| 基金全稱 | 銀華鈺祥債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 銀華鈺祥債券E |
| 基金代碼 | 025199（前端） | 基金類型 | 債券型-混合二級 |
| 發(fā)行日期 | 2024年04月01日 | 成立日期 | 2025年08月13日 |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 銀華基金 | 基金托管人 | 平安銀行 |
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（前端） | 最高認(rèn)購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
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| 姓名 | 趙楠楠 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-13 |
趙楠楠女士:中國,天津財經(jīng)大學(xué)管理學(xué)學(xué)士、中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾就職于世德貝投資咨詢(北京)有限公司、大公國際資信評估有限公司、中融基金管理有限公司。2017年1月加入銀華基金,曾任投資管理三部基金經(jīng)理兼基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任固定收益投資管理部基金經(jīng)理/投資經(jīng)理助理(社保、基本養(yǎng)老)/投資經(jīng)理助理(年金、養(yǎng)老金)。自2019年7月30日至2021年11月23日擔(dān)任銀華安盈短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2019年9月6日至2020年5月30日兼任銀華穩(wěn)裕六個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2019年9月6日至2025年2月14日兼任銀華泰利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,自2020年1月17日至2021年11月23日兼任銀華安鑫短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2020年7月16日至2025年2月14日兼任銀華通利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,自2020年8月24日至2025年2月14日兼任銀華匯益一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2020年8月25日至2025年8月22日任銀華匯利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,自2020年12月15日至2022年1月26日兼任銀華安頤中短債雙月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理,自2022年9月29日至2025年2月14日兼任銀華穩(wěn)利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,自2022年12月14日至2025年5月19日兼任銀華萬物互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,自2024年5月15日起兼任銀華鈺祥債券型證券投資基金基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025199 | 銀華鈺祥債券E | 債券型-混合二級 | 2025-08-13 | 至今 | 22天 | 1.07% |
| 020581 | 銀華鈺祥債券A | 債券型-混合二級 | 2024-05-15 | 至今 | 1年又112天 | 2.97% |
| 020582 | 銀華鈺祥債券C | 債券型-混合二級 | 2024-05-15 | 至今 | 1年又112天 | 2.57% |
| 002161 | 銀華萬物互聯(lián)靈活配置混合 | 混合型-靈活 | 2022-12-14 | 2025-05-19 | 2年又157天 | -2.94% |
| 001303 | 銀華穩(wěn)利靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2022-09-29 | 2025-02-14 | 2年又139天 | -5.02% |
| 002323 | 銀華穩(wěn)利靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2022-09-29 | 2025-02-14 | 2年又139天 | -5.87% |
| 000791 | 銀華安頤中短債雙月持有期債券C | 債券型-中短債 | 2020-12-15 | 2022-01-26 | 1年又42天 | |
| 004839 | 銀華安頤中短債雙月持有期債券A | 債券型-中短債 | 2020-12-15 | 2022-01-26 | 1年又42天 | |
| 001289 | 銀華匯利靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2020-08-25 | 2025-08-22 | 4年又363天 | 10.34% |
| 002322 | 銀華匯利靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2020-08-25 | 2025-08-22 | 4年又363天 | 8.67% |
| 008385 | 銀華匯益一年持有期混合C | 混合型-偏債 | 2020-08-24 | 2025-02-14 | 4年又175天 | 6.00% |
