-03-29 | 1年又279天 | 18.35% |
| 320004 | 諾安優(yōu)化收益?zhèn)?/a> | 債券型-混合一級 | 2013-12-28 | 2021-11-13 | 7年又322天 | 141.18% |
| 000201 | 諾安泰鑫一年定期開放債券A | 債券型-長債 | 2013-11-05 | 2016-02-18 | 2年又105天 | 18.79% |
| 000235 | 諾安穩(wěn)固收益一年定期開放債券A | 債券型-長債 | 2013-08-21 | 2016-03-29 | 2年又221天 | 17.88% |
| 000151 | 諾安信用債券一年定開債 | 債券型-長債 | 2013-06-18 | 2016-03-29 | 2年又285天 | 28.52% |
| 163211 | 諾安純債定開債C | 債券型-長債 | 2013-05-25 | 2021-11-13 | 8年又174天 | 65.19% |
| 163210 | 諾安純債定開債A | 債券型-長債 | 2013-05-25 | 2021-11-13 | 8年又174天 | 70.94% |
| 000066 | 諾安鴻鑫混合A | 混合型-偏股 | 2013-05-03 | 2019-06-18 | 6年又47天 | 55.40% |
| 217018 | 招商安瑞進(jìn)取債券A | 債券型-混合二級 | 2011-03-17 | 2012-08-30 | 1年又167天 | -5.70% |
| 217011 | 招商安心收益?zhèn)疌 | 債券型-混合一級 | 2010-08-19 | 2012-08-30 | 2年又12天 | 7.68% |
| 投資目標(biāo) | 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險和保持基金資產(chǎn)良好流動性的基礎(chǔ)上,力爭長期內(nèi)實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于具有良好流動性的金融工具,包括債券(國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品,以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票資產(chǎn),因所持可轉(zhuǎn)換債券與可交換債券轉(zhuǎn)股或換股形成的股票等,應(yīng)在其可流通交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金通過自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析相補(bǔ)充的方法,確定資產(chǎn)在固定收益類證券之間的配置比例。充分發(fā)揮基金管理人長期積累的信用研究成果,深入挖掘價值被低估的標(biāo)的券種,以獲取最大化的信用溢價。本基金采用的投資策略包括:債券投資策略(利率策略、類屬配置策略、信用策略、騎乘策略、息差策略)、國債期貨投資策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略、信用衍生品投資策略等。在謹(jǐn)慎投資的前提下,力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。 信用衍生品投資策略 本基金按照風(fēng)險管理原則,以風(fēng)險對沖為目的,參與信用衍生品交易。本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略,審慎開展信用衍生品投資,合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時,本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理,合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度,對交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。 國債期貨投資策略 本基金投資國債期貨,將根據(jù)風(fēng)險管理的原則,以套期保值為目的,充分考慮國債期貨的流動性和風(fēng)險收益特征,在風(fēng)險可控的前提下,適度參與國債期貨投資。 可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略 可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性,具有抵御下行風(fēng)險、分享股票價格上漲收益的特點,是本基金的重要投資對象之一。 本基金將選擇公司基本素質(zhì)優(yōu)良、其對應(yīng)的基礎(chǔ)證券有著較高上漲潛力的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券投資進(jìn)行投資,并采用期權(quán)定價模型等數(shù)量化估值工具評定其投資價值,以合理價格買入并持有。 債券投資策略 (1)利率策略 利率策略主要是從組合久期及組合期限結(jié)構(gòu)兩個方向制定針對市場利率因素的投資策略。通過全面研究國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景,預(yù)測財政政策、貨幣政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu),在此基礎(chǔ)上預(yù)測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。 組合久期是反映利率風(fēng)險最重要的指標(biāo),根據(jù)對市場利率水平的變化趨勢的預(yù)期,可以制定出組合的目標(biāo)久期,預(yù)期市場利率水平將上升時,降低組合的久期;預(yù)期市場利率將下降時,提高組合的久期。 利用收益率曲線斜度變化可以制定相應(yīng)的債券組合期限結(jié)構(gòu)策略,例如:子彈型組合、啞鈴型組合或者階梯型組合等。 (2)類屬配置策略 債券類屬策略主要是通過研究國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,貨幣市場及資本市場資金供求關(guān)系,以及不同時期市場投資熱點,分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平,評定不同債券類屬的相對投資價值,確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。 (3)信用策略 信用品種的選擇采取以利率研究和發(fā)行人償債能力研究為核心的分析方式,在對宏觀經(jīng)濟(jì)、利率走勢、發(fā)行人經(jīng)營及財務(wù)狀況進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上,結(jié)合信用品種的發(fā)行條款,建立信用債備選庫,并以此為基礎(chǔ)擬定信用品種的投資方法。 1)宏觀環(huán)境和行業(yè)分析 主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和經(jīng)濟(jì)增長速度、宏觀經(jīng)濟(jì)政策及法律制度對企業(yè)信用級別的影響;行業(yè)分析主要關(guān)注企業(yè)所處的行業(yè)類型(成長型、周期型、防御型)、產(chǎn)業(yè)鏈結(jié)構(gòu)及行業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中的位置、行業(yè)的競爭程度和行業(yè)政策對企業(yè)信用級別的影響。 