| 基金全稱 | 工銀瑞信穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金 | 基金簡稱 | 工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疉 |
| 基金代碼 | 024528（前端） | 基金類型 | 債券型-混合二級 |
| 發(fā)行日期 | 2025年07月14日 | 成立日期 | 2025年08月05日 |
| 成立規(guī)模 | 5.240億份 | 資產規(guī)模 | 2.13億份（截止至：2025年08月05日） |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金 | 基金托管人 | 建設銀行 |
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（前端） | 最高認購費率 | 0.50%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.60%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.06%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疉(024528) - 基金經理
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| 姓名 | 莊園 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-05 |
莊園女士:經濟學碩士。歷任招商基金管理有限公司投資部交易員,工銀瑞信基金管理有限公司投資部交易員、研究部研究員,中國國際金融有限公司資產管理部高級經理,安信證券股份有限公司證券投資部投資經理、資產管理部高級投資經理?，F任安信基金管理有限責任公司固定收益部基金經理。2013年7月24日至2022年06月23日任安信寶利債券型證券投資基金(LOF)(原安信寶利分級債券型證券投資基金)基金經理;2014年5月29日至2015年7月7日,任安信平穩(wěn)增長混合型發(fā)起式證券投資基金的基金經理;2015年11月24日2021年12月15日,任安信新動力靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2016年3月9日至2017年7月5日,任安信安盈保本混合型證券投資基金的基金經理;2016年5月9日至今,任安信新回報靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2016年7月28日至2022年6月23日任安信新優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2016年8月19日至今,任安信新價值靈活配置混合型證券投資基金的基金經理;2016年9月12日至2020年12月31日起擔任安信平穩(wěn)增長混合型發(fā)起式證券投資基金的基金經理;2016年10月12日至2022年6月23日任安信新成長靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。2018年3月30日至2021年10月19日任安信永盛定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經理。2020年9月3日至2022年06月23日擔任安信平穩(wěn)雙利3個月持有期混合型證券投資基金基金經理。曾任安信平穩(wěn)合盈一年持有期混合型證券投資基金基金經理。曾任安信鑫安得利靈活配置混合型證券投資基金的基金經理。2023年2月3日起擔任工銀瑞信聚瑞混合型證券投資基金基金經理。2023年7月25日至今擔任工銀瑞信穩(wěn)健瑞盈一年持有期債券型證券投資基金基金經理。現任工銀瑞信穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數 | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024528 | 工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疉 | 債券型-混合二級 | 2025-08-05 | 至今 | 29天 | 0.48% |
| 024529 | 工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疌 | 債券型-混合二級 | 2025-08-05 | 至今 | 29天 | 0.45% |
| 013589 | 工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券C | 債券型-混合二級 | 2023-07-25 | 至今 | 2年又41天 | 7.14% |
| 013588 | 工銀穩(wěn)健瑞盈一年持有債券A | 債券型-混合二級 | 2023-07-25 | 至今 | 2年又41天 | 8.06% |
| 011727 | 工銀聚瑞混合A | 混合型-偏債 | 2023-02-03 | 至今 | 2年又213天 | 7.17% |
| 011728 | 工銀聚瑞混合C | 混合型-偏債 | 2023-02-03 | 至今 | 2年又213天 | 6.07% |
| 010707 | 安信平穩(wěn)合盈一年持有混合A | 混合型-偏債 | 2021-02-01 | 2022-06-23 | 1年又142天 | 2.95% |
| 010708 | 安信平穩(wěn)合盈一年持有混合C | 混合型-偏債 | 2021-02-01 | 2022-06-23 | 1年又142天 | 2.67% |
| 009767 | 安信平穩(wěn)雙利3個月持有混合C | 混合型-偏債 | 2020-09-03 | 2022-06-23 | 1年又293天 | 7.51% |