| 008384 | 銀華匯益一年持有期混合A | 混合型-偏債 | 2020-08-24 | 2025-02-14 | 4年又175天 | 7.91% |
| 003063 | 銀華通利混合C | 混合型-靈活 | 2020-07-16 | 2025-02-14 | 4年又214天 | 7.87% |
| 003062 | 銀華通利混合A | 混合型-靈活 | 2020-07-16 | 2025-02-14 | 4年又214天 | 9.37% |
| 006908 | 銀華安鑫短債債券C | 債券型-中短債 | 2020-01-17 | 2021-11-23 | 1年又311天 | 4.37% |
| 006907 | 銀華安鑫短債債券A | 債券型-中短債 | 2020-01-17 | 2021-11-23 | 1年又311天 | 4.86% |
| 007626 | 銀華穩(wěn)裕六個月定期開放債券A | 債券型-長債 | 2019-09-06 | 2020-03-26 | 202天 | 1.38% |
| 007627 | 銀華穩(wěn)裕六個月定期開放債券C | 債券型-長債 | 2019-09-06 | 2020-03-26 | 202天 | 1.24% |
| 001231 | 銀華泰利靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2019-09-06 | 2025-02-14 | 5年又163天 | 10.18% |
| 002328 | 銀華泰利靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2019-09-06 | 2025-02-14 | 5年又163天 | 8.25% |
| 006496 | 銀華安盈短債債券A | 債券型-中短債 | 2019-07-30 | 2021-11-23 | 2年又117天 | 6.29% |
| 006497 | 銀華安盈短債債券C | 債券型-中短債 | 2019-07-30 | 2021-11-23 | 2年又117天 | 5.75% |
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| 姓名 | 馮帆 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-13 |
馮帆女士:碩士研究生學(xué)歷,中國國籍。曾就職于華夏未來資本管理有限公司,2015年8月加入銀華基金,歷任投資管理三部宏觀利率研究員、基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部基金經(jīng)理/投資經(jīng)理(年金、養(yǎng)老金)/投資經(jīng)理助理(社保、基本養(yǎng)老)。自2020年12月29日起擔(dān)任銀華增強收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理,自2025年2月12日起兼任銀華泰利靈活配置混合型證券投資基金、銀華鈺祥債券型證券投資基金、銀華穩(wěn)利靈活配置混合型證券投資基金、銀華匯益一年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。具有從業(yè)資格。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025199 | 銀華鈺祥債券E | 債券型-混合二級 | 2025-08-13 | 至今 | 22天 | 1.07% |
| 023823 | 銀華增強收益?zhèn)疌 | 債券型-混合二級 | 2025-03-31 | 至今 | 157天 | 5.75% |
| 023513 | 銀華增強收益?zhèn)疍 | 債券型-混合二級 | 2025-02-26 | 至今 | 190天 | 5.01% |
| 002323 | 銀華穩(wěn)利靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 4.89% |
| 008384 | 銀華匯益一年持有期混合A | 混合型-偏債 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 2.12% |
| 001303 | 銀華穩(wěn)利靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 5.07% |
| 020581 | 銀華鈺祥債券A | 債券型-混合二級 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 1.67% |
| 001231 | 銀華泰利靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 1.97% |
| 002328 | 銀華泰利靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 1.79% |
| 020582 | 銀華鈺祥債券C | 債券型-混合二級 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 1.48% |
| 008385 | 銀華匯益一年持有期混合C | 混合型-偏債 | 2025-02-12 | 至今 | 204天 | 1.89% |
| 180015 | 銀華增強收益?zhèn)疉 | 債券型-混合二級 | 2020-12-29 | 至今 | 4年又250天 | 17.31% |
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| 姓名 | 于蕾 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-21 |
