| 基金全稱 | 海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金 | 基金簡稱 | 海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A |
| 基金代碼 | 024515（前端） | 基金類型 | 債券型-長債 |
| 發(fā)行日期 | 2025年10月28日 | 成立日期 | --- |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 海富通基金 | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（前端） | 最高認(rèn)購費率 | 0.30%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.40%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.04%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A(024515) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 談云飛 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-10-24 |
談云飛女士:碩士,2005年4月至2014年6月就職于華寶興業(yè)基金管理有限公司,曾任產(chǎn)品經(jīng)理、研究員、專戶投資經(jīng)理、基金經(jīng)理助理,2014年6月加入海富通基金管理有限公司。2014年7月至2015年10月任海富通現(xiàn)金管理貨幣基金經(jīng)理。2014年9月至2020年9月任海富通季季增利理財債券基金經(jīng)理。2015年1月起兼任海富通穩(wěn)健添利債券基金經(jīng)理。2015年4月至2020年1月兼任海富通新內(nèi)需混合基金經(jīng)理。2016年2月起兼任海富通貨幣基金經(jīng)理。2016年4月至2017年6月兼任海富通純債債券、海富通雙福債券(原海富通雙福分級債券)、海富通雙利債券基金經(jīng)理。2016年4月至2020年1月兼任海富通安頤收益混合(原海富通養(yǎng)老收益混合)基金經(jīng)理。2016年9月至2023年7月兼任海富通聚利債券基金經(jīng)理。2016年9月至2020年1月兼任海富通欣榮混合基金經(jīng)理。2016年9月至2019年10月兼任海富通欣益混合基金經(jīng)理。2017年2月至2021年10月兼任海富通強(qiáng)化回報混合基金經(jīng)理。2017年3月起兼任海富通欣享混合基金經(jīng)理。2017年3月至2018年1月兼任海富通欣盛定開混合基金經(jīng)理。2017年7月至2020年9月任海富通季季通利理財債券基金經(jīng)理。2021年2月起兼任海富通惠睿精選混合基金經(jīng)理。2022年3月至2023年9月兼任海富通欣潤混合基金經(jīng)理。2022年3月至2023年5月兼任海富通惠鑫混合基金經(jīng)理。2022年5月12日起擔(dān)任海富通恒益金融債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2019年9月至2023年1月兼任海富通中短債債券基金經(jīng)理。曾任海富通欣享靈活配置混合型證券投資基金、海富通聚利純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年3月21日起擔(dān)任海富通安頤收益混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年5月16日擔(dān)任海富通瑞弘6個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年6月起兼任海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 023575 | 海富通穩(wěn)鑫三個月持有債券A | 債券型-長債 | 2025-11-04 | 至今 | 25天 | 0.00% |
| 023576 | 海富通穩(wěn)鑫三個月持有債券C | 債券型-長債 | 2025-11-04 | 至今 | 25天 | -0.01% |
| 024515 | 海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A | 債券型-長債 | 2025-10-24 | 至今 | 36天 | |
| 024516 | 海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起C | 債券型-長債 | 2025-10-24 | 至今 | 36天 | |
| 025537 | 海富通瑞弘6個月定開債券C | 債券型-中短債 | 2025-09-18 | 至今 | 72天 | -0.04% |
| 023577 | 海富通中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2025-06-10 | 至今 | 172天 | 0.46% |
| 008803 | 海富通瑞弘6個月定開債券A | 債券型-中短債 | 2025-05-16 | 至今 | 197天 | -0.54% |
| 519050 | 海富通安頤收益混合A | 混合型-靈活 | 2024-03-21 | 至今 | 1年又253天 | 11.10% |
| 002339 | 海富通安頤收益混合C | 混合型-靈活 | 2024-03-21 | 至今 | 1年又253天 | 10.92% |
