| 基金全稱 | 銀河家盈純債債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 銀河家盈債券C |
| 基金代碼 | 024644（前端） | 基金類型 | 債券型-長債 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年06月20日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 銀河基金 | 基金托管人 | 浦發(fā)銀行 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（前端） | 最高認(rèn)購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
 | |
| 姓名 | 蔣磊 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-06-20 |
蔣磊先生:中國籍,中共黨員,碩士研究生學(xué)歷。曾先后在星展銀行(中國)有限公司、中宏人壽保險有限公司工作。2016年4月加入銀河基金管理有限公司,就職于固定收益部,現(xiàn)任固定收益部總監(jiān)助理、基金經(jīng)理。2016年8月起擔(dān)任銀河銀信添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2016年8月至2022年6月?lián)毋y河旺利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2016年8月起擔(dān)任銀河領(lǐng)先債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2016年8月至2022年6月?lián)毋y河鴻利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2016年8月至2020年4月?lián)毋y河久益回報6個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年1月?lián)毋y河君怡純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年1月至2019年8月銀河睿利靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年3月至2020年6月?lián)毋y河君欣純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2017年4月起擔(dān)任銀河君輝純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理(2017年9月21日起轉(zhuǎn)型為銀河君輝3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金),2017年4月至2019年2月?lián)毋y河強化收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理,2017年4月至2022年6月任銀河增利債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理,2017年4月至2019年12月?lián)毋y河通利債券型證券投資基金(LOF)基金經(jīng)理,2017年9月至2018年12月任銀河嘉祥靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2018年2月至2022年2月銀河睿達靈活配置混合型證券投資基金,2018年2月至2022年6月?lián)毋y河嘉誼靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理,2018年6月起擔(dān)任銀河睿嘉純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2018年11月任銀河睿豐定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理,2018年12月至2020年3月任銀河如意債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2019年1月起任銀河家盈純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2019年12月起任銀河聚星兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2023年10月起任銀河景泰純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2024年9月起擔(dān)任銀河CFETS0-3年期政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024644 | 銀河家盈債券C | 債券型-長債 | 2025-06-20 | 至今 | 14天 | 0.11% |
| 021611 | 銀河銀信債券E | 債券型-混合一級 | 2024-11-07 | 至今 | 239天 | 2.87% |
| 021568 | 銀河CFETS0-3年期政金債指數(shù)C | 指數(shù)型-固收 | 2024-09-04 | 至今 | 303天 | 2.30% |
| 021567 | 銀河CFETS0-3年期政金債指數(shù)A | 指數(shù)型-固收 | 2024-09-04 | 至今 | 303天 | 2.46% |
| 018535 | 銀河景泰債券C | 債券型-長債 | 2023-10-27 | 至今 | 1年又251天 | 6.38% |
| 018534 | 銀河景泰債券A | 債券型-長債 | 2023-10-27 | 至今 | 1年又251天 | 6.79% |
| 017763 | 銀河領(lǐng)先債券C | 債券型-混合一級 | 2023-01-16 | 至今 | 2年又170天 | 12.68% |
| 007890 | 銀河聚星兩年定開債券 | 債券型-長債 | 2019-12-18 | 至今 | 5年又200天 | 11.35% |
| 006761 | 銀河家盈債券A | 債券型-長債 | 2019-01-08 | 至今 | 6年又179天 | 182.28% |
| 004661 | 銀河如意債券 | 債券型-混合二級 | 2018-12-10 | 2020-03-11 | 1年又92天 | 9.18% |
| 006086 | 銀河睿豐定開債券 | 債券型-長債 | 2018-11-20 | 至今 | 6年又228天 | 25.43% |