2)發(fā)債主體基本面分析 主要包括定性分析和定量分析兩個方面: 定性分析主要包括對企業(yè)性質(zhì)和內(nèi)部治理情況、企業(yè)財務(wù)管理的風(fēng)格、企業(yè)的盈利模式、企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中的位置、產(chǎn)品競爭力和核心優(yōu)勢的分析,以及企業(yè)的股東背景、政府對企業(yè)的支持、銀企關(guān)系、企業(yè)對國家或地方的重要程度等企業(yè)的外部支持分析。 定量分析主要包括資本結(jié)構(gòu)分析、現(xiàn)金獲取能力分析、盈利能力分析以及償債能力分析四部分,定量分析的重點是選取適當(dāng)?shù)呢攧?wù)指標(biāo)并挖掘其中蘊(yùn)含的深層含義及互動關(guān)系,定量地實現(xiàn)企業(yè)信用水平的區(qū)分和預(yù)測。 3)內(nèi)部信用評級定量分析體系。 經(jīng)過廣泛的調(diào)研,基于我國目前實際情況,考慮到國內(nèi)外評級、以及專業(yè)的發(fā)行評級與投資評級的差異,從投資角度建立內(nèi)部的公司債評級體系,其分析過程包括如下幾個部分: a.行業(yè)內(nèi)財務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)篩選?；诳杀仍瓌t,采用因子分析對行業(yè)內(nèi)各公司多個具有信息冗余的財務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)(相關(guān)性較高)進(jìn)行篩選,選擇能夠反映公司總體財務(wù)信息的財務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)。 b.行業(yè)內(nèi)公司綜合評價。基于可比原則,利用篩選指標(biāo)對行業(yè)內(nèi)公司進(jìn)行整體的綜合評級,得到反映公司行業(yè)內(nèi)所處相對位置的信用分?jǐn)?shù)。 c.行業(yè)內(nèi)信用等級的切分。根據(jù)信用分?jǐn)?shù)的統(tǒng)計分布進(jìn)行類別劃分。 d.系統(tǒng)校驗與跟蹤分析。根據(jù)財務(wù)數(shù)據(jù)指標(biāo)等信息的變化適時對信用等級進(jìn)行調(diào)整,并建立與信用利差相應(yīng)的跟蹤。 e.信用利差分析與定價。基于實際研究,通過尋找信用利差異動所帶來的定價偏差,獲取與承擔(dān)風(fēng)險相適宜的收益。 4)可投資的信用債(含資產(chǎn)支持證券,下同)信用評級范圍 本基金將投資于經(jīng)國內(nèi)評級機(jī)構(gòu)認(rèn)定信用評級不低于AA+(含AA+)的信用債,信用債的信用評級依照評級機(jī)構(gòu)出具的債項評級,若無債項評級的,依照其主體評級。 其中信用評級為AAA的信用債投資占信用債資產(chǎn)的比例為50-100%;信用評級為AA+的信用債投資占信用債資產(chǎn)的比例為0-50%,若因投資策略未進(jìn)行信用債投資的,不受上述比例限制。如因評級下調(diào)不滿足上述要求的,將在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。 本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)所出具的信用評級(具體評級機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn))。如出現(xiàn)同一時間多家評級機(jī)構(gòu)出具信用評級不同的情況或沒有對應(yīng)評級的信用債券,基金管理人需結(jié)合自身內(nèi)部信用評級進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定,以基金管理人的判斷結(jié)果為準(zhǔn)。 為控制本基金的信用風(fēng)險,本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進(jìn)行評估。對于存在信用風(fēng)險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券,及時制定風(fēng)險處置預(yù)案。 (4)騎乘策略 騎乘策略,通過對債券收益曲線形狀變動的預(yù)期為依據(jù)來建立和調(diào)整組合。當(dāng)債券收益率曲線比較陡峭時,買入位于收益率曲線陡峭處的債券,持有一段時間后,伴隨債券剩余期限的縮短與收益率水平的下降,獲得一定的資本利得收益。 (5)息差策略 當(dāng)回購利率低于債券收益率時,本基金將實施正回購融入資金并投資于收益率高于融資成本的其它獲利機(jī)會,從而獲取收益率超出回購資金成本(即回購利率)的套利價值。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;對于收益分配方式為紅利再投資的基金份額,每份基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的運(yùn)作期起始日和運(yùn)作到期日,與該原份額相同; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、A類基金份額和C類基金份額之間,由于A類基金份額不收取而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),將導(dǎo)致在可供分配利潤上有所不同;本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在不違反法律法規(guī)的前提下酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會,但應(yīng)于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中債綜合全價(總值)指數(shù)收益率*90%+銀行一年期定期存款利率(稅后)*10% |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金為債券型基金,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金,但低于混合型基金、股票型基金。 |
民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券C(023295) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.30%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 費(fèi)率 |
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| --- | --- | 0.00% |
民生加銀穩(wěn)鑫120天滾動持有債券C(023295) - 基金公告
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