| 基金全稱(chēng) | 民生加銀中債3-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)C |
| 基金代碼 | 024392（前端） | 基金類(lèi)型 | 指數(shù)型-固收 |
| 發(fā)行日期 | 2021年09月13日 | 成立日期 | 2025年06月06日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 民生加銀基金 | 基金托管人 | 中信銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（前端） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | --- |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見(jiàn)基金《招募說(shuō)明書(shū)》 |
民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)C(024392) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 張玓 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-06 |
張玓女士:英國(guó)伯明翰大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。自2014年3月加入民生加銀基金管理有限公司,曾任交易部債券交易員助理、債券交易員、高級(jí)債券交易員、基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理。2021年2月22日至2022年7月25日擔(dān)任民生加銀鑫安純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日起擔(dān)任民生加銀睿通3個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日至2022年7月25日擔(dān)任民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日起擔(dān)任民生加銀聚享39個(gè)月定期開(kāi)放純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年2月22日至2022年8月12日擔(dān)任民生加銀中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2021年6月至2025年1月3日擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。2021年7月9日擔(dān)任民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2023年12月5日擔(dān)任民生加銀恒寧債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年1月25日擔(dān)任民生加銀恒祥債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2021年12月10日擔(dān)任民生加銀中債3-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2021年7月9日擔(dān)任民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。2025年3月3日擔(dān)任民生加銀鑫元純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱(chēng) | 基金類(lèi)型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024690 | 民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)C | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-27 | 至今 | 7天 | 0.07% |
| 024392 | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)C | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-06 | 至今 | 28天 | 0.29% |
| 003657 | 民生加銀鑫元純債C | 債券型-混合一級(jí) | 2025-03-03 | 至今 | 123天 | 1.00% |
| 003656 | 民生加銀鑫元純債A | 債券型-混合一級(jí) | 2025-03-03 | 至今 | 123天 | 1.13% |
| 017447 | 民生加銀恒寧債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2023-12-05 | 至今 | 1年又212天 | 7.92% |
| 018874 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-13 | 2025-01-03 | 1年又175天 | 2.64% |
| 014209 | 民生加銀恒祥債券 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2022-01-25 | 至今 | 3年又161天 | 12.57% |
| 012310 | 民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-12-10 | 至今 | 3年又207天 | 15.02% |
| 007259 | 民生加銀中債1-3年農(nóng)發(fā)債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2021-07-09 | 至今 | 3年又361天 | 11.87% |
| 690210 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.99% |
| 001240 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.32% |
| 690010 | 民生加銀現(xiàn)金增利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-06-08 | 2025-01-03 | 3年又210天 | 6.08% |
| 008693 | 民生加銀39個(gè)月定期純債 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-02-22 | 至今 | 4年又133天 | 13.21% |
| 003656 | 民生加銀鑫元純債A | 債券型-混合一級(jí) | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.97% |
| 009262 | 民生加銀中債1-5年政金債指數(shù) | 指數(shù)型-固收 | 2021-02-22 | 2022-07-21 | 1年又149天 | 5.66% |
| 003173 | 民生加銀鑫安純債C | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 4.82% |
| 002684 | 民生加銀鑫安純債A | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.55% |
| 003657 | 民生加銀鑫元純債C | 債券型-混合一級(jí) | 2021-02-22 | 2022-07-25 | 1年又153天 | 5.33% |
| 005425 | 民生加銀睿通3個(gè)月定開(kāi)債 | 債券型-長(zhǎng)債 | 2021-02-22 | 至今 | 4年又133天 | 12.13% |