| 006403 | 銀河睿嘉債券C | 債券型-長債 | 2018-09-13 | 至今 | 6年又296天 | 15.54% |
| 006407 | 銀河君欣債券C | 債券型-長債 | 2018-09-13 | 2020-02-06 | 1年又146天 | -0.80% |
| 006071 | 銀河睿嘉債券A | 債券型-長債 | 2018-06-14 | 至今 | 7年又22天 | 21.63% |
| 005386 | 銀河睿達靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2018-02-06 | 2022-02-18 | 4年又13天 | 72.28% |
| 005459 | 銀河嘉誼靈活配置混合A | 混合型-靈活 | 2018-02-06 | 2022-06-10 | 4年又125天 | 40.83% |
| 005460 | 銀河嘉誼靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2018-02-06 | 2022-06-10 | 4年又125天 | 40.34% |
| 005387 | 銀河睿達靈活配置混合C | 混合型-靈活 | 2018-02-06 | 2022-02-18 | 4年又13天 | 71.86% |
| 004660 | 銀河嘉祥混合C | 混合型-靈活 | 2017-09-08 | 2018-12-26 | 1年又109天 | -0.19% |
| 004659 | 銀河嘉祥混合A | 混合型-靈活 | 2017-09-08 | 2018-12-26 | 1年又109天 | 0.07% |
| 519661 | 銀河增利債券C | 債券型-混合二級 | 2017-04-29 | 2022-06-10 | 5年又43天 | 17.25% |
| 519676 | 銀河強化債券A | 債券型-混合二級 | 2017-04-29 | 2019-02-19 | 1年又296天 | 6.69% |
| 161506 | 銀河通利債券(LOF)C | 債券型-混合一級 | 2017-04-29 | 2019-12-07 | 2年又222天 | 10.51% |
| 161505 | 銀河通利債券(LOF)A | 債券型-混合一級 | 2017-04-29 | 2019-12-07 | 2年又222天 | 11.36% |
| 519660 | 銀河增利債券A | 債券型-混合二級 | 2017-04-29 | 2022-06-10 | 5年又43天 | 19.58% |
| 519632 | 銀河君輝3個月定開債 | 債券型-長債 | 2017-04-20 | 至今 | 8年又77天 | 31.93% |
| 519631 | 銀河君欣債券A | 債券型-長債 | 2017-03-02 | 2020-02-06 | 2年又341天 | 21.97% |
| 519630 | 銀河睿利混合C | 混合型-靈活 | 2017-01-09 | 2019-08-16 | 2年又219天 | 17.75% |
| 519629 | 銀河睿利混合A | 混合型-靈活 | 2017-01-09 | 2019-08-16 | 2年又219天 | 18.17% |
| 519622 | 銀河君怡債券 | 債券型-長債 | 2017-01-09 | 至今 | 8年又178天 | 29.42% |
| 519669 | 銀河領(lǐng)先債券A | 債券型-混合一級 | 2016-08-26 | 至今 | 8年又314天 | 45.65% |
| 519640 | 銀河鴻利混合A | 混合型-靈活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 19.42% |
| 519641 | 銀河鴻利混合C | 混合型-靈活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 15.71% |
| 519610 | 銀河旺利混合A | 混合型-靈活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 26.75% |
| 519666 | 銀河銀信債券B | 債券型-混合一級 | 2016-08-26 | 至今 | 8年又314天 | 30.36% |
| 519611 | 銀河旺利混合C | 混合型-靈活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 23.35% |
| 519612 | 銀河旺利混合I | 混合型-靈活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 9.96% |
| 519647 | 銀河鴻利混合I | 混合型-靈活 | 2016-08-26 | 2022-06-10 | 5年又289天 | 12.88% |
| 519667 | 銀河銀信債券A | 債券型-混合一級 | 2016-08-26 | 至今 | 8年又314天 | 35.10% |
| 519663 | 銀河久益回報6個月定開C | 債券型-長債 | 2016-08-26 | 2020-04-07 | 3年又225天 | -1.28% |
| 519662 | 銀河久益回報6個月定開A | 債券型-長債 | 2016-08-26 | 2020-04-07 | 3年又225天 | 0.31% |
| 投資目標(biāo) | 本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動性以及嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上,通過積極主動的投資管理,力爭為持有人提供較高的當(dāng)期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級債、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 本基金不投資于股票、權(quán)證,也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金按照自上而下的方法對資產(chǎn)進行動態(tài)整體配置和類屬資產(chǎn)配置。本基金在債券投資過程中突出主動性的管理,綜合運用定性和定量的分析手段,在對宏觀經(jīng)濟因素進行充分研究以及證券市場中長期發(fā)展趨勢進行客觀判斷的基礎(chǔ)上,通過合理配置收益率相對較高企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券等品種,加以對國債、中央銀行票據(jù)、金融債券以及質(zhì)押及買斷式回購等高流動性品種的投資,靈活運用組合久期調(diào)整、收益率曲線信用利差和相對價值等策略,在保證基金流動性的前提下,積極把握債券證券市場中的投資機會,進而努力獲取超額投資收益。 