于蕾女士:中國國籍。金融學(xué)碩士,CFA。2004年至2005年任中國人壽資產(chǎn)管理公司投資研究中心宏觀研究員,2005年至2011年歷任中國人壽資產(chǎn)管理公司養(yǎng)老金及機構(gòu)業(yè)務(wù)部賬戶經(jīng)理、權(quán)益投資經(jīng)理,2011年任中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司投資管理中心高級權(quán)益投資經(jīng)理。2024年4月加入銀華基金管理股份有限公司,現(xiàn)任公司業(yè)務(wù)副總經(jīng)理、養(yǎng)老金投資管理部總監(jiān)、FOF投資管理部總監(jiān)、投資經(jīng)理(年金、養(yǎng)老金)?，F(xiàn)任銀華盛泓債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年8月21日起任銀華鈺祥債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
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| 姓名 | 李程 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-08-22 |
李程先生:中國國籍,碩士研究生。曾就職于嘉實基金管理有限公司、平安養(yǎng)老保險股份有限公司,2021年8月加入銀華基金管理股份有限公司,現(xiàn)任養(yǎng)老金及多資產(chǎn)投資管理部投資經(jīng)理(年金、養(yǎng)老金)。2025年4月3日擔(dān)任銀華招利一年持有期混合型證券投資基金、銀華招利一年持有期混合型證券投資基金、銀華匯盈一年持有期混合型證券投資基金、銀華盛泓債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年8月22日起任銀華鈺祥債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 020581 | 銀華鈺祥債券A | 債券型-混合二級 | 2025-08-22 | 至今 | 13天 | 0.70% |
| 020582 | 銀華鈺祥債券C | 債券型-混合二級 | 2025-08-22 | 至今 | 13天 | 0.69% |
| 025199 | 銀華鈺祥債券E | 債券型-混合二級 | 2025-08-22 | 至今 | 13天 | 0.71% |
| 008833 | 銀華匯盈一年持有期混合A | 混合型-偏債 | 2025-04-03 | 至今 | 154天 | 2.81% |
| 020955 | 銀華盛泓債券A | 債券型-混合二級 | 2025-04-03 | 至今 | 154天 | 4.17% |
| 020956 | 銀華盛泓債券C | 債券型-混合二級 | 2025-04-03 | 至今 | 154天 | 4.03% |
| 008834 | 銀華匯盈一年持有期混合C | 混合型-偏債 | 2025-04-03 | 至今 | 154天 | 2.63% |
| 009978 | 銀華招利一年持有期混合C | 混合型-偏債 | 2025-04-03 | 至今 | 154天 | 8.10% |
| 009977 | 銀華招利一年持有期混合A | 混合型-偏債 | 2025-04-03 | 至今 | 154天 | 8.28% |
| 投資目標(biāo) | 本基金通過積極主動的投資及嚴(yán)格的風(fēng)險控制,追求長期穩(wěn)定的回報,力爭為投資人獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括主板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、政策性金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、地方政府債券、中期票據(jù)、政府支持機構(gòu)債、可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券)、可交換債券、短期融資券、超短期融資券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、現(xiàn)金、國債期貨等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會以后允許基金投資于其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時有效的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。 |
| 投資策略 | 大類資產(chǎn)配置策略 本基金將采用定量和定性相結(jié)合的分析方法,結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國家經(jīng)濟(jì)政策、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、股票市場風(fēng)險、債券市場整體收益率曲線變化和資金供求關(guān)系等因素的定性分析,綜合評價各類資產(chǎn)的市場趨勢、預(yù)期風(fēng)險收益水平和配置時機。在此基礎(chǔ)上,本基金將積極主動地對權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)和現(xiàn)金等各類金融資產(chǎn)的配置比例進(jìn)行實時動態(tài)調(diào)整。 股票投資策略 (1)A股股票投資策略 在股票的選擇上,本基金將運用定量與定性的指標(biāo)相結(jié)合的方法,采取“自下而上”的選股策略,以價值選股、組合投資為原則,選擇具備估值吸引力、增長潛力顯著的公司股票。通過選擇流動性較好的股票,保證組合的流動性;通過選擇具有上漲或分紅潛力的股票,保證組合的收益性;通過分散投資、組合投資,降低個股風(fēng)險與集中度風(fēng)險。