| 009766 | 安信平穩(wěn)雙利3個月持有混合A | 混合型-偏債 | 2020-09-03 | 2022-06-23 | 1年又293天 | 8.30% |
| 005677 | 安信永盛定開債券 | 債券型-長債 | 2018-03-30 | 2021-10-19 | 3年又204天 | 11.88% |
| 003346 | 安信新成長混合C | 混合型-靈活 | 2016-10-12 | 2022-06-23 | 5年又255天 | 41.95% |
| 003345 | 安信新成長混合A | 混合型-靈活 | 2016-10-12 | 2022-06-23 | 5年又255天 | 43.41% |
| 002035 | 安信平穩(wěn)增長混合發(fā)起C | 混合型-靈活 | 2016-09-12 | 2020-12-31 | 4年又111天 | 25.64% |
| 750005 | 安信平穩(wěn)增長混合發(fā)起A | 混合型-靈活 | 2016-09-12 | 2020-12-31 | 4年又111天 | 26.82% |
| 003026 | 安信新價值混合A | 混合型-靈活 | 2016-08-19 | 2019-01-22 | 2年又156天 | 22.90% |
| 003027 | 安信新價值混合C | 混合型-靈活 | 2016-08-19 | 2019-01-22 | 2年又156天 | 22.19% |
| 003029 | 安信新優(yōu)選混合C | 混合型-靈活 | 2016-07-28 | 2022-06-23 | 5年又331天 | 61.28% |
| 003028 | 安信新優(yōu)選混合A | 混合型-靈活 | 2016-07-28 | 2022-06-23 | 5年又331天 | 63.00% |
| 002771 | 安信新回報混合C | 混合型-靈活 | 2016-05-09 | 2018-12-26 | 2年又231天 | 14.99% |
| 002770 | 安信新回報混合A | 混合型-靈活 | 2016-05-09 | 2018-12-26 | 2年又231天 | 15.70% |
| 002308 | 安信安盈保本混合A | 2016-03-09 | 2017-07-05 | 1年又118天 | 5.60% | |
| 001686 | 安信新動力混合A | 混合型-靈活 | 2015-11-24 | 2021-12-15 | 6年又23天 | 56.77% |
| 001687 | 安信新動力混合C | 混合型-靈活 | 2015-11-24 | 2021-12-15 | 6年又23天 | 52.77% |
| 001400 | 安信鑫安得利混合C | 混合型-靈活 | 2015-06-05 | 2022-06-23 | 7年又20天 | 59.13% |
| 001399 | 安信鑫安得利混合A | 混合型-靈活 | 2015-06-05 | 2022-06-23 | 7年又20天 | 62.35% |
| 750005 | 安信平穩(wěn)增長混合發(fā)起A | 混合型-靈活 | 2014-05-29 | 2015-07-08 | 1年又40天 | 43.82% |
| 150137 | 安信寶利分級債券B | 債券型-混合一級 | 2013-07-24 | 2015-07-24 | 2年又0天 | 26.30% |
| 167502 | 安信寶利分級債券A | 債券型-混合一級 | 2013-07-24 | 2015-07-24 | 2年又0天 | 10.43% |
| 167501 | 安信寶利債券(LOF)D | 債券型-混合一級 | 2013-07-24 | 2022-06-23 | 8年又336天 | 64.29% |
| 投資目標 | 通過配置債券等固定收益類金融工具,追求基金資產的長期穩(wěn)定增值,通過適量投資權益類資產力爭獲取增強型回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數據 |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉換債券(含可分離交易可轉債)、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、現金、國債期貨、國內依法發(fā)行上市交易的股票(包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證)、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票(以下簡稱“港股通投資標的股票”)、國內經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金(不含香港互認基金、QDII基金、貨幣市場基金、基金中基金、可投資其他基金的非基金中基金),以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)定。 |
| 投資策略 | 資產配置策略 本基金將由投資研究團隊及時跟蹤市場環(huán)境變化,根據對國際及國內宏觀經濟運行態(tài)勢、宏觀經濟政策變化、證券市場運行狀況等因素的深入研究,判斷證券市場的發(fā)展趨勢,結合行業(yè)狀況、公司價值性和成長性分析,綜合評價各類資產的風險收益水平。在充分的宏觀形勢判斷和策略分析的基礎上,執(zhí)行“自上而下”的資產配置及動態(tài)調整策略,力求實現基金資產組合收益的最大化,有效提高不同市場狀況下基金資產的整體收益水平。 股票投資策略 本基金采取“自上而下”與“自下而上”相結合的分析方法進行股票投資?；鸸芾砣嗽谛袠I(yè)分析的基礎上,選擇治理結構完善、經營穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、具有可持續(xù)增長前景或價值被低估的上市公司股票,以合理價格買入并進行中長期投資。本基金股票投資具體包括行業(yè)分析與配置、公司財務狀況評價、價值評估及股票選擇與組合優(yōu)化等過程。 (1)行業(yè)分析與配置 本基金將根據各行業(yè)所處生命周期、產業(yè)競爭結構、近期發(fā)展趨勢等數方面因素對各行業(yè)的相對盈利能力及投資吸引力進行評價,并根據行業(yè)綜合評價結果確定股票資產中各行業(yè)的權重。 一個行業(yè)的進入壁壘、原材料供應方的談判能力、制成品買方的談判能力、產品的可替代性及行業(yè)內現有競爭程度等因素共同決定了行業(yè)的競爭結構,并決定行業(yè)的長期盈利能力及投資吸引力。另一方面,任何一個行業(yè)演變大致要經過發(fā)育期、成長期、成熟期及衰退期等階段,同一行業(yè)在不同的行業(yè)生命周期階段以及不同的經濟景氣度下,亦具有不同的盈利能力與市場表現。本基金對于那些具有較強盈利能力與投資吸引力、在行業(yè)生命周期中處于成長期或成熟期、且預期近期經濟景氣度有利于行業(yè)發(fā)展的行業(yè),給予較高的權重;而對于那些盈利能力與投資吸引力一般、在行業(yè)生命周期中處于發(fā)育期或衰退期,或者當前經濟景氣不利于行業(yè)發(fā)展的行業(yè),給予較低的權重。 (2)公司財務狀況評估 在對行業(yè)進行深入分析的基礎上,對上市公司的基本財務狀況進行評估。結合基本面分析、財務指標分析和定量模型分析,根據上市公司的財務情況進行篩選,剔除財務異常和經營不夠穩(wěn)健的股票,構建基本投資股票池。 (3)價值評估 基于對公司未來業(yè)績發(fā)展的預測,采用現金流折現模型等方法評估公司股票的合理內在價值,同時結合股票的市場價格,挖掘具有持續(xù)增長能力或者價值被低估的公司,選擇最具有投資吸引力的股票構建投資組合。 (4)股票選擇與組合優(yōu)化 綜合定性分析與定量價值評估的結果,選擇定價合理或者價值被低估的股票構建投資組合,并根據股票的預期收益與風險水平對組合進行優(yōu)化,在合理風險水平下追求基金收益最大化。同時監(jiān)控組合中證券的估值水平,在市場價格明顯高于其內在合理價值時適時賣出證券。 (5)港股通投資標的股票投資策略 本基金將僅通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制投資于香港股票市場,不使用合格境內機構投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。 本基金所投資港股通投資標的股票除適用上述個股投資策略外,本基金投資港股通投資標的股票還需關注: 1)香港股票市場制度與大陸股票市場存在的差異對股票投資價值的影響,比如行業(yè)分布、交易制度、市場流動性、投資者結構、市場波動性、漲跌停限制、估值與盈利回報等方面; 2)港股通每日額度應用情況; 3)人民幣與港幣間的匯兌比率變化。 (6)存托憑證投資策略 本基金可投資存托憑證,本基金將結合對宏觀經濟狀況、行業(yè)景氣度、公司競爭優(yōu)勢、公司治理結構、估值水平等因素的分析判斷,選擇投資價值高的存托憑證進行投資。 基金投資策略 本基金僅投資于本基金管理人管理的權益類證券投資基金及全市場的股票型交易型開放式指數證券投資基金。本基金投資的權益類證券投資基金包括股票型基金以及至少滿足以下標準之一的混合型基金:(1)基金合同約定的股票資產占基金資產的比例不低于60%;(2)基金最近4期季度報告中披露的股票資產占基金資產的比例均不低于60%。 本基金將依據宏觀經濟、資本市場形勢,注重自上而下的分析與判斷并選擇投資價值較高的基金品種進行投資。證券投資基金精選策略方面注重自下而上的基金選擇,以長期可持續(xù)的超額收益能力作為核心目標,通過采用定量與定性相結合的方法進行基金篩選并完成組合構建,以獲取基金精選層面的α收益?；鹁x具體包括定量篩選、定性評估、基金池管理和基金投資。 (1)主動型基金投資策略 本基金對主動型股票型基金、混合型基金的篩選采用定量分析與定性分析相結合的方法進行基金篩選。定量分析層面主動型基金經理須具備較好的風險管理能力和可持續(xù)性的綜合能力。基金篩選指標涵蓋進攻類指標、防守類指標以及綜合指標,進攻類指標包括超額收益率、超額收益率排名等,防守類指標包括最大回撤、下行參與率、下行分析、波動率等,綜合指標包括參與率差異、信息比率、夏普比率、詹森α、特雷諾比例等。定性分析層面通過持倉分析、盡職調查等開展進一步的定性評估,直觀感受基金經理的定性特征,注重對定量分析結果的交叉驗證。 (2)被動型基金投資策略 本基金對被動型基金的篩選,將重點關注基金跟蹤的標的指數、基金的規(guī)模與流動性,并對跟蹤偏離度及增強收益效果設置適當的標準,并結合本投資目標及基金投資策略進行投資。 國債期貨投資策略 本基金為提高對利率風險管理能力,在風險可控的前提下,根據風險管理原則,本著謹慎原則,以套期保值為目的,參與國債期貨投資。國債期貨作為利率衍生品的一種,有助于管理債券組合的久期、流動性和風險水平。本基金將按照相關法律法規(guī)的規(guī)定,結合對宏觀經濟形勢和政策趨勢的判斷,對債券市場進行定性和定量分析;構建量化分析體系,對國債期貨和現貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指標進行跟蹤監(jiān)控,力求實現基金資產的長期穩(wěn)定增值。 債券等固定收益類資產投資策略 本基金在債券等固定收益類資產投資與研究方面,實行投資策略研究專業(yè)化分工制度,專業(yè)研究人員分別從利率、信用風險等角度,提出獨立的投資策略建議,經固定收益投資團隊討論,并經投資決策委員會批準后形成指導性投資策略。 (1)利率策略 研究GDP、物價、就業(yè)、國際收支等國民經濟運行狀況,分析宏觀經濟運行的可能情景,預測財政政策、貨幣政策等政府宏觀經濟政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結構,在此基礎上預測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。 