債券資產(chǎn)配置策略 本基金在債券配置上將采取久期偏離、收益率曲線配置和類屬配置等積極投資策略。 (1)久期偏離策略 久期偏離是根據(jù)對利率水平的預(yù)期,在預(yù)期利率下降時,增加組合久期,以較多地獲得債券價格上升帶來的收益,在預(yù)期利率上升時,減小組合久期,以規(guī)避債券價格下降的風(fēng)險。 本基金通過對影響債券投資的宏觀經(jīng)濟狀況和貨幣政策等因素的分析判斷,形成對未來市場利率變動方向的預(yù)期,主動地調(diào)整債券投資組合的久期,提高債券投資組合的收益水平。 本基金主要考慮的宏觀經(jīng)濟政策因素包括:經(jīng)濟增長、固定資產(chǎn)投資、庫存周期、企業(yè)盈利水平、居民收入等反映宏觀經(jīng)濟運行態(tài)勢的重要指標(biāo),銀行信貸、貨幣供應(yīng)和公開市場操作等反映貨幣政策執(zhí)行情況的重要指標(biāo),以及居民消費物價指數(shù)和工業(yè)品出廠價格指數(shù)等反映通貨膨脹變化情況的重要指標(biāo)等。 (2)收益率曲線策略 本基金通過對債券市場微觀因素的分析判斷,形成對未來收益率曲線形狀變化的預(yù)期,相應(yīng)地選擇子彈型、啞鈴型或梯形的短-中-長期債券品種的組合期限配置,獲取因收益率曲線的形變所帶來的投資收益。 本基金主要考慮的債券市場微觀因素包括:收益率曲線、歷史期限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購及市場拆借利率等。 (3)類屬配置策略 本基金依據(jù)宏觀經(jīng)濟層面的信用風(fēng)險周期和代表性行業(yè)的信用風(fēng)險結(jié)構(gòu)變化,做出信用風(fēng)險收縮或擴張的基本判斷。 本基金根據(jù)對金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)等債券品種與同期限國債之間收益率利差的擴大和收窄的預(yù)期,主動地增加預(yù)期利差將收窄的債券類屬品種的投資比例,降低預(yù)期利差將擴大的債券類屬品種的投資比例,獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。 債券品種選擇策略 在債券資產(chǎn)久期、期限和類屬配置的基礎(chǔ)上,本基金根據(jù)債券市場收益率數(shù)據(jù),運用利率模型對單個債券進行估值分析,并結(jié)合債券的內(nèi)外部信用評級結(jié)果、流動性、信用利差水平、息票率、稅賦政策等因素,選擇具有良好投資價值的債券品種進行投資。 (1)利率品種:本基金主要考慮絕對收益水平和利率變動趨勢,配置目標(biāo)以獲取資本利得為主,在信用環(huán)境出現(xiàn)惡化及投資組合必須保持相當(dāng)?shù)牧鲃有詴r,作為次要防御目標(biāo)。 (2)信用債券:在風(fēng)險可控前提下,本基金將主要配置信用類債券,以獲取較高的息票收益和騎乘收益。 本基金投資的信用類債券需經(jīng)國內(nèi)評級機構(gòu)進行信用評估。為了防范和控制基金的信用風(fēng)險,本基金將依據(jù)公司建立的內(nèi)部信用評價模型對外部評級結(jié)果進行檢驗和修正,并基于公司對宏觀和行業(yè)研究的優(yōu)勢,深入分析發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、競爭狀況、市場地位、財務(wù)狀況、管理水平、債務(wù)水平、抵押物質(zhì)量、擔(dān)保情況、增信方式等因素,評價債券發(fā)行人在預(yù)期投資期內(nèi)的信用風(fēng)險,進一步識別外部評級高估的信用債潛在風(fēng)險,發(fā)掘外部評級低估的信用債投資機會,做出可否投資、以何種收益率投資和投資量的決策; 本基金亦會考慮信用債一二級市場之間的利差變動水平,對投資組合內(nèi)的個券做出短期獲利了結(jié)和繼續(xù)持有的決策。如果債券獲得主管機構(gòu)的豁免評級,本基金根據(jù)對債券發(fā)行人的信用風(fēng)險分析,決定是否將該債券納入基金的投資范圍。 動態(tài)增強策略 在以上債券投資策略的基礎(chǔ)上,本基金還將根據(jù)債券市場的動態(tài)變化,采取多種靈活策略,獲取超額收益,主要包括: (1)騎乘策略 騎乘策略是指當(dāng)收益率曲線相對陡峭時,買入期限位于收益率曲線陡峭處的債券,也即收益率水平處于相對高位的債券,隨著債券剩余期限縮短,債券的收益率水平將會較投資期初有所下降,通過債券的收益率的下滑,獲得資本利得收益。 (2)息差策略 息差策略是指通過正回購融資并買入債券的操作,套取債券全價變動和融資成本之間的利差。只要回購資金成本低于債券收益率,就可以達到杠桿放大的套利目標(biāo)。 本基金將根據(jù)對市場回購利率走勢的判斷,適當(dāng)?shù)剡x擇杠桿比率,謹(jǐn)慎地實施息差策略,提高投資組合的收益水平。 資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金通過對資產(chǎn)支持證券的資產(chǎn)池的資產(chǎn)特征進行分析,估計資產(chǎn)違約風(fēng)險和提前償付風(fēng)險,并根據(jù)資產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排,模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程,利用合理的收益率曲線對資產(chǎn)支持證券進行估值。本基金投資資產(chǎn)支持證券時,還將充分考慮該投資品種的風(fēng)險補償收益和市場流動性,控制資產(chǎn)支持證券投資的風(fēng)險,獲取較高的投資收益。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金可進行收益分配,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金各類基金份額的費用不同,各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在符合法律法規(guī)及基金合同約定,并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中債綜合全價指數(shù)收益率 |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金為債券型基金,其風(fēng)險收益水平高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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