| 017899 | 海富通貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-24 | 至今 | 2年又251天 | 4.78% |
| 017898 | 海富通貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-03-24 | 至今 | 2年又251天 | 0.00% |
| 012843 | 海富通恒益一年定開債券發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2022-05-12 | 至今 | 3年又202天 | 12.10% |
| 013040 | 海富通欣潤混合C | 混合型-偏債 | 2022-03-16 | 2023-08-23 | 1年又160天 | -1.85% |
| 013039 | 海富通欣潤混合A | 混合型-偏債 | 2022-03-16 | 2023-08-23 | 1年又160天 | -0.43% |
| 013015 | 海富通惠鑫混合A | 混合型-偏債 | 2022-03-09 | 2023-03-15 | 1年又6天 | 1.27% |
| 013016 | 海富通惠鑫混合C | 混合型-偏債 | 2022-03-09 | 2023-03-15 | 1年又6天 | 1.08% |
| 010568 | 海富通惠睿精選混合A | 混合型-偏債 | 2021-02-05 | 2025-06-19 | 4年又135天 | 14.27% |
| 010569 | 海富通惠睿精選混合C | 混合型-偏債 | 2021-02-05 | 2025-06-19 | 4年又135天 | 12.31% |
| 007226 | 海富通中短債債券C | 債券型-中短債 | 2019-09-24 | 2023-01-18 | 3年又117天 | 4.96% |
| 007227 | 海富通中短債債券A | 債券型-中短債 | 2019-09-24 | 2023-01-18 | 3年又117天 | 5.93% |
| 005132 | 海富通盈鑫貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-09-06 | 至今 | 8年又86天 | |
| 005131 | 海富通盈鑫貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-09-06 | 至今 | 8年又86天 | |
| 004577 | 海富通季季通利理財債券A | 債券型-理財 | 2017-07-14 | 2020-08-14 | 3年又32天 | 0.65% |
| 004578 | 海富通季季通利理財債券B | 債券型-理財 | 2017-07-14 | 2020-08-14 | 3年又32天 | 0.67% |
| 519227 | 海富通欣盛定開混合 | 混合型-偏債 | 2017-03-16 | 2017-11-06 | 235天 | 5.50% |
| 519229 | 海富通欣享靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2017-03-10 | 2025-08-04 | 8年又149天 | 63.86% |
| 519228 | 海富通欣享靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2017-03-10 | 2025-08-04 | 8年又149天 | 66.56% |
| 519007 | 海富通強(qiáng)化回報混合 | 混合型-靈活 | 2017-02-08 | 2021-10-20 | 4年又255天 | 23.92% |
| 519223 | 海富通欣榮混合C | 混合型-靈活 | 2016-09-22 | 2020-01-02 | 3年又102天 | 32.14% |
| 519224 | 海富通欣榮混合A | 混合型-靈活 | 2016-09-22 | 2020-01-02 | 3年又102天 | 31.89% |
| 519220 | 海富通聚利債券 | 債券型-長債 | 2016-09-22 | 2023-07-14 | 6年又296天 | 23.75% |
| 519221 | 海富通欣益混合C | 混合型-靈活 | 2016-09-07 | 2019-10-15 | 3年又38天 | 44.06% |
| 519222 | 海富通欣益混合A | 混合型-靈活 | 2016-09-07 | 2019-10-15 | 3年又38天 | 25.45% |
| 519061 | 海富通純債債券A | 債券型-混合一級 | 2016-04-22 | 2017-06-30 | 1年又69天 | 4.12% |
| 519057 | 海富通雙福分級債券A | 債券型-混合二級 | 2016-04-22 | 2017-06-30 | 1年又69天 | 4.54% |
| 519058 | 海富通雙福分級債券B | 債券型-混合二級 | 2016-04-22 | 2017-06-30 | 1年又69天 | -19.37% |
| 519050 | 海富通安頤收益混合A | 混合型-靈活 | 2016-04-22 | 2020-01-02 | 3年又255天 | 26.51% |
| 519060 | 海富通純債債券C | 債券型-混合一級 | 2016-04-22 | 2017-06-30 | 1年又69天 | 3.58% |
| 002339 | 海富通安頤收益混合C | 混合型-靈活 | 2016-04-22 | 2020-01-02 | 3年又255天 | 28.78% |
| 519055 | 海富通雙利債券 | 債券型-混合債 | 2016-04-22 | 2017-06-30 | 1年又69天 | -2.25% |