組合久期是反映利率風險最重要的指標,根據對市場利率水平的變化趨勢的預期,綜合宏觀經濟狀況和貨幣政策等因素的分析判斷,可以制定出組合的目標久期,預期市場利率水平將上升時,降低組合的久期,以規(guī)避債券價格下降的風險和資本損失,獲得較高的再投資收益;預期市場利率將下降時,提高組合的久期,在市場利率實際下降時獲得債券價格上升的收益,并獲得較高利息收入。 (2)信用策略 信用債投資方面,根據國民經濟運行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)行人業(yè)務發(fā)展狀況、企業(yè)市場地位、財務狀況、管理水平、債務水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風險,并根據特定債券的發(fā)行契約,評價債券的信用級別,確定債券的信用風險利差與投資價值。 資產支持證券投資方面,本基金通過考量宏觀經濟走勢、支持資產所在行業(yè)景氣情況、資產池結構、提前償還率、違約率、市場利率等因素,預判資產池未來現金流變動;研究標的證券發(fā)行條款,預測提前償還率變化對標的證券平均久期及收益率曲線的影響,同時密切關注流動性變化對標的證券收益率的影響,在嚴格控制信用風險暴露程度的前提下,通過信用研究和流動性管理,選擇風險調整后收益較高的品種進行投資。 本基金投資的信用資產(指信用債和資產支持證券)需滿足以下條件:本基金主動投資于信用資產的信用評級不得低于AA+,其中,投資AAA的信用資產占信用資產的比例不低于50%,投資AA+的信用資產占信用資產的比例不超過50%。上述信用評級為債項評級,獲評短期信用等級的信用債及無債項評級的信用債參照主體信用評級。本基金持有信用債與資產支持證券期間,如果因信用等級下降等基金管理人之外的因素導致不符合上述投資約定的,應在評級報告發(fā)布之日起3個月內調整至符合約定,中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。前述信用債不含可轉換債券(含可分離交易可轉債)、可交換債券。 (3)債券選擇與組合優(yōu)化 本基金將根據債券市場情況,基于利率期限結構及債券的信用級別,在綜合考慮流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎上,評估債券投資價值,選擇定價合理或者價值被低估的債券構建投資組合,并根據市場變化情況對組合進行優(yōu)化。 (4)可轉換債券與可交換債券投資 可轉換債券(含可分離交易可轉債,下同)、可交換債券兼具權益類證券與固定收益類證券的特性,具有抵御下行風險、分享股票價格上漲收益的特點,是本基金的重要投資對象之一。本基金將選擇公司基本素質優(yōu)良、其對應的基礎證券有著較高上漲潛力的可轉換債券、可交換債券進行投資,并采用期權定價模型等數量化估值工具評定其投資價值,以合理價格買入并持有。 |
| 分紅政策 | 1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同,具體收益分配安排詳見基金管理人屆時公告; 2、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準。若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 3、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 4、同一類別每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下經與基金托管人協商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數收益率*10%+中證港股通綜合指數(人民幣)收益率*1%+中債-綜合財富(總值)指數收益率*84%+金融機構人民幣活期存款利率(稅后)*5% |
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金及混合型基金,高于貨幣市場基金。本基金如果投資港股通投資標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。 根據2017年7月1日實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》,基金管理人和銷售機構按照新的風險等級分類標準對基金重新進行風險評級,本基金的具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結果為準。 |
工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疉(024528) - 基金費率
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） | 銷售服務費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | 0.50% |
| 大于等于100萬元，小于300萬元 | --- | 0.30% |
| 大于等于300萬元，小于500萬元 | --- | 0.10% |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
工銀穩(wěn)健添益?zhèn)疉(024528) - 基金公告
- 工銀瑞信基金管理有限公司關于在基金直銷電子自助交易系統持續(xù)開展費率優(yōu)惠活動的...2025-08-14
- 工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下部分基金持有的長期停牌股票估值方法調整的公告2025-08-14
- 工銀瑞信穩(wěn)健添益?zhèn)妥C券投資基金基金合同生效公告2025-08-06
- 工銀瑞信基金管理有限公司關于終止北京微動利基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金...2025-07-18
- 關于暫停工商銀行卡在電子自助交易系統支付業(yè)務的通知2025-07-11