通過“自下而上”精選個股,強調(diào)動態(tài)擇時選股的主動管理策略,關(guān)注具有高成長性和估值優(yōu)勢的個股,并在此基礎(chǔ)上運用動態(tài)調(diào)整的資產(chǎn)配置技術(shù)及相應(yīng)的數(shù)量化方法進(jìn)行組合管理,提高投資組合績效。 (2)港股通標(biāo)的股票投資策略 本基金將僅通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港股票市場,不使用合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)境外投資額度進(jìn)行境外投資。由于港股市場股票價值相對A股市場長期處于被低估狀態(tài),因此,我們將重點關(guān)注以下價值型港股通標(biāo)的股票: 1)對于A、H兩地同時上市的公司,股價相對于A股明顯折價的港股通標(biāo)的股票; 2)對于僅在香港市場上市,而在A股屬于稀缺行業(yè)的個股,本基金將選擇經(jīng)營指標(biāo)優(yōu)于全市場平均水平且估值處于合理區(qū)間的港股通標(biāo)的股票,主要考察指標(biāo)包括資本回報率(ROIC)、毛利率、主營業(yè)務(wù)經(jīng)營利潤率等。 (3)存托憑證投資策略 對于存托憑證投資,本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上,通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式,精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。 國債期貨投資策略 本基金投資國債期貨將根據(jù)風(fēng)險管理的原則,以套期保值為目的,主要選擇流動性好、交易活躍的國債期貨合約,采取套期策略及單邊策略提高組合收益。 債券投資策略 本基金將在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場利率走勢、信用利差狀況和債券市場供求關(guān)系等因素的基礎(chǔ)上,動態(tài)調(diào)整組合久期和債券的結(jié)構(gòu),并通過自下而上精選債券,獲取優(yōu)化收益。 (1)類屬配置策略 類屬配置是指對各市場及各種類的債券類金融工具之間的比例進(jìn)行適時、動態(tài)的分配和調(diào)整,確定最能符合本基金風(fēng)險收益特征的資產(chǎn)組合。具體包括市場配置和品種選擇兩個層面。 在市場配置層面,本基金將在控制市場風(fēng)險與流動性風(fēng)險的前提下,根據(jù)交易所市場和銀行間市場等市場債券類金融工具的到期收益率變化、流動性變化和市場規(guī)模等情況,相機調(diào)整不同市場中債券類金融工具所占的投資比例。 在品種選擇層面,本基金將基于各品種債券類金融工具收益率水平的變化特征、宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測分析以及稅收因素的影響,綜合考慮流動性、收益性等因素,采取定量分析和定性分析結(jié)合的方法,在各債券類金融工具之間進(jìn)行優(yōu)化配置。 (2)久期調(diào)整策略 債券投資受利率風(fēng)險的影響。本基金將根據(jù)對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和貨幣政策等因素的分析判斷,形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期,進(jìn)而主動調(diào)整所持有的債券資產(chǎn)組合的久期,達(dá)到增加收益或減少損失的目的。 當(dāng)預(yù)期市場總體利率水平降低時,本基金將延長所持有的債券組合的久期,從而可以在市場利率實際下降時獲得債券價格上升收益;反之,當(dāng)預(yù)期市場總體利率水平上升時,則縮短組合久期,以規(guī)避債券價格下降的風(fēng)險帶來的資本損失,獲得較高的再投資收益。 (3)收益率曲線配置策略 本基金將綜合考察收益率曲線和信用利差曲線,通過預(yù)期收益率曲線形態(tài)變化和信用利差曲線走勢來調(diào)整投資組合的頭寸。 在考察收益率曲線的基礎(chǔ)上,本基金將確定采用集中策略、啞鈴策略或梯形策略等,以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對價格變化中獲利。一般而言,當(dāng)預(yù)期收益率曲線變陡時,本基金將采用集中策略;當(dāng)預(yù)期收益率曲線變平時,將采用啞鈴策略;在預(yù)期收益率曲線不變或平行移動時,則采用梯形策略。 本基金還將通過研究影響信用利差曲線的經(jīng)濟(jì)周期、市場供求關(guān)系和流動性變化等因素,確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級別信用債券所占投資比例。 (4)基于信用變化策略 信用債券的信用利差與債券發(fā)行人所在行業(yè)特征和自身情況密切相關(guān)。本基金將通過行業(yè)分析、公司資產(chǎn)負(fù)債分析、公司現(xiàn)金流分析、公司運營管理分析和公司發(fā)展前景分析等細(xì)致的調(diào)查研究,依靠本基金內(nèi)部信用評級系統(tǒng)建立信用債券的內(nèi)部評級,分析違約風(fēng)險及合理的信用利差水平,對信用債券進(jìn)行獨立、客觀的價值評估。 (5)息差策略 當(dāng)回購利率低于債券收益率時,本基金將實施正回購并將所融入的資金投資于債券,從而獲取債券收益率超出回購資金成本(即回購利率)的套利價值。 (6)信用債券精選策略 本基金將根據(jù)信用債券市場的收益率水平,在綜合考慮信用等級、期限、流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、提前償還和贖回等因素的基礎(chǔ)上,建立不同品種的收益率曲線預(yù)測模型和信用利差曲線預(yù)測模型,并通過這些模型進(jìn)行估值,重點選擇具備以下特征的信用債券:較高到期收益率、較高當(dāng)期收入、價值被低估、預(yù)期信用質(zhì)量將改善、期權(quán)和債權(quán)突出、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)。 本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險補償收益和市場流動性等基本面因素,估計資產(chǎn)違約風(fēng)險和提前償付風(fēng)險,并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排,模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程,輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)量化定價模型,評估其內(nèi)在價值。 本基金投資于評級在AA+及以上級別的信用債券(含資產(chǎn)支持證券,下同)。其中,投資于AA+評級的信用債券占信用債券投資比例的0-50%,投資于AAA評級的信用債券不低于信用債券投資比例的50%。 基金持有信用債券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn),將在該信用債券可交易之日起3個月內(nèi)調(diào)整至符合上述約定。相關(guān)資信評級機構(gòu)需經(jīng)中國證監(jiān)會備案。本基金投資的信用債券若無債項評級的,參照主體信用評級。評級信息參照資信評級機構(gòu)發(fā)布的最新評級結(jié)果,評級機構(gòu)不包含中債資信。 (7)可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券)投資策略 本基金在綜合分析可轉(zhuǎn)換公司債券的股性特征、債性特征、流動性、攤薄率等因素的基礎(chǔ)上,采用Black-Scholes期權(quán)定價模型和二叉樹期權(quán)定價模型等數(shù)量化估值工具評定其投資價值,選擇其中安全邊際較高、發(fā)行條款相對優(yōu)惠、流動性良好,并且基礎(chǔ)股票基本面優(yōu)良、具有較強盈利能力、成長前景好、股性活躍并具有較高上漲潛力的品種,以合理價格買入并持有,根據(jù)內(nèi)含收益率、折溢價比率、久期、凸性等因素構(gòu)建可轉(zhuǎn)換公司債券投資組合,獲取穩(wěn)健的投資回報。此外,本基金將通過分析不同市場環(huán)境下可轉(zhuǎn)換公司債券股性和債性的相對價值,通過對標(biāo)的轉(zhuǎn)債股性與債性的合理定價,力求選擇被市場低估的品種,進(jìn)而構(gòu)建本基金可轉(zhuǎn)換公司債券的投資組合。 (8)可交換債券投資策略 可交換債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的區(qū)別在于換股期間用于交換的股票并非自身新發(fā)的股票,而是發(fā)行人持有的其他上市公司的股票?？山粨Q債券同樣具有債券屬性和權(quán)益屬性,其中債券屬性與可轉(zhuǎn)換公司債券相同,即選擇持有可交換債券至到期以獲取票面價值和票面利息;而對于權(quán)益屬性的分析則需關(guān)注目標(biāo)公司的股票價值以及發(fā)行人作為股東的換股意愿等。本基金將通過對目標(biāo)公司股票的投資價值、可交換債券的債券價值、以及條款帶來的期權(quán)價值等綜合分析,進(jìn)行投資決策。 |
| 分紅政策 | 1、本基金在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下可進(jìn)行收益分配,每次收益分配比例等具體分紅方案見基金管理人根據(jù)基金運作情況屆時不定期發(fā)布的相關(guān)分紅公告,若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若投資人不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;紅利再投資方式免收再投資的費用; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費,而C類和E類基金份額收取銷售服務(wù)費,各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則和支付方式,并于變更實施日前在規(guī)定媒介上公告,且不需召開基金份額持有人大會。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 國證自由現(xiàn)金流指數(shù)收益率*15%+中債-優(yōu)選投資級信用債全價(1-3年)指數(shù)收益率*85% |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金是債券型證券投資基金,其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益水平低于股票型基金和混合型基金,高于貨幣市場基金。 本基金可投資香港聯(lián)合交易所上市的股票,如投資港股通標(biāo)的股票,將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票,基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的股票。 |
| 管理費率 | 0.50%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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