| 519059 | 海富通可轉(zhuǎn)債優(yōu)選 | 債券型-混合二級 | 2016-04-22 | 2017-06-30 | 1年又69天 | -11.29% |
| 519506 | 海富通貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-26 | 至今 | 9年又279天 | 26.36% |
| 519505 | 海富通貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2016-02-26 | 至今 | 9年又279天 | 23.43% |
| 002172 | 海富通新內(nèi)需混合C | 混合型-靈活 | 2015-12-17 | 2020-01-02 | 4年又17天 | 24.28% |
| 519130 | 海富通新內(nèi)需混合A | 混合型-靈活 | 2015-04-29 | 2020-01-02 | 4年又249天 | 25.67% |
| 519024 | 海富通穩(wěn)健添利債券A | 債券型-混合一級 | 2015-01-23 | 至今 | 10年又313天 | 45.79% |
| 519023 | 海富通穩(wěn)健添利債券C | 債券型-混合一級 | 2015-01-23 | 至今 | 10年又313天 | 42.11% |
| 519131 | 海富通季季增利理財債券 | 債券型-理財 | 2014-09-29 | 2020-08-14 | 5年又321天 | 0.86% |
| 519529 | 海富通現(xiàn)金管理貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-07-30 | 2015-07-23 | 358天 | 2.71% |
| 519528 | 海富通現(xiàn)金管理貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2014-07-30 | 2015-07-23 | 358天 | 2.52% |
| 投資目標(biāo) | 本基金通過積極主動的管理,力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券(含國債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票等資產(chǎn),也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產(chǎn)配置策略 本基金為債券型基金,對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。在此約束下,本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進(jìn)行評估分析,對固定收益類資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)等的預(yù)期收益進(jìn)行動態(tài)跟蹤,從而決定其配置比例。 信用類債券投資策略 信用債券收益率可以分解為與其具有相同期限的無風(fēng)險基準(zhǔn)收益率加上反映信用風(fēng)險的信用利差之和。信用利差收益主要受兩方面的影響:一是該債券對應(yīng)的信用利差曲線;二是該信用債券本身的信用變化的影響,因此本基金分別采用基于信用利差曲線變化策略和基于本身信用變化的策略: (1)基于信用利差曲線變化策略 信用利差曲線的變化受宏觀經(jīng)濟(jì)周期及市場供求兩方面的影響較大,因此本基金一方面通過分析經(jīng)濟(jì)周期及相關(guān)市場的變化,判斷信用利差曲線的變化,另一方面將分析債券市場的市場容量、市場形勢預(yù)期、流動性等因素對信用利差曲線的影響,綜合各種因素確定信用債券總的投資比例及分行業(yè)投資比例。 (2)基于信用債信用變化策略 本基金主要依靠內(nèi)部信用評級系統(tǒng)分析信用債的信用水平變化、違約風(fēng)險及理論信用利差等。本基金信用評級體系將通過定性與定量相結(jié)合,著力分析信用債券的實際信用風(fēng)險,并尋求足夠的收益補償。另外,評級體現(xiàn)將從動態(tài)的角度,分析發(fā)行人的資產(chǎn)負(fù)債狀況、盈利能力、現(xiàn)金流、經(jīng)營穩(wěn)定性等關(guān)鍵因素,進(jìn)而預(yù)測信用水平的變化趨勢,決定投資策略的變化。 本基金所投資信用債券(含資產(chǎn)支持證券,下同)的信用評級不得低于AA+。其中投資于信用評級在AAA級的信用債比例不低于信用債資產(chǎn)的50%,投資于信用評級在AA+級的信用債比例不高于信用債資產(chǎn)的50%。以上信用評級為債項評級,若無債項評級的依照其主體評級,其中短期融資券、超短期融資券的信用評級參照評級機(jī)構(gòu)出具的主體信用評級。信用評級主要參考經(jīng)中國證監(jiān)會許可或備案的資信評級機(jī)構(gòu)的信用評級結(jié)果,具體資信評級機(jī)構(gòu)名單以基金管理人確認(rèn)為準(zhǔn)。本基金持有信用債券期間,如果其信用評級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支付贖回款項、出現(xiàn)信用風(fēng)險調(diào)整持倉等使得信用債投資不再符合上述約定,應(yīng)當(dāng)在評級報告發(fā)布之日起三個月內(nèi)調(diào)整至符合上述比例要求。 信用衍生品投資策略 本基金將根據(jù)所持標(biāo)的債券等固定收益品種的投資策略,根據(jù)風(fēng)險管理的原則,以風(fēng)險對沖為目的,審慎開展信用衍生品投資,合理確定信用衍生品的投資金額、期限等。