| 投資目標(biāo) | 本基金通過(guò)指數(shù)化投資,爭(zhēng)取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào),追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無(wú)數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及備選成份券,為更好實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo),還可以投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的國(guó)債、政策性金融債、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 本基金不參與股票投資,也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、資產(chǎn)支持證券、企業(yè)債、公司債、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金為指數(shù)基金,主要采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法,投資于標(biāo)的指數(shù)中具有代表性和流動(dòng)性的成份券和備選成份券,或選擇非成份券作為替代,構(gòu)造與標(biāo)的指數(shù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似的資產(chǎn)組合,以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤。 正常市場(chǎng)情況下,本基金力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.5%,將年化跟蹤誤差控制在2%以?xún)?nèi)。如因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因,導(dǎo)致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過(guò)了上述范圍,基金管理人應(yīng)采取合理措施,避免跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。本基金運(yùn)作過(guò)程中,當(dāng)指數(shù)成份券發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市或違約風(fēng)險(xiǎn),且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的,基金管理人應(yīng)當(dāng)按照持有人利益優(yōu)先的原則,履行內(nèi)部決策程序后及時(shí)對(duì)相關(guān)成份券進(jìn)行調(diào)整。 債券指數(shù)化投資策略 (1)債券投資組合的構(gòu)建策略 構(gòu)建投資組合的過(guò)程主要分為三步:劃分債券層級(jí)、篩選目標(biāo)組合成份券和逐步調(diào)整建倉(cāng)。一是劃分債券層級(jí),本基金根據(jù)債券的剩余期限將標(biāo)的指數(shù)成份券劃分層級(jí),按照分層抽樣的原理,確定各層級(jí)成份券及其權(quán)重;二是篩選目標(biāo)組合成份券,分層完成后,本基金在各層級(jí)成份券內(nèi)利用動(dòng)態(tài)最優(yōu)化或隨機(jī)抽樣等方法篩選出與各層級(jí)總體風(fēng)險(xiǎn)收益特征(例如久期、凸性等)相近的且流動(dòng)性較好(主要考慮發(fā)行規(guī)模、日均成交金額、期間成交天數(shù)等指標(biāo))的個(gè)券組合,或部分投資于非成份券,以更好的實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的跟蹤;三是逐步建倉(cāng)本基金將根據(jù)實(shí)際的市場(chǎng)流動(dòng)性情況和市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)逐步建倉(cāng)。 (2)債券投資組合的調(diào)整策略 一是定期調(diào)整,基金管理人將每月評(píng)估投資組合整體以及各層級(jí)債券與標(biāo)的指數(shù)的偏離情況,定期對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整,以確保組合總體特征與標(biāo)的指數(shù)相似,并縮小跟蹤誤差。 二是不定期調(diào)整,當(dāng)發(fā)生較大的申購(gòu)贖回、組合中債券派息、債券到期以及市場(chǎng)波動(dòng)劇烈等情況,導(dǎo)致投資組合與標(biāo)的指數(shù)出現(xiàn)偏離,本基金將綜合考慮市場(chǎng)流動(dòng)性、交易成本、偏離程度等因素,對(duì)投資組合進(jìn)行不定期的動(dòng)態(tài)調(diào)整以縮小跟蹤誤差。 未來(lái),隨著市場(chǎng)的發(fā)展和基金管理運(yùn)作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標(biāo)的前提下,遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當(dāng)程序后,相應(yīng)調(diào)整或更新投資策略,并在招募說(shuō)明書(shū)更新中公告。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若《基金合同》生效不滿(mǎn)3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類(lèi)別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、由于基金費(fèi)用的不同,不同類(lèi)別的基金份額在收益分配數(shù)額方面可能有所不同,基金管理人可對(duì)各類(lèi)別基金份額分別制定收益分配方案。本基金同一類(lèi)別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 4、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后,可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。 本基金每次收益分配比例詳見(jiàn)屆時(shí)基金管理人發(fā)布的公告。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 中債-3-5年政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5% |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為債券型證券投資基金,其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金屬于指數(shù)基金,其風(fēng)險(xiǎn)收益特征與標(biāo)的指數(shù)所表征的證券市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相似。 |
民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)C(024392) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無(wú)需投資者在每筆交易中另行支付。
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民生加銀中債3-5年政金債指數(shù)C(024392) - 基金公告