同時,本基金將加強(qiáng)基金投資信用衍生品的交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理,合理分散交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的集中度,對交易對手方、創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理。 國債期貨投資策略 本基金在進(jìn)行國債期貨投資時,將根據(jù)風(fēng)險管理原則,以套期保值為目的,采用流動性好、交易活躍的期貨合約,通過對債券市場和期貨市場運行趨勢的研究,結(jié)合國債期貨的定價模型尋求其合理的估值水平,與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配,通過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。本基金將充分考慮國債期貨的收益性、流動性及風(fēng)險性特征,運用國債期貨對沖系統(tǒng)性風(fēng)險、對沖特殊情況下的流動性風(fēng)險;利用金融衍生品的杠桿作用,以達(dá)到降低投資組合的整體風(fēng)險的目的,在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上,力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。國債期貨相關(guān)投資嚴(yán)格遵循法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定。 債券組合投資策略 在債券組合的具體構(gòu)造和調(diào)整上,本基金綜合運用久期管理、收益率曲線策略、騎乘策略、息差策略等組合管理手段進(jìn)行日常管理。 (1)久期管理策略 根據(jù)對宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、利率水平預(yù)期等因素,確定組合的整體久期,有效控制基金資產(chǎn)風(fēng)險。當(dāng)預(yù)測利率上升時,適當(dāng)縮短投資組合的目標(biāo)久期,預(yù)測利率水平降低時,適當(dāng)延長投資組合的目標(biāo)久期。 (2)收益率曲線策略 在確定組合久期以后,根據(jù)收益率曲線的形態(tài)特征進(jìn)行利率期限結(jié)構(gòu)管理,確定組合期限結(jié)構(gòu)的分布方式,合理配置不同期限品種的配置比例。通過合理期限安排,在長期、中期和短期債券間進(jìn)行動態(tài)調(diào)整,在保持組合一定流動性的同時,可以從長、中、短期債券的價格變化中獲利。 (3)騎乘策略 本基金將采用基于收益率曲線分析對債券組合進(jìn)行適時調(diào)整的騎乘策略,以達(dá)到增強(qiáng)組合的持有期收益的目的。該策略是指通過對收益率曲線的分析,在可選的目標(biāo)久期區(qū)間買入期限位于收益率曲線較陡峭處右側(cè)的債券。在收益率曲線不變動的情況下,隨著其剩余期限的衰減,債券收益率將沿著陡峭的收益率曲線有較大幅的下滑,從而獲得較高的資本收益;即使收益率曲線上升或進(jìn)一步變陡,這一策略也能夠提供更多的安全邊際。 (4)息差策略 本基金將采用息差策略,以達(dá)到更好地利用杠桿放大債券投資的收益的目的。該策略是指在回購利率低于債券收益率的情形下,通過正回購將所獲得的資金投資于債券,利用杠桿放大債券投資的收益。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告,若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為同一類別的基金份額進(jìn)行再投資,紅利再投資所形成的基金份額按原基金份額最短持有期鎖定,即紅利再投資所形成的基金份額與原基金份額最短持有期到期日相同;若投資者不選擇,本基金各類基金份額默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的某一類基金份額凈值減去該類份額每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費,而C類基金份額收取銷售服務(wù)費,各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在符合法律法規(guī)及《基金合同》約定,并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可對基金收益分配原則和支付方式進(jìn)行調(diào)整,并于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 暫無數(shù)據(jù) |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金為債券型基金,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金,但低于混合型基金、股票型基金。 |
海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A(024515) - 基金費率
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | 0.30% |
| 大于等于100萬元，小于500萬元 | --- | 0.10% |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A(024515) - 基金公告
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